Apakah skim Ponzi? Bagaimana untuk melindungi diri anda daripada Penipuan Ponzi

Dalam artikel ini hari ini, kita akan membincangkan penipuan Ponzi. Penipuan jenis ini telah wujud sejak sekian lama dan telah berlaku dalam pelbagai bentuk. Dalam dunia crypto, tidak terkecuali.

Kami akan membincangkan apa itu penipuan Ponzi, cara ia berfungsi, dan beberapa contoh ketara dalam ruang mata wang kripto.

Apakah Skim Ponzi?

Skim Ponzi dinamakan oleh Charles Ponzi, yang menjalankan skim yang berjaya pada awal 1920-an. Ia adalah penipuan pelaburan yang melibatkan pembayaran pulangan yang dikatakan kepada pelabur sedia ada daripada dana yang disumbangkan oleh pelabur baharu.

Skim Ponzi biasanya melibatkan diri dalam aktiviti seperti menjual produk atau perkhidmatan yang tidak wujud, menjanjikan pulangan yang berlebihan atau tidak realistik, atau membayar pulangan kepada pelabur awal dengan wang yang dilaburkan oleh pelabur kemudian, bukannya daripada keuntungan sebenar. 

Ponzi dinamakan oleh Charles Ponzi, yang menjalankan skim yang berjaya pada awal 1920-an

Bagaimanakah skim Ponzi berfungsi?

Skim Ponzi berfungsi dengan menjanjikan pelabur pulangan yang tinggi untuk melabur dalam usaha niaga tertentu. Wang yang dilaburkan kemudiannya digunakan untuk membayar pelabur terdahulu, memberikan penampilan bahawa pelaburan itu menguntungkan. Walau bagaimanapun, akhirnya, tidak ada wang yang mencukupi untuk membayar semua orang dan skim itu runtuh.

Hari ini, terdapat pelbagai jenis skim Ponzi, tetapi kesemuanya mempunyai satu persamaan: mereka bergantung pada pelabur baharu untuk memastikan skim itu berjalan. Sekiranya tiada pelabur baru, skim itu akhirnya akan runtuh.

Skim Ponzi biasanya berfungsi seperti ini: 

• Penganjur memberitahu bakal pelabur bahawa mereka boleh mengharapkan untuk menerima pulangan yang sangat tinggi ke atas pelaburan mereka, selalunya 30% sebulan atau lebih. 
• Untuk meyakinkan bakal pelabur, penganjur juga boleh menghasilkan dokumentasi palsu untuk menunjukkan jumlah wang yang telah dibuat oleh pelabur terdahulu. 
• Sesetengah pelabur awal sebenarnya mungkin mendapat bayaran pulangan yang dijanjikan apabila wang mengalir masuk daripada pelabur baharu. Ini mewujudkan tanggapan palsu tentang kemampanan dan menggalakkan lebih ramai orang melabur. 
• Akhirnya, pelabur baru tidak mencukupi dan skim itu runtuh, menyebabkan kebanyakan orang yang telah melabur kehabisan wang. 

Bitconnect ialah skim Ponzi mata wang kripto yang dijalankan dari 2016 hingga 2018

Salah satu contoh dalam ruang crypto: 

“Bitconnect ialah skim Ponzi mata wang kripto yang dijalankan dari 2016 hingga 2018. Skim ini menawarkan pelabur pulangan tinggi melalui "pelaburan" dalam mata wang kripto proprietari mereka , Bitconnect Coin (BCC). 

Walau bagaimanapun, Bitconnect Coin hanyalah token yang dicipta pada Protokol Lapisan Omni dan tidak mempunyai nilai intrinsik. Pulangan tinggi yang dijanjikan oleh Bitconnect hanya dibayar oleh pelabur baharu, menjadikannya skim Ponzi klasik. 

Skim itu akhirnya runtuh pada awal 2018, apabila Bitconnect berhenti membayar pulangan kepada pelabur dan menutup bursanya. Ini membawa kepada penurunan mendadak dalam harga BCC, dan ramai pelabur kehilangan sebahagian besar atau kesemua wang mereka. 

Dakwaan ini mendakwa skim mata wang kripto besar-besaran yang menipu pelabur lebih daripada $2 bilion, kata Peguam AS Randy Grossman untuk Daerah Selatan California.”

Jika anda berfikir tentang melabur dalam skim Ponzi, ingat bahawa jika ia kedengaran terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, ia mungkin benar. Pastikan anda melakukan penyelidikan anda sebelum melaburkan sebarang wang. Dan jika anda tidak pasti tentang peluang pelaburan, adalah lebih baik untuk melakukan kesilapan di sisi berhati-hati dan mengelakkannya sama sekali.

Mengapa ramai pelabur masih terjerumus ke dalam penipuan Ponzi?

Ramai pelabur masih jatuh ke dalam penipuan Ponzi kerana mereka tidak faham bagaimana skim ini berfungsi. Skim Ponzi menjanjikan pulangan yang tinggi dengan sedikit atau tiada risiko. Mereka sering menggunakan wang pelabur baru untuk membayar pulangan yang dijanjikan kepada pelabur terdahulu, yang memberikan skim itu kelihatan menguntungkan. Tetapi akhirnya, tidak ada pelabur baru yang mencukupi untuk mengekalkan skim itu, dan ia runtuh.

Skim Ponzi boleh menjadi sukar untuk dikesan kerana ia boleh kelihatan seperti perniagaan yang sah pada pandangan pertama. Tetapi terdapat beberapa tanda amaran yang boleh anda perhatikan:

• Pulangan Tinggi: Ini mungkin tanda yang paling jelas bahawa sesuatu mungkin merupakan skim Ponzi. Jika pelaburan terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, ia mungkin benar.
• Tekanan untuk melabur dengan cepat: Skim Ponzi selalunya cuba menekan orang ramai untuk melabur sebelum mereka mempunyai peluang untuk memikirkannya atau melakukan penyelidikan mereka. Mereka mungkin mengatakan bahawa peluang itu hanya tersedia untuk masa yang terhad, atau anda perlu bertindak sekarang untuk masuk ke tingkat bawah.
• Strategi pelaburan yang kompleks atau rahsia : Skim Ponzi sering menggunakan strategi pelaburan yang kompleks atau rahsia yang sukar difahami oleh orang luar. Ini dilakukan dengan sengaja, untuk menyukarkan orang ramai untuk mengetahui apa yang sebenarnya berlaku.
• Pelaburan tidak berdaftar: Skim Ponzi selalunya melibatkan pelaburan yang tidak berdaftar dengan SEC atau badan kawal selia lain. Ini adalah satu lagi bendera merah, kerana ini bermakna tiada maklumat awam tersedia tentang pelaburan itu.
• Penganjur yang tidak diketahui atau tidak terbukti: Skim Ponzi sering dipromosikan oleh orang yang tidak terkenal atau mempunyai rekod prestasi yang boleh dipersoalkan. Berhati-hati untuk melabur dengan seseorang yang anda tidak kenali atau tidak dapat mencari maklumat.
• Kekurangan ketelusan: Skim Ponzi biasanya tidak mempunyai ketelusan, menjadikannya sukar untuk memahami cara wang anda dilaburkan dan yuran yang dikenakan.

Jika anda melihat mana-mana tanda amaran ini, berhati-hati sebelum melabur sebarang wang. Ingat, jika pelaburan terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, ia mungkin benar.

Bagaimana untuk melindungi diri anda daripada Penipuan Ponzi

Skim Ponzi malangnya terlalu biasa dalam dunia pelaburan. Pada hakikatnya, penipu hanya menggunakan wang daripada pelabur baru untuk membayar yang sedia ada, memberikan penampilan keuntungan. Akhirnya, skim itu runtuh apabila tidak cukup wang baharu yang masuk untuk mengekalkannya.

Walaupun skim Ponzi boleh mengambil pelbagai bentuk, terdapat beberapa bendera merah biasa yang boleh anda perhatikan. Jika anda didekati tentang pelaburan yang kedengaran terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, pastikan anda melakukan penyelidikan anda sebelum menyerahkan sebarang wang. 

Selain itu, berhati-hati dengan sebarang pelaburan yang memerlukan anda menyimpan wang anda dikunci untuk tempoh masa yang panjang, kerana ini boleh menjadi tanda bahawa syarikat mengalami masalah aliran tunai. 

Akhir sekali, jangan teragak-agak untuk bertanya soalan - jika orang yang mempromosikan pelaburan itu tidak dapat memberi anda jawapan yang jelas dan ringkas, mungkin lebih baik untuk mengelak.

Walaupun skim Ponzi sukar dikesan, menyedari bahaya yang ditimbulkannya adalah cara terbaik untuk melindungi diri anda. Jika anda pernah didekati tentang pelaburan yang kelihatan terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, ingatlah untuk melakukan kerja rumah anda dan bertanya banyak soalan sebelum membuat sebarang keputusan. Dengan mengambil langkah berjaga-jaga ini, anda akan kurang berkemungkinan menjadi mangsa salah satu daripada penipuan ini.

Kesimpulan

Akhirnya, anda telah mengetahui tentang penipuan Ponzi dan cara ia berfungsi. Anda juga telah mempelajari tentang beberapa bendera merah biasa yang perlu diberi perhatian. Jika anda pernah berfikir tentang melabur dalam sesuatu, pastikan anda melakukan penyelidikan anda terlebih dahulu dan jangan sekali-kali melabur lebih banyak wang daripada yang anda mampu kerugian.

Saya harap artikel ini telah membantu anda lebih memahami penipuan Ponzi dan cara mengelakkannya. Jika anda mempunyai sebarang soalan, sila tinggalkan komen di bawah dan saya akan melakukan yang terbaik untuk menjawabnya. Terima kasih kerana membaca!