O que é KYC? Como o KYC funciona em criptomoeda? (2022)

Desde os primeiros dias do Bitcoin, houve a necessidade de maneiras de verificar a identidade dos usuários. No mundo financeiro tradicional, isso geralmente é feito por meio de processos de conhecimento do cliente (KYC).

As exchanges de criptomoedas também adotaram o KYC para cumprir os regulamentos antilavagem de dinheiro (AML) e muito mais. Este artigo explorará por que o KYC é importante no espaço criptográfico.

O que é KYC? 

KYC significa “conheça seu cliente”. É um processo que as instituições financeiras utilizam para verificar a identidade de seus clientes. O processo KYC ajuda as empresas a cumprir os requisitos legais e regulamentares, além de reduzir o risco de fraude e lavagem de dinheiro . Também ajuda as empresas a criar confiança com seus clientes, garantindo que eles sejam quem dizem ser.

KYC significa “conheça seu cliente”

No mundo financeiro tradicional, o KYC normalmente envolve a coleta de algumas informações básicas sobre um cliente, como nome, endereço e data de nascimento. O cliente também pode ser obrigado a fornecer prova de identidade, como passaporte ou carteira de motorista.

No mundo das criptomoedas , o KYC geralmente assume uma forma ligeiramente diferente. As trocas podem exigir que os clientes forneçam seu nome completo, data de nascimento e endereço. Algumas exchanges também exigem que os clientes carreguem uma foto de si mesmos, bem como uma selfie com sua identidade.

Como o KYC funciona em criptomoeda?

Quando você se inscreve em uma bolsa ou carteira de criptomoedas, geralmente será solicitado que você conclua a verificação do Know Your Customer (KYC). Isso envolve fornecer à bolsa ou carteira algumas informações pessoais, como seu nome, endereço e data de nascimento. A bolsa ou carteira usará essas informações para verificar sua identidade.

O processo KYC foi desenvolvido para prevenir a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. Ao verificar sua identidade, a bolsa ou carteira pode ter certeza de que você não está usando fundos roubados ou tentando lavar dinheiro.

Etapas a serem executadas ao passar pelo processo KYC:

1. Crie uma conta na bolsa ou carteira.
2. Forneça suas informações pessoais, como seu nome, endereço e data de nascimento.
3. A bolsa ou carteira usará essas informações para verificar sua identidade.
4. Se você for verificado, poderá usar a bolsa ou carteira para comprar, vender e negociar criptomoedas.

Concluir a verificação KYC pode ser um pouco trabalhoso, mas geralmente é rápido e fácil de fazer. Depois de verificado, você poderá usar a bolsa ou a carteira sem problemas.

Muitas exchanges e carteiras, incluindo Binance , Coinbase e Kraken, oferecem verificação KYC.

Se você deseja comprar, vender ou negociar criptomoedas, precisará passar pelo processo KYC. Ao verificar sua identidade, você pode ter certeza de que não está usando fundos roubados ou tentando lavar dinheiro.

Por que precisamos de KYC?

O objetivo do KYC é prevenir a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. Ao identificar e verificar a identidade dos clientes, os bancos e outras instituições financeiras podem ajudar a garantir que não estão sendo usados ​​para atividades criminosas. O KYC também ajuda a proteger as empresas contra fraudes e outros riscos.

• A KYC garante a conformidade com os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro.
• O KYC ajuda bancos e instituições financeiras a identificar e verificar a identidade de seus clientes.
• O KYC é uma parte necessária do processo de due diligence do cliente.
• KYC ajuda bancos e instituições financeiras a construir confiança com seus clientes.
• O KYC é uma parte importante do princípio de conhecer seu cliente.
• O KYC ajuda bancos e instituições financeiras a se protegerem do risco de reputação.
• O KYC é um elemento importante da boa governança corporativa.

Para que é usado o KYC na criptomoeda?

As criptomoedas vêm ganhando popularidade nos últimos anos. À medida que mais e mais pessoas investem neles, a necessidade de regulamentos e medidas de conformidade se torna mais importante.

Em muitos países, as empresas são obrigadas a coletar informações de KYC para cumprir as leis de combate à lavagem de dinheiro. Ao coletar e verificar essas informações, as empresas podem ajudar o governo a rastrear e processar indivíduos envolvidos em atividades ilegais.

Os usuários são obrigados a concluir o KYC antes de usar o Binance Exchange

A necessidade de medidas de conformidade KYC tornou-se mais importante. As exchanges de criptomoedas, por exemplo, são obrigadas a coletar informações KYC de seus usuários para cumprir as leis antilavagem de dinheiro. Ao coletar essas informações, as exchanges podem ajudar o governo a rastrear e processar indivíduos que estão usando criptomoedas para fins ilegais.

A conformidade com KYC também é importante para empresas que aceitam pagamentos em criptomoeda. Para cumprir as diretrizes KYC, essas empresas devem coletar informações do cliente, como nome, endereço, data de nascimento e outras informações de identificação. Eles devem então tomar medidas para garantir que essas informações sejam precisas e atualizadas.

Ao cumprir as diretrizes KYC, as empresas podem ajudar a manter seus clientes protegidos contra fraudes e lavagem de dinheiro. Além disso, eles podem ajudar o governo a rastrear e processar indivíduos que estão usando criptomoedas para fins ilegais. 

Se você está pensando em investir em criptomoeda, certifique-se de entender os requisitos de conformidade KYC das exchanges com as quais está lidando. Isso ajudará você a manter seus investimentos seguros e a garantir que você não esteja apoiando criminosos inadvertidamente.

O que o KYC exige? Quais são os tipos comuns de KYC?

Passaporte, carteira de identidade nacional, carteira de motorista são normalmente necessários em um KYC

Os requisitos para KYC normalmente são:

• Prova de identidade suficiente: Passaporte, carteira de identidade nacional ou outro documento de identidade emitido pelo governo.
• Comprovante de endereço: Conta de luz recente, extrato bancário ou outros documentos oficiais com seu nome e endereço.
• Uma foto clara: uma fotografia tipo passaporte ou selfie que mostra claramente seu rosto.
• Data de nascimento: Para verificar sua idade e evitar negociação com menores de idade.
• Informações de contato: endereço de e-mail e número de telefone.

Esses requisitos podem variar um pouco dependendo das trocas que você está usando, mas, em geral, essas são as informações necessárias para o KYC.

Se você não tiver certeza sobre algum dos requisitos ou tiver alguma dúvida, é sempre melhor entrar em contato diretamente com os sites e eles poderão ajudá-lo.

Vantagens e desvantagens do KYC

Vantagens do KYC

Quando se trata de Criptomoeda, as principais vantagens do KYC podem ser listadas a seguir:

• O KYC pode ajudar a criar confiança com clientes ou investidores em potencial, pois mostra que uma empresa está disposta a ser transparente sobre suas operações.
• O KYC pode ajudar a prevenir a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.
• O KYC pode ajudar a garantir a conformidade com os regulamentos.

Desvantagens do KYC

No entanto, ainda existem algumas desvantagens do KYC a serem consideradas:

• O KYC pode ser caro e demorado para implementar.
• O KYC pode sobrecarregar clientes ou investidores, que podem precisar fornecer documentação extensa para verificar sua identidade.
• O KYC pode criar preocupações de privacidade, pois as informações pessoais podem ser compartilhadas com terceiros para verificar a identidade.

Em última análise, se o KYC é vantajoso ou não depende da organização e do indivíduo específicos. No entanto, em geral, as vantagens tendem a superar as desvantagens.

Etapas comuns do KYC

As etapas KYC variam de empresa para indivíduo. No entanto, existem alguns passos comuns, como segue:

• Passo 1: Identificação do cliente. O cliente deve fornecer suas informações pessoais, como nome, endereço, data de nascimento e informações de contato.
• Etapa 2: verificação do cliente. O cliente deve verificar sua identidade fornecendo documentação de suporte, como um documento de identidade ou passaporte emitido pelo governo.
• Etapa 3: Avaliação de risco. O perfil de risco do cliente será avaliado com base em fatores como seu país de residência, fonte de fundos e histórico de transações.
• Etapa 4: Monitoramento contínuo. Os clientes serão monitorados continuamente quanto a atividades suspeitas e podem ser solicitados a fornecer informações ou documentação adicionais se seu perfil de risco mudar.

Para clientes considerados de alto risco, as instituições financeiras podem precisar realizar uma due diligence aprimorada, o que pode envolver medidas adicionais, como entrevistar o cliente ou exigir que ele forneça mais documentação.

Uma vez que um cliente tenha sido integrado, as instituições financeiras devem continuar a monitorá-lo para quaisquer mudanças no perfil de risco que possam desencadear a necessidade de due diligence adicional. Isso normalmente envolve revisar a atividade da conta regularmente e sinalizar quaisquer transações incomuns ou suspeitas.

As especificidades de um programa KYC variam de uma instituição financeira para uma instituição financeira, dependendo de seu apetite de risco e dos regulamentos a que estão sujeitos. No entanto, todos os programas KYC devem seguir essas quatro etapas básicas para serem eficazes.

Conclusão

As exchanges de criptomoedas vêm adotando cada vez mais medidas de conhecimento do cliente (KYC) para cumprir os regulamentos antilavagem de dinheiro (AML). Isso causou algum atrito na comunidade criptográfica, com alguns argumentando que o KYC é uma violação de privacidade.

No entanto, existem várias boas razões pelas quais as exchanges exigem KYC e especialmente em criptomoedas, onde transações anônimas podem ser usadas para atividades criminosas.

Espero que você tenha entendido melhor por que as exchanges de criptomoedas exigem o KYC e os benefícios que ele oferece em termos de conformidade com AML.

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