Bagaimana untuk DeFi 2020? Gambaran Keseluruhan Trend DeFi 2020 (Bahagian 1)

Artikel ini meringkaskan semua pengetahuan dan peta jalan yang paling asas supaya anda boleh memahami dengan paling mudah tentang trend hangat 2020 - Defi 2020.

Cara DeFi 2020 ialah artikel yang membantu pembaca mendapatkan gambaran keseluruhan tentang arah aliran DeFi 2020 semasa.

Dalam artikel itu saya menyebut banyak kata kunci dan Coin98 juga mempunyai artikel terperinci untuk kata kunci tersebut, dilampirkan supaya semua orang boleh membaca dan memahami maklumat dengan cepat.

Apa itu DeFi?

DeFi = Kewangan Terdesentralisasi (kewangan terdesentralisasi). Produk dan perkhidmatan kewangan yang menggunakan teknologi blockchain (terutamanya desentralisasi) dipanggil DeFi. Untuk memahami lebih lanjut tentang DeFi, anda perlu membaca:

1. Apa itu DeFi? »Baca artikel di sini .
2. DeFi Dipermudahkan: Memahami DeFi dalam 3 Minit » Baca artikel di sini .

Ciri-ciri DeFi

1. Tanpa kebenaran (tiada kebenaran diperlukan): Jika anda suka, gunakannya, jika anda tidak suka, maka tidak mengapa. Tiada siapa yang berhak (atau boleh) menghalang anda daripada mengambil bahagian dalam penggunaan produk DeFi tersebut.
2. Trustless (tidak amanah): Saudara yang telah menyertai DeFi tidak bimbang tentang orang ini ditipu (dari segi blockchain). Smartcontract akan menjaga bahagian itu "Trustless".
3. Ketelusan (transparency).

Untuk lebih memahami, baca artikel What DeFi di atas!

Mengapa DeFi Boom? Boom?

Asas & terawal ialah pertukaran DEX - pengguna berdagang melalui dompet, tanpa perlu mendepositkan wang di bursa, kunci anda, anda simpan.

Walau bagaimanapun, saya mahu anda memahami dengan lebih meluas, bukan hanya DEX (decentralized exchange).

Ia berlaku seperti ini : Aplikasi DeFi pada masa ini berkisar pada crypto (jika anda melihat mana-mana aplikasi lain selain crypto, sila tambah ulasan untuk membantu saya).

Masalah dalam kripto juga merupakan PAIN-POINT yang besar yang ingin diselesaikan oleh ramai budak besar.

Itulah kecairan.

Mengapa anda memerlukan Kecairan?

Anda ingin membeli/menjual 1 syiling? Jadi siapa yang akan bercakap dengan anda?

Peniaga lain, sudah tentu.

Proses 1 transaksi berlaku seperti berikut:

• Setiap orang akan membuat tempahan buku pada harga yang berbeza.
• Setiap buku pesanan yang dipadankan menjana 1 transaksi.
• Dagangan yang berlaku pada harga yang berbeza akan mencipta gelombang dalam pasaran.
• Semakin hampir Bid - Ask (harga bida dan harga ask) antara satu sama lain, semakin rendah harga yang tidak menentu apabila transaksi berlaku.

Tetapi jika anda ingin menjual banyak token pada masa yang sama, harga transaksi akan berubah dan cenderung menurun. Disebabkan jumlah pesanan beli yang rendah.

Itu tidak akan sesuai untuk peniaga dengan tangan besar. Keperluan yang timbul ialah:

• Urus niaga yang mudah: Bila-bila masa, di mana-mana, tanpa halangan, transaksi dari dompet sentiasa, tidak memerlukan perantara.
• Kecairan yang besar ( Liquidity ).

Jadi bagaimanakah DeFi menyelesaikan Pain-Point ini?

Untuk ringkasnya, dalam mekanisme DeFi akan ada Kolam (memahaminya sebagai kolam atau takungan token/syiling). Di sana, anda ingin menjual ETH (atau beli) dan dapatkan USDT serta-merta (dan sebaliknya). Apabila tangki air penuh, lebih ramai orang datang untuk menimba air dengan lebih selesa.

Itulah sebabnya Ladang Hasil & Perlombongan Kecairan dilahirkan.

Pertanian Hasil & Perlombongan Kecairan

Untuk mendapatkan Kumpulan Kecairan:

Projek memerlukan insentif untuk peserta menyediakan kumpulan kecairan itu. Jadi apakah yang mendorong pengguna (organisasi) untuk memberikan token mereka (Crypto Assets - termasuk token, stablecoin, ..)?

Kami mempunyai konsep: Pertanian Hasil & Perlombongan Kecairan.

Pertanian Hasil : Menyediakan kecairan (petani) untuk kumpulan untuk memperoleh (ladang) x % keuntungan (daripada jumlah keseluruhan).

Perlombongan Kecairan : Menyediakan kecairan (Pembekal Kecairan) untuk kumpulan mengumpul ganjaran (ladang) apabila menyediakan token kecairan & Tadbir Urus (Contoh: $YAM, $CRV, $BAL, $SNX, $MKR... ).

Oleh itu, aktiviti yang menyediakan kecairan kepada Kolam Kecairan dan menerima ganjaran yang menguntungkan dipanggil pertanian.

Masalah selesai:

• Pembekal kecairan menerima ganjaran (OK).
• Pedagang mempunyai kecairan dagangan yang cepat & mudah tepat pada dompet (OK).

PAIN-POINT diselesaikan => OK.

Selain itu, dalam mekanisme operasi Pertanian Hasil & Perlombongan Kecairan, terdapat token Tadbir Urus - token tadbir urus.

Token Tadbir Urus

Petani akan menerima ganjaran "ladang-ladang" termasuk: Yuran transaksi (1 bahagian) dan Token. Ia biasanya adalah token Tadbir Urus (token pentadbiran).

Dengan token Tadbir Urus ini, seseorang boleh:

• Staking untuk meningkatkan kadar menerima ganjaran.
• Mengundi untuk perubahan kepada dasar projek itu.

=> Keperluan untuk memiliki token Tadbir Urus terus meningkat.

Senarai projek popular (dan token tadbir urus) dengan model ini:

(Baca semua untuk memahami perkara yang dilakukan oleh semua projek aliran DeFi ini).

• MakerDAO (MKR) » Baca artikel di sini
• Kompaun (COMP) » Baca artikel di sini
• Uniswap (UNI) » Baca artikel di sini
• Pengimbang (BAL) » Baca artikel di sini
• Sintetik (SNX) » Baca artikel di sini
• ETHLend (LEND) » Baca artikel di sini
• Curve Finance (CRV) » Baca artikel di sini
• yEarn Finance (YFI) » Baca artikel di sini

Baca artikel projek DeFi baharu ini untuk mendapatkan pemahaman tentang cara DeFi berfungsi.

Platform Rantaian Blok Oracle

“Oracle (asalnya bermaksud oracle, orang bijak) dalam sains komputer ia adalah bahagian/sistem yang mengumpul dan menangkap maklumat, peristiwa masa nyata untuk menyediakan komputer, pemproses lain dalam sistem atau dalam rantaian blok. Sebagai nod untuk mendapatkan maklumat yang paling tepat dalam masa nyata apabila melakukan konsensus."

Jadi dalam Blockchain:

Oracle ialah penyelesaian untuk membantu mengubah data (data - maklumat yang boleh difahami manusia) kepada Kontrak Pintar (maklumat blockchain yang boleh difahami).

Projek DeFi kebanyakannya menumpukan pada isu kecairan (seperti yang dinyatakan di atas). Ini memerlukan kemas kini harga masa nyata & boleh dipercayai.

Itulah sebabnya Oracle Blockchain Platform telah mengambil takhta baru-baru ini.

Penekanan adalah pada:

Projek Oracle mungkin bukan projek DeFi. Mereka tidak mengeluarkan token sifat DeFi. Tetapi ia berkaitan secara langsung dengan cara projek DeFi beroperasi.

Jadi Oracle sering disebut bersama DeFi.

Fahami sifat projek Oracle, kemudian jangan terjemahkannya sebagai Oracle lagi. Panggil sahaja Platform Rantaian Blok Oracle.

Project Oracles perlu tahu:

• Chainlink (bina atas Ethereum) » Baca di sini .
• Protokol Jalur (dibina pada SDK Cosmos) » Baca di sini .
• DIA (muncul) » Baca di sini .
• Tellor (Binance Labs) » Baca di sini .

Ciri baharu daripada DeFi?

Tukar - Tukar

Transaksi dalam orang DeFi sering menggunakan perkataan Swap - Swap.

Wang (token) yang anda masukkan ke dalam Pool dan tukarkan dengan token lain. Pada masa yang sama, orang lain akan menerima token yang anda masukkan.

Semudah itu. Tetapi untuk memahami cara Kolam & DEX (membolehkan pertukaran) berfungsi, baca artikel tentang Uniswap di sini: Ini ialah cara operasi Swap yang paling tipikal.

Pertukaran yang membenarkan Swap perlu tahu:

• Uniswap, Mooniswap, 1 inci Exchange.. (Ethereum).
• Trustswap (Tron).

Bagaimana untuk menangkap Trend DeFi? (jangan lambat datang)

• Fahami intipati DeFi & cara ia berfungsi (rujuk di atas).
• Sediakan ETH pada dompet Dalam Talian untuk menyertai pelaburan token DeFi apabila ada peluang.
• Ketahui cara menggunakan apl DeFi (Uniswap, DEX, Wallet...).
• Pasang Coin98 Wallet pada telefon anda, tidak lama lagi anda boleh berdagang Uniswap terus pada Coin98 Wallet.
• Selain itu, mengemas kini pengetahuan baharu tentang DeFi secara proaktif adalah amat diperlukan. Pasaran berubah dengan sangat cepat. Galakkan anda menggunakan Twitter untuk mengemas kini maklumat crypto dengan cepat (ingat untuk membaca secara terpilih).

Bagaimana untuk mendapatkan daripada aliran DeFi?

Bigboy (tangan besar)

Menjadi Peladang - peladang pertanian => Menyediakan Kolam Kecairan (Pembuat Pasaran Automatik) => Terima ganjaran (urusan yuran & token).

Dengan cara ini terima ganjaran secara kerap & selamat. Tetapi hanya untuk saudara yang mempunyai wang yang banyak. Jika anda pelabur runcit dengan jumlah modal yang kecil, ganjaran yang diterima tidaklah signifikan.

Pelabur Runcit (Dari segi pelaburan runcit)

Melabur token projek DeFi untuk menerima keuntungan apabila harga meningkat.

Berikut ialah statistik keuntungan pelaburan token bagi beberapa projek DeFi:

• $XOR x636 (3 bulan).
• $DOS x248 (5 bulan).
• $ YFI x147 (20 hari).
• $ SNX x119 (lebih 1 tahun).
• $LEND x108 (12 bulan).
• $ RUNE x68 (10 bulan).
• $ KNC x 142 (8 bulan).

Gila!

Terdapat juga projek lama seperti LEND, DOS yang meningkat secara mendadak. kenapa?

Projek-projek ini mengubah mekanisme token - tokenomics, menjadikan utilitinya meningkat. Permintaan untuk membeli Permintaan Beli adalah lebih besar daripada permintaan untuk menjual Permintaan Jual, seterusnya menyebabkan harga meningkat.

Jika anda ingin memahami intipati tokenomik projek ini, pergi ke Coin98.net untuk mencari kata kunci token.

Apakah risiko pada Trend DeFi?

• Token penipuan: Banyak token palsu diletakkan pada dagangan (di Uniswap banyak klon dan token palsu).
• Kelajuan pembangunan terlalu pantas, sesetengah projek tidak diaudit dengan teliti, mewujudkan lubang. YAM mengalami masalah kod yang menyebabkan 100 kali lebih banyak token dijana daripada yang direka. Harga YAM turun daripada $159 kepada $0.28 pada titik terendah.

Masa Depan DeFi (Bahagian 1)

Kembali pada tahun 2017, trend ICO (kebanyakan orang membeli ICO dan mendapat xx).

• Pemain mesti menggunakan ETH untuk membeli projek ICO => merangsang permintaan untuk membeli ETH.
• ETH meningkat daripada $10 kepada $1400, x140 kali ganda.

Pada tahun 2020, aliran DeFi:

• Pemain yang ingin menyertai DeFi kebanyakannya perlu menggunakan ETH untuk bertukar.
• Yuran gas kadang-kadang naik ke 600 Gwei (Gila !?) Mahal tapi masih ramai yang join sebab masih untung.
• Klik pada keperluan untuk membeli ETH untuk menyertai.

Begitu juga peluang hanya dalam Ethereum.

BUKAN!

Ethereum ialah platform blockchain, DeFi adalah fomo kebanyakannya projek yang dibina di atas Ethereum & memerlukan ETH untuk menyertai.

Tetapi, bukan sahaja Ethereum, tetapi banyak platform blockchain lain. Dan sudah tentu, tiada siapa yang mahu ketinggalan.

• Tron Network cuba membina ekosistem DeFi mereka dengan Trustswap » Baca artikel di sini .
• Polkadot juga mempunyai universal mereka sendiri dengan Oracle penuh, platform kontrak pintar, DeFi, Dex, Polkaswap... » Baca artikel di sini .
• Dan Solana semakin panas, perlahan-lahan bergerak ke hadapan dengan Serum (binatang peliharaan FTX) » Baca artikel di sini .
• Lain-lain...

Ketahui lebih lanjut tentang potensi pesaing ini, anda akan dapat mengunjurkan peluang pertumbuhan & pelaburan untuk diri sendiri.

Nantikan Bahagian 2!

Kata Kunci Hangat pada masa hadapan (akan menjadi hangat pada masa hadapan):

• Kewangan Hakka.
• Lubang hitam.
• LIEN Finance (projek dengan mekanisme operasi yang serupa dengan MarkerDAO, MRK).

Masa Depan DeFi (Bahagian 2)

Akan datang...

Ok baca kat sini kalau ada soalan boleh inbox saya terus atau daftar kursus DeFi 101.

Siri kursus ini dibuat oleh seluruh pasukan Coin98, saya akan berkongsi satu bahagian, iaitu: Bagaimana untuk melabur dalam trend DeFi untuk pelabur individu?

PS: Artikel yang dinyatakan di sini adalah semua produk bersemangat daripada pasukan Coin98. Jika anda rasa ia berguna, sila kongsikan dengan rakan anda!