ポンジースキームとは何ですか？ポンジー詐欺から身を守る方法

今日のこの記事では、ポンジー詐欺について説明します。このタイプの詐欺は長い間存在しており、さまざまな形をとっています。暗号の世界では、例外はありません。

ポンジー詐欺とは何か、それがどのように機能するか、そして暗号通貨の分野でのいくつかの注目すべき例について説明します。

ポンジースキームとは何ですか？

ポンジースキームは、1920年代初頭に成功したスキームを実行したチャールズポンジーによって名付けられました。これは、新規投資家によって寄付された資金から既存の投資家に利益を支払うことを伴う投資詐欺です。

Ponziスキームは通常、存在しない製品やサービスの販売、過度または非現実的なリターンの約束、実際の利益からではなく、後の投資家が投資したお金で初期投資家にリターンを支払うなどの活動に従事します。 

ポンジーは、1920年代初頭に成功したスキームを実行したチャールズポンジーによって名付けられました

ポンジースキームはどのように機能しますか？

ポンジースキームは、特定のベンチャーに投資することで投資家に高いリターンを約束することによって機能します。投資されたお金は、以前の投資家に返済するために使用され、投資が有益であるように見えます。しかし、結局、全員に返済するのに十分なお金がなく、計画は崩壊します。

今日、ポンジースキームにはさまざまな種類がありますが、それらすべてに共通する点が1つあります。それは、スキームを継続するために新しい投資家に依存していることです。新しい投資家がいない場合、スキームは最終的に崩壊します。

ポンジースキームは通常、次のように機能します。 

• プロモーターは、潜在的な投資家に、彼らが彼らの投資に対して非常に高いリターン、しばしば月に30％以上を受け取ることを期待できると言います。 
• 潜在的な投資家を説得するために、プロモーターはまた、以前の投資家がどれだけのお金を稼いだかを示すために偽の文書を作成するかもしれません。 
• 一部の初期の投資家は、新しい投資家からお金が流入するときに、約束されたリターンを実際に支払われる可能性があります。これは持続可能性の誤った印象を生み出し、より多くの人々が投資することを奨励します。 
• 最終的には、十分な新規投資家がいなくなり、スキームが崩壊し、投資したほとんどの人がポケットから出てしまいます。 

Bitconnectは、2016年から2018年まで実行された暗号通貨ポンジースキームでした

暗号空間の例の1つ： 

「Bitconnectは2016年から2018年まで実行された暗号通貨Ponziスキームでした。このスキームは、独自の暗号通貨であるBitconnect Coin（BCC）への「投資」を通じて投資家に高いリターンを提供しました。 

ただし、Bitconnect Coinは、Omni Layer Protocolで作成された単なるトークンであり、本質的な価値はありませんでした。Bitconnectによって約束された高いリターンは、単に新しい投資家によって支払われただけであり、古典的なPonziスキームになっています。 

Bitconnectが投資家へのリターンの支払いを停止し、取引所を閉鎖した2018年の初めに、このスキームは最終的に崩壊しました。これによりBCCの価格が急激に下落し、多くの投資家がほとんどまたはすべてのお金を失いました。 

この起訴状は、20億ドル以上の投資家をだまし取った大規模な暗号通貨スキームを主張していると、カリフォルニア南部地区の米国弁護士ランディ・グロスマンは述べています。

ポンジースキームへの投資を考えている場合、それが真実であるには良すぎるように聞こえる場合は、おそらくそうであることを覚えておいてください。お金を投資する前に、必ず調査を行ってください。そして、投資機会について確信が持てない場合は、常に注意を怠って、それを完全に回避することが最善です。

なぜ多くの投資家がまだポンジー詐欺に陥っているのですか？

多くの投資家は、これらのスキームがどのように機能するかを理解していないため、依然としてポンジー詐欺に陥っています。ポンジースキームは、リスクがほとんどまたはまったくない高収益を約束します。彼らはしばしば新しい投資家のお金を使って以前の投資家に約束されたリターンを支払います。しかし、結局、計画を続けるのに十分な新しい投資家がなく、それは崩壊します。

ポンジースキームは、一見正当なビジネスのように見える可能性があるため、見つけるのが難しい場合があります。ただし、注意が必要な警告サインがいくつかあります。

• 高収益：これはおそらく、何かがポンジースキームである可能性があることを示す最も明白な兆候です。投資があまりにも良すぎて真実ではないと思われる場合は、おそらくそうです。
• 迅速な投資へのプレッシャー：ポンジースキームは、人々が投資について考えたり研究したりする前に、投資を迫ろうとすることがよくあります。彼らは、機会が限られた時間だけ利用可能である、またはあなたが1階に入るために今行動する必要があると言うかもしれません。
• 複雑または秘密の投資戦略：ポンジースキームは、部外者が理解するのが難しい複雑または秘密の投資戦略を使用することがよくあります。これは意図的に行われ、人々が実際に何が起こっているのかを理解しにくくします。
• 未登録の投資：ポンジースキームには、SECまたはその他の規制機関に登録されていない投資が含まれることがよくあります。これは、投資に関する公開情報がないことを意味するため、もう1つの危険信号です。
• 未知または証明されていないプロモーター：ポンジースキームは、よく知られていないか、疑わしい実績を持つ人々によって促進されることがよくあります。知らない人や情報が見つからない人に投資する場合は注意が必要です。
• 透明性の欠如：ポンジースキームは通常、透明性を欠いており、あなたのお金がどのように投資され、どのような料金が請求されているかを理解することを困難にします。

これらの警告サインのいずれかが表示された場合は、お金を投資する前に十分に注意してください。投資があまりにも良すぎて真実ではないように思われる場合は、おそらくそうであることを忘れないでください。

ポンジー詐欺から身を守る方法

残念ながら、ポンジースキームは投資の世界ではあまりにも一般的です。実際には、詐欺師は単に新しい投資家からのお金を使って既存の投資家に支払いをしているだけで、収益性があるように見えます。最終的に、それを維持するのに十分な新しいお金が入ってきていないとき、計画は崩壊します。

ポンジースキームはさまざまな形をとることができますが、注意が必要な一般的な危険信号がいくつかあります。あまりにも良さそうに聞こえる投資についてアプローチされた場合は、お金を渡す前に必ず調査を行ってください。 

さらに、会社がキャッシュフローの問題を抱えていることを示している可能性があるため、長期間にわたってお金を閉じ込めておく必要のある投資には注意してください。 

最後に、遠慮なく質問してください。投資を促進する人があなたに明確で簡潔な答えを与えることができない場合は、おそらく明確に操縦するのが最善です。

ポンジースキームを見つけるのは難しいかもしれませんが、それらがもたらす危険性を認識することは、自分自身を守るための最良の方法です。あまりにも良すぎると思われる投資について話しかけられた場合は、決定を下す前に、宿題をして、たくさんの質問をすることを忘れないでください。これらの予防策を講じることにより、これらの詐欺のいずれかの犠牲になる可能性がはるかに低くなります。

結論

最後に、ポンジー詐欺とその仕組みについて学びました。また、注意すべき一般的な危険信号のいくつかについても学びました。あなたが何かに投資することを考えているなら、最初にあなたの研究をすることを忘れないでください、そしてあなたが失うことができるより多くのお金を決して投資しないでください。

この記事が、ポンジー詐欺とその回避方法をよりよく理解するのに役立つことを願っています。ご不明な点がございましたら、下にコメントを残していただければ、できる限りお答えいたします。読んでくれてありがとう！