Terra-ecosysteem: een mega-uitbreiding voorbij een DeFi-ecosysteem

Na de DeFi- en NFT-explosie is Terra van plan om door te gaan met een winnende reeks terwijl het zich richt op de wereldwijde betaling.

Crypto bestaat al tien jaar en er zijn duizenden innovaties en verbeteringen aangebracht. Naarmate de tijd verstrijkt, wordt de cryptorace competitief en kunnen alleen echte bouwers met bruikbare applicaties op de lange termijn overleven. Het Terra-team heeft een gracht van stablecoin gebouwd om de op blockchain gebaseerde stablecoin-markt te domineren.

Terra DeFi-landschap in 2022

Dit artikel introduceert het nieuwste overzicht van Terra en graaft dieper in het ecosysteem om waardevolle inzichten te vinden om je voor te bereiden op een winstgevend nieuw jaar. Laten we dus eens kijken naar het overzicht van de blockchain Terra en zijn ecosysteem!

Terra-overzicht

Wat is Terra (LUNA)?

Terra (LUNA) is het meest succesvolle smart contract blockchain-platform bovenop Cosmos dat zijn eigen aan USD gekoppelde algoritmische stablecoin UST heeft. Het native token van Terra is dat LUNA veel voordelen ontvangt van de groei van deze stablecoin UST en het DeFi-ecosysteem bovendien.

Terra Blockchain en zijn onderling verbonden ecosysteem

Gebruikgemaakt door zijn in-ecosysteem stablecoin, gedijen DeFi-applicaties bovenop de Terra-blockchain snel, aangezien de totale TVL stevig op de tweede plaats staat in crypto, alleen achter de TVL van het Ethereum-ecosysteem. De TVL-prestaties bewezen de stablecoin-strategie van Terra levensvatbaar. 

Terra Hoogtepunten

• Algoritmische stablecoin UST: LUNA heeft een hechte relatie met UST, aangezien het herbalanceringsmechanisme van de stablecoin afhankelijk is van LUNA. Kortom, UST > $1, dan wordt $1 aan LUNA geruild naar UST om het aanbod van UST te vergroten om de stablecoin terug te krijgen naar $1 en vice versa. Het is voor het eerst dat de toekomst van een DeFi-ecosysteem is gekoppeld aan de UST stablecoin die op grote schaal is geïmplementeerd.
• DeFi-strategie: Terra bouwt grachten rond DeFi-applicaties die uiteindelijk cross-chain Dapps kunnen zijn. In tegenstelling tot andere slimme contractplatforms heeft Terra een toonaangevende stablecoin UST gebouwd met prikkels om de groei van Dapps te ondersteunen.
• Interoperabiliteit van Cosmos: Zoals eerder vermeld, is Terra bovenop Cosmos gebouwd en veel crypto-degens geloven in de toekomst van het internet van blockchain. Cosmos verwelkomt in de loop van de tijd veel blockchains. Terra zal verbinding maken met de vader blockchain Cosmos om de voordelen van anderen te erven.
• Waardevastleggen: Cosmos (ATOM) heeft slechts een kleine waarde veroverd omdat het Terra-ecosysteem en de LUNA-prijs recentelijk zijn gestegen. Daarom deelt LUNA maar een klein beetje met ATOM. 
• Een betalingsalternatief: Terra wordt beschouwd als het gedecentraliseerde betalingssysteem dat traditionele betalingsmethoden zoals Paypal onttront.
• Do Kwon en SEC: Do Kwon - oprichter van Terra reageerde op de zaak van de SEC tegen hem en Terraform Labs, die een golf onder de gemeenschap veroorzaakte. Het eindresultaat is nog niet bekend, maar het evenement toonde de verantwoordelijkheid van het team om de Terra-gemeenschap te beschermen.

Terra markeernummers 

Bijgewerkt: 8 februari 2022. (Bron:  https://terra.smartstake.io/ust )

• Hoofdvaluta: LUNA;
• LUNA-toevoer: 818M;
• Inheemse Stablecoin: UST;
• Stablecoin UST-levering: 11.25B;
• Terra Unieke adressen: 120.769;
• Totaal gedelegeerd LUNA/Totaal LUNA-aanbod: 306.164.879/818.527.236 (37%);
• LUNA Uitzetten APR: 9,66%
• Nakamoto-coëfficiënt: 20;
• Gini-coëfficiënt: 0,5135;

Stappenplan en ontwikkelingsvoortgang

• 2018: Het Terra-idee ontstond.
• 2019: Columbus-1 mainnet, Columbus-2 upgrade die de DeFi-infrastructuur versnelt, Columbus-4 focust op het benutten van het nut van LUNA en het verbeteren van de beveiliging.
• 2020: CHAI Card om de gebruikersgrens verder te reiken. Met Columbus-4 kunnen ontwikkelaars slimme contracten implementeren op Terra-blockchain.
• 2021: Columbus-5 met economische veranderingen, gemeenschappelijk zwembad, Ozon, IBC en Stargate.

Op dit moment is IBC de belangrijkste driver die Terra in staat stelt te communiceren met andere op Cosmos gebaseerde blockchains. Crypto-activa en liquiditeit zijn onderling verbonden tot een gezamenlijke kracht, gevolgd door het begrip Cosmos.

Ecosysteem ontwikkeling

Terra-ecosysteem medio 2021. Bron: Terrians_

Terra-ecosysteem in 2022. Bron: Terrians_

Beginnend van een paar projecten tot een DeFi-industrie (100+ projecten) bovenop de Terra-blockchain , toonde het het enorme aantal crypto-bouwers die bijdragen aan het ecosysteem. Deze groei is een opmerkelijke mijlpaal voor Terra omdat het een compleet DeFi-ecosysteem heeft gecreëerd rond de op Cosmos gebaseerde blockchain. 

Voorbij een ecosysteem

Terra zal zich richten op de wereldwijde betaalmarkt met de stablecoin UST, een ultiem doel van het team. Om deze mijlpaal te bereiken, ondersteunt Terra het bouwen van UST-applicaties op verschillende platforms (mobiel, web en hardware) om de gebruikersgrens over de hele wereld te bereiken .

Investeerders en partners

In 2019 heeft HASHED geïnvesteerd in Terra. De investering is het grootste succes van het durfkapitaal HASHED. Als een vroege belegger had het een ambitieuze visie voor Terra om de geldmarkt over te nemen met blockchain-technologie. Het resultaat is enorm voor HASHED.

Terra en HASHED delen een gemeenschappelijk ding in het Koreaans. Beide partijen hebben vanaf het begin een hechte relatie opgebouwd. Eind 2021 heeft HASHED $ 200 miljoen opgehaald om de ontwikkeling van Web 3 te stimuleren, het vorige fonds was $ 120 miljoen opgehaald in 2020. Hoewel HASHED het gedetailleerde plan voor het fonds niet heeft vrijgegeven, kunnen we verwachten dat het geld naar het Terra-ecosysteem zal gaan.

Algoritmische Stablecoin UST

Terra heeft een ultieme missie om zijn algoritmische stablecoin UST wereldwijd massaal te adopteren. UST's marktkapitalisatie van meer dan 11B heeft zijn acceptatie onthuld, aangezien het beter presteerde dan de grootste gedecentraliseerde stablecoin van MakerDAO, DAI, met een marktkapitalisatie van 10B. Als gevolg hiervan verwerft LUNA veel waarde omdat het totale aanbod van UST groeit.

Algoritmische Stablecoin UST

De UST stablecoin die in het ecosysteem circuleert, is als bloed in een lichaam, het diagnosticeert de gezondheid en schat de omvang van het ecosysteem. De strategie van Terra is om de ondersteuning te concentreren om DeFi-toepassingen te versnellen. Aangezien het Terra-team van plan is de echte markt te veroveren met de stablecoin, zal DeFi een onbetwistbare belangrijke driver zijn.

UST-adoptie. Bron: Terrians_

Het zal zo zonde zijn om geen gebruik te maken van de grootste gedecentraliseerde algoritmische stablecoin UST onder blockchains. UST wordt nu ondersteund op de meeste top blockchain-platforms, wat een enorme impact heeft bij het aan boord gaan van de ecosystemen.

In december 2021 steeg NEAR met meer dan 20% toen de UST-integratie werd uitgebracht, wat de invloed van de UST-stablecoin met een groeiend gebruikersbestand aantoont. De uitbreiding van UST is dat ongetwijfeld, en we kunnen uitkijken naar een sterkere adoptie ervan in de toekomst.

Overzicht Terra Ecosysteem

2021 was een episch jaar voor elk blockchain-ecosysteem, inclusief Terra. De totale TVL van het Terra-ecosysteem groeit continu in een snel tempo (bijna 400x in 2021) , waardoor Terra's TVL-ranglijst alleen achter de slimme contractgigant Ethereum staat. Met name Anchor is een toonaangevend project met meer dan 50% dominantie in het ecosysteem.

Totale TVL in het Terra-ecosysteem

DEX/handelsplatforms

• Terraswap en Astroport zijn standaard-achtige DEX's op Terra, een van de eerste Dapps aan boord van het ecosysteem. Zoals in de projectnaam met "Terra" en de pioniers, wat een van de factoren is die Terraswap en Astroport helpen om de DEX's te zijn met het hoogste aantal TVL's op Terra, respectievelijk $ 700M en $ 800M.
• Loop Markets is een uitwisselingshub bovenop de Terra-blockchain, met veel hulpprogramma's die gebruikers kunnen ervaren. De totale TVL van Loop Markets is ongeveer $ 50 miljoen, een bescheiden aantal in vergelijking met andere DEX's. Het platform heeft echter een DeFi-suite op Terra gebouwd om gebruikers met cryptohandel te vergemakkelijken.

Loop Markten

• OpenOcean zal naar verwachting 1Inch van Terra zijn met indrukwekkende prestatiecijfers. Het platform geïntegreerd met DeFi en CeFi om de gebruikerservaring te vergemakkelijken met de beste tarieven op de cryptomarkt.

OpenOcean-statistieken

⇒ DEX en handelsplatforms genereren altijd het meeste handelsvolume en concentreren de liquiditeit voor elk blockchain-ecosysteem. Over het algemeen werken DEX en handelsplatforms op Terra voorlopig naadloos. Sommige DEX's genereren miljoenen dollars aan inkomsten uit handelsvergoedingen.

Ondanks de hoge inkomsten en de grote gebruikersbasis hebben TerraSwap, Astroport en OpenOcean hun tokensplannen echter niet vrijgegeven. Dit kan een kans zijn voor crypto-degens om te zoeken naar token retroactieve airdrops van zinvolle bijdragen. Bovendien moeten we meer volgen voor verdere aankondigingen en zorgvuldig overwegen voordat we een investeringsbeslissing nemen.

Derivaten/kunststoffen

• Mirror Protocol , een synthetisch activaprotocol dat is geïncubeerd door Terraform Labs, biedt niet alleen synthetische activa, maar ook lenen en landbouw op het platform. Met meer dan $600 miljoen aan TVL heeft het een solide positie in de topprotocollen met de grootste TVL op Terra. Aangezien het ondersteuning krijgt van de Terraform Labs, zal het ongetwijfeld tractie krijgen van de gemeenschap.

De totale TVL van Mirror Protocol is sinds de lancering gedaald en er is geen teken van extra geldinstroom.

Mirror Protocol TVL

• Altered Protocol , een elastisch tokenproject, heeft zijn platform vrijgegeven zodat gebruikers UST naar ALTE kunnen ruilen. Verder kan het platform synthetische activa creëren in de vorm van het CW-20-token, maar deze functie is nog niet vrijgegeven.
• Nebula , een ETF-platform, geïntegreerd met Astroport voor liquiditeitsverbetering. Het team heeft Nebula echter nog niet gelanceerd, ondanks de aankondigingen van november 2021 en januari 2022.

⇒ De categorie synthetische activa ontwikkelt zich in een snel tempo, aangezien deze wordt opgestart door de venture-tak van Terra Money, Terraform Labs. Mirror Protocol is de meest actieve speler in het veld, terwijl anderen op het punt staan ​​hun platforms te lanceren.

We kunnen zien dat Terraform Labs met hun toegekende projecten het Terra-ecosysteem domineren met geldstromen ($ 150 miljoen DeFi-ecosysteemfonds in juli 2021). Of er nog ruimte is voor andere op Terra gebaseerde cryptoprojecten om te groeien?

Geldmarkt/Lending & Lening Protocol

• Anchor Protocol , een gedecentraliseerde geldmarkt die is geïncubeerd door Terraform Labs, met een TVL van $ 7,9 miljard, domineert het Terra-ecosysteem. De grafiek toont de stabiele groei van de TVL op Anchor, wat betekent dat de geldstroom het protocol binnenstroomt. Aan de andere kant lijkt de marktkapitalisatie van het ANC-token begin 2022 de andere kant op te gaan.

Ankerprotocol TVL

Ankerprotocol $ANC Marktkapitalisatie

De marktkapitalisatie/TVL-ratio van Anchor Protocol is ongeveer 0,046, waardoor de ANC-prijs ondergewaardeerd is, aangezien het protocol miljarden dollars aan TVL bevat . Dit aantal op andere protocollen is groter dan Anchor; dus we moeten de tokenomics evalueren, evenals de waarde die op het token is vastgelegd om de haalbare prijs te schatten.

• Orion Money, een cross-chain platform voor het genereren van stablecoin-opbrengsten, maakt verbinding met Anchor Protocol on Terra om het gebruik van stablecoin tussen blockchains te benutten.
• Levana-protocol geïntegreerd met een op Terra gebaseerd uitleenprotocol, Mars Protocol , om gedeponeerde activa te benutten voor een beter gebruik. Mars Protocol heeft het mainnet echter nog niet aangekondigd. Als gevolg hiervan zullen beide projecten naar verwachting binnenkort worden uitgebracht, waardoor het ecosysteem meer kwaliteitsspelers krijgt.

⇒ De geldmarkt is de strategische arm van Terra omdat deze het potentieel van de stablecoin UST kan maximaliseren. Terra heeft Anchor Protocol als toonaangevende DeFi-speler ondersteund door Terraform Labs, wat goed is voor de gezondheid van het ecosysteem. In de bloeifase koos Terra een strategie om de liquiditeit in het geldmarktprotocol te concentreren voor stabiele groei.

Momenteel zijn alle DeFi-componenten van Terra actief en hebben we onderling verbonden liquiditeit tussen cryptoplatforms. Particuliere beleggers kunnen deelnemen aan activiteiten voor het uitzetten van activa of leningen om een ​​stabiel rendement te behalen. 

Opbrengst uitzetten

• LIDO , een platform voor het uitzetten van liquiditeiten, is de op één na grootste naam op Terra met meer dan $ 3,5 miljard aan TVL. Het platform is ook beschikbaar op Ethereum en Solana met respectievelijk $ 5,7 miljard en $ 200 miljoen aan TVL.

LIDO-protocol TVL

Pylon Protocol, een rendementsinvesteringsprotocol, is een andere sterke DeFi-toepassing op Terra. Dit project bewijst het concurrentievermogen van de Terra-blockchain met UST. Aangezien gebruikers op zoek zijn naar een verliesvrij investeringsplatform in deze markt met hoge volatiliteit, is Pylon een go-to-place.

⇒ Met de twee protocollen in deze categorie kunnen Terra-gebruikers kapitaal efficiënter gebruiken om rendement en passief inkomen te genereren uit hun crypto-activa. LIDO en Pylon bieden respectievelijk ongeveer 9% en 20% APY , wat hoger is dan het gemiddelde aantal van 5% APY dat op de meeste protocollen/blockchains wordt ingezet.

Terra APY Inzet op LIDO

Terraform Labs

In deze sectie duiken we in de venture-tak van Terra, Terraform Labs, en waarom het een leidende rol speelt in de ontwikkeling van het ecosysteem. Laten we de Terraform Labs-portfolio eens bekijken:

• Mirror Protocol - synthetisch activaprotocol.
• Ankerprotocol - geldmarkt.
• Pylon Protocol - verliesvrije investering en betaling.

We hebben de drie projecten in de vorige secties bekeken en begrijpen hun solide positie binnen het Terra-ecosysteem. Op dit moment treden ze op als de hoofdrolspelers in DeFi on Terra.

Daniel Shin en Do Kwon

Terraform Labs is de meest bijdragende bouwer van de Terra-blockchain en stablecoin UST. Daarom begrijpt het team de visie achter de twee ambitieuze ideeën. Om de ontwikkeling van Terra te versnellen, helpen ze ook een handje om via incubaties Dapps bovenop de blockchain te bouwen.

In juli 2021 viel Terraforms Labs op door $ 150 miljoen op te halen bij grote durfkapitaalfondsen, waaronder Arrington Capital, BlockTower Capital, Delphi Digital, Galaxy Digital, Hashed, Lightspeed Ventures, Pantera Capital, Parafi Capital en SkyVison Capital, om DeFi-ontwikkeling op Terra. Drie genoemde namen werden besproken.

Ondanks het duidelijke resultaat van de drie incubaties, worstelen andere op Terra gebaseerde projecten om de weg vrij te maken voor schijnwerpers op Terra. We zouden van anderen kunnen verwachten dat toekomstige stimuleringsprogramma's van Terra geen "gecentraliseerde" speeltuin voor grote spelers maken.

Brug

Terra brug. Bron: Terrians_

Cross-chain bruggen stellen Terra in staat om buiten zijn ecosysteem uit te breiden, vooral het is gebouwd bovenop het layer-0 blockchain-platform, Cosmos. Allbridge, Wormhole, Axelar en Terra Bridge helpen crypto-activa met elkaar te verbinden tussen blockchains.

Betalingen

• Chai , een betaalapp, levert UST-applicaties voor massale acceptatie in Zuid-Korea - het thuisland van Terra en UST. Het bereikte miljoenen gebruikers. Zoals weergegeven in de grafiek, neemt het aantal nieuwe gebruikers in de loop van de tijd geleidelijk toe, wat neerkomt op ongeveer 2,5 miljoen gebruikers in Zuid-Korea. De Koreanen adopteren de nieuwe op blockchain gebaseerde stablecoin.

Het gebruikersbestand van CHAI groeit

• Met Kado , giftcard gateway, kunnen gebruikers UST besteden aan echte aankopen. 
• Memepay , een betalingsgateway, richt zich op de Mongoolse markt.
• Tiiik Money , een geldbesparende applicatie, richt zich op de Australische markt.

⇒ Betaling is de grens voor UST om massaal te adopteren. Het wordt nutteloos voor UST als het zich beperkt tot één DeFi-ecosysteem. Aangezien UST in sommige landen beschikbaar is voor betaling, waaronder Korea, Mongolië en Australië, volgt het een veilige strategie bij het targeten van landen met de hele crypto-regelgeving.

NFT

NFT op Terra. Bron: Terrians_

⇒ Ondanks de op DeFi gerichte strategie, gedijen NFT's op Terra ook goed. We kunnen enkele NFT's noemen die vergelijkbaar zijn (enigszins gevorkt) met NFT's op andere opkomende blockchain-platforms, Galactic Punks, LunaKiittys, Luna Apes, Wat Da Pug, TerraFloki Labs, enz.

Loop Markets NFT's

NFT's zijn illiquide en hebben bijna geen use case. Loop Markets onderscheidt zich als een baanbrekende speler om een ​​on-platform NFT-marktplaats te integreren en een NFT-verzamelobject te creëren. Het zal NFT's implementeren op een manier die NFT's meer hulpprogramma's voor verzamelaars geeft . Op dit moment bevindt Loop NFT Marketplace zich echter in de demofase, niet officieel gelanceerd.

NFTerra Hackathon

Investeringskansen met Terra

Tokeninvesteringen

Projecttokens op Terra

Dit is de gemakkelijkste manier om te investeren in het Terra-ecosysteem voor particuliere beleggers. Veel protocollen op Terra hebben hun projecttokens na lancering vrijgegeven. We kunnen deze beoordelen om te beoordelen of ze ondergewaardeerd of te duur zijn om onze investeringen te timen.

Inzetten/opbrengst boerderij/lenen

Met crypto-activa op Terra kunnen investeerders in sommige protocollen storten om een ​​aanzienlijk rendement op hun investeringen te behalen. Beleggers moeten zich echter bewust zijn van de risico's, waaronder rug-pull, tijdelijk verlies, liquidatie, tokenvergrendeling,... terwijl ze deelnemen aan deze beleggingsmethoden.

Laten we eens kijken naar de gemiddelde APY van die protocollen:

• LIDO : 9% APY.
• Pylon-protocol: 20% APY.
• Ankerprotocol: bijna 20% APY.
• StaderLabs: 10% APR.
• LUNA-inzet: 9,66% APR.
• Loop-markten: 285.45% - 12 maanden APR.
• Apollo DAO: 15% -70% APY, afhankelijk van tokenparen.

Investering in synthetische activa

Spiegelprotocol

Als beleggers op zoek zijn naar synthetische producten, is Mirror Protocol een go-to synthetisch activaplatform. Het biedt gebruikers ook een premie die voortvloeit uit het verschil tussen de pool- en Oracle-prijs. De synthetische activa volgen de volatiliteit van de reële prijzen en kunnen enorm worden beïnvloed wanneer de pools weinig liquiditeit hebben. Beleggers zouden dit op rekeningen moeten zetten voor investeringen in synthetische activa.

Lanceerplatform

Prestaties van StarTerra-lanceerplatform:

• Orion-geld (ORION): 1,460%.
• Loop Markten (LOOP): 380%.
• Terraland (TLAND): 770%.

Voor een IDO-platform is het aantal nieuwe lanceringen een belangrijke maatstaf om duurzaamheid op lange termijn te meten. Zonder lanceringen is het IDO-platform nutteloos. Over StarTerra gesproken, we kunnen zien dat er altijd op handen zijnde projecten klaar zijn om gelanceerd te worden en er een slotgracht voor te bouwen. 

Aankomende verkopen van StarTerra

Over het algemeen raakt de IDO-trend in crypto uitgeput omdat de markt momenteel trilt van hoge volatiliteit. Wanneer het zich in de bullish-fase bevindt, krijgen IDO-lanceringen vaak veel community-tractie, wat resulteert in het ophalen van een enorme hoeveelheid kapitaal.

Airdrop

Link: https://www.terradrops.io/

Link: https://learnterra.io/airdrops/

Terra Voorspellingen

Terra met een avontuurlijk stablecoin-idee heeft de markt gestimuleerd sinds het van de bodem naar de top 10 cryptoprojecten met de hoogste marktkapitalisatie klom. Coin98 Insights zal enkele voorspellingen doen dat Terra en zijn ecosysteem door kunnen gaan en laten we onderzoeken wat we kunnen doen bij de volgende golf.

• Kansen voor andere DeFi-niches: DEX's en geldmarkten krijgen de meeste aandacht van de gemeenschap. Aan de andere kant is de niche van derivaten en opties nog in ontwikkeling. De kansen voor investeerders zijn aanstaande, maar we moeten onze investeringen zorgvuldig overwegen, aangezien de cryptomarkt extreem riskant is.
• Op NFT gebaseerde games met DeFi-model: in november 2021 kondigde Terra aan zich op de gamingmarkt in Korea te gaan begeven, wat een goed signaal afgeeft aangezien de Koreaanse game-industrie in 2020 naar schatting een waarde van meer dan $ 15 miljard zou hebben.

Terra stroomt over naar de Koreaanse gamingmarkt

• Anders dan Terraform Labs? Terra zal naar verwachting steeds meer grote spelers aantrekken die in het ecosysteem komen om Dapps te versnellen. Er verschijnen nog steeds een paar grote namen van durfkapitaal en de IDO-lanceerplatforms op Terra zullen een belangrijke speler zijn om tractie van de gemeenschap te krijgen.
• Massale adoptie: dit is het hoofddoel van Terra met UST. Het wereldwijde betalingssysteem is nu miljarden dollars waard en UST streeft ernaar een winnaar te worden. Als UST de ambitie kan waarmaken, zal LUNA zeker tonnen aan waarde veroveren.

Conclusie

Tot slot, dat is alles wat u moet weten over Terra en zijn ecosysteem. We hopen dat je waardevolle inzichten hebt opgedaan om het toekomstige potentieel te begrijpen en kansen te vinden in de cryptomarkt. Er zijn meer ecosysteemverteringen onderweg, houd ons in de gaten!