Экосистема Terra: мега-расширение за пределы экосистемы DeFi

После взрыва DeFi и NFT Terra планирует продолжать серию побед, ориентируясь на глобальные платежи.

Криптовалюта существует уже десять лет, и были сделаны тысячи инноваций и улучшений. Со временем гонка криптографии становится конкурентной, и только действительно разработчики с полезными приложениями могут выжить в долгосрочной перспективе. Команда Terra построила ров стейблкоинов, чтобы доминировать на рынке стейблкоинов, основанных на блокчейне.

Ландшафт Terra DeFi в 2022 году

В этой статье будет представлен последний обзор Terra и более глубокий анализ экосистемы, чтобы найти ценную информацию для подготовки к прибыльному новому году. Итак, давайте рассмотрим обзор блокчейна Terra и его экосистемы!

Обзор Терры

Что такое Терра (ЛУНА)?

Terra (LUNA) — самая успешная блокчейн-платформа для смарт-контрактов, помимо Cosmos, у которой есть собственный алгоритмический стейблкоин UST с привязкой к доллару США. Нативным токеном Terra является LUNA, получающая множество преимуществ от роста этой стабильной монеты UST и, кроме того, экосистемы DeFi.

Блокчейн Terra и его взаимосвязанная экосистема

Благодаря своей стабильной монете в экосистеме приложения DeFi на основе блокчейна Terra быстро развиваются, поскольку общий TVL прочно занимает второе место в криптовалюте, уступая только TVL экосистемы Ethereum. Производительность TVL доказала жизнеспособность стратегии стабильной монеты Terra. 

Основные моменты Терры

• Алгоритмический стейблкоин UST: LUNA тесно связана с UST, поскольку механизм ребалансировки стейблкоина опирается на LUNA. Короче говоря, UST > 1 доллара, тогда LUNA стоимостью 1 доллар обменивается на UST, чтобы увеличить предложение UST, чтобы вернуть стабильную монету к 1 доллару, и наоборот. Впервые будущее экосистемы DeFi привязано к стейблкоину UST, реализованному в больших масштабах.
• Стратегия DeFi: Terra строит рвы вокруг приложений DeFi, которые в конечном итоге могут быть межсетевыми Dapps. В отличие от других платформ смарт-контрактов, Terra создала ведущую стабильную монету UST со стимулами для поддержки роста Dapps.
• Интероперабельность Cosmos: как уже упоминалось, Terra построена поверх Cosmos, и многие крипто-дегены верят в будущее Интернета блокчейна. Со временем Cosmos приветствует множество блокчейнов. Terra подключится к родительскому блокчейну Cosmos, чтобы унаследовать преимущества других.
• Привлечение ценности: Cosmos (ATOM) получил лишь небольшую ценность, поскольку экосистема Terra и цена LUNA в последнее время растут. Поэтому LUNA лишь немного делится с ATOM. 
• Альтернатива платежам: предполагается, что Terra станет децентрализованной платежной системой, свергнувшей с престола традиционные способы оплаты, такие как Paypal.
• До Квон и SEC: До Квон - основатель Terra отреагировал на иск SEC против него и Terraform Labs, что вызвало всплеск среди сообщества. Окончательный результат еще не подведен, но мероприятие показало ответственность команды за защиту сообщества Terra.

Цифры Terra Highlight 

Обновлено: 8 февраля 2022 г. (Источник:  https://terra.smartstake.io/ust )

• Основная валюта: ЛУНА;
• LUNA Поставка: 818M;
• Родной стейблкоин: UST;
• Предложение стейблкоина UST: 11,25 млрд;
• Уникальные адреса Terra: 120 769;
• Всего делегировано LUNA/Общее предложение LUNA: 306 164 879/818 527 236 (37%);
• Годовая процентная ставка LUNA: 9,66%
• Коэффициент Накамото: 20;
• Коэффициент Джини: 0,5135;

Дорожная карта и ход разработки

• 2018: Возникла идея Terra.
• 2019: основная сеть Columbus-1, обновление Columbus-2 для ускорения инфраструктуры DeFi, Columbus-4 фокусируется на использовании полезности LUNA и повышении безопасности.
• 2020: Карта CHAI расширяет границы пользователей. Columbus-4 позволяет разработчикам развертывать смарт-контракты на блокчейне Terra.
• 2021: Колумбус-5 с экономическими изменениями, общественным объединением, Озоном, IBC и Звездными вратами.

На данный момент IBC является ключевым драйвером, который позволяет Terra взаимодействовать с другими блокчейнами на основе Cosmos. Криптовалютные активы и ликвидность взаимосвязаны в единой силе, за которой следует понятие Космоса.

Развитие экосистемы

Экосистема Земли в середине 2021 года. Источник: Terrians_

Экосистема Земли в 2022 году. Источник: Terrians_

Начиная с нескольких проектов и заканчивая индустрией DeFi (более 100 проектов) на основе блокчейна Terra , он показал огромное количество разработчиков криптовалют, которые вносят свой вклад в экосистему. Этот рост является важной вехой для Terra, поскольку она создала полную экосистему DeFi, окружающую блокчейн на базе Cosmos. 

За пределами экосистемы

Terra нацелится на глобальный рынок платежей со стабильной монетой UST, что является конечной целью команды. Чтобы достичь этого рубежа, Terra поддерживает создание приложений UST на различных платформах (мобильных, веб- и аппаратных), чтобы достичь предела возможностей пользователей по всему миру .

Инвесторы и партнеры

В 2019 году HASHED инвестировал в Terra. Инвестиции являются самым большим успехом венчурного капитала HASHED. Будучи одним из первых инвесторов, он поставил перед Terra амбициозную задачу захватить денежный рынок с помощью технологии блокчейн. Результат огромен для HASHED.

Terra и HASHED имеют общие черты в корейском языке. Обе стороны построили тесные отношения с самого начала. В конце 2021 года HASHED привлек 200 миллионов долларов для поддержки разработки Web 3, предыдущий фонд привлек 120 миллионов долларов в 2020 году. Хотя HASHED не опубликовал подробный план фонда, мы можем ожидать, что деньги поступят в экосистему Terra.

Алгоритмический стейблкоин UST

У Terra есть конечная миссия — довести свою алгоритмическую стабильную монету UST до массового внедрения во всем мире. Рыночная капитализация UST более 11 миллиардов показала его признание, поскольку он превзошел крупнейшую децентрализованную стабильную монету MakerDAO, DAI, с рыночной капитализацией 10 миллиардов. В результате LUNA получает большую прибыль, поскольку общее предложение UST растет.

Алгоритмический стейблкоин UST

Стейблкоин UST, циркулирующий в экосистеме, как кровь в теле, диагностирует здоровье и оценивает размер экосистемы. Стратегия Terra заключается в том, чтобы сконцентрировать поддержку для ускорения приложений DeFi. Поскольку команда Terra планирует завоевать реальный рынок с помощью стабильной монеты, DeFi, несомненно, станет важным фактором.

Принятие СТЮ. Источник: террианцы_

Было бы напрасно не использовать самую большую децентрализованную алгоритмическую стабильную монету UST среди блокчейнов. UST теперь поддерживается на большинстве ведущих блокчейн-платформ, оказывая огромное влияние на экосистемы.

В декабре 2021 года NEAR подскочил более чем на 20%, когда была выпущена интеграция UST, что свидетельствует о влиянии стабильной монеты UST на растущую базу пользователей. Расширение ЕСН несомненно, и мы можем рассчитывать на его более активное внедрение в будущем.

Обзор экосистемы Terra

2021 год был знаменательным для каждой блокчейн-экосистемы, включая Terra. Общий TVL экосистемы Terra постоянно растет быстрыми темпами (почти в 400 раз в 2021 году) , в результате чего TVL Terra уступает только гиганту смарт-контрактов Ethereum. Примечательно, что Anchor является ведущим проектом с доминированием более 50% в экосистеме.

Общий TVL в экосистеме Terra

DEX/Торговые платформы

• Terraswap и Astroport — это стандартные DEX на Terra, которые являются одними из первых Dapps в экосистеме. Как видно из названия проекта, содержащего «Terra» и «первопроходцев», что является одним из факторов, помогающих Terraswap и Astroport стать DEX с наибольшим количеством TVL на Terra, 700 и 800 миллионов долларов соответственно.
• Loop Markets — это обменный центр поверх блокчейна Terra, содержащий множество утилит для пользователей. Общий TVL Loop Markets составляет около 50 миллионов долларов, что является скромной цифрой по сравнению с другими DEX. Тем не менее, платформа создала пакет DeFi на Terra, чтобы облегчить пользователям торговлю криптовалютой.

Циклические рынки

• Ожидается, что OpenOcean будет 1Inch of Terra с впечатляющими показателями производительности. Платформа интегрирована с DeFi и CeFi, чтобы облегчить работу пользователей с лучшими ставками на крипторынке.

Статистика OpenOcean

⇒ DEX и торговые платформы всегда генерируют наибольший объем торгов и концентрируют ликвидность для каждой блокчейн-экосистемы. В целом, DEX и торговые платформы на Terra пока работают без сбоев. Некоторые DEX генерируют миллионы долларов дохода от комиссий за торговлю.

Однако, несмотря на высокий доход и большую базу пользователей, TerraSwap, Astroport и OpenOcean не выпустили свои планы по токенам. Это может быть возможностью для крипто-дегенов искать ретроактивные аирдропы токенов от значимых вкладов. Кроме того, мы должны следить за дальнейшими объявлениями и тщательно взвешивать, прежде чем принимать какое-либо инвестиционное решение.

Производные/Синтетика

• Mirror Protocol , протокол синтетических активов, инкубированный Terraform Labs, предоставляет не только синтетические активы, но также заимствование и фарминг на платформе. Имея более 600 миллионов долларов в TVL, он занимает прочные позиции в ведущих протоколах, которые имеют самый большой TVL на Терре. Поскольку он получает поддержку от Terraform Labs, он, несомненно, получит поддержку сообщества.

Общий TVL протокола Mirror снижается с момента запуска, и нет никаких признаков дополнительного притока денег.

Зеркальный протокол TVL

• Altered Protocol , проект эластичных токенов, выпустил свою платформу, позволяющую пользователям обменивать UST на ALTE. Кроме того, платформа может создавать синтетические активы в виде токена CW-20, но эта функция еще не реализована.
• Nebula , платформа ETF, интегрированная с Astroport для повышения ликвидности. Однако команда еще не запустила Nebula, несмотря на объявления в ноябре 2021 года и январе 2022 года.

⇒ Категория синтетических активов развивается быстрыми темпами, поскольку ее запускает венчурное подразделение Terra Money, Terraform Labs. Mirror Protocol — самый активный игрок в этой области, в то время как другие скоро запустят свои платформы.

Мы можем заметить, что Terraform Labs с их предоставленными проектами доминирует в экосистеме Terra с денежным потоком (фонд экосистемы DeFi на 150 миллионов долларов в июле 2021 года). Есть ли место для роста других криптопроектов на базе Terra?

Денежный рынок / Протокол кредитования и заимствования

• Anchor Protocol , децентрализованный денежный рынок, созданный Terraform Labs, с TVL в размере 7,9 млрд долларов, доминирует в экосистеме Terra. На графике виден стабильный рост TVL на Anchor, значит денежный поток льется в протокол. С другой стороны, рыночная капитализация токенов ANC, похоже, изменится в начале 2022 года.

Якорный протокол ТВЛ

Якорный протокол $ANC Рыночная капитализация

Соотношение рыночной капитализации/TVL для Anchor Protocol составляет около 0,046, что делает цену ANC заниженной, поскольку протокол содержит миллиарды долларов в TVL . Это число для других протоколов больше, чем для Anchor; поэтому мы должны оценить токеномику, а также ценность, захваченную токеном, чтобы оценить приемлемую цену.

• Orion Money, кроссчейн-платформа для генерации доходности стейблкоинов, подключается к протоколу Anchor на Terra , чтобы использовать стейблкоины среди блокчейнов.
• Протокол Levana интегрирован с протоколом кредитования на основе Terra, протоколом Mars , чтобы использовать депонированные активы для более эффективного использования. Однако Mars Protocol еще не анонсировал основную сеть. В результате ожидается, что оба проекта будут выпущены в ближайшее время, что добавит в экосистему больше качественных игроков.

⇒ Денежный рынок является стратегическим рычагом Terra, поскольку он может максимально использовать потенциал стабильной монеты UST. У Terra есть Anchor Protocol в качестве ведущего игрока DeFi, поддерживаемого Terraform Labs, что хорошо для здоровья экосистемы. На этапе расцвета Терра выбрала стратегию концентрации ликвидности в протоколе денежного рынка для стабильного роста.

В настоящее время все компоненты DeFi Terra активно работают, и у нас есть некоторая взаимосвязанная ликвидность между криптоплатформами. Розничные инвесторы могут участвовать в размещении активов или кредитовании, чтобы получать стабильную прибыль. 

Ставка доходности

• LIDO , платформа для ставок ликвидности, является вторым по величине именем на Terra с более чем 3,5 миллиарда долларов в TVL. Платформа также доступна на Ethereum и Solana с 5,7 млрд долларов и 200 млн долларов в TVL соответственно.

ЛИДО Протокол ТВЛ

Pylon Protocol, протокол доходных инвестиций, — еще одно мощное приложение DeFi на Terra. Этот проект доказывает конкурентоспособность блокчейна Terra с UST. Поскольку пользователи ищут безубыточную инвестиционную платформу на этом рынке с высокой волатильностью, Pylon является идеальным местом.

⇒ Благодаря двум протоколам в этой категории пользователи Terra могут более эффективно использовать капитал, получая прибыль и пассивный доход от своих криптоактивов. LIDO и Pylon предлагают около 9% и 20% APY соответственно , что выше среднего значения 5% APY для большинства протоколов/блокчейнов.

Terra APY делает ставку на LIDO

Лаборатории Терраформ

В этом разделе мы подробно рассмотрим венчурное подразделение Terra, Terraform Labs, и почему оно играет ведущую роль в развитии экосистемы. Давайте изучим портфолио Terraform Labs:

• Mirror Protocol — протокол синтетических активов.
• Якорный протокол - денежный рынок.
• Pylon Protocol - безубыточные инвестиции и платежи.

Мы рассмотрели три проекта в предыдущих разделах и понимаем их прочные позиции в экосистеме Terra. На данный момент они выступают ведущими игроками в DeFi на Terra.

Даниэль Шин и До Квон

Terraform Labs — самый активный разработчик блокчейна Terra и стабильной монеты UST. Таким образом, команда понимает видение двух амбициозных идей. Чтобы ускорить разработку Terra, они также помогают создавать Dapps поверх блокчейна посредством инкубации.

В июле 2021 года Terraforms Labs привлекла 150 миллионов долларов от крупных венчурных фондов, включая Arrington Capital, BlockTower Capital, Delphi Digital, Galaxy Digital, Hashed, Lightspeed Ventures, Pantera Capital, Parafi Capital и SkyVison Capital, для запуска разработки DeFi на Терра. Обсуждались три упомянутых имени.

Несмотря на очевидный результат трех инкубаций, другие проекты на Терре изо всех сил пытаются проложить путь к прожекторам на Терре. Мы можем ожидать, что будущие программы поощрения от других не сделают Терру «централизованной» игровой площадкой только для крупных игроков.

Мост

Мост Терры. Источник: террианцы_

Межсетевые мосты позволяют Terra выйти за пределы своей экосистемы, особенно если она построена на базе блокчейн-платформы нулевого уровня Cosmos. Allbridge, Wormhole, Axelar и Terra Bridge помогают криптоактивам соединяться между блокчейнами.

Платежи

• Платежное приложение Chai доставляет приложения UST для массового внедрения в Южной Корее — родине Terra и UST. Он достиг миллионов пользователей. Как показано на графике, количество новых пользователей со временем постепенно увеличивается и составляет около 2,5 млн пользователей в Южной Корее. Корейцы внедряют новый стейблкоин на основе блокчейна.

База пользователей CHAI растет

• Kado , шлюз подарочных карт, позволяет пользователям тратить UST на покупки в реальном мире. 
• Платежный шлюз Memepay ориентирован на монгольский рынок.
• Приложение для экономии денег Tiiik Money ориентировано на австралийский рынок.

⇒ Плата является границей для массового внедрения СТЮ. Для UST станет бесполезным, если он ограничится только одной экосистемой DeFi. Поскольку UST доступен для оплаты в некоторых странах, включая Корею, Монголию и Австралию, он следует безопасной стратегии при нацеливании на страны со всеми правилами криптовалюты.

NFT

NFT на Терре. Источник: террианцы_

⇒ Несмотря на стратегию, ориентированную на DeFi, NFT на Terra также процветают. Мы можем назвать некоторые NFT, которые похожи (несколько раздвоены) на NFT на других новых блокчейн-платформах, Galactic Punks, LunaKiittys, Luna Apes, Wat Da Pug, TerraFloki Labs и т. д.

Циклические рынки NFT

NFT неликвидны и почти не имеют вариантов использования. Loop Markets выделяется тем, что является первопроходцем, интегрировавшим торговую площадку NFT на платформе и создавшим предмет коллекционирования NFT. Он будет реализовывать NFT таким образом, чтобы расширить возможности NFT для сборщиков . Однако на данный момент Loop NFT Marketplace находится в демо-стадии, а официально не запущен.

Хакатон NFTerra

Инвестиционные возможности с Terra

Инвестиции в токены

Жетоны проекта на Терре

Это самый простой способ инвестировать в экосистему Terra для розничных инвесторов. Многие протоколы на Терре выпустили токены своих проектов после запуска. Мы можем оценить их, чтобы определить, являются ли они недооцененными или завышенными, чтобы определить время для наших инвестиций.

Ставка/доходная ферма/кредитование

Имея криптоактивы на Terra, инвесторы могут вносить депозиты в некоторые протоколы, чтобы получить значительную прибыль от своих инвестиций. Тем не менее, инвесторы должны знать о рисках, в том числе о безвозвратных убытках, необратимых потерях, ликвидации, блокировке токенов... при использовании этих методов инвестирования.

Давайте исследуем средний APY этих протоколов:

• ЛИДО : 9% годовых.
• Протокол пилона: 20% годовых.
• Якорный протокол: около 20% годовых.
• StaderLabs: 10% годовых.
• Ставки LUNA: 9,66% годовых.
• Циклические рынки: 285,45% - 12 месяцев годовых.
• Apollo DAO: 15–70% годовых в зависимости от пары токенов.

Инвестиции в синтетические активы

Зеркальный протокол

Если инвесторы ищут синтетические продукты, Mirror Protocol — это платформа для синтетических активов. Он также предлагает пользователям премию, основанную на разнице между ценой пула и оракула. Синтетические активы следуют за волатильностью реальных цен, и на них может сильно повлиять, когда у пулов мало ликвидности. Инвесторы должны учитывать это для инвестиций в синтетические активы.

Панель запуска

Производительность стартовой панели StarTerra:

• Деньги Ориона (ORION): 1460%.
• Циклические рынки (LOOP): 380%.
• Terra Land (TLAND): 770%.

Для платформы IDO количество новых запусков является важным показателем устойчивости в долгосрочной перспективе. Без запусков платформа IDO будет бесполезна. Говоря о StarTerra, мы видим, что всегда есть неизбежные проекты, готовые к запуску, которые строят для этого ров. 

Предстоящие продажи StarTerra

В целом тренд IDO в крипто иссякает, так как сейчас рынок сотрясается от высокой волатильности. Когда он находится в оптимистичной фазе, запуск IDO часто привлекает внимание сообщества, что приводит к привлечению огромного количества капитала.

Раздача

Ссылка: https://www.terradrops.io/

Ссылка: https://learnterra.io/airdrops/

Предсказания Терры

Terra с авантюрной идеей стабильной монеты подстегнула рынок, поскольку она поднялась с самого низа до топ-10 криптопроектов с самой высокой рыночной капитализацией. Coin98 Insights выдвинет некоторые прогнозы о том, что Терра и ее экосистема могут развиваться, и давайте посмотрим, что мы можем сделать при следующем всплеске.

• Возможности для других ниш DeFi: DEX и денежные рынки пользуются наибольшей популярностью у сообщества. С другой стороны, ниша деривативов и опционов все еще находится в процессе развития. Возможности для инвесторов неизбежны, но мы должны тщательно обдумывать наши инвестиции, поскольку рынок криптовалют чрезвычайно рискован.
• Игры на основе NFT с моделью DeFi: в ноябре 2021 года Terra объявила о выходе на игровой рынок в Корее, что послужило хорошим сигналом, поскольку стоимость игровой индустрии Кореи в 2020 году оценивалась более чем в 15 миллиардов долларов.

Terra наводняет корейский игровой рынок

• Кроме Terraform Labs? Ожидается, что Terra будет привлекать все больше и больше крупных игроков в экосистему для ускорения Dapps. По-прежнему появляются несколько крупных имен венчурного капитала, и стартовые площадки IDO на Terra станут ключевым игроком, чтобы привлечь внимание сообщества.
• Идет массовое внедрение: это главная цель Terra с UST. Глобальная платежная система сейчас стоит несколько триллионов долларов, и UST стремится стать победителем. Если UST сможет реализовать свои амбиции, LUNA, несомненно, получит массу преимуществ.

Вывод

В заключение, это все, что вам нужно знать о Terra и ее экосистеме. Мы надеемся, что вы получили ценную информацию, чтобы понять будущий потенциал и найти возможности на рынке криптовалют. Готовятся новые дайджесты экосистемы, следите за обновлениями!