Что такое мультичейн? Как работает технология Multichain?
Что такое мультичейн и его значение в современном криптовалютном пространстве? Узнайте о новых трендах и развитии Multichain уже сегодня!
С первых дней существования Биткойна возникла потребность в способах проверки личности пользователей. В традиционном финансовом мире это обычно делается с помощью процессов «знай своего клиента» (KYC).
Криптовалютные биржи также приняли KYC, чтобы соответствовать правилам борьбы с отмыванием денег (AML) и многим другим. В этой статье будет рассмотрено, почему KYC важен в криптопространстве.
Что такое ЗСК?
KYC означает «знай своего клиента». Это процесс, который финансовые учреждения используют для проверки личности своих клиентов. Процесс KYC помогает предприятиям соблюдать юридические и нормативные требования, а также снижать риск мошенничества и отмывания денег . Это также помогает компаниям укреплять доверие своих клиентов, гарантируя, что они являются теми, за кого себя выдают.
KYC означает «знай своего клиента».
В традиционном финансовом мире KYC обычно включает в себя сбор некоторой базовой информации о клиенте, такой как его имя, адрес и дата рождения. От клиента также может потребоваться предоставить удостоверение личности, например, паспорт или водительские права.
В мире криптовалют KYC часто принимает несколько иную форму. Биржи могут потребовать от клиентов указать свое полное имя, дату рождения и адрес. Некоторые биржи также требуют, чтобы клиенты загружали свою фотографию, а также селфи со своим удостоверением личности.
Как работает KYC в криптовалюте?
Когда вы регистрируетесь на бирже или кошельке криптовалюты, вас обычно просят пройти проверку «Знай своего клиента» (KYC). Это включает в себя предоставление обмену или кошельку некоторой личной информации, такой как ваше имя, адрес и дата рождения. Затем биржа или кошелек будут использовать эту информацию для подтверждения вашей личности.
Процесс KYC предназначен для предотвращения отмывания денег и других финансовых преступлений. Подтвердив вашу личность, биржа или кошелек могут быть уверены, что вы не используете украденные средства или не пытаетесь отмыть деньги.
Шаги, которые необходимо выполнить при прохождении процесса KYC:
Завершение проверки KYC может быть немного хлопотным, но, как правило, это быстро и легко сделать. После того, как вы прошли верификацию, вы сможете без проблем использовать биржу или кошелек.
Многие биржи и кошельки, включая Binance , Coinbase и Kraken, предлагают проверку KYC.
Если вы хотите покупать, продавать или обменивать криптовалюты, вам необходимо пройти процедуру KYC. Подтвердив свою личность, вы можете быть уверены, что не используете украденные средства и не пытаетесь отмыть деньги.
Зачем нам нужен KYC?
Целью KYC является предотвращение отмывания денег и других финансовых преступлений. Идентифицируя и проверяя личность клиентов, банки и другие финансовые учреждения могут помочь гарантировать, что они не используются для преступной деятельности. KYC также помогает защитить бизнес от мошенничества и других рисков.
Для чего используется KYC в криптовалюте?
В последние годы криптовалюты набирают популярность. Поскольку все больше и больше людей инвестируют в них, потребность в нормативных требованиях и мерах по обеспечению соблюдения становится все более важной.
Во многих странах предприятия обязаны собирать информацию KYC, чтобы соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег. Собирая и проверяя эту информацию, предприятия могут помочь правительству выследить и привлечь к ответственности лиц, занимающихся незаконной деятельностью.
Пользователи должны пройти процедуру KYC перед использованием Binance Exchange.
Потребность в мерах по соблюдению KYC стала более важной. Криптовалютные биржи, например, обязаны собирать информацию KYC от своих пользователей, чтобы соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег. Собирая эту информацию, биржи могут помочь правительству выследить и привлечь к ответственности лиц, использующих криптовалюты в незаконных целях.
Соответствие KYC также важно для предприятий, которые принимают платежи в криптовалюте. Чтобы соответствовать рекомендациям KYC, эти компании должны собирать информацию о клиентах, такую как имя, адрес, дату рождения и другую идентифицирующую информацию. Затем они должны принять меры для обеспечения точности и актуальности этой информации.
Соблюдая правила KYC, компании могут защитить своих клиентов от мошенничества и отмывания денег. Кроме того, они могут помочь правительству выследить и привлечь к ответственности лиц, использующих криптовалюты в незаконных целях.
Если вы думаете об инвестировании в криптовалюту, убедитесь, что вы понимаете требования соответствия KYC бирж, с которыми вы имеете дело. Это поможет вам сохранить ваши инвестиции в безопасности и гарантировать, что вы непреднамеренно не поддерживаете преступников.
Что требует KYC? Каковы распространенные типы KYC?
Паспорт, национальное удостоверение личности, водительские права обычно требуются для KYC.
Требования для KYC обычно таковы:
Эти требования могут немного различаться в зависимости от используемых вами бирж, но в целом это информация, которая потребуется для KYC.
Если вы не уверены в каких-либо требованиях или у вас есть какие-либо вопросы, всегда лучше связаться с сайтами напрямую, и они смогут вам помочь.
Преимущества и недостатки KYC
Преимущества ЗСК
Когда дело доходит до криптовалюты, основные преимущества KYC можно перечислить следующим образом:
Недостатки KYC
Тем не менее, есть еще некоторые недостатки KYC, которые следует учитывать:
В конечном счете, выгоден ли KYC или нет, зависит от конкретной организации и человека. Однако в целом преимущества, как правило, перевешивают недостатки.
Общие шаги KYC
Шаги KYC варьируются от компании к человеку. Тем не менее, есть несколько общих шагов:
В отношении клиентов, которые считаются относящимися к группе высокого риска, финансовым учреждениям может потребоваться провести расширенную комплексную проверку, которая может включать дополнительные меры, такие как опрос клиента или требование предоставления дополнительных документов.
После регистрации клиента финансовые учреждения должны продолжать отслеживать его на предмет любых изменений в профиле риска, которые могут вызвать необходимость дополнительной комплексной проверки. Обычно это включает в себя регулярную проверку активности учетной записи и пометку любых необычных или подозрительных транзакций.
Специфика программы KYC будет варьироваться от финансового учреждения к финансовому учреждению, в зависимости от их склонности к риску и правил, которым они подчиняются. Тем не менее, все программы KYC должны следовать этим четырем основным шагам, чтобы быть эффективными.
Вывод
Криптовалютные биржи все чаще применяют меры «знай своего клиента» (KYC) для соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Это вызвало некоторые разногласия в криптосообществе, некоторые утверждали, что KYC является нарушением конфиденциальности.
Однако есть несколько веских причин, по которым биржи требуют KYC, особенно в криптовалюте, где анонимные транзакции могут использоваться для преступной деятельности.
Я надеюсь, что вы лучше поняли, почему криптовалютные биржи требуют KYC и какие преимущества она дает с точки зрения соблюдения требований AML.
Пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам, если у вас есть дополнительные вопросы, и, пожалуйста, не забудьте присоединиться к сообществу Coin98 для получения последних обновлений и других интересных статей.
Что такое мультичейн и его значение в современном криптовалютном пространстве? Узнайте о новых трендах и развитии Multichain уже сегодня!
Узнайте о COTI — токене, который используется для создания удобных платежных решений и стабильных монет, о его технологии и рынках.
В криптографии византийская отказоустойчивость играет чрезвычайно важную роль. Что такое византийская отказоустойчивость (BFT)? Узнайте больше о BFT в этой статье!
Что такое DeFi? Узнайте, как работает DeFi, его возможности и перспективы в 2023 году.
Подробное руководство о Reef (REEF): вся информация о криптовалюте, её возможностях и стратегиях. Узнайте о её преимуществах и будущем.
Что такое Кадена? Что такое токен KDA? Что отличает Kadena от других блокчейнов? Узнайте больше о токеномике KDA прямо здесь!
Что такое проскальзывание? Каковы причины проскальзывания цены? Узнайте 3 решения, которые помогут избежать или минимизировать проскальзывание при торговле криптовалютой!
Что такое кроссчейн? Каковы преимущества кроссчейна для DeFi? Узнайте больше о механизме работы и применении Cross-chain здесь, включая новые тренды!
Что такое Рэй Сеть? Ray Network — это универсальная платформа DeFi Station, которая позволяет братьям взаимодействовать в блокчейне Cardano. Узнайте все о токене XRAY и его уникальных функциях.
Что такое центрифуга (CFG)? Centrifuge — это проект в рамках токенизации сектора RWA, который помогает снизить капитальные затраты для малых и средних предприятий.