Apa itu KYC? Bagaimanakah KYC berfungsi dalam Cryptocurrency? (2022)

Sejak zaman awal Bitcoin, terdapat keperluan untuk cara untuk mengesahkan identiti pengguna. Dalam dunia kewangan tradisional, ini biasanya dilakukan melalui proses mengenali pelanggan anda (KYC).

Pertukaran kripto juga telah menerima pakai KYC untuk mematuhi peraturan anti-pengubahan wang haram (AML) dan banyak lagi. Artikel ini akan meneroka mengapa KYC penting dalam ruang crypto.

Apa itu KYC? 

KYC bermaksud "kenali pelanggan anda". Ia adalah proses yang digunakan oleh institusi kewangan untuk mengesahkan identiti pelanggan mereka. Proses KYC membantu perniagaan memenuhi keperluan undang-undang dan peraturan, serta mengurangkan risiko penipuan dan pengubahan wang haram . Ia juga membantu perniagaan membina kepercayaan dengan pelanggan mereka dengan memastikan bahawa mereka adalah seperti yang mereka katakan.

KYC bermaksud "kenali pelanggan anda"

Dalam dunia kewangan tradisional, KYC biasanya melibatkan pengumpulan beberapa maklumat asas tentang pelanggan, seperti nama, alamat dan tarikh lahir mereka. Pelanggan juga mungkin dikehendaki memberikan bukti identiti, seperti pasport atau lesen memandu.

Dalam dunia mata wang kripto , KYC sering mengambil bentuk yang sedikit berbeza. Pertukaran mungkin memerlukan pelanggan memberikan nama penuh, tarikh lahir dan alamat mereka. Sesetengah bursa juga memerlukan pelanggan memuat naik foto diri mereka sendiri, serta swafoto dengan ID mereka.

Bagaimanakah KYC berfungsi dalam Cryptocurrency?

Apabila anda mendaftar untuk pertukaran mata wang kripto atau dompet, anda biasanya akan diminta untuk melengkapkan pengesahan Kenali Pelanggan Anda (KYC). Ini melibatkan menyediakan pertukaran atau dompet dengan beberapa maklumat peribadi, seperti nama, alamat dan tarikh lahir anda. Pertukaran atau dompet kemudian akan menggunakan maklumat ini untuk mengesahkan identiti anda.

Proses KYC direka untuk mencegah pengubahan wang haram dan jenayah kewangan lain. Dengan mengesahkan identiti anda, bursa atau dompet boleh memastikan bahawa anda tidak menggunakan dana yang dicuri atau cuba untuk mencuci wang.

Langkah-langkah yang perlu dilakukan semasa melalui proses KYC:

1. Buat akaun di bursa atau dompet.
2. Berikan maklumat peribadi anda, seperti nama, alamat dan tarikh lahir anda.
3. Pertukaran atau dompet akan menggunakan maklumat ini untuk mengesahkan identiti anda.
4. Jika anda disahkan, anda akan dapat menggunakan pertukaran atau dompet untuk membeli, menjual dan berdagang mata wang kripto.

Melengkapkan pengesahan KYC boleh menjadi agak menyusahkan, tetapi ia biasanya cepat dan mudah dilakukan. Sebaik sahaja anda telah disahkan, anda akan dapat menggunakan pertukaran atau dompet tanpa sebarang masalah.

Banyak pertukaran dan dompet termasuk Binance , Coinbase dan Kraken menawarkan pengesahan KYC.

Jika anda ingin membeli, menjual atau berdagang mata wang kripto, maka anda perlu melalui proses KYC. Dengan mengesahkan identiti anda, anda boleh memastikan bahawa anda tidak menggunakan dana yang dicuri atau cuba untuk mencuci wang.

Mengapa kita memerlukan KYC?

Tujuan KYC adalah untuk mencegah pengubahan wang haram dan jenayah kewangan lain. Dengan mengenal pasti dan mengesahkan identiti pelanggan, bank dan institusi kewangan lain boleh membantu memastikan mereka tidak digunakan untuk aktiviti jenayah. KYC juga membantu melindungi perniagaan daripada penipuan dan risiko lain.

• KYC memastikan pematuhan terhadap peraturan anti pengubahan wang haram.
• KYC membantu bank dan institusi kewangan untuk mengenal pasti dan mengesahkan identiti pelanggan mereka.
• KYC adalah bahagian penting dalam proses usaha wajar pelanggan.
• KYC membantu bank dan institusi kewangan membina kepercayaan dan keyakinan dengan pelanggan mereka.
• KYC ialah bahagian penting dalam mengetahui prinsip pelanggan anda.
• KYC membantu bank dan institusi kewangan untuk melindungi diri mereka daripada risiko reputasi.
• KYC ialah elemen penting dalam tadbir urus korporat yang baik.

Apakah kegunaan KYC dalam Cryptocurrency?

Mata wang kripto telah semakin popular sejak beberapa tahun kebelakangan ini. Apabila semakin ramai orang melabur dalam mereka, keperluan untuk peraturan dan langkah pematuhan menjadi lebih penting.

Di banyak negara, perniagaan dikehendaki mengumpul maklumat KYC untuk mematuhi undang-undang pencegahan pengubahan wang haram. Dengan mengumpul dan mengesahkan maklumat ini, perniagaan boleh membantu kerajaan menjejaki dan mendakwa individu yang terlibat dalam aktiviti haram.

Pengguna dikehendaki melengkapkan KYC sebelum menggunakan Binance Exchange

Keperluan untuk langkah pematuhan KYC telah menjadi lebih penting. Pertukaran mata wang kripto, sebagai contoh, dikehendaki mengumpul maklumat KYC daripada pengguna mereka untuk mematuhi undang-undang anti-pengubahan wang haram. Dengan mengumpul maklumat ini, pertukaran boleh membantu kerajaan menjejaki dan mendakwa individu yang menggunakan mata wang kripto untuk tujuan haram.

Pematuhan KYC juga penting untuk perniagaan yang menerima pembayaran dalam mata wang kripto. Untuk mematuhi garis panduan KYC, perniagaan ini mesti mengumpulkan maklumat pelanggan seperti nama, alamat, tarikh lahir dan maklumat pengenalan lain. Mereka kemudiannya mesti mengambil langkah untuk memastikan maklumat ini tepat dan terkini.

Dengan mematuhi garis panduan KYC, perniagaan boleh membantu memastikan pelanggan mereka selamat daripada penipuan dan pengubahan wang haram. Selain itu, mereka boleh membantu kerajaan menjejaki dan mendakwa individu yang menggunakan mata wang kripto untuk tujuan haram. 

Jika anda berfikir tentang melabur dalam mata wang kripto, pastikan anda memahami keperluan pematuhan KYC bagi bursa yang anda berurusan. Ini akan membantu anda memastikan pelaburan anda selamat dan memastikan anda tidak menyokong penjenayah secara tidak sengaja.

Apakah yang diperlukan oleh KYC? Apakah jenis KYC yang biasa?

Pasport, Kad Pengenalan Kebangsaan, Lesen Memandu biasanya diperlukan dalam KYC

Keperluan untuk KYC biasanya adalah:

• Bukti pengenalan diri yang mencukupi: Pasport, kad ID Kebangsaan atau ID lain yang dikeluarkan oleh kerajaan.
• Bukti alamat: Bil utiliti terkini, penyata bank atau dokumen rasmi lain dengan nama dan alamat anda.
• Foto yang jelas: Gambar atau swafoto gaya pasport yang menunjukkan wajah anda dengan jelas.
• Tarikh lahir: Untuk mengesahkan umur anda dan mencegah perdagangan bawah umur.
• Maklumat hubungan: Alamat e- mel dan nombor telefon.

Keperluan ini mungkin berbeza sedikit bergantung pada pertukaran yang anda gunakan, tetapi secara umum, ini adalah maklumat yang diperlukan untuk KYC.

Jika anda tidak pasti tentang mana-mana keperluan atau mempunyai sebarang soalan, sebaiknya hubungi terus tapak tersebut dan mereka akan dapat membantu anda.

Kelebihan & Kekurangan KYC

Kelebihan KYC

Apabila ia datang kepada Cryptocurrency, kelebihan utama KYC boleh disenaraikan seperti berikut:

• KYC boleh membantu membina kepercayaan dengan bakal pelanggan atau pelabur, kerana ia menunjukkan bahawa syarikat bersedia untuk telus tentang operasinya.
• KYC boleh membantu mencegah pengubahan wang haram dan jenayah kewangan lain.
• KYC boleh membantu untuk memastikan pematuhan terhadap peraturan.

Kelemahan KYC

Walau bagaimanapun, masih terdapat beberapa kelemahan KYC yang perlu dipertimbangkan:

• KYC boleh mahal dan memakan masa untuk dilaksanakan.
• KYC boleh membebankan pelanggan atau pelabur, yang mungkin perlu menyediakan dokumentasi yang luas untuk mengesahkan identiti mereka.
• KYC boleh mewujudkan kebimbangan privasi, kerana maklumat peribadi mungkin dikongsi dengan pihak ketiga untuk mengesahkan identiti.

Akhirnya, sama ada KYC berfaedah atau tidak bergantung kepada organisasi dan individu tertentu. Walau bagaimanapun, secara umum, kelebihan cenderung mengatasi keburukan.

Langkah biasa KYC

Langkah KYC berbeza dari syarikat ke individu. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa langkah biasa seperti berikut:

• Langkah 1: Pengenalan pelanggan. Pelanggan mesti memberikan maklumat peribadi mereka, seperti nama, alamat, tarikh lahir dan maklumat hubungan.
• Langkah 2: Pengesahan pelanggan. Pelanggan mesti mengesahkan identiti mereka dengan menyediakan dokumentasi sokongan, seperti ID atau pasport yang dikeluarkan oleh kerajaan.
• Langkah 3: Penilaian risiko. Profil risiko pelanggan akan dinilai berdasarkan faktor seperti negara tempat tinggal mereka, sumber dana dan sejarah transaksi.
• Langkah 4: Pemantauan berterusan. Pelanggan akan dipantau untuk aktiviti yang mencurigakan secara berterusan dan mungkin dikehendaki memberikan maklumat atau dokumentasi tambahan jika profil risiko mereka berubah.

Bagi pelanggan yang dianggap berisiko tinggi, institusi kewangan mungkin perlu menjalankan usaha wajar yang dipertingkatkan, yang mungkin melibatkan langkah tambahan seperti menemu bual pelanggan atau memerlukan mereka menyediakan lebih banyak dokumentasi.

Sebaik sahaja pelanggan telah diterima pakai, institusi kewangan kemudiannya mesti terus memantau mereka untuk sebarang perubahan dalam profil risiko yang boleh mencetuskan keperluan untuk usaha wajar tambahan. Ini biasanya melibatkan semakan aktiviti akaun secara berkala dan membenderakan sebarang transaksi luar biasa atau mencurigakan.

Keistimewaan program KYC akan berbeza-beza dari institusi kewangan kepada institusi kewangan, bergantung pada selera risiko mereka dan peraturan yang tertakluk kepada mereka. Walau bagaimanapun, semua program KYC mesti mengikut empat langkah asas ini untuk menjadi berkesan.

Kesimpulan

Pertukaran mata wang kripto telah semakin mengamalkan langkah mengenali pelanggan anda (KYC) untuk mematuhi peraturan anti pengubahan wang haram (AML). Ini telah menyebabkan beberapa geseran dalam komuniti crypto, dengan beberapa berpendapat bahawa KYC adalah pelanggaran privasi.

Walau bagaimanapun, terdapat beberapa sebab yang baik mengapa pertukaran memerlukan KYC dan terutamanya dalam mata wang kripto, di mana transaksi tanpa nama boleh digunakan untuk aktiviti jenayah.

Saya harap anda telah mendapat pemahaman yang lebih baik tentang mengapa pertukaran mata wang kripto memerlukan KYC dan faedah yang diberikannya dari segi pematuhan AML.

Sila hubungi kami jika anda mempunyai sebarang pertanyaan lanjut, dan jangan lupa untuk menyertai Komuniti Coin98 untuk mendapatkan kemas kini terkini dan artikel yang lebih menarik.