Terra Ecosystem: una mega expansión más allá de un ecosistema DeFi

Después de la explosión de DeFi y NFT, Terra planea seguir con una racha ganadora mientras apunta al pago global.

Crypto ha existido durante una década y se han realizado miles de innovaciones y mejoras. A medida que pasa el tiempo, la carrera criptográfica es competitiva y solo los verdaderos desarrolladores con aplicaciones utilizables pueden sobrevivir a largo plazo. El equipo de Terra ha construido un foso de monedas estables para dominar el mercado de monedas estables basado en blockchain.

Paisaje de Terra DeFi en 2022

Este artículo presentará la descripción general más reciente de Terra y profundizará en el ecosistema para encontrar información valiosa para prepararse para un nuevo año rentable. ¡Así que exploremos la descripción general de la cadena de bloques Terra y su ecosistema!

Descripción general de Terra

¿Qué es Terra (LUNA)?

Terra (LUNA) es la plataforma de cadena de bloques de contrato inteligente más exitosa además de Cosmos que tiene su propia moneda estable algorítmica UST vinculada al USD. El token nativo de Terra es LUNA, que recibe muchos beneficios del crecimiento de esta moneda estable UST y, además, del ecosistema DeFi.

Terra Blockchain y su ecosistema interconectado

Aprovechadas por su moneda estable en el ecosistema, las aplicaciones DeFi en la parte superior de la cadena de bloques Terra están prosperando rápidamente, ya que el TVL total ocupa firmemente el segundo lugar en criptografía, solo detrás del TVL del ecosistema Ethereum. El rendimiento de TVL demostró que la estrategia de moneda estable de Terra era viable. 

Aspectos destacados de la tierra

• Moneda estable algorítmica UST: LUNA tiene una relación estrecha con UST ya que el mecanismo de reequilibrio de la moneda estable se basa en LUNA. En resumen, UST > $1, luego $1 de LUNA se cambia a UST para aumentar el suministro de UST para que la moneda estable vuelva a $1 y viceversa. Es la primera vez que el futuro de un ecosistema DeFi está vinculado a la moneda estable UST implementada a gran escala.
• Estrategia DeFi: Terra está construyendo fosos alrededor de las aplicaciones DeFi que, en última instancia, pueden ser Dapps de cadena cruzada. A diferencia de otras plataformas de contratos inteligentes, Terra creó una UST de moneda estable líder con incentivos para respaldar el crecimiento de Dapps.
• Interoperabilidad de Cosmos: como se mencionó, Terra se basa en Cosmos, y muchos criptodegens creen en el futuro de Internet de blockchain. Cosmos está dando la bienvenida a muchas cadenas de bloques a medida que pasa el tiempo. Terra se conectará a la cadena de bloques padre Cosmos para heredar las ventajas de los demás.
• Captura de valor: Cosmos (ATOM) solo capturó un poco de valor ya que el ecosistema Terra y el precio de LUNA han aumentado recientemente. Por lo tanto, LUNA solo comparte un poco con ATOM. 
• Una alternativa de pago: se prevé que Terra sea el sistema de pago descentralizado que destrone a los métodos de pago tradicionales como Paypal.
• Do Kwon y la SEC: Do Kwon, el fundador de Terra, respondió al caso de la SEC contra él y Terraform Labs, lo que generó un aumento en la comunidad. El resultado final aún no se ha hecho, pero el evento mostró la responsabilidad del equipo para proteger a la comunidad de Terra.

Números destacados de Terra 

Actualizado: 8 de febrero de 2022. (Fuente:  https://terra.smartstake.io/ust )

• Moneda principal: LUNA;
• Suministro LUNA: 818M;
• Moneda estable nativa: UST;
• Suministro de Stablecoin UST: 11.25B;
• Direcciones Terra Única: 120.769;
• Total LUNA delegados/Total LUNA oferta: 306.164.879/818.527.236 (37%);
• LUNA Stake APR: 9.66%
• Coeficiente de Nakamoto: 20;
• Coeficiente de Gini: 0,5135;

Hoja de ruta y progreso del desarrollo

• 2018: Surgió la idea de Terra.
• 2019: red principal Columbus-1, actualización de Columbus-2 que acelera la infraestructura DeFi, Columbus-4 se centra en aprovechar la utilidad de LUNA y mejorar la seguridad.
• 2020: Tarjeta CHAI para llegar más allá de la frontera del usuario. Columbus-4 permite a los desarrolladores implementar contratos inteligentes en la cadena de bloques Terra.
• 2021: Columbus-5 con cambios económicos, piscina comunitaria, Ozone, IBC y Stargate.

Por el momento, IBC es el factor clave que permite que Terra se comunique con otras cadenas de bloques basadas en Cosmos. Los criptoactivos y la liquidez están interconectados en una fuerza conjunta seguida por la noción de Cosmos.

Desarrollo de ecosistemas

Ecosistema Terra a mediados de 2021. Fuente: Terrians_

Ecosistema Terra en 2022. Fuente: Terrians_

Comenzando desde unos pocos proyectos hasta una industria DeFi (más de 100 proyectos) además de la cadena de bloques Terra , mostró la gran cantidad de creadores de criptomonedas que están contribuyendo al ecosistema. Este crecimiento es un hito notable para Terra, ya que creó un ecosistema DeFi completo que rodea la cadena de bloques basada en Cosmos. 

Más allá de un ecosistema

Terra apuntará al mercado global de pagos con la moneda estable UST, un objetivo final del equipo. Para alcanzar este hito, Terra apoya la creación de aplicaciones UST en varias plataformas (móvil, web y hardware) para llegar a la frontera del usuario en todo el mundo .

Inversores y Socios

En 2019, HASHED invirtió en Terra. La inversión es el mayor éxito del capital de riesgo HASHED. Como uno de los primeros inversores, estableció una visión ambiciosa para que Terra se hiciera cargo del mercado monetario con la tecnología blockchain. El resultado es masivo para HASHED.

Terra y HASHED comparten algo en común en coreano. Ambas partes han construido una relación muy estrecha desde el principio. A fines de 2021, HASHED recaudó $ 200 millones para impulsar el desarrollo de Web 3, el fondo anterior se recaudó $ 120 millones en 2020. Aunque HASHED no ha publicado el plan detallado para el fondo, podemos esperar que el dinero llegue al ecosistema Terra.

Stablecoin algorítmica UST

Terra tiene la misión final de llevar su moneda estable algorítmica UST a la adopción masiva en todo el mundo. La capitalización de mercado de más de 11B de UST ha revelado su aceptación, ya que superó a la moneda estable descentralizada más grande de MakerDAO, DAI, con una capitalización de mercado de 10B. Como resultado, LUNA captura mucho valor a medida que crece la oferta total de UST.

Stablecoin algorítmica UST

La moneda estable UST que circula en el ecosistema es como la sangre en un cuerpo, diagnosticando la salud y estimando el tamaño del ecosistema. La estrategia de Terra es concentrar el soporte para acelerar las aplicaciones DeFi. Dado que el equipo de Terra prevé conquistar el mercado del mundo real con la moneda estable, DeFi será un impulsor indiscutiblemente importante.

Adopción de UST. Fuente: Terrians_

Sería un desperdicio no aprovechar la mayor moneda estable algorítmica descentralizada UST entre las cadenas de bloques. UST ahora es compatible con la mayoría de las principales plataformas de blockchain, lo que genera un gran impacto al abordar los ecosistemas.

En diciembre de 2021, NEAR saltó más del 20 % cuando se lanzó la integración de UST, lo que muestra la influencia de la moneda estable de UST con una base de usuarios en crecimiento. La expansión de UST es indudable, y podemos esperar una adopción más fuerte en el futuro.

Descripción general del ecosistema Terra

2021 fue un año épico para todos los ecosistemas de blockchain, incluido Terra. El TVL total del ecosistema Terra está creciendo continuamente a un ritmo acelerado (casi 400x en 2021) , lo que hace que el ranking de TVL de Terra solo esté detrás del gigante de contratos inteligentes Ethereum. En particular, Anchor es un proyecto líder con más del 50% de dominio en el ecosistema.

TVL total en el ecosistema Terra

DEX/Plataformas comerciales

• Terraswap y Astroport son DEX estándar en Terra, que es una de las primeras Dapps que se incorporan al ecosistema. Como en el nombre de su proyecto que contiene "Terra" y los pioneros, que es uno de los factores que ayudan a Terraswap y Astroport a ser los DEX con la mayor cantidad de TVL en Terra, $ 700 millones y $ 800 millones respectivamente.
• Loop Markets es un centro de intercambio sobre la cadena de bloques Terra, que contiene muchas utilidades para que los usuarios las experimenten. El TVL total de Loop Markets es de aproximadamente $ 50 millones, un número modesto en comparación con otros DEX. Sin embargo, la plataforma ha creado una suite DeFi en Terra para facilitar a los usuarios el comercio de criptomonedas.

Mercados de bucle

• Se espera que OpenOcean sea 1 pulgada de Terra que tiene números de rendimiento impresionantes. La plataforma se integró con DeFi y CeFi para facilitar la experiencia del usuario con las mejores tarifas en todo el criptomercado.

Estadísticas de OpenOcean

⇒ DEX y las plataformas comerciales siempre generan el mayor volumen comercial y concentran la liquidez para cada ecosistema de cadena de bloques. En general, DEX y las plataformas comerciales en Terra funcionan sin problemas por el momento. Algunos DEX generan millones de dólares en ingresos por tarifas comerciales.

Sin embargo, a pesar de los altos ingresos y la gran base de usuarios, TerraSwap, Astroport y OpenOcean no han publicado sus planes de tokens. Esta podría ser una oportunidad para que los crypto degens busquen lanzamientos aéreos retroactivos simbólicos de contribuciones significativas. Además, debemos seguir más para conocer más anuncios y considerar cuidadosamente antes de tomar cualquier decisión de inversión.

Derivados/Sintéticos

• Mirror Protocol , un protocolo de activos sintéticos incubado por Terraform Labs, proporciona no solo activos sintéticos sino también préstamos y agricultura en la plataforma. Con más de $ 600 millones en TVL, tiene una posición sólida en los principales protocolos que tienen el TVL más grande en Terra. Dado que recibe el apoyo de Terraform Labs, es indudable que obtendrá tracción de la comunidad.

El TVL total de Mirror Protocol ha disminuido desde su lanzamiento y no hay señales de una entrada de dinero adicional.

Protocolo espejo TVL

• Altered Protocol , un proyecto de token elástico, lanzó su plataforma para que los usuarios intercambien UST por ALTE. Además, la plataforma puede crear activos sintéticos en forma de token CW-20, pero esta función aún no se ha lanzado.
• Nebula , una plataforma ETF, integrada con Astroport para mejorar la liquidez. Sin embargo, el equipo aún no ha lanzado Nebula a pesar de los anuncios de noviembre de 2021 y enero de 2022.

⇒ La categoría de activos sintéticos se está desarrollando a un ritmo acelerado desde que fue impulsada por el brazo de riesgo de Terra Money, Terraform Labs. Mirror Protocol es el jugador más activo en el campo, mientras que otros son inminentes para lanzar sus plataformas.

Podemos notar que Terraform Labs con sus proyectos otorgados está dominando el ecosistema Terra con una inundación de dinero (fondo del ecosistema DeFi de $ 150 millones en julio de 2021). ¿Hay espacio para que crezcan otros proyectos criptográficos basados ​​en Terra?

Mercado Monetario / Protocolo de Préstamos y Préstamos

• Anchor Protocol , un mercado de dinero descentralizado incubado por Terraform Labs, con un TVL de $ 7.9B domina el ecosistema Terra. El gráfico muestra el crecimiento estable de TVL en Anchor, lo que significa que el flujo de dinero está llegando al protocolo. Por otro lado, la capitalización de mercado del token ANC parece ir en sentido contrario a principios de 2022.

Protocolo de anclaje TVL

Anchor Protocol $ANC Capitalización de mercado

La relación capitalización de mercado/TVL de Anchor Protocol es de aproximadamente 0,046, lo que hace que el precio de ANC esté infravalorado, ya que el protocolo tiene miles de millones de dólares en TVL . Este número en otros protocolos es mayor que Anchor; por lo que debemos evaluar la tokenómica, así como el valor capturado al token para estimar el precio viable.

• Orion Money, una plataforma de generación de rendimiento de monedas estables entre cadenas, se conecta con Anchor Protocol en Terra para aprovechar el uso de monedas estables entre cadenas de bloques.
• El Protocolo Levana se integró con un protocolo de préstamo basado en Terra, el Protocolo Mars , para aprovechar los activos depositados para una mejor utilización. Sin embargo, Mars Protocol aún no ha anunciado la red principal. Como resultado, se espera que ambos proyectos se lancen pronto, brindando al ecosistema más jugadores de calidad.

⇒ El mercado monetario es el brazo estratégico de Terra ya que puede maximizar el potencial de la moneda estable UST. Terra tiene Anchor Protocol como un jugador líder de DeFi respaldado por Terraform Labs, lo cual es bueno para la salud del ecosistema. En la fase de florecimiento, Terra eligió una estrategia para concentrar la liquidez en el protocolo del mercado monetario para un crecimiento estable.

Actualmente, todos los componentes DeFi de Terra están operando activamente y tenemos algo de liquidez interconectada entre las plataformas criptográficas. Los inversores minoristas pueden participar en la participación de activos o actividades de préstamo para obtener rendimientos estables. 

Rendimiento de apuesta

• LIDO , una plataforma de participación de liquidez, es el segundo nombre más grande en Terra con más de $ 3.5B en TVL. La plataforma también está disponible en Ethereum y Solana con $5700 millones y $200 millones en TVL, respectivamente.

Protocolo LIDO TVL

Pylon Protocol, un protocolo de inversión de rendimiento, es otra aplicación sólida de DeFi en Terra. Este proyecto demuestra la capacidad competitiva de Terra blockchain con UST. Como los usuarios buscan una plataforma de inversión sin pérdidas en este mercado de alta volatilidad, Pylon es un lugar al que acudir.

⇒ Con los dos protocolos en esta categoría, los usuarios de Terra pueden utilizar el capital de manera más eficiente generando rendimiento e ingresos pasivos a partir de sus criptoactivos. LIDO y Pylon ofrecen alrededor del 9 % y el 20 % de APY respectivamente , lo que está por encima del promedio de 5 % de APY en la mayoría de los protocolos/cadenas de bloques.

Terra APY apuesta por LIDO

Laboratorios Terraform

En esta sección, nos sumergiremos en el brazo de riesgo de Terra, Terraform Labs, y por qué juega un papel de liderazgo en el desarrollo del ecosistema. Exploremos la cartera de Terraform Labs:

• Mirror Protocol : protocolo de activos sintéticos.
• Protocolo Anchor - mercado monetario.
• Protocolo Pylon : inversión y pago sin pérdidas.

Hemos analizado los tres proyectos en las secciones anteriores y comprendemos sus sólidas posiciones dentro del ecosistema Terra. Por el momento, actúan como los principales actores en DeFi en Terra.

Daniel Shin y Do Kwon

Terraform Labs es el constructor que más contribuye a la cadena de bloques Terra y la moneda estable UST. Por lo tanto, el equipo entiende la visión detrás de las dos ideas ambiciosas. Para acelerar el desarrollo de Terra, también echan una mano para construir Dapps sobre la cadena de bloques a través de incubaciones.

En julio de 2021, Terraforms Labs se destacó al recaudar $ 150 millones de los principales capitales de riesgo, incluidos Arrington Capital, BlockTower Capital, Delphi Digital, Galaxy Digital, Hashed, Lightspeed Ventures, Pantera Capital, Parafi Capital y SkyVison Capital, para impulsar el desarrollo de DeFi en Tierra. Se discutieron tres nombres mencionados.

A pesar del claro resultado de las tres incubaciones, otros proyectos basados ​​en Terra están luchando por allanar el camino para los focos en Terra. Podríamos esperar que los futuros programas de incentivos de otros no hagan de Terra un campo de juego "centralizado" solo para grandes jugadores.

Puente

Puente Terra. Fuente: Terrians_

Los puentes entre cadenas permiten que Terra se expanda más allá de su ecosistema, especialmente porque está construido sobre la plataforma de cadena de bloques de capa 0, Cosmos. Allbridge, Wormhole, Axelar y Terra Bridge ayudan a que los criptoactivos se interconecten entre cadenas de bloques.

Pagos

• Chai , una aplicación de pago, ofrece aplicaciones de UST para adopción masiva en Corea del Sur, la patria de Terra y UST. Llegó a millones de usuarios. Como se muestra en el gráfico, la cantidad de nuevos usuarios aumenta gradualmente con el tiempo, lo que representa aproximadamente 2,5 millones de usuarios en Corea del Sur. Los coreanos están adoptando la nueva moneda estable basada en blockchain.

La base de usuarios de CHAI está creciendo

• Kado , portal de tarjetas de regalo, permite a los usuarios gastar UST en compras del mundo real. 
• Memepay , una pasarela de pago, se enfoca en el mercado mongol.
• Tiiik Money , una aplicación para ahorrar dinero, está dirigida al mercado australiano.

⇒ El pago es la frontera para la adopción masiva de UST. Se volverá inútil para UST si se limita a un solo ecosistema DeFi. Como UST está disponible para el pago en algunos países, incluidos Corea, Mongolia y Australia, sigue una estrategia segura cuando se dirige a países con regulaciones criptográficas completas.

NFT

NFT en Terra. Fuente: Terrians_

⇒ A pesar de la estrategia centrada en DeFi, las NFT en Terra también prosperan. Podemos nombrar algunos NFT que son similares (algo bifurcados) a los NFT en otras plataformas blockchain emergentes, Galactic Punks, LunaKiittys, Luna Apes, Wat Da Pug, TerraFloki Labs, etc.

NFT de Loop Markets

Los NFT no tienen liquidez y casi no tienen caso de uso. Loop Markets se destaca por ser un jugador pionero en integrar un mercado NFT en la plataforma y crear un coleccionable NFT. Implementará las NFT de una manera que las empodere con más utilidades para los coleccionistas . Sin embargo, por el momento, Loop NFT Marketplace se encuentra en la etapa de demostración, no se lanzó oficialmente.

Hackatón NFTerra

Oportunidades de inversión con Terra

Inversiones simbólicas

Fichas de proyecto en Terra

Esta es la forma más fácil de invertir en el ecosistema Terra para inversores minoristas. Muchos protocolos en Terra han lanzado sus tokens de proyectos después de los lanzamientos. Podemos evaluarlos para evaluar si están infravalorados o sobrevaluados para programar nuestras inversiones.

Replanteo/Granja de rendimiento/Préstamos

Con los activos criptográficos en Terra, los inversores pueden depositar en algunos protocolos para obtener un rendimiento considerable de sus inversiones. Sin embargo, los inversores deben ser conscientes de los riesgos, incluidos los riesgos, la pérdida transitoria, la liquidación, el bloqueo de tokens... mientras participan en esos métodos de inversión.

Exploremos el APY promedio de esos protocolos:

• LIDO : 9% TPA.
• Protocolo Pylon: 20% APY.
• Anchor Protocol: cercano al 20% APY.
• StaderLabs: 10% TAE.
• Participación LUNA: 9,66% TAE.
• Mercados Loop: 285.45% - 12 Meses APR.
• Apollo DAO: 15%-70% APY, dependiendo de los pares de tokens.

Inversión en Activos Sintéticos

Protocolo espejo

Si los inversores buscan productos sintéticos, Mirror Protocol es una plataforma de activos sintéticos de referencia. También ofrece a los usuarios una prima derivada de la diferencia entre el precio del pool y el del oráculo. Los activos sintéticos siguen la volatilidad de los precios del mundo real y pueden verse muy afectados cuando los grupos tienen poca liquidez. Los inversores deberían poner esto en cuenta para las inversiones en activos sintéticos.

Plataforma de lanzamiento

Rendimiento de la plataforma de lanzamiento de StarTerra:

• Dinero Orion (ORION): 1.460%.
• Mercados de bucle (LOOP): 380%.
• Tierra Tierra (TLAND): 770%.

Para una plataforma IDO, el número de nuevos lanzamientos es una métrica importante para medir la sostenibilidad a largo plazo. Sin lanzamientos, la plataforma IDO será inútil. Hablando de StarTerra, podemos ver que siempre hay proyectos inminentes listos para ser lanzados, construyendo un foso para ello. 

Próximas ventas de StarTerra

En general, la tendencia de IDO en criptografía se está agotando ya que el mercado está temblando con una alta volatilidad en este momento. Cuando está en la fase alcista, los lanzamientos de IDO a menudo atraen mucho a la comunidad, lo que resulta en la recaudación de una gran cantidad de capital.

Entrega por paracaídas

Enlace: https://www.terradrops.io/

Enlace: https://learnterra.io/airdrops/

Predicciones de Terra

Terra, con una idea aventurera de moneda estable, ha estimulado el mercado desde que subió desde abajo hasta los 10 principales proyectos de criptografía con la capitalización de mercado más alta. Coin98 Insights presentará algunas predicciones de que Terra y su ecosistema podrían seguir adelante y exploremos qué podemos hacer en la próxima oleada.

• Opportunities for other DeFi niches: DEXs and Money Markets are getting the most traction from the community. On the other hand, the derivatives and options niche is still in the developing process. The opportunities for investors are imminent but we should consider our investments carefully since the crypto market is extremely risky.
• NFT-based Games with DeFi model: In November 2021, Terra announced to roll in the gaming market in Korea, giving a good signal since Korea’s gaming industry was estimated to have a value of over $15B in 2020.

Terra is flooding into the Korean gaming market

• Other than Terraform Labs? Terra is expected to attract more and more big players coming into the ecosystem to accelerate Dapps. There are still a few big venture capital names appearing and the IDO launchpads on Terra will be a key player to get traction from the community.
• Going mass adoption: This is the main goal of Terra with UST. The global payment system is now worth multi-trillion dollars, and UST is targeting to be a winner. If UST is able to realize the ambition, LUNA will surely capture tons of value.

Conclusion

To conclude, that is all you need to know about Terra and its ecosystem. We hope you’ve gained valuable insights to understand the future potential and find opportunities in the crypto market. More ecosystem digests are on the go, stay tuned!