Bagaimana cara DeFi 2020? Ikhtisar DeFi Trends 2020 (Bagian 1)

Artikel ini merangkum semua pengetahuan dan peta jalan paling dasar sehingga Anda dapat dengan mudah memahami tentang tren panas 2020 - Defi 2020.

Cara DeFi 2020 adalah artikel yang membantu pembaca mendapatkan gambaran umum tentang tren DeFi 2020 saat ini.

Dalam artikel saya menyebutkan banyak kata kunci dan Coin98 juga memiliki artikel terperinci untuk kata kunci tersebut, terlampir sehingga semua orang dapat membaca dan memahami informasi dengan cepat.

Apa itu DeFi?

DeFi = Keuangan Terdesentralisasi (desentralisasi keuangan). Produk dan layanan keuangan yang menerapkan teknologi blockchain (terutama desentralisasi) disebut DeFi. Untuk memahami lebih lanjut tentang DeFi, Anda perlu membaca:

1. Apa itu DeFi? » Baca artikelnya di sini .
2. DeFi Sederhana: Memahami DeFi dalam 3 Menit » Baca artikelnya di sini .

Fitur DeFi

1. Permissionless (tidak perlu izin): Jika Anda suka, gunakan, jika Anda tidak menyukainya, tidak apa-apa. Tidak ada yang berhak (atau dapat) untuk mencegah Anda berpartisipasi dalam penggunaan produk DeFi tersebut.
2. Trustless (non-trust): Saudara-saudara yang telah bergabung dengan DeFi tidak khawatir orang ini ditipu (dalam hal blockchain). Smartcontract akan menangani bagian "Trustless".
3. Transparansi (transparansi).

Untuk lebih memahaminya, baca artikel Apa itu DeFi di atas!

Mengapa DeFi Boom? Ledakan?

Dasar & paling awal adalah pertukaran DEX - pengguna berdagang melalui dompet, tanpa harus menyetor uang di bursa, kunci Anda, Anda simpan.

Namun, saya ingin Anda memahami lebih luas, bukan hanya DEX (pertukaran terdesentralisasi).

Bunyinya seperti ini : Aplikasi DeFi saat ini berputar di sekitar crypto (jika Anda melihat aplikasi lain selain crypto, tambahkan komentar untuk membantu saya).

Masalah dalam crypto juga merupakan PAIN-POINT besar yang ingin dipecahkan oleh banyak orang besar.

Itu adalah likuiditas.

Mengapa Anda membutuhkan Likuiditas?

Anda ingin membeli/menjual 1 koin? Jadi siapa yang akan berbicara dengan Anda?

Pedagang lain, tentu saja.

Proses 1 transaksi terjadi sebagai berikut:

• Setiap orang akan memesan buku dengan harga yang berbeda-beda.
• Setiap buku pesanan yang cocok menghasilkan 1 transaksi.
• Perdagangan yang terjadi pada harga yang berbeda akan menciptakan gelombang di pasar.
• Semakin dekat Bid - Ask (harga bid dan harga ask) satu sama lain, semakin tidak stabil harga saat transaksi terjadi.

Tetapi jika Anda ingin menjual banyak token sekaligus, harga transaksi akan berubah dan cenderung turun. Karena rendahnya volume pesanan beli.

Itu tidak akan cocok untuk pedagang dengan tangan besar. Kebutuhan yang muncul adalah:

• Transaksi nyaman: Kapan saja, di mana saja, tanpa hambatan, transaksi dari dompet selalu, tidak perlu perantara.
• Likuiditas besar ( Likuiditas ).

Jadi bagaimana DeFi memecahkan Pain-Point ini?

Untuk singkatnya, dalam mekanisme DeFi akan ada Pools (dipahami sebagai pool atau reservoir token/koin). Di sana, Anda ingin menjual ETH (atau membeli) dan langsung mendapatkan USDT (dan sebaliknya). Ketika tangki air penuh, lebih banyak orang datang untuk mengambil air dengan lebih nyaman.

Itulah mengapa Yield Farming & Liquidity Mining lahir.

Pertanian Hasil & Penambangan Likuiditas

Untuk mendapatkan Pool Likuiditas:

Proyek membutuhkan insentif bagi peserta untuk menyediakan kumpulan likuiditas tersebut. Jadi apa yang memotivasi pengguna (organisasi) untuk memberikan token mereka (Aset Crypto - termasuk token, stablecoin, ..)?

Kami memiliki konsep: Yield Farming & Liquidity Mining.

Yield Farming : Menyediakan likuiditas (petani) untuk pool untuk mendapatkan (farm) x % keuntungan (dari jumlah total).

Penambangan Likuiditas : Menyediakan likuiditas (Penyedia Likuiditas) untuk kumpulan untuk mengumpulkan (bertani) imbalan saat memberikan token likuiditas & Tata Kelola (Contoh: $YAM, $CRV, $BAL, $SNX, $MKR... ).

Dengan demikian, aktivitas yang menyediakan likuiditas ke Liquidity Pools dan menerima imbalan yang menguntungkan disebut pertanian.

Masalah terpecahkan:

• Penyedia likuiditas menerima imbalan (OK).
• Pedagang memiliki likuiditas perdagangan yang cepat & mudah langsung di dompet (OK).

PAIN-POINT teratasi => OK.

Selain itu, dalam mekanisme operasi Yield Farming & Liquidity Mining, terdapat Governance token – token tata kelola.

Token Tata Kelola

Petani akan mendapatkan hadiah "farm-farm" termasuk: Biaya transaksi (1 bagian) dan Token. Mereka biasanya adalah token Tata Kelola (token administrasi).

Dengan token Tata Kelola ini, seseorang dapat:

• Staking untuk meningkatkan tingkat penerimaan hadiah.
• Voting untuk perubahan kebijakan proyek itu.

=> Kebutuhan untuk memiliki token Tata Kelola terus meningkat.

Daftar proyek populer (dan token tata kelola) dengan model ini:

(Baca semua untuk memahami apa yang dilakukan semua proyek tren DeFi ini).

• MakerDAO (MKR) » Baca artikelnya disini
• Compound (COMP) » Baca artikelnya disini
• Uniswap (UNI) » Baca artikelnya disini
• Balancer (BAL) » Baca artikelnya disini
• Synthetic (SNX) » Baca artikelnya disini
• ETHLend (PINJAM) » Baca artikelnya disini
• Curve Finance (CRV) » Baca artikelnya disini
• yEarn Finance (YFI) » Baca artikelnya disini

Baca artikel proyek DeFi baru ini untuk memahami cara kerja DeFi.

Platform Blockchain Oracle

“Oracle (awalnya berarti oracle, orang bijak) dalam ilmu komputer itu adalah bagian / sistem yang mengumpulkan dan menangkap informasi, peristiwa waktu nyata untuk menyediakan komputer, prosesor lain dalam sistem atau di blockchain. Sebagai node untuk mendapatkan informasi yang paling akurat secara real time saat melakukan konsensus.”

Jadi di Blockchain:

Oracle adalah solusi untuk membantu mengubah data (data - informasi yang dapat dipahami manusia) menjadi Kontrak Cerdas (informasi blockchain yang dapat dipahami).

Proyek DeFi sebagian besar berfokus pada masalah likuiditas (seperti yang disebutkan di atas). Ini membutuhkan pembaruan harga real-time & andal.

Itu sebabnya Oracle Blockchain Platform telah mengambil alih takhta baru-baru ini.

Penekanan ada pada:

Proyek Oracle mungkin bukan proyek DeFi. Mereka tidak mengeluarkan token yang bersifat DeFi. Tapi itu terkait langsung dengan bagaimana proyek DeFi beroperasi.

Jadi Oracle sering disebutkan bersama DeFi.

Pahami sifat proyek Oracle, lalu jangan menerjemahkannya sebagai Oracle lagi. Sebut saja Platform Blockchain Oracle.

Proyek Oracle perlu tahu:

• Chainlink (dibangun di atas Ethereum) » Baca di sini .
• Protokol Band (dibangun di atas Cosmos SDK) » Baca di sini .
• DIA (emerging) » Baca di sini .
• Tellor (Binance Labs) » Baca di sini .

Fitur baru dari DeFi?

Tukar - Tukar

Transaksi di DeFi orang sering menggunakan kata Swap – Swap.

Uang (token) yang Anda masukkan ke dalam Pool dan ditukarkan dengan token lain. Pada saat yang sama, orang lain akan menerima token yang Anda masukkan.

Sederhana. Tetapi untuk memahami cara kerja Pools & DEX (swap-allowing), baca artikel tentang Uniswap di sini: Ini adalah cara operasi Swap yang paling umum.

Pertukaran yang memungkinkan Swap perlu mengetahui:

• Uniswap, Mooniswap, Pertukaran 1 inci.. (Ethereum).
• Pertukaran Perwalian (Tron).

Bagaimana cara menangkap Trend DeFi? (jangan terlambat)

• Pahami esensi DeFi & cara kerjanya (lihat di atas).
• Siapkan ETH di dompet Online untuk berpartisipasi dalam investasi token DeFi saat ada kesempatan.
• Pelajari cara menggunakan aplikasi DeFi (Uniswap, DEX, Wallet...).
• Pasang Dompet Coin98 di ponsel Anda, segera Anda dapat berdagang Uniswap langsung di Dompet Coin98.
• Selain itu, secara proaktif memperbarui pengetahuan baru tentang DeFi sangat diperlukan. Pasar berubah dengan sangat cepat. Dorong Anda untuk menggunakan Twitter untuk memperbarui informasi kripto dengan cepat (ingat untuk membaca secara selektif).

Bagaimana cara menghasilkan dari tren DeFi?

Bigboy (tangan besar)

Menjadi Petani - petani pertanian => Menyediakan Kolam Likuiditas (Pembuat Pasar Otomatis) => Menerima hadiah (biaya & tata kelola token).

Dengan cara ini menerima hadiah secara teratur & aman. Tapi hanya untuk saudara dengan banyak uang. Jika Anda investor ritel dengan modal kecil, imbalan yang diterima tidak signifikan.

Investor Ritel (Dalam hal investasi ritel)

Investasikan token proyek DeFi untuk menerima keuntungan saat harga naik.

Berikut adalah statistik keuntungan investasi token dari beberapa proyek DeFi:

• $XOR x636 (3 bulan).
• $DOS x248 (5 bulan).
• $ YFI x147 (20 hari).
• $ SNX x119 (lebih dari 1 tahun).
• $PINJAM x108 (12 bulan).
• $ MENJALANKAN x68 (10 bulan).
• $ KNC x 142 (8 bulan).

Gila!

Ada juga proyek lama seperti LEND, DOS yang meningkat tajam. Mengapa?

Proyek-proyek ini mengubah mekanisme token - token, membuat utilitasnya meningkat. Permintaan beli Permintaan Beli lebih besar daripada permintaan Jual Permintaan Jual, sehingga menyebabkan harga naik.

Jika Anda ingin memahami inti dari tokennomic dari proyek-proyek ini, buka Coin98.net untuk mencari kata kunci token.

Apa risiko pada DeFi Trend?

• Token penipuan: Banyak token palsu yang diperdagangkan (di Uniswap banyak tiruan dan token palsu).
• Kecepatan pengembangan terlalu cepat, beberapa proyek tidak diaudit secara menyeluruh, menciptakan lubang. YAM memiliki masalah kode yang menyebabkan 100 kali lebih banyak token yang dihasilkan daripada yang dirancang. Harga YAM turun dari $159 menjadi $0,28 pada titik terendah.

Masa Depan DeFi (Bagian 1)

Kembali pada tahun 2017, tren ICO (kebanyakan orang membeli ICO dan mendapatkan xx).

• Pemain harus menggunakan ETH untuk membeli proyek ICO => merangsang permintaan untuk membeli ETH.
• ETH meningkat dari $10 menjadi $1400, x140 kali.

Pada tahun 2020, tren DeFi:

• Pemain yang ingin bergabung dengan DeFi kebanyakan harus menggunakan ETH untuk bertukar.
• Biaya gas kadang naik menjadi 600 Gwei (Gila!?) Mahal tapi banyak orang tetap bergabung karena masih untung.
• Klik pada kebutuhan untuk membeli ETH untuk bergabung.

Begitu juga peluangnya hanya di Ethereum.

TIDAK!

Ethereum adalah platform blockchain, DeFi adalah sebagian besar proyek yang dibangun di atas Ethereum & membutuhkan ETH untuk bergabung.

Tapi, tidak hanya Ethereum, tetapi banyak platform blockchain lainnya. Dan tentunya tidak ada yang mau ketinggalan.

• Tron Network sedang mencoba membangun ekosistem DeFi mereka dengan Trustswap » Baca artikelnya di sini .
• Polkadot juga memiliki universalnya sendiri dengan full Oracle, platform smartcontract, DeFi, Dex, Polkaswap... » Baca artikelnya disini .
• Dan Solana semakin panas, perlahan bergerak maju dengan Serum (hewan peliharaan FTX) » Baca artikelnya di sini .
• Yang lain...

Pelajari lebih lanjut tentang potensi pesaing ini, Anda akan dapat memproyeksikan peluang pertumbuhan & investasi untuk diri Anda sendiri.

Nantikan Bagian 2!

Kata Kunci Panas di masa depan (akan panas di masa depan):

• Keuangan Hakka.
• Lubang hitam.
• LIEN Finance (proyek dengan mekanisme operasi yang mirip dengan MarkerDAO, MRK).

Masa Depan DeFi (Bagian 2)

Segera...

Ok baca disini kalau ada pertanyaan bisa langsung inbox saya atau daftar kursus DeFi 101.

Rangkaian kursus ini dibuat oleh seluruh tim Coin98, saya akan membagikan satu bagian, yaitu: Bagaimana cara berinvestasi dalam tren DeFi untuk investor individu?

PS: Semua artikel yang disebutkan di sini adalah produk antusias dari tim Coin98. Jika Anda merasa bermanfaat, silakan bagikan dengan teman-teman Anda!