플래시 론이란 무엇입니까? Flash Loan 공격을 방지하는 3가지 방법

이 기사에서 우리는 플래시 론과 그 작동 방식, 그리고 그것을 사용할 때의 장점과 단점에 대해 자세히 살펴볼 것입니다.

플래시 대출은 이미 암호화폐 커뮤니티에서 주목을 받기 시작했으며 앞으로 더욱 대중화될 것입니다. 즉각적인 유동성과 레버리지로 거래할 수 있는 기능을 포함하여 많은 이점을 제공할 수 있지만 몇 가지 위험도 따릅니다. 

플래시 론이란 무엇입니까?

플래시 론은 일부 분산 금융 프로토콜 에서 거래자가 사용할 수 있는 비교적 새로운 형태의 무담보 대출 입니다. 단일 거래로 완료되고 차용인이 담보를 게시할 필요가 없기 때문에 소위 말합니다.

이는 차익 거래 기회를 이용하거나 자본을 활용하기를 원하지만 전통적인 대출에 필요한 담보가 없을 수 있는 거래자에게 매력적입니다.

Flash Loans는 DeFi 공간의 새로운 발명품입니다.

플래시 론은 어떻게 작동합니까?

Flash 대출은 매우 짧은 기간에 꺼내서 상환하는 무담보 대출로 볼 수 있습니다. 플래시 론을 받으려면 일반적으로 대출 플랫폼에 계정이 있어야 하며 담보 자산이나 신용 확인도 필요하지 않습니다. 

플래시 론을 사용하려면 빌릴 금액을 지정하고 진행하면 됩니다. 그러면 대출이 거의 즉시 처리되고 자금이 귀하의 계정에 입금됩니다. 거래는 블록체인  에 제출되며 대출을 상환해야 합니다. 그렇지 않은 경우 네트워크에서 트랜잭션을 거부합니다.

자금이 있으면 필요한 모든 용도로 사용할 수 있습니다. 여기서 중요한 것은 모든 것이 하나의 트랜잭션으로 이루어져야 한다는 것입니다. 대출을 받았다가 나중에 갚을 수는 없습니다. 이것이 플래시 대출을 독특하고 위험하게 만드는 이유입니다. 

Flash Loans에는 차익 거래, 담보 및 자체 청산을 포함한 3가지 주요 응용 프로그램이 있습니다. 아래에서는 이러한 각각의 작동 방식에 대해 자세히 설명합니다.

중재

중재는 서로 다른 시장의 가격 차이를 이용하는 과정입니다.

예를 들어, 1개의 ETH 가 있고 두 개의 다른 거래소에서 ETH/USDT의 가격 차이를 중재하려고 한다고 가정해 보겠습니다.

1. $100의 가격으로 거래소 A에서 1 ETH를 빌립니다.
2. 거래소 B에서 1 ​​ETH를 $110에 판매합니다.
3. 빌린 ETH와 $10($100 + $10 = $110)으로 교환 A에서 대출을 상환합니다.
4. 차이를 이익으로 유지하십시오! 이 경우 투자 수익률(ROI)이 10%입니다.

담보 스왑

담보 스왑은 한 자산을 담보로 사용하여 다른 자산을 차입하는 과정입니다.

예를 들어, 1개의 ETH가 있고 USDT 를 빌리고 싶다고 가정해 보겠습니다 . 

1. 1 ETH를 담보로 설정하고 플래시 론 플랫폼에서 USDT를 빌립니다. 
2. USDT를 사용하여 거래소에서 ETH를 구매하십시오. 
3. 동일하거나 다른 거래소에서 ETH를 더 높은 가격에 판매하십시오. 
4. USDT에 이자를 더한 대출금을 상환하십시오. 
5. 차이를 이익으로 유지하십시오! 이 경우 ETH와 USDT의 가격 차이로 이익을 얻었습니다.

자체 청산

자체 청산은 플래시 론을 사용하여 다른 대출을 상환하는 과정입니다.

예를 들어, 거래소에서 5% 이자율로 ETH 1개를 빌렸다고 가정해 보겠습니다.

1. 1.05 ETH에 대한 플래시 대출을 받습니다.
2. 1.05 ETH를 사용하여 원래 대출을 상환하십시오.
3. 0.05 ETH를 이익으로 유지하십시오! 이 경우 투자 수익(ROI)이 5%입니다.

플래시 론은 거래소 또는 자산 간의 가격 차이에서 빠른 이익을 얻을 수 있는 방법을 제공하기 때문에  암호화폐  공간 에서 점점 인기를 얻고 있습니다.

모든 유형의 투자와 마찬가지로 위험이 수반되지만 잠재적인 보상은 클 수 있습니다. 따라서 빠르고 쉽게 수익을 낼 수 있는 방법을 찾고 있다면 플래시 대출이 정답일 수 있습니다!

왜 플래시 론을 사용합니까? Flash Loan은 무엇에 사용됩니까?

플래시 대출은 신용에 빠르고 편리한 접근에 대한 필요성을 해결하기 위해 만들어졌습니다. 전통적인 은행 시스템에서는 대출이 승인되고 자금이 조달되는 데 며칠 또는 몇 주가 걸릴 수 있습니다. 기회를 이용하거나 예상치 못한 비용을 충당하기 위해 즉시 자금이 필요한 경우 문제가 될 수 있습니다.

플래시 론은 전통적인 대출 절차를 거치지 않고도 신속하게 자금을 조달할 수 있는 방법을 제공합니다. 암호 화폐 공간에서 플래시 대출에 대한 몇 가지 사용 사례가 있습니다.

첫째, 플래시 론은 차익 거래 기회를 이용하는 데 사용할 수 있습니다. 

예를 들어, 한 거래소에 USDC 가 있고 다른 거래소에서 USDC의 가격이 더 높다고 가정해 보겠습니다.

• 플래시 론은 첫 번째 거래소에서 USDC를 빌린 후 두 번째 거래소에서 더 높은 가격에 팔고 첫 번째 거래소에서 대출금을 상환할 수 있습니다.
• 이러한 유형의 차익 거래는 거래를 완료하기 전에 가격 차이가 변경되지 않도록 대출을 받고 USDC를 신속하게 판매할 수 있는 경우에만 작동합니다.

둘째, 플래시 대출을 사용하여 DeFi 프로토콜에 유동성을 제공할 수 있습니다. 

예를 들어 MakerDAO 볼트에 USDC가 있다고 가정해 보겠습니다.

• 해당 USDC를 담보로 사용하여 Maker 프로토콜에서 DAI를 빌릴 수 있습니다.
• DAI가 있으면 이를 사용하여 분산 거래소에서 거래하거나 다른 DeFi 프로토콜에 참여할 수 있습니다.
• 완료되면 이자와 함께 대출을 상환하고 USDC를 돌려받을 수 있습니다.

플래시 대출은 암호화폐 공간에서 신용에 빠르게 접근할 수 있는 새롭고 혁신적인 방법입니다. 차익 거래 기회를 제공하거나 DeFi 프로토콜에 유동성을 제공하는 데 사용할 수 있습니다.

자금 조달을 위한 빠르고 쉬운 방법을 찾고 있다면 플래시 대출이 적합한 솔루션일 수 있습니다.

플래시 론의 위험

플래시 론은 빠른 자금 조달을 위한 좋은 방법이 될 수 있지만 몇 가지 위험도 따릅니다. 다음은 암호화폐로 플래시 대출을 받기 전에 알아야 할 몇 가지 위험입니다.

• 변동성: 암호화폐의 가치는 변동성이 매우 클 수 있습니다. 즉, 빌린 금액은 상환할 때까지 가치가 떨어질 수 있습니다. 이것은 당신이 빌린 것보다 더 많은 빚을 지게 하거나 심지어 당신이 당신의 대출을 불이행할 위험에 놓이게 할 수 있습니다.
• 유동성: 플래시 대출은 종종 암호화폐로 제공되며 현금으로 전환하기 어려울 수 있습니다. 이는 암호화폐 가치가 하락하거나 다른 목적으로 현금에 접근해야 하는 경우 대출 상환을 어렵게 만들 수 있습니다.
• 보안: 암호 화폐 교환 및 지갑은 종종 해킹의 대상이 되어 대출을 위험에 빠뜨릴 수 있습니다. 대출금의 가치를 도난당하거나 분실한 경우 상환하지 못할 수 있습니다.
• 규제: 암호화폐는 현재 대부분의 관할 구역에서 규제되지 않습니다. 즉, 문제가 발생할 경우 차용인에 대한 보호가 거의 없을 수 있습니다.
• 평판: 플래시 대출 제공업체는 때때로 사기꾼 및 사기 행위와 관련이 있습니다. 이렇게 하면 평판 좋은 대출 기관을 찾기가 어려울 수 있으며 사기를 당할 위험도 있습니다.

암호 화폐로 플래시 대출을 받기 전에 관련된 위험을 이해해야 합니다. 평판이 좋은 대출 기관을 선택하고 가치가 다음과 같은 경우 대출 상환 계획이 있는지 확인하십시오.

플래시 대출을 사용하는 곳

암호 화폐 공간에서 플래시 대출의 가장 인기 있는 사용 사례는 차익 거래 기회입니다. 플래시 대출을 사용할 수 있는 일반적인 장소는 다음과 같습니다.

아베

Aave 는 플래시 대출을 제공하는 대출 프로토콜입니다. 사용자는 Aave에서 플래시 대출을 수행하여 차익 거래 기회를 이용할 수 있습니다. 그러나 사용자는 Aave에서 플래시 대출을 수행하기 위해 코딩 기술이 필요할 수 있습니다.

Aave는 시장에서 플래시 대출 옵션을 제공하는 최고의 대출 프로토콜입니다.

메이커다오

MakerDAO 는 암호화폐를 담보로 하고 Dai를 빌릴 수 있는 프로토콜입니다. 플래시론의 모든 단계는 하나의 트랜잭션으로 실행될 수 있습니다.

자세히 알아보기: MakerDAO 사용 방법

이것은 플래시 대출이 암호화폐에서 사용될 수 있는 몇 가지 예일 뿐입니다. 공간이 계속 확장됨에 따라 플래시 대출의 사용 사례가 점점 더 많이 나타날 것입니다.

플래시 론 공격이란 무엇입니까?

플래시 대출 공격은 공격자가 대출 플랫폼에서 자금을 빌린 다음 해당 자금을 사용하여 암호화폐 또는 유가 증권의 가격을 조작할 수 있도록 하는 익스플로잇 유형입니다. 공격자는 궁극적으로 자산 가치가 상승하여 대출금을 상환하여 이익을 얻습니다. 

플래시 론 공격은 가격을 끌어올리거나 가격을 낮추거나 인위적인 유동성 부족을 초래하는 대량 판매 주문을 하는 데 사용될 수 있습니다. 어떤 경우에는 공격자가 대출 플랫폼의 준비금을 완전히 고갈시키기에 충분한 돈을 빌릴 수 있어 붕괴로 이어졌습니다.

플래시 대출 공격이 작동하는 방식

플래시 대출 공격은 일반적으로 dYdX 또는 MakerDAO 와 같은 플래시 대출 제공업체로부터 많은 자금을 먼저 차입하여 수행됩니다 . 그런 다음 공격자는 이 돈을 사용하여 ETH 또는 USDC와 같은 특정 자산을 대량 구매합니다. 목표는 자산의 가격을 올려서 수익을 내고 판매할 수 있도록 하는 것입니다. 

이를 위해 공격자는 종종 자동화된 봇을 사용하여 거래소에서 잘못된 볼륨을 생성합니다. 이것은 실제보다 자산에 대한 수요가 더 많은 것처럼 보이게 하고 가격을 상승시킵니다.

그런 다음 공격자는 자산을 인위적으로 부풀려진 가격으로 판매하고 대출금을 상환하여 차액을 챙길 수 있습니다. 이러한 유형의 공격은 종종 단기 이익을 위해 가격을 조작하는 데 사용되지만 DeFi 프로토콜의 취약성을 악용하고 유동성을 고갈시키는 데에도 사용할 수 있습니다.

플래시 대출 공격의 예

크림파이낸스, 수차례 플래시론 공격

2021년 10월, 크림파이낸스 이용자 들은 자신의 플랫폼이 무명의 배우에게 갑자기 습격을 받아 깜짝 놀랐다. "플래시 대출 공격"이라고 불리는 이 공격은 Cream Finance 스마트 계약의 결함을 이용하여 1억 3천만 달러의 손실을 입혔습니다.

이를 통해 공격자는 많은 양의 자본을 빠르게 축적할 수 있었고, 이를 통해 플랫폼에서 자산을 구매하고 가격을 인상할 수 있었습니다. 최종 결과는 많은 사용자가 돈을 잃었고, 크림 파이낸스 팀은 추가 피해를 방지하기 위해 플랫폼을 종료해야 했습니다.

크림 파이낸스에서는 어떻게 되었나요?

공격은 공격자가 Aave와 Compound에서 두 개의 별도 대출을 통해 5억 달러의 DAI와 20억 달러의 ETH를 빼면서 시작되었습니다. 이러한 대출은 사용자가 대출을 받고 동일한 거래 내에서 상환할 수 있는 플래시 대출 기능을 사용하여 인출되었습니다. 

그런 다음 공격자는 이 자금을 사용 하여 Cream Finance 플랫폼 에서 CREAM 및 기타 ERC-20 토큰 을 영역화했습니다. 데이터에 따르면 해커는 1억 3천만 달러 상당의 자금을 여러 주소로 성공적으로 옮겼습니다. 사건 이후 CREAM 토큰 가격은 몇 분 만에 37% 하락했습니다.

이 공격은 확실히 피해를 입었지만 공격자가 제지되지 않았더라면 훨씬 더 나빴을 수 있습니다. Cream Finance 팀은 그 이후로 플랫폼의 보안을 개선하기 위한 조치를 취했으며 다른 DeFi 플랫폼도 이 사건에서 배우기를 바랄 수 있습니다.

플래시 대출 공격을 방지하는 방법

플래시 대출 공격은 암호화폐에 치명적일 수 있지만 이를 방지할 수 있는 몇 가지 방법이 있습니다. 

• 한 가지 방법은 단일 플래시 대출로 빌릴 수 있는 금액에 한도를 적용하는 것 입니다. 이 한도는 해커가 전체 공격 금액을 커버할 만큼 충분히 차입하는 것을 더 어렵게 만듭니다. 
• 플래시론 해킹을 방지하는 또 다른 방법은 대출에 담보를 요구하는 것입니다. 이렇게 하면 해커가 대출을 받기 위해 담보를 제공해야 하므로 해커가 돈을 빌리는 데 더 많은 비용이 소요됩니다. 
• 마지막으로, 플래시 대출 해킹을 방지하는 또 다른 방법 은 대출 프로세스의 투명성을 높이는 것입니다. 해커가 자신의 활동을 숨기는 것을 더 어렵게 만듦으로써 우리는 이러한 공격을 수행하기 더 어렵게 만들 수 있습니다.

완벽한 시스템은 없지만 이러한 조치를 구현하면 해커가 플래시 대출 공격을 수행하는 것을 더 어렵게 만들고 암호화폐를 안전하게 보호할 수 있습니다.

플래시 론 차익거래란 무엇입니까?

플래시론 차익거래는 자산을 매입하기 위해 단기 대출을 받아 일정 기간 보유했다가 매도하는 과정이다. 이러한 유형의 거래 전략은 모든 시장에서 사용할 수 있지만 디지털 자산의 변동성으로 인해 암호화폐 공간에서 자주 사용됩니다. 

플래시 론을 받기 위해서는 트레이더가 먼저 다른 암호화폐 또는 스테이블코 인 형태의 담보를 가지고 있어야 합니다 . 그런 다음 이 담보를 대출 플랫폼으로 보내 원하는 금액만큼 대출을 받을 수 있습니다. 대출 자금이 조달되면 거래자는 자본을 사용하여 거래하려는 자산을 구매할 수 있습니다. 

일정 기간 동안 자산을 ​​소유한 후 거래자는 해당 자산을 매각하고 이자와 함께 대출금을 상환합니다. 모든 것이 순조롭게 진행되면 모든 것이 말하고 완료되면 상인은 이익을 남길 것입니다. 

플래시 대출 차익 거래는 돈을 버는 좋은 방법일 수 있지만 매우 위험한 전략이기도 합니다. 자산이 매각되기 전에 자산 가격이 하락하면 거래자는 손실을 입을 수 있습니다. 따라서 이러한 유형의 거래는 높은 수준의 위험을 감수하는 데 익숙한 사람들에게만 적합합니다.

플래시론의 미래

플래시 대출 공격으로 DeFi 프로토콜에 대한 우려 제기

플래시 대출은 사용자가 담보 없이 자금을 빌릴 수 있도록 하는 암호화폐 공간에서 인기 있는 도구가 되었습니다. 그러나 플래시 대출과 관련된 잠재적 위험에 대한 우려가 있습니다. 

과거에 여러 번 플래시 대출 공격이 있었고 앞으로 더 많이 발생할 가능성이 있습니다. 플래시 대출은 스마트 계약 의 취약점을 악용하는 데 사용될 수 있기 때문에 공격자에게 매력적 입니다. 

플래시 대출과 관련된 잠재적인 위험에 대한 몇 가지 우려가 있었지만 암호화폐 사용자들 사이에서는 계속 인기가 있습니다. 이는 플래시 론이 담보 없이 자금을 빌릴 수 있는 기능을 포함하여 많은 이점을 제공하기 때문입니다. 또한 플래시 론을 사용하여 분산 거래소 에 유동성을 제공할 수 있습니다 .

플래시 대출은 앞으로도 암호화폐 공간에서 중요한 역할을 계속할 것입니다. 긴급 대출 사용을 고려하고 있다면 위험을 이해하고 이를 완화하기 위한 조치를 취하십시오.

결론

결론적으로, 플래시 론은 몇 가지 이점을 제공하지만 어느 정도의 위험도 따릅니다. 이를 제공하는 프로젝트는 이를 인지하고 위험을 완화하기 위한 조치를 취해야 합니다. 플래시 론을 이용하기 전에 잠재적인 위험을 이해하고 이에 대해 편안하게 여길 수 있는지 확인하십시오.

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