Что такое Тетер (USDT)? Все, что вам нужно знать о USDT

Tether (USDT) — крупнейший стейблкоин на крипторынке. Несмотря на многочисленные рыночные потрясения, он занял прочную позицию в криптографии как хорошо принятая стабильная монета. Тем не менее, это вызывает много опасений у сообщества по поводу того, как оно поддерживается. Давайте рассмотрим все о Tether (USDT) в этой статье.

Стейблкоин — неотъемлемая часть лего в криптопространстве. Его преимущество заключается в устранении сопутствующих проблем с фиатными валютами. USDT также упрощает работу пользователей и повышает ликвидность в пространстве DeFi.

dЧто такое Tether (USDT) и как он становится средством обмена? Давайте углубимся в эту статью о Tether и его стабильной монете USDT.

Что такое Тетер (USDT)?

Tether (USDT) — первая стабильная монета , привязанная к доллару США в соотношении 1:1, что означает, что 1 USDT эквивалентен 1 доллару США. В 2014 году он был впервые выпущен Tether Holdings Limited. На момент написания статьи Tether является крупнейшим стейблкоином в криптопространстве по рыночной капитализации.

Что такое Тетер (USDT)?

Большинство стейблкоинов на основе блокчейна привязаны к доллару США. Доллар США — самая мощная фиатная валюта в мире. Поэтому многие организации пытаются создать блокчейн-версии доллара США.

USDT привязан 1 к 1 к доллару США (1 USDT = 1 доллар США) и поддерживается резервом Tether. По данным компании Tether, все находящиеся в обращении токены USDT и другие токены Tether могут быть погашены за счет резервов.

Были разногласия по поводу того, что Tether не было ясно, как стейблкоин обеспечен и обеспечен. В прошлом Tether заявлял, что использовал фиатные валюты и активы для поддержки своих стейблкоинов. Сегодня он использует резервы, где пользователи могут вносить наличные для получения стабильных монет на основе блокчейна.

Лучшие стейблкоины в крипто. Обновлено: 16 мая 2022 г.

Помимо USDT, есть и другие конкуренты, следующие тренду стейблкоина, такие как USDC, DAI, MIM, FRAX и т. д. Но все они отстают от USDT по рыночной капитализации. Однако у USDT есть некоторые ограничения, с которыми сталкиваются другие децентрализованные стейблкоины. 

Общее предложение стейблкоинов

На момент написания USDT, выпущенный Tether, все еще доминировал на рынке стейблкоинов.

Понимание USDT

Для чего используется USDT?

Tether выпустил USDT с целью стать средством обмена в криптомире. Это может принести удобство в криптопространство, удовлетворяя потребности пользователей. На данный момент USDT широко используется в криптовалютах. Давайте рассмотрим его основные утилиты.

• Хранение: криптоинвесторам нужен тип активов, который может обезопасить их портфель во время распродаж. USDT может решить эту проблему, действуя как средство сохранения стоимости. Кроме того, будет быстро размещать инвестиции с помощью USDT, поскольку он выпущен на блокчейне .
• Передача токена : USDT — это взаимозаменяемый токен поверх блокчейнов. Его можно перенести с одного адреса блокчейна на другой. Блокчейны будут записывать все транзакции и действия USDT , чтобы пользователи могли искать в обозревателях .
• Оплата : пользователи предпочитают стабильные монеты высоковолатильной криптовалюте для оплаты. USDT, выпущенный Tether, может быть средством обмена, стабилизируя цену на уровне 1 доллара. Его можно использовать для оплаты услуг или пожертвований, в зависимости от потребностей пользователей.
• Приложения DeFi : USDT — одна из наиболее популярных стабильных монет в пространстве DeFi . Многие протоколы позволяют держателям USDT торговать, обеспечивать ликвидность и предоставлять кредиты на своих платформах. Мы считаем, что DeFi — идеальное место для процветания USDT.

USDT построил вокруг себя множество утилит, укрепив лидирующие позиции на крипторынке. Все больше и больше компаний и протоколов используют USDT, поскольку это удобно для пользователей.

В какой цепочке находится USDT?

Tether (USDT) доступен на нескольких блокчейн-платформах. Сначала он появился на Omni Layer на биткойнах, затем Tether стал мультичейном. На данный момент USDT выпускается практически на всех блокчейнах, включая Ethereum, Tron, Algorand, Solana, EOS, Liquid и др.

Предложение USDT по блокчейну

Как показано на графике, больше всего USDT выпускается на Tron и Ethereum, 41 млрд долларов и 39 млрд долларов США соответственно. С другой стороны, предложение USDT на биткойны, Algorand, EOS и Liquid движется в боковом направлении без значительного сигнала роста.

Предложение USDT по блокчейну

Кроме того, USDT также существует в Solana, Avalanche и других блокчейнах, совместимых с EVM. Кроме того, USDT, использующий стандарт ERC20 Ethereum, привел к появлению многих масштабируемых L2, таких как Arbitrum и Optimism .

Поставка USDT на ведущих блокчейн-платформах. Источник: Дефиллама

Без сомнения, стратегия Tether по созданию мультичейнов укрепила влияние своей стабильной монеты. 

Читатели могут узнать больше о контрактах USDT  прямо здесь .

Помимо USDT

Tether также выпускает другие валюты на основе блокчейна, в том числе EURT (привязанный к евро) и CNHT (привязанный к CNH). Кроме того, он также выпустил привязанный к золоту актив под названием Tether Gold (XAUT). Вот расходные материалы для каждого:

Поставка стейблкоинов Tether (USDT, CNHT, EURT и XAUT)

Однако остальные 3 актива Tether не так широко распространены, как привязанный к доллару США стейблкоин USDT. Это понятно, поскольку USDT существует на многочисленных CEX и DEX, таких как Binance, Coinbase и Uniswap, SushiSwap. 

XAUT можно считать золотым индексом для инвестиций. Вместо того, чтобы покупать золото в унциях, инвесторы могут напрямую покупать XAUT на биржах, таких как Coinbase, с торговой парой XAUT/USD, чтобы инвестировать в золото.

Как работает Tether (USDT)?

Tether Holdings Limited — компания, которая контролирует поставку USDT и других своих стейблкоинов. Это означает, что он может чеканить новые USDT или удалять их из обращения. Давайте рассмотрим принцип работы стейблкоинов Tether.

Пользователи, прошедшие проверку KYC, вносят фиатную валюту США в резерв Tether. Затем они получают количество токенов USDT, выпущенных Tether, которое эквивалентно внесенной сумме. Вновь выпущенный токен будет отправлен на адреса пользователей.

Распределение резервов Tether

Токен в блокчейне имеет те же функции, что и другие криптовалюты. Пользователи могут передавать и хранить стабильную монету Tether в кошельках блокчейна. Как уже упоминалось, Tether доступен на нескольких ведущих блокчейн-платформах. В результате он может удовлетворить спрос пользователей в криптопространстве.

Если пользователи хотят обменять свои фиатные валюты, они могут внести стейблкоины на веб-сайте Tether. Сделав это, Tether исключит стейблкоины из обращения и отправит пользователям ту же сумму в фиатных валютах.

Плата за чеканку Tether

Как мы видим, процесс вращается вокруг резервов Tether. Этот механизм выпуска вызвал споры среди криптосообщества, поскольку он считается централизованным и содержит потенциальные риски. Однако у каждого действия есть свои плюсы и минусы. В следующем разделе мы поговорим больше о Tether (USDT).

Споры вокруг стоимости Tether (USDT)

После многих лет разработки Tether и его стейблкоины прошли через множество испытаний. Большинство из них болеет из заповедников. Это вызывает серьезную озабоченность у криптосообщества, хотя Tether сделал несколько заявлений.

Последней новостью о резерве является штраф в размере 41 миллиона долларов от CFTC (товарные фьючерсы США) для Tether. Tether заявил, что USDT полностью обеспечен долларом США. Однако после расследований и проверок власти США обнаружили, что резервы содержали только часть долларов США вместо полной суммы.

Гарантийный отчет Tether за первый квартал 2022 года

В отчете Tether о гарантии за первый квартал 2022 года у Tether было в общей сложности 82,4 миллиарда долларов в различных типах активов. В то время рыночная капитализация USDT составляла около 80 миллиардов долларов. Это означает, что Tether (USDT) на 100% обеспечен своими резервами, как было заявлено ранее.

Tether не всегда прозрачен в отношении поддержки USDT. На момент написания это по-прежнему беспокоит инвесторов. Другие децентрализованные стейблкоины использовали этот аргумент, чтобы ударить по Tether.

USD против USDT: в чем разница?

Сравнение

Tether (USDT) наследует многие характеристики доллара США (USD), а также они сильно различаются по различным критериям. 

Доллар США является официальной фиатной валютой США и некоторых других стран. С другой стороны, USDT — это стабильная монета с привязкой к доллару США, выпущенная компанией Tether. Он может колебаться в зависимости от настроения рынка криптовалют. В отличие от доллара США, USDT может иметь нулевую стоимость, когда компания Tether обанкротится. 

USDT — это криптовалюта, выпущенная Tether с использованием технологии блокчейн. Он существует в форме многих стандартов блокчейна, таких как ERC-20 в Ethereum, BEP20 в цепочке BNB, SPL в Solana и т. д. С другой стороны, доллар США существует в бумажной форме в семи номиналах: 1 доллар, 2 доллара, 5 долларов. , 10, 20, 50 и 100 долларов.

USD — крупнейшая фиатная валюта в мире, а USDT — крупнейшая стабильная монета на крипторынке. На момент написания общая рыночная капитализация всех криптовалют составляет около 1500 миллиардов долларов, что сравнительно мало по сравнению с фондовым рынком США (рыночная капитализация составляет 48 000 миллиардов долларов).

USDT и USD отличаются в единицах. Знак доллара $ ставится перед суммой, например 1 доллар, а один доллар США равен 100 центам. С другой стороны, USDT — это взаимозаменяемый токен, и держатели USDT могут отправлять десятичное число USDT, например 0,5 USDT, на другой адрес. 

USDT чеканится Tether, когда проверенные пользователи вносят фиатную валюту (USD) для получения стабильных монет на основе блокчейна. По данным Tether Holdings Limited, USDT на 100% обеспечен резервами Tether. Доллар США является одним из активов, хранящихся в резервах.

Зачем использовать USDT вместо USD?

На данный момент USDT используется для покупки и торговли криптоактивами на централизованных и децентрализованных биржах. Это устраняет громоздкость традиционных фиатных денег, поскольку они существуют на блокчейне.

Многие регуляторы изучают криптоактивы, особенно стейблкоины. Таблица криптографии может измениться в любое время, что вызовет легкую озабоченность у сообщества.

Что такое кошелек USDT?

Поскольку USDT является криптовалютой , его можно хранить в криптокошельках, поддерживающих совместимые стандарты. Он существует во многих блокчейнах с различными типами стандартов токенов. В результате мы представим, где хранить ваш USDT.

В целом существует 3 основных способа хранения USDT в кошельках:

Горячий кошелек : ваш USDT будет храниться на ваших адресах в блокчейне. Это означает, что вы будете использовать кодовую фразу (исходную фразу) для доступа к своим криптокошелькам, таким как кошельки, не связанные с хранением, такие как MetaMask (Ethereum), Phantom (Solana), Coin98 Super App (Multichain) и т. д. Coin98 Super App — это комплексное приложение, поддерживающее USDT на нескольких блокчейн-платформах. 

Холодный кошелек (аппаратный кошелек): ваш закрытый ключ будет храниться на физическом устройстве (оно может выглядеть как USB-накопитель). Чтобы использовать крипто-кошелек, вам необходимо подключить устройство к Интернету через компьютер или мобильное устройство. Этот метод защищает ваш крипто-кошелек от онлайн-атак.

Обменный кошелек : ваши криптоактивы будут храниться на централизованных биржах, а это означает, что у вас не будет закрытого ключа для вашего кошелька. Вот некоторые биржи с наибольшим объемом торгов: Binance, Coinbase и т. д.

Пользователи могут хранить USDT в более чем 40 блокчейнах, и он может быть объединен между ними. Вот список блокчейнов, в которых доступен USDT.

• Блокчейны EVM : Ethereum, BNB Chain, Heco, Avalanche, Fantom, Layer-2 и т. д.
• Блокчейны без EVM: Tron, Solana, Algorand, EOS, zkSync, Terra и т. д.

Как купить USDT

USDT — крупнейшая стабильная монета с рыночной капитализацией более 70 миллиардов долларов. Без сомнения, USDT доступен для торговли на многочисленных биржах, включая CEX и DEX. Кроме того, многие стандарты токенов блокчейна поддерживают USDT. Это повышает доступность крупнейшего стейблкоина.

Централизованные биржи (CEX): пользователи могут покупать и продавать USDT на CEX. Например, USDT можно обменять с более чем 300 криптовалютами, что делает USDT средством обмена. Помимо Binance, пользователи могут торговать USDT на Coinbase, FTX и т. д. И последнее, но не менее важное: USDT принимается в качестве обеспечения для маржи и торговли фьючерсами.

Децентрализованные биржи (DEX): USDT широко используется на DEX, поскольку он доступен в разных блокчейнах, особенно в более чем 40 блокчейнах на данный момент. USDT используется для торговли другими криптовалютами на DEX. Мы можем назвать некоторые крупные DEX: Uniswap, PancakeSwap, Curve Finance, Orca, SushiSwap и т. д.

Чеканка на Tether: как упоминалось выше, пользователи, прошедшие проверку KYC, могут чеканить новые USDT, внося фиатные деньги на Tether. Однако процесс KYC для Tether может стать препятствием для многих международных инвесторов, особенно там, где криптовалюта строго запрещена.

Внебиржевой (OTC): пользователи торгуют криптоактивами напрямую друг с другом, чтобы избежать влияния криптобирж на цену. Однако этот метод может содержать потенциальные риски мошенничества, поскольку внебиржевой обмен является сделкой между двумя лицами.

Как получить USDT

После покупки USDT для размещения в ваших криптокошельках, что мы можем сделать, чтобы получить больше USDT? Есть масса способов упаковать его побольше. Однако из-за рисков мы представим несколько возможных способов получения пассивного дохода с помощью USDT.

Ставка

Стейкинг — это деятельность по размещению ваших криптоактивов в блокчейнах для получения пассивного дохода, выплачиваемого в криптографии. Это поддерживает работу консенсуса блокчейна и повышает безопасность.

Криптоносители могут вкладывать свои USDT в пулы протокола DeFi, чтобы получать доход с приличными APY. Чтобы избежать необратимых убытков, инвесторам следует выбирать пулы, поддерживающие односторонний стейкинг или пулы стейблкоинов.

• Single Exposure (односторонний стейкинг): APY часто представляет собой однозначное число.
• Пул стейблкоинов: APY обычно составляет от 3% до 15%, в зависимости от общей ставки и объема торгов. Доходность формируется за счет торговых комиссий, когда пользователи вносят ликвидность в пулы. 

Стейкинг и кредитование стейблкоинов APY на некоторых популярных протоколах. Источник: Дефиллама

Кредитование

Кредитование USDT по протоколам кредитования в криптопространстве может принести вам больший доход, чем ставка. Пользователи ссужают свои криптоактивы (USDT) протоколам, чтобы получать проценты от заемщиков.

Интерес исходит от заемщиков, которые могут быть розничными инвесторами или трейдерами с кредитным плечом. Таким образом, кредитование в стейблкоинах часто дает более высокую доходность, чем одностороннее размещение.

Как показано в таблице, кредитование USDT на Aave дает 2,6% годовых, что выше по сравнению с 2,38% вознаграждения за стейкинг USDT на Compound . Однако со временем цифры могут меняться. И есть другие протоколы DeFi, которые обеспечивают более сочные вознаграждения.

Отказ от ответственности: стейкинг и кредитование сопряжены с риском потери ваших средств. Вы должны провести собственное исследование и нести ответственность за свои инвестиции.

Часто задаваемые вопросы о USDT

Чем обеспечен USDT?

USDT на 100% обеспечен резервами Tether. В резервах есть различные типы активов, включая наличные деньги, облигации, фонды, обеспеченные кредиты и криптоактивы. Денежные средства и их эквиваленты составляют большую часть резервов. Пользователи могут в любое время обменять стейблкоины Tether на наличные.

Разбивка резервов Tether. Источник: Исследование Блока.

Безопасен ли USDT?

Криптовалютный рынок — это развивающийся рынок, который чрезвычайно нестабилен, и им можно манипулировать. На данный момент общая рыночная капитализация всех стабильных монет в криптовалюте составляет около 160 миллиардов долларов, что составляет всего 12% от общего рынка криптовалют. В результате он может быстро расти или быстро превращаться в пепел.

В отличие от алгоритмических стейблкоинов, USDT на 100% обеспечен резервами Tether, которые доступны для погашения в любое время. Как инвесторы, мы должны подготовить свой менталитет и осознавать потенциальные риски.

Общая рыночная капитализация лучших стейблкоинов

Насколько стабилен USDT?

Как показывает нам историческая цена USDT, с 2017 по 2019 год она сталкивалась с сильными потрясениями. С 2020 по 2022 год USDT находился в стабильном диапазоне около 1 доллара. При распродажах на рынке привязка к 1 доллару может измениться, и Tether должен принять меры, чтобы вернуть ее к отметке в 1 доллар.

Привязка USDT с течением времени. Обновлено: 16 мая 2022 г.

Что произойдет, если USDT рухнет?

Последний кризис стейблкоина UST вызвал хаотичную распродажу на крипторынке. Поскольку LUNA раньше входила в топ-5 криптовалют по рыночной капитализации, влияние было огромным. TVL всех протоколов DeFi упал примерно на 40% (с 250 до 145 млрд долларов).

В результате, спроецировав случай UST, мы можем рассчитать, что произойдет, если USDT рухнет. Это создало бы плохой сценарий для крипторынка. Многие торговые пары используют USDT в качестве базового токена. 

Однако в сообществе до сих пор ведутся споры о прозрачности Tether (USDT). Таким образом, инвесторы должны управлять рисками на долгосрочном уровне. Много несчастий произошло в прошлом, и никто не может гарантировать будущее.

Вывод

Это все, что вы должны знать о Tether и USDT. Мы надеемся, что вы получите много полезной информации, которая поможет вам в крипто-путешествии. Не забудьте оставить свои комментарии ниже и присоединиться к обсуждению со многими другими членами сообщества Coin98 Insights.