Inverse Finance, Anchor & Dola 출시: 대출 및 대출에 최적화된 상품

이 기사는 대출 및 대출을 위한 최적의 상품인 Inverse Finance, Anchor & Dola의 매우 잠재적인 신제품에 대해 설명합니다.

Compound, Maker, Synthetix 및 Iron Bank에는 다양한 접근 방식이 있지만 모두 사용자가 자산을 모기지하여 신용을 빌릴 수 있도록 하는 동일한 목표를 가지고 있습니다.

사용자가 프로토콜에서 지원하는 자산을 빌릴 수 있도록 하는 형태의 복합 발행 신용과 같은 일반 대출 프로토콜. Synthetix와 같은 합성 프로토콜의 경우 Maker는 DAI, sUSD, sTSLA와 같은 ERC 20 토큰 형태로 크레딧을 발행합니다. 그들은 다르지만 본질적으로 담보 금액에 따라 차용하는 형제 일뿐입니다.

Iron Bank의 출시는 주요 돌파구였으며 제품에는 "DAI"가 없었으며 신중하게 선택되고 감사된 파트너가 Iron Bank에서 대출을 받을 수 있었습니다. Maker DAO에는 DAI가 있지만 Maker DAO의 DAI는 프로토콜에서 자산을 빌리는 데 사용할 수 없습니다.

토큰을 보유하고 프로토콜에서 자산을 빌릴 수 있다는 두 가지 장점을 결합한 제품이 있다면 어떨까요?

ANCHOR & DOLA 소개 

Anchor Protocol은 Compound 의 Inverse Finance의 머니 마켓 제품 포크 입니다. 이 프로젝트를 특별하게 만드는 것은 Anchor에서 발행된 스테이블 코인인 DOLA와의 관계입니다.

각 DOLA는 $1의 가치가 있으며 주변 요인의 영향을 받지 않고 프로토콜에서 자산을 빌리는 데 사용할 수 있습니다.

이것은 도움이 될 것입니다:

1. Anchor의 자산이 증가함에 따라 DOLA의 사용 및 다양성도 증가합니다.
2. Maker와 달리 DOLA 차용자는 여전히 담보물에 대한 이자를 받습니다.
3. DOLA는 수익 창출 속성입니다. 사용자는 DOLA를 구매하고 Anchor에 제공하여 이자를 받을 수 있습니다.
4. Anchor에서 새로운 합성 자산 이 출시되면 다양한 유형의 신디사이저를 결합하여 거래자가 무제한의 레버리지를 사용할 수 있습니다.

프로토콜 대 프로토콜 대출

DOLA를 발행하고 엄선되고 신중하게 감사된 프로토콜에만 대출함으로써 Anchor는 Iron Bank와 동일한 기능을 갖게 되지만 신용 한도는 차용한 DOLA 금액으로 대체됩니다.

서브프라임론 

현재 Inverse Finance - INV의 토큰은 여전히 ​​거래가 불가능하고 가치가 없지만 앞으로 Inverse DAO가 거래 기능을 열기로 결정하면 Anchor에 대한 더 많은 사용 사례가 생성될 것입니다.

유동성이 충분할 때 INV는 DOLA 및 Anchor에 대한 백스톱 토큰이 될 수 있습니다(MKR 및 DAI처럼 상상할 수 있음). 이를 통해 DOLA를 채굴하고 다른 당사자에게 대출하고 이자를 받을 수 있습니다. 

차용자는 DOLA를 Anchor에서 담보로 사용하고 다른 토큰을 빌리거나 스테이블 코인으로 사용할 수 있습니다. 차용인이 채무를 불이행하는 경우 INV 보유자는 미결제 DOLA를 지불하고 담보를 받습니다.

가치를 축적

Anchor는 풍부한 유동성과 함께 다양한 풀 및 대출 자산을 보유하고 있습니다. Inverse DAO는 DeFi 프로토콜의 자산 목록을 통해 수익 기회를 포착할 수 있습니다.

단계에는 다음이 포함됩니다.

1. 역 DAO는 다른 프로토콜에서 양보할 기회를 찾습니다.
2. DAO는 프로토콜 자체에서 DOLA의 양을 빌릴 것입니다.
3. 해당 프로토콜에 안정적인 자산이 필요한 경우(DOLA를 Curve의 스테이블코인으로 스왑), 해당 프로토콜에 변동성 자산이 필요한 경우 DOLA를 담보로 사용하고 Anchor에서 자산(해당 프로토콜의 자산 목록)을 빌리고 Anchor에서 직접 빌리십시오.
4. DAO는 해당 자산을 사용하여 수익률을 생성합니다.
5. 반대로 원래 빌린 DOLA를 태우면서 동시에 이자를 절약하십시오.

DAO의 자체 차용은 또한 Anchor에 DOLA를 예치하는 사람들이 이자를 받을 수 있도록 하여 자본 사용 효율성을 최적화하는 데 도움이 됩니다.

출시 계획

계획은 3 부분으로 나뉩니다.

1. DOLA 를 분산되고 신뢰할 수 있는 스테이블 코인으로 천천히 이동 하십시오.
2. Anchor에서 대출을 활성화하기 전에 DOLA에 대한 유동성을 확보하십시오.
3. ETH 가격 변동으로 인한 Anchor 관련 위험 완화

0단계(현재)

• 현재 Anchor에서 대출할 수 없습니다. DOLA는 일시적으로 DAI와 연동되어 1:1로 구매 가능합니다.

상태 1

• Inverse DAO는 Uniswap의 DOLA - ETH 쌍 및 DOLA - 3CRV Curve Metapool에 대한 유동성 공급자(LP)에 INV를 지불하여 DOLA에 대한 수요와 유동성을 높이는 데 투표합니다.
• Curve Metapool의 유동성 증가는 DAI와 DOLA의 결합을 해제하는 과정에 도움이 될 것입니다.

2 단계

• 부채 한도가 낮은 Anchor의 DOLA 대출을 활성화합니다. 처음에는 ETH만 담보로 허용되었습니다. 담보대출 금리는 200%로 차차 인하할 예정이다.
• Anchor에는 차용인과 대출 기관에 대한 INV 보상이 있습니다. Dola Holders는 Anchor에 입금하고 수익을 얻을 수 있습니다.
• DOLA는 달러 가치에 직접 고정된 독립적인 스테이블 코인이 됩니다.

3단계

• 모기지 이자율을 130%로 낮추십시오.
• Anchor에 대한 더 많은 자산을 지원합니다.
• DOLA를 담보로 사용하고 ETH를 차용할 수 있도록 지원합니다.
• DOLA 차용인은 ETH를 수익률 담보로 사용합니다.

가이드 에이프인

1. 감사되지 않은 프로토콜을 사용할 때 수반되는 위험을 이해합니다.
2. 여기 에서 DAI를 구매하고 1:1로 DOLA로 변환 하십시오.
3. Uniswap의 DOLA /ETH 풀 에서 유동성을 제공하십시오 .
4. Discord, Telegram에 가입하고 Twitter를 팔로우하여 프로젝트의 향후 계획에 대한 정보를 받아보세요.

잠재적 위험 

강조해야 할 것은 감사가 아닌 제품과 관련된 많은 위험이 있으며 프로젝트는 귀하의 재산 손실에 대해 책임을 지지 않는다는 점입니다.

위험에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 스마트 계약으로 인한 위험 : 공격을 받아 재산 피해가 발생합니다.
• 파트너의 위험 : 대부분의 관리 키가 배포 당사자에 의해 제어되고 있습니다. 성공적인 제품 출시 후 커뮤니티 관리로 이동합니다.
• 차익 거래의 위험 : DOLA 매매 시 발생하는 손실.
• 청산 위험 : Anchor의 대출 메커니즘이 활성화된 경우 충분한 ETH를 담보로 추가하지 않으면 청산될 위험이 있습니다.
• 탑재된 자산으로 인한 위험 .

발문

DeFi는 매우 빠르게 발전하고 지속적으로 개선됩니다. 오늘날의 한계는 하루나 이틀 만에 후발주자에 의해 완전히 대체될 수 있습니다.

Inverse는 이 제품이 이전 제품의 "본질"을 취하고 결합하고 개선하여 보다 완전한 버전을 만든다는 증거입니다. 

DeFi 사용자로서 우리는 이 변화의 직접적인 수혜자입니다. 투자자로서 일반적으로 Inverse Finance와 특히 Anchor/DOLA 자체는 우리의 관심을 끌 만한 DeFi 퍼즐입니다.

여기 참조 .