Acala é uma plataforma Polkadot DeFi que fornece serviços financeiros modulares e vem com um hub de liquidez projetado especificamente para suportar Polkadot DeFi. Ele traz a funcionalidade de empréstimo, empréstimo e stablecoin para o ecossistema Polkadot mais amplo.
Acala é uma plataforma abrangente de finanças descentralizadas (DeFi) baseada na Web 3.0. Como a rede Acala é o primeiro protocolo DeFi lançado com leilões de parachain Polkadot , ela é considerada o hub Polkadot DeFi. Compatível com a máquina virtual Ethereum, os desenvolvedores podem facilmente migrar seus projetos do Ethereum para a rede Acala. Isso significa que tem potencial para se tornar o hub DeFi para praticamente todas as criptomoedas.
A rede Acala usa um sistema de token duplo, consistindo em um token de governança chamado ACA e uma stablecoin descentralizada nativa chamada aUSD. O token ACA também é usado para pagar quaisquer taxas de transação. Juntamente com a ACA, há uma variedade de tokens adicionais que podem pagar taxas de transação na rede Acala.
Fundado pela Fundação Acala, Acala é essencialmente uma colaboração intensiva entre duas equipes desenvolvidas com Polkadot DeFi, chamadas Polkawallet e Laminar. A Fundação tem tentado desenvolver o mercado DeFi em diferentes blockchains conectados pela Relay Chain. Para esse fim, a rede Acala foi criada como uma camada financeira pertencente e operada pela comunidade, usando a estrutura Substrate da Polkadot. Embora o Acala inclua recursos de aplicativos financeiros, sua principal área de foco é melhorar os recursos de desenvolvimento e as iniciativas de interoperabilidade.
O desenvolvimento na rede Acala começou em 2019, quando a Web3 Foundation concedeu à Acala uma bolsa de desenvolvimento. Desde então, a rede Acala recebeu financiamento adicional das empresas de investimento em cripto Pantera Capital e Polychain Capital. Esses fundos privados arrecadaram mais de US$ 8 milhões em agosto de 2020, e a rede Acala foi lançada oficialmente na Polkadot até o final de 2021.
A rede Acala oferece uma troca descentralizada (DEX), um protocolo de apostas líquidas e uma stablecoin, tornando-se um projeto criptográfico completo, parte da iniciativa Polkadot DeFi. Como a rede Acala é totalmente compatível com EVM, ela traz muitos benefícios para os investidores em criptomoedas da Acala.
Usando esta plataforma, você terá acesso a DApps, criptoativos e derivativos baseados em DOT. Atualmente, a rede Acala consiste em três partes: AcalaSwap, Honzon e Homa.
O AcalaSwap é um criador de mercado automatizado (AMM) baseado em uma interface de troca padrão que oferece a capacidade de negociar vários ativos criptográficos em pools de liquidez. Qualquer provedor de liquidez pode ganhar taxas por colocar cripto Acala em pools. Embora o Acala DEX use uma estrutura muito familiar, não é necessário mudar completamente as coisas quando se trata de negociação descentralizada.
Por outro lado, um novo recurso possibilitado pela rede Acala DEX é a capacidade de negociar nativamente entre diferentes criptomoedas, em qualquer blockchain conectado ao Polkadot. Observe que tanto Polkadot quanto Kusama foram amplamente adotados. De fato, projetos populares anunciam que desejam ingressar na Polkadot por meio de parachains regularmente. Portanto, acredita-se que a quantidade de liquidez entre cadeias disponível por meio do Acala DEX sempre será mantida.
Uma diferença notável entre a rede Acala DEX e todas as outras plataformas DEX baseadas em Ethereum é que o Acala DEX é muito mais acessível de usar. Polkadot é conhecido como um blockchain de alto rendimento que permite pequenas taxas de gás. Essas taxas podem ser pagas em criptomoeda Acala e muitas criptomoedas adicionais.
Honzon é o protocolo stablecoin usado com a rede de criptomoeda Acala. A Acala alavancou sua reputação como uma rede interoperável entre cadeias ao desenvolver sua própria stablecoin aUSD, uma stablecoin matemática atrelada a 1:1 para USD. No entanto, também é totalmente apoiado por outras garantias criptográficas.
A plataforma aUSD stablecoin, alimentada pelo protocolo Honzon, foi criada para minerar stablecoins sempre que essas moedas forem depositadas por usuários criptográficos como garantia. No lançamento deste protocolo, a plataforma stablecoin aUSD foi capaz de aceitar ETH, BTC e DOT como garantia. Acredita-se que moedas adicionais eventualmente serão suportadas por parachains.
aUSD stablecoin é fácil de entender. Uma vez que a garantia da Acala (ou muitas outras moedas) é depositada, o aUSD é oficialmente cunhado, então você pode abrir uma posição garantida. Assumir esta posição significa que você deve dinheiro diretamente ao protocolo, que deve ser reembolsado com uma certa quantia de juros em uma data posterior.
Depois de reembolsar sua posição garantida, o protocolo mencionado anteriormente queimará a mesma quantidade de stablecoin aUSD, o que reduz o número de stablecoin aUSD atualmente em circulação. Esse processo permite que a stablecoin aUSD mantenha sua taxa de USD. Se você está pensando em investir em stablecoin aUSD, é importante saber que Honzon vem com maior estabilidade e segurança.
O ecossistema Polkadot DeFi está focado em ativos de ligação. “Bonding” envolve um processo semelhante ao staking. Durante a vinculação, seus tokens são bloqueados com um contrato inteligente por uma certa quantidade de utilidade. Em troca, você receberá juros.
Antes do desenvolvimento das finanças descentralizadas, era difícil encontrar plataformas que usassem ativos de staking. Uma vez que esses ativos existam, eles não podem ser usados para liquidez. Agora que os derivativos apostados foram criados, as plataformas criptográficas podem acessar a liquidez apostada.
A Rede Acala dá um passo adiante ao fornecer titulares DOT LDOT através do protocolo Homa. Também conhecido como Liquid DOT, LDOT é um token usado para representar sua liquidez apostada. Seu LDOT pode ser removido do protocolo Homa antes de ser usado como garantia de stablecoin USD através do Honzon.
A Acala fornece aos desenvolvedores, projetos e investidores empréstimos da comunidade DOT com a capacidade de agrupar todo o seu capital criptográfico sem apostar no DOT diretamente no mercado. O protocolo foi projetado dessa maneira para resolver os problemas de liquidez que acompanham o DOT apostado.
Embora o Acala não tenha necessariamente revolucionado o DeFi, ele possui alguns aspectos exclusivos que o distinguem de outros hubs DeFi. Em primeiro lugar, a rede de criptomoeda Acala está focada na colaboração por meio de sua infraestrutura DeFi de cadeia cruzada, que beneficia todo o setor. Os investidores podem emprestar e hipotecar inteiramente com criptomoedas de outras blockchains. Você também pode usar o AMM para trocar criptomoedas sem precisar envolvê-las primeiro, o que simplifica todo o processo.
Se você já investiu na plataforma Polkadot antes, a rede de criptomoeda Acala facilitou essencialmente a plataforma Polkadot DeFi. Os recursos DeFi mais modernos e avançados são compatíveis com o Acala. Se você possuir o token Acala, poderá obter um lucro passivo especificamente com ele. O lucro que você obtém é baseado na quantidade de fichas apostadas. Todas as suas recompensas de apostas são pagas em ACA.
Apesar dos ricos recursos de segurança do Acala, bem como de toda a plataforma Polkadot DeFi, ocorreu um hack do Acala DeFi em 14 de agosto de 2022, que resultou na mineração de uma grande parte da stablecoin aUSD. Por sua vez, o aUSD perdeu cerca de 99% de seu valor, razão pela qual o hack Acala DeFi está entre os ataques criptográficos mais graves que ocorreram nos últimos anos. A atividade de mineração experimentada pela rede Acala foi tão intensa que o preço de um dólar caiu para 0. Anteriormente, era atrelado a 1:1 ao dólar americano.
A equipe de desenvolvimento da Acala rapidamente determinou que o hack Acala DeFi foi causado por uma configuração incorreta do pool de liquidez aUSD/iBTC, que estava ativo pouco antes daquele dia. Este incidente resultou em um erro de cunhagem com uma quantia considerável de aUSD. Um hacker envolvido no hack do Acala DeFi conseguiu ganhar cerca de US$ 1,28 bilhão em um dólar, que foi trocado por uma quantia muito menor de ACA.
Logo após o início do hack Acala DeFi, Acala colocou o parachain no modo de manutenção, o que interrompeu todas as trocas. O feed de preços da Oracle e as transações cross-chain também foram interrompidos, resultando no hacker realmente preso com $ 1,28 bilhão em tokens aUSD sem valor.
Alguns usuários adicionais imitaram o hack original para ganhar entre US$ 25.000 e US$ 80 milhões em um dólar. O valor total roubado foi inferior a US$ 10 milhões, excluindo a dependência do aUSD. Após o hack do Acala DeFi, muitos investidores em criptomoedas começaram a questionar a viabilidade da rede Acala.
Desde a violação da rede Acala em meados de agosto, a equipe tem tentado recuperar cerca de 3 bilhões de aUSD para ajudar a empurrar o valor para mais perto de 1:1 USD. No segundo acompanhamento, após o hack do Acala DeFi, eles conseguiram recuperar cerca de 1,68 bilhão de aUSD. O primeiro traço permite a recuperação de 1,29 bilhão de aUSD. Relatórios de rastreamento adicionais são esperados nas próximas semanas, o que pode reduzir a gravidade do hack Acala DeFi.
Embora o hack do Acala DeFi tenha sido grave, a equipe do Acala conseguiu congelar rapidamente todos os serviços, o que efetivamente mitigou o impacto causado pelo hack. Aproximadamente 16 usuários separados que contribuíram para o pool de liquidez aUSD receberam as moedas aUSD cunhadas durante o hack Acala DeFi. Enquanto o aUSD foi inicialmente avaliado em cerca de US$ 0,01 após o hack do Acala DeFi, agora está avaliado em cerca de US$ 0,85 devido aos recentes esforços de recuperação.
Como token da plataforma Acala, o ACA foi alocado para recompensas, investidores estratégicos, equipe Acala, desenvolvimento adicional do ecossistema e uma certa quantidade de reserva. Até o final de 2026, mais de US$ 800 milhões em ACA serão distribuídos. O valor distribuído aos participantes do empréstimo coletivo, parceiros estratégicos e equipe da Acala aumentará com o tempo.
Atualmente, a ACA tem um preço de US$ 0,2 e possui uma oferta circulante de mais de 508 milhões de tokens. A capitalização de mercado é de cerca de 120 milhões de dólares americanos. A Acala pretende lançar um relatório final de rastreamento mais detalhado sobre o recente hack DeFi em breve, que pode ser verificado pela comunidade usando dados on-chain. As propostas serão então formadas pela garantia de aUSD. A comunidade poderá tomar decisões e planejar a restauração do serviço.
O hack do Acala DeFi prejudicou imediatamente o valor do aUSD. Embora a equipe do Acala tenha tomado medidas para corrigir esse problema, a extensão e a gravidade do hack significa que você deve levar algum tempo para determinar se o Acala é um bom investimento para sua carteira de investimentos ou não.
Embora o hack tenha sido interrompido, o roteiro de desenvolvimento da Acala continua ambicioso e pode eventualmente ajudar os investidores cripto a ganhar confiança na plataforma. Por exemplo, Acala quer permitir transferências de saldo e está trabalhando para investir mais no crescimento do ecossistema nos próximos anos.
Antes de investir, considere focar no que a equipe da Acala tem a dizer sobre as medidas adicionais que serão tomadas para resolver os problemas causados pelo hack Acala DeFi. Se eles resolverem esses problemas, você poderá investir sem se preocupar muito com seu portfólio de criptomoedas.
Apesar da gravidade do hack do Acala DeFi, a equipe do Acala tomou várias medidas para recuperar o aUSD cunhado e evitar problemas causados por esse hack. No entanto, alguns investidores em cripto ainda não confiam na Acala, dizendo que a plataforma não é tão descentralizada quanto foi anunciado. Se você optar por investir em stablecoin aUSD ou decidir levar seus criptoativos para outro lugar, é claro que o hack Acala DeFi causou danos significativos à reputação da plataforma, bem como ao seu valor.
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