Ponzi şeması nedir? Kendinizi Ponzi Dolandırıcılığına Karşı Nasıl Korursunuz?

Bugün bu yazıda Ponzi dolandırıcılığını tartışacağız. Bu tür dolandırıcılık uzun süredir var ve birçok şekil aldı. Kripto dünyasında istisna yoktur.

Ponzi dolandırıcılığının ne olduğunu, nasıl çalıştığını ve kripto para birimi alanındaki bazı önemli örnekleri tartışacağız.

Ponzi Şeması Nedir?

Ponzi şeması , 1920'lerin başında başarılı bir şema yürüten Charles Ponzi tarafından adlandırılmıştır. Yeni yatırımcıların katkıda bulunduğu fonlardan mevcut yatırımcılara sözde getirilerin ödenmesini içeren bir yatırım dolandırıcılığıdır.

Ponzi şemaları tipik olarak var olmayan bir ürün veya hizmeti satmak, aşırı veya gerçekçi olmayan getiriler vaat etmek veya gerçek karlardan ziyade daha sonraki yatırımcılar tarafından yatırılan paralarla ilk yatırımcılara getiri ödemek gibi faaliyetlerde bulunur. 

Ponzi, 1920'lerin başında başarılı bir plan yürüten Charles Ponzi tarafından adlandırılmıştır.

Ponzi şeması nasıl çalışır?

Ponzi şeması, yatırımcılara belirli bir girişime yatırım yapmaları için yüksek getiri vaat ederek çalışır. Yatırılan para daha sonra önceki yatırımcılara ödeme yapmak için kullanılır ve bu da yatırımın karlı olduğu izlenimini verir. Ancak, sonunda, herkese geri ödemek için yeterli para yoktur ve plan çöker.

Bugün, birçok farklı Ponzi şeması türü var, ancak hepsinin ortak bir yanı var: planı devam ettirmek için yeni yatırımcılara güveniyorlar. Yeni yatırımcı yoksa, plan sonunda çökecektir.

Ponzi şeması genellikle şu şekilde çalışır: 

• Organizatör, potansiyel yatırımcılara, yatırımlarından genellikle ayda %30 veya daha fazla olmak üzere çok yüksek bir getiri elde etmeyi bekleyebileceklerini söyler. 
• Potansiyel yatırımcıları ikna etmek için organizatör, önceki yatırımcıların ne kadar para kazandığını göstermek için sahte belgeler de üretebilir. 
• Bazı erken yatırımcılar, yeni yatırımcılardan para aktıkça vaat edilen getirileri gerçekten alabilirler. Bu, yanlış bir sürdürülebilirlik izlenimi yaratır ve daha fazla insanı yatırım yapmaya teşvik eder. 
• Sonunda, yeterli sayıda yeni yatırımcı yok ve plan çöküyor ve yatırım yapan çoğu insanın cebinden çıkıyor. 

Bitconnect, 2016'dan 2018'e kadar süren bir kripto para birimi Ponzi şemasıydı.

Kripto alanındaki örneklerden biri: 

“Bitconnect, 2016'dan 2018'e kadar süren bir kripto para birimi Ponzi şemasıydı. Program, yatırımcılara tescilli kripto para birimi Bitconnect Coin'e (BCC) bir “yatırım” yaparak yüksek getiri sağladı. 

Bununla birlikte, Bitconnect Coin, Omni Layer Protocol'de oluşturulmuş bir tokendi ve hiçbir gerçek değeri yoktu. Bitconnect tarafından vaat edilen yüksek getiriler, yeni yatırımcılar tarafından basitçe ödendi ve bu da onu klasik bir Ponzi şeması haline getirdi. 

Plan, Bitconnect'in yatırımcılara getiri ödemeyi bırakıp borsalarını kapatmasıyla 2018'in başlarında çöktü. Bu, BCC fiyatında keskin bir düşüşe yol açtı ve birçok yatırımcı paralarının çoğunu veya tamamını kaybetti. 

ABD'nin Kaliforniya Güney Bölgesi Başsavcısı Randy Grossman, bu iddianamenin yatırımcıları 2 milyar dolardan fazla dolandıran devasa bir kripto para düzenini iddia ettiğini söyledi.

Bir Ponzi planına yatırım yapmayı düşünüyorsanız, gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen öyle olduğunu unutmayın. Herhangi bir para yatırmadan önce araştırma yaptığınızdan emin olun. Ve bir yatırım fırsatından hiç emin değilseniz, dikkatli olmak ve ondan tamamen kaçınmak her zaman en iyisidir.

Neden birçok yatırımcı hala Ponzi dolandırıcılığına düşüyor?

Birçok yatırımcı, bu planların nasıl çalıştığını anlamadıkları için hala Ponzi dolandırıcılığına düşüyor. Ponzi şemaları, çok az riskle veya hiç risk almadan yüksek getiri vaat ediyor. Daha önceki yatırımcılara vaat edilen getirileri ödemek için genellikle yeni yatırımcıların parasını kullanırlar ve bu da plana karlı bir görünüm verir. Ama sonunda, planı devam ettirmek için yeterli yeni yatırımcı yok ve çöküyor.

Ponzi şemalarını tespit etmek zor olabilir çünkü ilk bakışta meşru işletmeler gibi görünebilirler. Ancak dikkat etmeniz gereken bazı uyarı işaretleri var:

• Yüksek Getiriler: Bu, bir şeyin Ponzi şeması olabileceğinin belki de en açık işaretidir. Bir yatırım gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen öyledir.
• Hızlı yatırım yapma baskısı: Ponzi şemaları genellikle insanları düşünmeye veya araştırmalarını yapmaya fırsat bulamadan yatırım yapmaya zorlamaya çalışır. Fırsatın yalnızca sınırlı bir süre için mevcut olduğunu veya zemin kata girmek için şimdi harekete geçmeniz gerektiğini söyleyebilirler.
• Karmaşık veya gizli yatırım stratejileri : Ponzi şemaları genellikle dışarıdan gelenlerin anlaması zor olan karmaşık veya gizli yatırım stratejileri kullanır. Bu, insanların gerçekte neler olduğunu anlamalarını zorlaştırmak için kasıtlı olarak yapılır.
• Kayıtsız yatırımlar: Ponzi planları genellikle SEC veya diğer düzenleyici kurumlara kayıtlı olmayan yatırımları içerir. Bu başka bir tehlike işaretidir, çünkü yatırımla ilgili kamuya açık hiçbir bilgi yoktur.
• Bilinmeyen veya kanıtlanmamış destekçiler: Ponzi şemaları genellikle iyi tanınmayan veya şüpheli bir sicile sahip kişiler tarafından teşvik edilir. Tanımadığınız veya hakkında bilgi bulamadığınız birine yatırım yapmaktan kaçının.
• Şeffaflık eksikliği: Ponzi şemaları genellikle şeffaflıktan yoksundur, bu da paranızın nasıl yatırıldığını ve hangi ücretlerin alındığını anlamayı zorlaştırır.

Bu uyarı işaretlerinden herhangi birini görürseniz, para yatırmadan önce çok dikkatli olun. Unutmayın, bir yatırım gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen öyledir.

Kendinizi Ponzi Dolandırıcılığına Karşı Nasıl Korursunuz?

Ponzi şemaları ne yazık ki yatırım dünyasında çok yaygındır. Gerçekte, dolandırıcılar, mevcut yatırımcılara ödeme yapmak için yeni yatırımcılardan gelen parayı kullanarak karlılık görünümü veriyor. Sonunda, onu sürdürmek için yeterli yeni para gelmediğinde plan çöker.

Ponzi şemaları birçok farklı biçim alabilirken, dikkat etmeniz gereken bazı yaygın kırmızı bayraklar vardır. Kulağa gerçek olamayacak kadar iyi gelen bir yatırım hakkında yaklaştıysanız, parayı teslim etmeden önce araştırma yaptığınızdan emin olun. 

Ayrıca, şirketin nakit akışı sorunları yaşadığının bir işareti olabileceğinden, paranızı uzun süre kilitli tutmanızı gerektiren herhangi bir yatırıma karşı dikkatli olun. 

Son olarak, soru sormaktan çekinmeyin - yatırımı teşvik eden kişi size net ve özlü cevaplar veremezse, muhtemelen en iyisi bu konuda net konuşmaktır.

Ponzi planlarını tespit etmek zor olsa da, oluşturdukları tehlikelerin farkında olmak kendinizi korumanın en iyi yoludur. Gerçek olamayacak kadar iyi görünen bir yatırım hakkında size yaklaşırsanız, herhangi bir karar vermeden önce ödevinizi yapmayı ve bol bol soru sormayı unutmayın. Bu önlemleri alarak, bu dolandırıcılıklardan birinin kurbanı olma olasılığınız çok daha düşük olacaktır.

Çözüm

Sonunda, Ponzi dolandırıcılıklarını ve nasıl çalıştıklarını öğrendiniz. Ayrıca dikkat etmeniz gereken bazı yaygın kırmızı bayrakları da öğrendiniz. Bir şeye yatırım yapmayı düşünüyorsanız, önce araştırmanızı yapın ve asla kaybetmeyi göze alabileceğinizden daha fazla yatırım yapmayın.

Umarım bu makale, Ponzi dolandırıcılıklarını ve bunlardan nasıl kaçınılacağını daha iyi anlamanıza yardımcı olmuştur. Herhangi bir sorunuz varsa, aşağıya bir yorum bırakmaktan çekinmeyin; onlara cevap vermek için elimden geleni yapacağım. Okuduğunuz için teşekkürler!