Jak farmić Crypto i bezpiecznie dołączyć do DeFi?
Rolnictwo to dobra szansa dla użytkowników na łatwe zarabianie kryptowalut w DeFi. Ale jaki jest właściwy sposób na hodowlę kryptowalut i bezpieczne dołączenie do DeFi?
Uproszczone DeFi - Ten artykuł pomoże Ci lepiej zrozumieć ekosystem Dei w najdrobniejszych szczegółach w zaledwie 3 minuty.
Przegląd
DeFi to skrót od Decentralized Finance (aka Open Finance).
Według Coin98, DeFi można zdefiniować w następujący sposób:
Ekosystem produktów i usług finansowych zbudowany na zdecentralizowanej sieci (Blockchain).
Aby produkt lub usługa finansowa została sklasyfikowana jako DeFi, musi mieć następujące atrybuty:
Niektóre typowe komponenty w DeFi w tej chwili:
Pożyczki i pożyczki
Pożyczanie i pożyczanie jest obecnie jednym z najpopularniejszych przypadków użycia w ekosystemie Ethereum DeFi.
Przegląd
Pożyczki/pożyczki w DeFi to nowy, w pełni zautomatyzowany sposób pożyczania i pożyczania, bez konieczności angażowania strony trzeciej lub pisemnej umowy.
Aby tak się stało, platformy/protokoły DeFi Lending będą wykorzystywać inteligentne kontrakty w celu ustanowienia zasad:
Kwota kredytu:
Jaka jest maksymalna stopa kredytu na podstawie zabezpieczenia?
Oprocentowanie:
Aktywa zabezpieczające:
Platformy/protokoły DeFi Lending przyniosą korzyści:
Wskaźnik zabezpieczenia
Obecnie większość platform/protokołów DeFi Lending będzie prowadzić działalność pożyczkową w oparciu o nadzabezpieczenie. Oznacza to, że możesz pożyczyć tylko kwotę mniejszą niż nieruchomość, którą hipotecznie.
Ponadto współczynnik zabezpieczeń platform/protokołów kredytowych jest dość wysoki i wynosi średnio ~325%. Oznacza to, że jeśli zaciągasz kredyt hipoteczny na 1000 USD, możesz pożyczyć tylko do około 308 USD.
Oto oprocentowanie kredytów hipotecznych 3 najpopularniejszych platform/protokołów kredytowych:
Oprocentowanie kredytów/pożyczek
Oprocentowanie pożyczki/pożyczki będzie zależeć od każdej platformy/protokołu, a różne klasy aktywów będą miały różne stopy procentowe.
Aby monitorować i porównywać stopy procentowe między platformami/protokołami pożyczkowymi, możesz użyć narzędzia LoanScan.io.
Wzrost kredytów DeFi
DeFi Lending odnotowało silny rozwój od 2018 r. do połowy 2019 r., a wzrost całkowitych zablokowanych aktywów (TVL) osiągnął +30,002,5% (ponad 300 razy).
Obecnie, przy całkowitych zablokowanych aktywach (TVL) sięgających 443 milionów dolarów, pożyczki DeFi stanowią ponad 66,7% wartości ekosystemu DeFi w Ethereum.
Chociaż Pożyczki DeFi nadal zajmują wysoki udział w całym ekosystemie. Jednak udział akcji kredytowej wykazuje tendencję spadkową (~35%) od początku 2019 r. do chwili obecnej.
Pokazuje to poniższy wykres:
To pokazuje, że DeFi wchodzi w inne obszary poza pożyczkami.
DEX i protokoły
DEX to skrót od Decentralized Exchange.
DEX można zdefiniować w następujący sposób:
DEX to platforma/protokół, który pozwala dwóm stronom handlować aktywami kryptograficznymi w trybie peer-to-peer bez konieczności ufania stronie trzeciej.
Cztery cechy klasyfikacji DEX:
Bezpośrednio w łańcuchu bloków (w łańcuchu) lub obsługiwany przez firmę zewnętrzną (poza łańcuchem).
Zawarte w inteligentnych kontraktach na blockchain (on-chain)
Lub wiele stron trzecich agreguje zamówienia kupna i sprzedaży, aby stworzyć płynność (poza łańcuchem).
Korzyści z DEX:
Całkowity wolumen DEX 2019
Wolumen obrotu DEX w 2019 r. wyniósł 2,3 mld USD, co oznacza spadek o 74% (prawie 4-krotnie) w porównaniu z 2017 r.
Wolumen obrotu DEX w 2019 r., nadal zdominowany przez grupę DEX Order Books, stanowi 57,82%, na czele z IDEX.
Na drugim miejscu znajduje się grupa Pooled Liquidity (Kyber + Uniswap), która stanowi 31,5% całkowitego wolumenu obrotu.
I,
Wolumen obrotu przesuwa się z grupy DEX Order Books do puli Pooled Liquidity DEX.
Widać to wyraźnie w wolumenie obrotu z ostatnich 3 miesięcy, Uniswap + Kyber stanowił ponad 60% wolumenu obrotu.
Protokoły obrotu depozytem zabezpieczającym
Handel depozytem zabezpieczającym DeFi jest dopiero na wczesnym etapie.
Handel DeFi Margin można zdefiniować jako:
platforma/protokół, który umożliwia użytkownikom kupowanie/sprzedawanie aktywów kryptograficznych, które są większe niż już posiadają, w sposób zautomatyzowany bez zaufania do strony trzeciej.
Jeśli chodzi o handel depozytami zabezpieczającymi DeFi, muszą istnieć:
Handel depozytem zabezpieczającym DeFi 2019
Chociaż pojawił się dopiero na przełomie 2018 i 2019 roku. Jednak grupa DeFi Margin Trading ma stosunkowo szybkie tempo wzrostu, z całkowitą wartością zablokowanych aktywów (TLV) sięgającą ~24,7 mln USD, co oznacza wzrost o +12 240% po tylko 1 rok.
We wrześniu 2019 r. zespół ds. handlu marżami DeFi odpowiadał za około 7,19% całkowitego TLV DeFi.
Jednak w chwili obecnej wskaźnik ten wynosi tylko 3,78%, co oznacza spadek o 47% w ciągu zaledwie 3 miesięcy.
Chodzi o niestabilny stan platform/protokołów DeFi Margin.
Instrumenty pochodne i aktywa
Pochodne DeFi mogą być:
platforma/protokół, który pozwala użytkownikom tworzyć, kupować i sprzedawać instrumenty pochodne związane z kryptowalutami bez przechodzenia przez stronę trzecią.
Mówiąc o DeFi Derivatives będą miały punkty, które musisz wiedzieć:
Przykład: Syntetyk
Instrumenty pochodne DeFi w 2019 r.
DeFi Derivatives to bardzo szybko rosnący segment pod względem zablokowanych aktywów (TVL), który wzrósł o ponad +9753,3% (~97,5x) w ciągu zaledwie 1 roku.
Obecnie DeFi Derivatives stanowi 26,68% całego ekosystemu DeFi, tuż za macierzą DeFi Lending.
Jednak instrumenty pochodne DeFi są bardzo rozdrobnione, ponieważ sam Synthetix stanowi 97,89% całkowitej wartości TVL.
Portfele/agregatory
Portfele/agregatory DeFi to gra o RÓWNOŚCI, a nie o TOKENACH.
Portfele DeFi
Aby zostać sklasyfikowanym jako portfele DeFi, hostowany portfel MUSI być portfelem nieobjętym ochroną.
Niepowierniczy oznacza:
Użytkownicy przejmują pełną kontrolę nad swoimi zasobami kryptograficznymi poprzez przechowywanie kluczy prywatnych.
Pamiętaj: nie twoje klucze, nie twoje monety.
Niektóre popularne portfele bez zabezpieczeń: MyEtherWallet, Argent, Metamask...
Agregatory DeFi
Agregatory są rozumiane jako agregator wielu różnych produktów DeFi, co pozwala użytkownikom wybierać i korzystać z wielu produktów jednocześnie.
Na przykład DEX.AG jest agregatorem DEX-ów, umożliwiającym użytkownikom kupowanie i sprzedawanie tokenów za pośrednictwem różnych DEX-ów.
Większość agregatorów pojawiła się dopiero od 2019 roku z kilkoma popularnymi nazwami, takimi jak:
Instadapp, DeFiZap, ParaSwap, Zerion, DefiSaver, DEX.AG, 1inch.exchange…..itp
Możliwość inwestycji w agregatory?
Dla VC: TAK.
Chociaż agregatorzy nadal nie mają możliwości uzyskania przychodów/zysków. Jednak fundusze inwestycyjne VC nadal akceptują inwestowanie kapitału inwestycyjnego w tego typu inwestycje. Z dwoma ostatnimi typowymi projektami, InstaDapp (2,4 mln USD) i Zerion (2 mln USD).
Dla naszych braci i sióstr: TWARDE!
Rolnictwo to dobra szansa dla użytkowników na łatwe zarabianie kryptowalut w DeFi. Ale jaki jest właściwy sposób na hodowlę kryptowalut i bezpieczne dołączenie do DeFi?
Artykuł stanowi tłumaczenie opinii autora @jdorman81 na temat wyceny w Defi, wraz z osobistymi opiniami tłumacza.
Jaka jest różnica między stałym oprocentowaniem w Crypto? Uzyskaj przegląd projektów o stałym oprocentowaniu i potencjalnych możliwości inwestycyjnych.
Andre Cronje opowie o trudach, przez które przeszedł, kiedy zaczął opracowywać jeden z najbardziej udanych Dappów DeFi w historii.
Czy ci się to podoba, czy nie, protokoły DeFi, takie jak Uniswap, Compound, Curve… muszą zaakceptować, że będą FORK w dowolnym miejscu i czasie, przez kogo.
Przeanalizuj strukturę i działanie tradycyjnej gospodarki, mapując w ten sposób rynek Crypto, aby zaplanować jego przyszłość.
W tej sekcji opowiem o głównych zagrożeniach w DeFi i sposobach ograniczania ryzyka przy wyborze projektów.
Artykuł przedstawia warstwy składające się na DeFi, pomagając w ocenie projektów inwestycyjnych.
Artykuł dzieli się nieco z perspektywy autora na Serum - DeFi Hub na Solanie, dzięki czemu możesz zwizualizować, co Serum chce zbudować.
Przeanalizuj elementy układanki Pożyczki w każdym ekosystemie, na podstawie danych, aby ocenić potencjał i znaleźć możliwości inwestycyjne w polu Pożyczki.
DeFi Connected Hackathon organizowany przez Delphi Digital ma na celu rozwój ekosystemu Terra. Więc kim są zwycięzcy?
Ten artykuł pomoże ci lepiej zrozumieć uprawę plonów, interesujące i przydatne informacje, których możesz nie wiedzieć o uprawie plonów.
Analizuj elementy puzzli NFT w każdym ekosystemie i szukaj możliwości inwestycyjnych z przyszłymi trendami NFT i DeFi!
Artykuł jest tłumaczony z perspektywy Teddy'ego Woodwarda - członka Notional Finance, mówiącego o znaczeniu DeFi Fixed Rate.
Ten artykuł pomaga uzyskać przegląd protokołów DeFi w ekosystemie serum oraz ich mocne i słabe strony.
Co to jest DeFi? Jak działa DeFi i czy mamy jakieś możliwości inwestycyjne na tym rynku? Dowiedzmy się więcej w tym artykule wyjaśnionym przez DeFi!!!
Artykuł zawiera przegląd aspektów związanych z odsetkami przy podejmowaniu decyzji o deponowaniu kryptowalut w pulach.
Artykuł przedstawia kierunek projektów technologicznych rozwijanych w oparciu o Blockchain – czyli przejście do Web3.
Artykuł zawiera informacje o projekcie Notional na wczesnych etapach, z których decydujesz, czy podążać za tym projektem od pierwszych kroków, czy nie?
Dlaczego musimy inwestować w indeks, jakie korzyści daje nam indeks DeFi? Dowiedz się w tym artykule!
Mina i Polygon będą współpracować w celu opracowania produktów zwiększających skalowalność, ulepszoną weryfikację i prywatność.
Przeanalizuj i oceń model operacyjny Uniswap V2, najbardziej podstawowy model dla każdego AMM.
Giełda Remitano to pierwsza giełda, która umożliwia kupowanie i sprzedawanie kryptowalut w VND. Szczegółowe instrukcje dotyczące rejestracji w Remitano oraz kupowania i sprzedawania Bitcoina tutaj!
Artykuł zawiera najbardziej kompletne i szczegółowe instrukcje dotyczące korzystania z sieci testowej Tenderize.
Artykuł zapewni Ci najbardziej kompletny i szczegółowy przewodnik dotyczący korzystania z Mango Markets, aby doświadczyć pełnej funkcjonalności tego nowego projektu na Solanie.
W tym pierwszym odcinku serii UNLOCKED dodamy dodatkową warstwę zabezpieczeń do Twojego portfela za pomocą Ustawień zabezpieczeń.
Rolnictwo to dobra szansa dla użytkowników na łatwe zarabianie kryptowalut w DeFi. Ale jaki jest właściwy sposób na hodowlę kryptowalut i bezpieczne dołączenie do DeFi?
Artykuł stanowi tłumaczenie opinii autora @jdorman81 na temat wyceny w Defi, wraz z osobistymi opiniami tłumacza.
Saddle Finance to AMM, który umożliwia handel i zapewnia płynność dla tBTC, WBTC, sBTC i renBTC. Instrukcja obsługi podłóg siodłowych.
Dlaczego miałbyś już teraz pilnować Bitcoina (BTC)? A co przygotować, gdy Bitcoin (BTC) przekroczy szczyt 500 milionów VND/BTC?