Port Finance é um protocolo de mercado monetário não supervisionado, construído em Solana , um blockchain com boa escalabilidade e baixas taxas de transação. O projeto forneceu um conjunto completo de produtos de empréstimo, incluindo: Empréstimos com juros variáveis, empréstimos com juros fixos e swaps de taxa de juros.
A Port Finance tem como objetivo ser um portal de liquidez para o ecossistema Solana por meio de uma interface de usuário mais simples que requer menos garantia junto com um limite de liquidação ajustável com base na volatilidade e no crédito.
O projeto deseja aproveitar as vantagens do blockchain Solana, como velocidade de processamento rápida, baixa latência, etc., para fornecer empréstimos inovadores e produtos derivados de taxas de juros que são difíceis de implantar no ecossistema Ethereum .
Ao fornecer aos usuários muitas opções de taxas de juros, dependendo de suas necessidades de empréstimo, a equipe de desenvolvimento espera atrair mais liquidez para o Port Finance, para que os usuários possam tomar mais empréstimos e taxas de juros mais baixas.
O índice de empréstimo (LTV) é a relação entre o valor máximo emprestado e o valor da garantia. A maioria das garantias que a Port Finance aceita é na forma de stablecoins: USDC, USDT, SOL…
Figura: Índice LTV conforme prescrito pelo Port Finance em dezembro de 2021 (Fonte: Port Finance)
Protocolo de empréstimo de taxa variável
Os produtos de empréstimo de taxa variável têm taxas de juros baseadas na oferta e demanda, hipoteca cruzada e empréstimo instantâneo.
Este protocolo tem uma implementação semelhante ao Compound Finance no Ethereum com três recursos principais:
Com a velocidade de processamento de transações do blockchain Solana, empréstimos e liquidações no Port Finance têm muitas vantagens sobre os produtos atuais no Ethereum. À medida que mais liquidantes entram no mercado, os usuários do Port Finance podem tomar mais empréstimos com o mesmo nível de garantia do que em outras plataformas.
Tabela de comparação de parâmetros de protocolo entre outros protocolos com Port Finance. (Fonte: Finanças Portuárias )
Protocolo de empréstimo de taxa fixa
A Port Finance visa construir um mercado de taxa fixa usando a carteira de pedidos da Serum para fornecer: Produtos de empréstimo de prazo fixo e taxa fixa com detecção de taxa de juros precisa e sensível mais nítida.
O projeto oferece ao mercado empréstimos com prazo fixo de 7 dias. Depois disso, os usuários podem estender o empréstimo ou converter para empréstimos de 14 dias e 21 dias...
A plataforma também apresentará o pToken, um token derivado com uma taxa de conversão correspondente de 1:1 (essa taxa está sujeita a alterações para calcular os juros) para o empréstimo subjacente. Além disso, haverá um mercado para pToken e tokens básicos na plataforma como: USDC/pUSDC, SOL/pSOL, ETH/pETH…
Exemplo: Taxa de juros para USDC/pUSDC na carteira de pedidos:
Ter um pToken separado elimina a necessidade de credores e devedores registrarem valores para o mesmo prazo de empréstimo e fornece transferibilidade ou possibilidade de composição da propriedade do empréstimo.
Os mutuários são obrigados a depositar criptoativos e gerar os pTokens correspondentes que desejam tomar emprestado em uma proporção de empréstimo/valor garantido. Os credores usarão sua criptomoeda em troca desses pTokens. No final do prazo do empréstimo, eles podem trocar seu pToken pelo token base (semelhante ao reembolso do empréstimo).
Cada mutuário terá uma conta que representa o montante que tomou emprestado. Se o período do empréstimo expirar e o mutuário não tiver reembolsado o empréstimo, um liquidante (terceiro) pode vir e liquidar o empréstimo reembolsando os fundos do mutuário e, em seguida, apreendendo a conta com um desconto no valor do empréstimo.
Swap de Taxa de Juros (Protocolo de Swap de Taxa de Juros)
Finalmente, a Port Finance visa implementar um mercado de swap de taxa de juros entre taxas de juros fixas e flutuantes.
Os credores de taxa fixa querem a taxa de juros mais alta possível para maximizar os retornos, enquanto os credores de taxa flutuante querem a taxa fixa mais baixa para obter lucro quando a taxa de câmbio está baixa.
Essa relação é semelhante à de compradores e vendedores em um livro central de ordens de limite (CLOB). Onde o comprador é o credor de taxa flutuante (quem quer a taxa fixa mais baixa) e o vendedor é o credor de taxa fixa (quem quer a taxa fixa mais alta).
A Port Finance pode criar esse mercado usando o mecanismo de correspondência Serum.
A Port Finance está focada no aperfeiçoamento do produto de Empréstimo com Taxa Fixa.
Dezembro de 2021: O projeto forneceu uma interface de usuário intuitiva para os usuários emprestarem e emprestarem a uma taxa de juros fixa. Além disso, a equipe de desenvolvimento também trabalha com vários formadores de mercado externos para fornecer liquidez ao livro de pedidos.
Janeiro de 2022: oferece mais ativos de empréstimo com taxa fixa, enquanto permite que os usuários emprestem ativos com taxa fixa usando suas criptomoedas existentes.
Fevereiro de 2022: Implemente o swap de taxa de juros.
Equipe de desenvolvimento
Os principais membros da Port Finance são um grupo de engenheiros que trabalharam com Google, Facebook, Microsoft e aqueles que contribuíram com código-fonte aberto para Serum e Solana.
investidores
O projeto arrecadou US$ 5,3 milhões na rodada Série A, liderado pela conhecida organização de investimentos Alameda Research com a participação de outras organizações de investimentos, como Spartan Group, Brevan Howard, A41, Jump Capital, Solana Foundation, GSR e Defi Alliance.
PORT é o token nativo do ecossistema Port Finance.
Detalhes do token Port Finance:
Alocação de token:
O token PORT permite que os usuários participem da governança e compartilhem as taxas de protocolo obtidas de todos os produtos do ecossistema.
Os detentores de tokens PORT podem participar da governança do projeto, como: Ajuste de taxas de empréstimo para garantia, limites de liquidação... e outras mudanças relacionadas a protocolos.
Uma vez que o programa de staking tenha sido estabelecido, os usuários podem staking PORT para obter uma parte da receita das taxas de serviço da plataforma, como: Taxa de empréstimo de protocolo, taxa de empréstimo rápido.
Atualmente, o token PORT foi lançado na maioria das principais exchanges do mercado.
Port Finance é um protocolo de empréstimo que visa fornecer serviços de empréstimo inovadores com condições de empréstimo atraentes, como: Empréstimo mais com menos garantia, mecanismo flexível de cálculo de juros, transação Interface fácil de usar… Isso deu ao projeto uma vantagem competitiva sobre o Ethereum- protocolos de empréstimo baseados.
O surgimento do Port Finance também contribui significativamente para o desenvolvimento do mercado financeiro descentralizado DeFi no ecossistema Solana. Os principais fundos de investimento do mercado, como Alameda Research, Spartan Group… também investiram recentemente milhões de dólares no projeto.
Atualmente, o projeto Port Finance não possui muitas informações para poder fazer uma avaliação detalhada do potencial. Os investidores precisam fazer mais pesquisas para obter uma avaliação mais objetiva se pretendem participar do projeto.
Port Finance é um protocolo de liquidez que fornece protocolos de empréstimo inovadores, interface de usuário simples, aceita vários tipos de garantias beneficiando todas as partes envolvidas. Os investidores interessados neste projeto podem encontrar mais informações sobre o projeto no TraderH4 ou nos canais de comunicação oficiais, como:
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