O que é uma ICO (Oferta Inicial de Moedas)? Como funciona o ICO? (2022)

A ICO existe no espaço criptográfico como um método de captação de recursos. Ajuda o fundador da Web3 a arrecadar dinheiro do público, mas agora mostra limitações. Vamos explorar o que é a ICO e como ingressar na ICO neste artigo.

O presidente da SEC, Gary Gensler, costumava afirmar que “toda ICO é um título”. A palavra-chave esteve sob o radar da SEC por um tempo. Projetos que lançaram ICOs são acusados ​​de violar as leis de valores mobiliários dos EUA. Neste artigo, veremos a definição de ICO e tudo sobre essa palavra da moda.

O que é uma ICO (Oferta Inicial de Moedas)?

ICO (Initial Coin Offering) é um método de captação de recursos usado por startups em estágio inicial no mercado de criptomoedas. Em 2017, criou uma mania de pico na comunidade devido às vendas de tokens. As startups do projeto gastam os fundos arrecadados na construção das ideias.

Durante a era de ouro da ICO, os investidores podiam multiplicar seus investimentos iniciais por centenas ou até milhares de vezes. Eles lutaram contra a ICO como uma oportunidade potencial de entrar rapidamente no mercado de criptomoedas. Sem dúvida, ICO ou métodos semelhantes de captação de recursos podem mudar os portfólios dos investidores.

Número de ICOs realizadas por país no final de 2019. Fonte: ICOBench

A relação assimétrica entre retorno e perda é tão grande que atrai novos entrantes no mercado. Assim, para entender seu potencial e evitar erros, apresentamos este artigo para fornecer insights acionáveis ​​sobre ICO.

História das ICOs

A ICO está no mercado de criptomoedas desde 2013, quando foi usada pela primeira vez pela Mastercoin (mais tarde renomeada para Omni), uma rede de comunicação construída em cima do Bitcoin . A rede levantou US$ 600 mil para expandir os recursos do Bitcoin. 

Mais tarde, em 2017-2018, a ICO se tornou tão popular que se tornou uma palavra da moda entre a comunidade de criptomoedas. Milhares de ICOs foram lançados naquela época. As startups de criptomoedas levantaram bilhões de dólares em Bitcoin, ETH e outras criptomoedas aceitas. 

No entanto, o hype da ICO inflou uma bolha que acabou explodindo. Inúmeras startups fugiram com fundos. Alguns não foram capazes de sobreviver à dura verdade do mercado.

2017-2018 foi a época em que as principais plataformas de blockchain foram lançadas, incluindo Ethereum, Cardano, Tezos, etc. Portanto, seria subjetivo se tirarmos conclusões precipitadas sobre a ICO.

Hoje em dia, as startups preferem outros novos mecanismos de captação de recursos ( IEO e IDO ) ao ICO.

Para que servem as ICOs?

As startups em estágio inicial usam o método ICO principalmente para atividades de captação de recursos. Após uma ICO, a equipe do projeto recebe capital para começar a executar seus planos. À medida que os investidores globais investem em ICOs, as startups podem levantar uma quantia extraordinária de dinheiro que excede suas expectativas.

Como funciona uma OIC?

Para participar de uma ICO, os investidores enviam seus tokens para um endereço de blockchain existente para ganhar novos tokens emitidos pelos projetos. Lembre-se, as ICOs são conduzidas em blockchains que já estão funcionando.

Em 2017, o Ethereum dominou o mercado de contratos inteligentes. Não havia outras blockchains como o Ethereum naquela época. Como resultado, a mania da ICO foi disparada no Ethereum, que também foi anteriormente financiado por uma ICO.

Quando um projeto de criptomoeda anuncia para levantar capital usando o método ICO, a equipe divulgará detalhes sobre a próxima ICO, incluindo a data, o valor reservado para a venda do token, onde é lançado etc. um fator chave.

Para serem alocados, os investidores precisam atender aos requisitos fornecidos pelo projeto, como um valor específico de contribuição, interação nas mídias sociais ou sorte.

Se elegível para a ICO, os investidores terão que comprar os tokens enviando suas criptomoedas (BTC, ETH, Stablecoin , etc) para o endereço fornecido pelo projeto. É assim que você compra os tokens do projeto em uma ICO.

No entanto, por mais fácil que pareça, os investidores devem fazer suas próprias pesquisas sobre os projetos antes de colocar o investimento. Nas seções a seguir, vamos nos aprofundar na ICO.

Oferta Inicial de Moedas (ICO) vs. Oferta Pública Inicial (IPO)

No estágio atual do espaço blockchain, vemos muitas projeções das finanças tradicionais às finanças descentralizadas ( DeFi ). O IPO tem sido tão popular entre os investidores especulativos por muitas décadas. Semelhante ao IPO, o ICO é a versão mais habilitada para blockchain, mas ainda não foi final. 

Como ICO e IPO diferem?

ICO vs. IPO

A ICO é um pequeno fork do IPO nas finanças tradicionais, com algumas diferenças. Com o passar do tempo, ele expôs muitas desvantagens que precisavam ser modificadas para se adequar às novas circunstâncias. Muitas variantes surgiram e novas ideias foram iniciadas. Apesar disso, a ICO teve sua era de ouro.

Tipos de ICO    

ICO privado

Como o próprio nome sugere, uma ICO privada é para insiders selecionados pela equipe. Eles recebem tokens pré-emitidos antes do lançamento da ICO. Isso cria uma forte vantagem para eles em relação a outros investidores públicos.

Os investidores privados terão acesso ao melhor preço do token.

ICO pública

Como investidores de varejo, participamos de uma ICO pública (ICO para abreviar) sem permissão. Compramos os tokens enviando criptos para o endereço da carteira especificado pelo projeto.

Prós e contras da ICO

As oportunidades sempre vêm com riscos. A ICO pode ser considerada um investimento de alto risco. Pode dar aos investidores um enorme retorno sobre o investimento se a ICO for bem-sucedida. Um exemplo notável é o Ethereum, uma plataforma blockchain com contratos inteligentes. No momento em que escrevo, está liderando o mercado de criptomoedas, atrás apenas do “ouro digital”, Bitcoin.

Por outro lado, há riscos de perder os fundos, pois é simplesmente um investimento. No entanto, em todos os jogos, o conhecimento é sua espada, e você deve afiá-la. Compreender os prós e contras da ICO pode ajudá-lo a evitar riscos e encontrar oportunidades reais.

Nas seções a seguir, veremos as vantagens e desvantagens da ICO.

Vantagens do ICO

1. Como arrecadadores de fundos

• A ICO pode levantar fundos de investidores em todo o mundo . A Internet é um mundo sem fronteiras e o blockchain está sendo executado em cima dele. Ao usar criptomoedas , os investidores podem participar das rodadas de captação de recursos lideradas por capitalistas de risco ou startups, independentemente da localização geográfica.
• As startups da Web3 podem levantar uma enorme quantidade de capital em criptos , provavelmente tornando-as supervalorizadas. Imagine que os investidores globais agora possam se reunir em um só lugar e jogar seu dinheiro. Nova tecnologia cria cultos com fortes convicções, especialmente aqueles que acreditam em blockchain.
• O capital levantado é entregue diretamente à equipe da startup . A implantação rápida e instantânea pode acelerar o crescimento das startups. Eles podem fazer uma onda de contratações para obter mais nativos de criptografia a bordo. Além disso, a equipe com capital suficiente pode acompanhar o ritmo de execução das ideias no longo prazo.
• No círculo de criptomoedas de 2017 a 2018, a ICO teve seu pico e bilhões de dólares foram arrecadados. Naquela época, as startups de criptomoedas só faziam promessas e mostravam compromissos . Como resultado, as informações às vezes eram ilícitas para os investidores da ICO. Isso criou um fosso para as startups, mas causou céticos entre a comunidade.

2. Como investidores

• O que chamou sua atenção em primeiro lugar para saber sobre ICO pode ser os altos ROIs (Return On Investments) . É compreensível que todos nós entremos no mercado de criptomoedas com o objetivo de obter lucros. Os novos participantes abraçaram todas as oportunidades possíveis de serem investidores iniciais na ICO. 
• Além disso, os investimentos da ICO podem gerar uma enorme quantidade de lucros se a startup for capaz de entregar a visão . A ICO é considerada para investidores de longo prazo, não para esquemas de bomba e despejo.
• Os investidores são anônimos e os dados na cadeia são transparentes. No mundo blockchain, é extremamente difícil encontrar a identidade de alguém por causa do algoritmo de criptografia. Caso contrário, o capital levantado em criptografia é rastreável no blockchain, ajudando-os a seguir a implantação do fundo.

Riscos da ICO e como evitar 

Será inútil não mencionar os riscos da ICO. Atualmente, as desvantagens da ICO podem superar seus benefícios. Como resultado, a ICO quase não é usada para captação de recursos em criptomoedas hoje em dia. A ganância de olhar para grandes números pode impedi-lo de estar ciente dos riscos obrigatórios. 

No passado, as ICOs iniciadas por startups de criptomoedas não eram regulamentadas pelo governo. Floresceram rapidamente e causaram danos irreparáveis ​​aos investidores. Muitos esquemas fraudulentos foram feitos, levando a bilhões de dólares perdidos. Hoje, a SEC interveio para proteger os investidores.

Investidores e startups devem entender os regulamentos atuais onde vivem. Eles não terão proteção das autoridades se as políticas regulatórias ainda não estiverem concluídas. Além disso, os fundadores de startups podem enfrentar acusações por organizarem ICOs. 

O mercado de criptomoedas não tem obrigações ou compromissos assinados. Os fundadores de startups podem retirar o fundo em um belo dia após a ICO, quando ninguém na equipe quer continuar construindo o projeto. Eles drenam o fundo e fogem. 

Isso geralmente acontece em equipes anônimas, pois os investidores não sabem quem são. Como resultado, pesquise e encontre equipes em que possa confiar.

A manipulação de preços por grandes baleias é popular, pois o mercado de criptomoedas é comparativamente pequeno em relação a outros mercados tradicionais, como ações e ouro. Os veteranos de criptomoedas possuem um grande número de tokens após as ICOs. Manobram o preço para fazer capitular os pequenos investidores.

Na verdade, o ICO é útil para projetos que chegam à captação de recursos. Quem usa esta ferramenta decidirá qual caminho seguir. Como resultado, uma avaliação profunda da equipe é uma obrigação para os investidores.

Como lançar uma ICO

Quem pode lançar uma Oferta Inicial de Moedas?    

O ICO não tem permissão e todos podem lançá-lo. No entanto, não é tão fácil quanto parece. 

Qualquer um pode iniciar uma ICO para arrecadar fundos da comunidade global. Para lançar uma ICO bem-sucedida, a equipe deve levar em consideração todas as etapas. Atualmente, a ICO é considerada ilegal pelas autoridades americanas. Mas como alguns projetos conseguem e não cobram nada? Aqui estão alguns passos:

Passo 1: Construir a equipe, a tecnologia, as soluções, os produtos, etc.

Passo 2: Conheça as leis e regulamentos do país onde a ICO é lançada.

Etapa 3: crie um whitepaper formal que mostre à comunidade a tecnologia, tokennomics e tudo o que é essencial.

Etapa 4: Defina um caminho para o lançamento da ICO e transmita os detalhes para a comunidade.

Passo 5: Receba os fundos investidos e distribua o token aos investidores.

Para fazer um grande sucesso em criptomoedas, o momento de lançar uma ICO também desempenha um papel importante. Não importa quão bem arquitetado seja um projeto, os investidores em uma forte corrida de alta são emocionalmente motivados a jogar seu dinheiro. Como resultado, a ICO e alguns outros métodos de captação de recursos (IDO e IEO) provavelmente serão iniciados na fase de execução do mercado.

Como investir em uma ICO

Onde encontrar as próximas ICOs

Em 2017, a maioria das ICOs foi realizada na rede Ethereum. Por outro lado, surgiram novas plataformas de contratos inteligentes, como a BNB Chain, onde acontecem as ICOs.

Para procurar as próximas ICOs, apresentaremos alguns sites que rastreiam dados e as últimas notícias:

• https://coinmarketcap.com/ico-calendar/upcoming/
• https://icodrops.com/

Lista de Próximas ICOs

No entanto, como investidores, devemos ser cautelosos com a lista de ICOs, pois o proprietário do site pode misturar os bons com os maus. O lançamento de uma ICO é muito fácil, mas ter uma ICO bem-sucedida é extremamente desafiador. Precisa de uma preparação detalhada da equipe.

Como aderir ao ICO

Cada projeto lança a ICO com um guia detalhado de instruções para os investidores seguirem. Depende de como a equipe está planejando a ICO, então eles a modificam para atender às suas necessidades. 

O guia passo a passo a seguir pode ajudá-lo não apenas com ICO, mas também com outros mecanismos de captação de recursos, como IDO e IEO.

Passo 1: Registre uma conta ou conecte uma carteira criptográfica.

Passo 2: Deposite fundos na conta ou na carteira conectada.

Etapa 3: quando a ICO começar, use fundos para comprar tokens. 

Etapa 4: mantenha os tokens na carteira ou negocie se eles forem listados.

Para verificar se você participou com sucesso da ICO, verifique as alterações de saldo e se comprou os tokens com seus fundos. Se você encontrar algum problema, obtenha suporte da equipe ou do local onde a ICO foi realizada.

Como avaliar um projeto de ICO

Antes de qualquer investimento em cripto, devemos pesquisar em que vamos investir. O sucesso de um investimento depende de inúmeros fatores, que é um jogo de probabilidades. 

Mesmo que todos os fatores possíveis sejam responsáveis ​​pelo investimento, isso não lhe dará uma vitória certa. Mas saber que o projeto não será puxado pelo tapete e que a equipe pode continuar no longo prazo é uma vantagem poderosa para os investidores.

No oceano de ICOs, existem critérios que podem ajudá-lo a aumentar as chances.

• A equipe deve ser capaz de executar e é improvável que fuja.
• Um whitepaper é uma maneira de a equipe descrever as ideias.
• A Tokenomics pode afetar muito o preço do token.
• O roteiro permite que os investidores acompanhem o progresso do desenvolvimento.
• Os adeptos vêm da comunidade. Quão grande é isso?
• O sentimento do mercado nos dá o momento certo para colocar nosso investimento.
• Onde a ICO acontece nos diz muito.
• …

Construir uma tese ajudará você a ter uma forte convicção de acompanhar o mercado a longo prazo.

“Roma não foi construída em um dia”

Estratégias de investimento da ICO

Cada investidor tem uma visão completamente diferente do mercado. Somos diferentes em muitos aspectos, incluindo nacionalidade, raça, status, riqueza, idade, educação, etc. Como resultado, encontre a tese de investimento que mais combina com você e domine-a até que valha a pena.

Estratégia 1: Compre o token de uma ICO e segure-o até que o projeto esteja nas nuvens

Esta tese de investimento exige uma forte convicção de um projeto e, às vezes, sorte. Existem milhares de projetos lançando ICOs, e nem todos os projetos passam pelas vendas do mercado.

Estratégia 2: Venda o token ao ter lucros após a ICO

Essa estratégia exigirá que os investidores ajam mais rapidamente e percebam o tempo no mercado. Eles são capazes de entrar e sair do comércio para obter lucros, já que os tokens recém-emitidos geralmente recebem tração exagerada.

Estratégia 3: A combinação da Estratégia 1 e 2

Isso significa que você enviará o número de tokens igual ao seu investimento inicial na ICO quando estiver acima da água (ter lucros). O resto cria uma posição sem perdas, então você pode segurar até o projeto disparar.

A estratégia leva ao ato comum de gerenciamento de risco. Invista apenas com fundos que você pode suportar. O mercado de criptomoedas é uma indústria em ascensão e tem uma volatilidade extremamente alta. Além disso, a ICO é considerada arriscada, pois seu investimento na ICO pode chegar a zero.

Tenha em mente que a gestão de risco é um fator extremamente importante. Sem gerenciamento de risco, eventos infelizes (golpe, hack, turbulência de mercado, etc.) criarão danos irreparáveis ​​aos seus fundos, bem como à sua mentalidade. 

O futuro da oferta inicial de moedas

Com o passar do tempo, a ICO está sendo superada em número pela IDO e pela IEO, pois ambos os novos mecanismos contêm menos riscos regulatórios. Poucos projetos de alta qualidade usam a ICO para arrecadar fundos hoje em dia. Em 2019 - 2021, eles usaram IDO e IEO.

Oportunidades de alto retorno sempre atraem investidores para participar. Especialmente, o mercado de criptomoedas é uma terra em movimento rápido, onde tudo muda rapidamente. A ICO deve evoluir para se adaptar ao novo tempo de guerra de criptomoedas.

Por outro lado, a palavra da moda popular, ICO, é frequentemente associada à negatividade. As pessoas foram FOMOed e bilhões de dólares foram perdidos devido a ICOs desonestas. Hoje em dia, os investidores estão apenas curiosos sobre o que é uma ICO, e o interesse é fraco.

Perguntas frequentes da ICO

A ICO é legal?

A ICO costumava não ser regulamentada, mas agora está sob o radar da SEC. A comissão visa estritamente regular todos os projetos que lançaram ICO para arrecadar fundos. Do ponto de vista da SEC, ICO são títulos. Ele protegerá os cidadãos dos EUA de possíveis fraudes.

Preciso fazer KYC para participar da ICO?

Depende de como o projeto conduz a ICO. Como o blockchain é anônimo, um requisito KYC reduzirá o número de registros de ICO. Por outro lado, elimina bots e invasores em potencial. 

Posso lançar minha própria ICO?

Conforme mencionado nas seções anteriores, a ICO não tem permissão. Todos podem iniciar uma ICO. Isso cria milhares de ICOs de baixa qualidade que agora deixam de existir. Apenas alguns projetos dedicados sobrevivem e prosperam.

Quanto custa lançar uma ICO?

Um programador habilidoso pode criar uma ICO para uma venda de token. No entanto, o custo de construir uma equipe, produtos e estratégia de marketing… é substancialmente grande.

Como encontrar consultores para ICO

Qualquer pessoa com experiência pode se tornar um consultor de ICOs. No entanto, selecionar alguém que se adapte à posição é um desafio. Especialistas com forte conhecimento de domínio vindo não apenas de blockchain, mas também de outras indústrias serão úteis para startups em criptografia.

Aqui estão alguns critérios notáveis ​​para avaliar um consultor:

• Perícia.
• Rede.
• Reputação.

Como registrar ICO na SEC

As Leis de Valores Mobiliários em alguns grandes países como os EUA afetarão sua ICO. A SEC lançou uma estrutura regulatória para ICOs. As startups que planejam lançar ICOs devem se registrar na SEC. Os emissores de ICO podem arquivar sua documentação na SEC para obter aprovação.

Conclusão

Isso é tudo o que você deve saber sobre o IEO e seus prós e contras. O objetivo da ICO e outros mecanismos semelhantes é arrecadar fundos para startups. Não é obrigatório aderir, e os investidores devem ser responsáveis ​​pelas decisões de investimento. Faça sua própria pesquisa e gerencie os riscos.

Se você quiser discutir mais sobre o tema da ICO, deixe um comentário abaixo.