O que é Agricultura de Rendimento? Como funciona a agricultura de rendimento? (2022)

Neste artigo, explicaremos o que é a agricultura de rendimento, como ela funciona no espaço das criptomoedas e alguns dos principais benefícios que ela oferece. 

O Yield Farming é um tema quente hoje em dia na comunidade de criptomoedas em geral e no DeFi em particular. Compreender a agricultura de rendimento é importante porque permite que as pessoas invistam suas criptomoedas e ainda obtenham uma renda passiva com elas.

O que é Agricultura de Rendimento?

A agricultura de rendimento é uma estratégia usada por investidores de criptomoedas para gerar renda passiva de seus investimentos. Isso pode ser feito de várias maneiras diferentes, como manter criptomoedas que pagam dividendos ou executar nós mestres para moedas com mecanismos de recompensa integrados. 

Se você está começando a investir em criptomoedas ou está envolvido há algum tempo, a agricultura de rendimento pode ser uma ótima estratégia para gerar recompensas adicionais e aproveitar ao máximo seu portfólio de investimentos.

Yield Farming é uma maneira lucrativa de começar no mundo das criptomoedas

Como funciona a agricultura de rendimento?

A agricultura de rendimento permite que os investidores obtenham rendimento colocando moedas ou tokens em um aplicativo descentralizado, ou dApp . O rendimento consiste na porcentagem de retorno sobre o investimento e geralmente é pago com frequência como diariamente ou semanalmente. Os investidores podem começar a obter retornos quase imediatamente, sem a necessidade de esperar que uma nova moeda ou token seja listado em uma bolsa.

Existem vários tipos de produtos agrícolas de rendimento, incluindo empréstimos com financiamento coletivo, staking pools e serviços de hospedagem Masternode. Cada produto tem suas próprias vantagens e desvantagens. Por exemplo, os investidores que apostam suas moedas em um pool podem ganhar mais rendimento, mas não poderão votar em propostas como fariam se apostassem as moedas. No entanto, ao reunir recursos, é menos provável que percam todo o investimento devido a um ataque ou outras circunstâncias imprevistas.

Tipos de agricultura de rendimento

Existem 3 tipos principais de agricultura de rendimento

Provedor de liquidez 

Os provedores de liquidez às vezes são chamados de "criadores de mercado" e desempenham um papel essencial para ajudar a garantir que os mercados funcionem de forma eficiente. Esses participantes do mercado compram ativos de vendedores dispostos e os vendem a compradores dispostos, fornecendo assim liquidez bilateral para o ativo. Eles normalmente obtêm seus lucros por meio de spreads de compra/venda ou cobrando diretamente dos investidores uma taxa por seus serviços.

Pool de apostas

As pools de staking permitem que os investidores reúnam seus recursos para participar de sistemas de prova de participação como Pancakeswap ou Uniswap. Ao aderir a um staking pool, os investidores podem obter rendimentos mais altos do que seriam capazes de possuir os seus próprios, uma vez que podem aproveitar as economias de escala. 

Empréstimo e empréstimo

Plataformas de empréstimo e empréstimo como MakerDAO ou Compound oferecem rendimento, permitindo que os investidores bloqueiem seus ativos criptográficos como garantia e, em seguida, tomem empréstimos contra eles. Essas plataformas normalmente cobram juros sobre os empréstimos, e é assim que geram receita e retorno de pagamento aos investidores.

Como calcular os rendimentos agrícolas

Quando se trata de ganhar criptomoedas por meio da agricultura de rendimento, existem alguns fatores-chave que afetarão seus retornos gerais. 

O primeiro fator que você precisa considerar é a taxa de juros que está sendo oferecida pela fazenda de rendimento. Isso pode se referir a APR e APY.

A taxa percentual anual ( APR ) e o rendimento percentual anual ( APY ) são duas formas de expressar a taxa de juros de um investimento. APR é a taxa de juros simples, enquanto APY leva em conta o efeito da composição. A composição ocorre quando os juros são ganhos não apenas sobre o investimento original, mas também sobre os juros acumulados de períodos anteriores.

Assumindo que não há taxas ou outros encargos, APR e APY serão os mesmos se os juros forem pagos apenas uma vez por ano. Mas se os juros forem pagos com mais frequência - por exemplo, mensalmente ou trimestralmente - ocorrerá a composição e o APY será maior que o APR.

Para calcular o APY, você precisa saber a taxa de juros, a frequência de capitalização e o número de anos em que o investimento será mantido.

A fórmula é:  APY = (1 + r/n)^n - 1

• r é a taxa de juros.
• n é o número de vezes por ano em que os juros são compostos e n é o número de anos em que o investimento será mantido.

Por exemplo, suponha que você tenha um investimento que pague juros de 2% ao ano e os juros sejam compostos trimestralmente.

O APY seria:  APY = (1 + 0,02/4)^4 - 1 = 0,0408 ou 4,08%

Como você pode ver, o APY é maior que o APR devido ao efeito da composição.

Existem alguns sites que oferecem cálculos de APR e APY, como https://www.omnicalculator.com/finance/apy

Prós e contras da agricultura de rendimento

Benefícios da Agricultura de Rendimento

Existem benefícios para a produção agrícola, tais como: 

• Maior retorno: ao apostar seus ativos em um protocolo de geração de rendimento, você pode obter um retorno sobre o investimento maior do que se simplesmente mantivesse esses mesmos ativos.
• Retornos compostos: a agricultura de rendimento também permite que você componha seus retornos reinvestindo seus ganhos de volta no protocolo, o que, por sua vez, aumenta sua participação geral e ganhos potenciais.
• Renda passiva: a agricultura de rendimento pode fornecer um fluxo de renda passiva, permitindo que você ganhe dinheiro sem ter que trabalhar ativamente para isso. Isso é especialmente benéfico se você tiver outros compromissos que o impeçam de negociar ou participar de outras atividades no espaço de criptomoedas.
• Diversificação: A agricultura de rendimento também pode ajudar a diversificar seu portfólio, pois oferece exposição a uma nova classe de ativos que não está correlacionada com os mercados financeiros tradicionais.
• Acesso a novos projetos: Ao participar da agricultura de rendimento, você pode ter acesso antecipado a novos projetos e protocolos que ainda estão em fase de desenvolvimento. Isso permite que você entre no piso térreo de empreendimentos potencialmente lucrativos.
• Envolvimento da comunidade: A agricultura de rendimento geralmente requer envolvimento ativo na comunidade, pois muitos protocolos exigem que os usuários participem da governança ou de outras atividades. Isso pode ajudá-lo a se conectar com pessoas que pensam da mesma forma e manter-se atualizado sobre os últimos desenvolvimentos no espaço.
• Educação: A agricultura de rendimento também pode ser uma ótima maneira de aprender sobre o espaço das criptomoedas e como ele funciona. Ao participar da agricultura de rendimento, você pode aprender sobre novos projetos e protocolos, bem como a tecnologia subjacente que os alimenta.
• Gerenciamento de risco: a agricultura de rendimento pode ajudá-lo a gerenciar seu risco, permitindo que você espalhe seu investimento em vários ativos e protocolos diferentes. Essa diversificação pode ajudar a mitigar os riscos associados ao investimento em qualquer projeto ou protocolo específico.

Há muitos benefícios em participar da agricultura de rendimento para investidores e detentores de criptomoedas. Esteja você procurando retornos mais altos, renda passiva, envolvimento da comunidade ou acesso a novos projetos, a agricultura de rendimento pode ajudá-lo a atingir seus objetivos e gerar riqueza no espaço criptográfico em rápido crescimento.

Riscos da Agricultura de Rendimento

Quando se trata de produzir agricultura em criptomoeda, existem alguns riscos que os investidores precisam estar cientes. 

Em primeiro lugar, os agricultores de rendimento precisam estar confortáveis ​​com a volatilidade dos mercados de criptomoedas. Os preços podem oscilar descontroladamente para cima e para baixo, e isso pode ter um grande impacto no valor de seus ativos. 

Em segundo lugar, os produtores agrícolas precisam estar cientes do potencial de hacks e golpes. Houve vários casos de agricultores que perderam todas as suas propriedades para agentes mal-intencionados. 

Em terceiro lugar, o risco de liquidação é algo que todos os produtores agrícolas precisam estar cientes. Se o valor de seus ativos cair abaixo de um certo nível, você pode estar sujeito a liquidação forçada pela bolsa. Isso pode levar a grandes perdas. 

Em quarto lugar, as implicações fiscais são outra coisa a considerar. Em algumas jurisdições, a agricultura de rendimento pode resultar em impostos pesados. 

Finalmente, os produtores agrícolas precisam estar cientes da possibilidade de puxar o tapete. É quando um projeto é encerrado de repente, deixando os investidores sem dinheiro. 

Em suma, a agricultura de rendimento é uma proposta arriscada. No entanto, se você estiver confortável com os riscos, pode ser uma ótima maneira de obter uma renda passiva. Apenas certifique-se de fazer sua própria pesquisa e investir apenas o que você pode perder.

Melhores plataformas agrícolas de rendimento

Curve Finance : Curve Finance é uma exchange descentralizada para negociação de criptomoedas que se concentra na negociação eficiente de stablecoin. O foco da Curve em stablecoins permite que os investidores evitem ativos criptográficos mais voláteis. É um formador de mercado automatizado ( AMM ) que mantém taxas baixas e derrapagens através do uso de pools de liquidez.

Aave : é um protocolo de liquidez não custodial descentralizado onde os usuários podem participar como depositantes ou mutuários. Há mais de US$ 22 bilhões de liquidez bloqueados no Aave em 7 redes e mais de 13 mercados.

Uniswap : é a maior exchange descentralizada operando na blockchain Ethereum. Ele permite que usuários em qualquer lugar do mundo negociem criptomoedas sem intermediários. 

Pancakeswap : é uma exchange descentralizada desenvolvida para facilitar a troca de tokens BEP-20. O BEP-20 é um padrão de token da Binance que precisa ser seguido na Binance Smart Chain.

A agricultura de rendimento é lucrativa?

A resposta curta é: depende.

A agricultura de rendimento é uma estratégia nova e relativamente inexplorada no mundo do investimento em criptomoedas. Como tal, não há uma resposta definitiva sobre se é ou não lucrativo. Há vários fatores que podem afetar a lucratividade da agricultura de rendimento, incluindo os tokens específicos envolvidos, o tempo investido e as condições de mercado.

No entanto, alguns dos primeiros adeptos da agricultura de rendimento obtiveram lucros significativos. Por exemplo, um usuário do Reddit afirmou ter ganhado mais de US$ 100.000 em apenas seis semanas cultivando vários protocolos DeFi . Embora esses tipos de retorno não sejam garantidos, eles mostram que há potencial de lucro com essa estratégia.

É claro que, assim como qualquer outra estratégia de investimento, é importante pesquisar e entender os riscos envolvidos antes de mergulhar. . Você também deve manter-se a par das condições do mercado e manter-se atualizado sobre os últimos desenvolvimentos neste espaço em rápida evolução.

Em última análise, só o tempo dirá se a agricultura de rendimento pode cumprir sua promessa de crescimento consistente dos lucros. No entanto, para investidores dispostos a arriscar nessa estratégia relativamente nova, os ganhos potenciais podem valer a pena.

Conclusão

Em conclusão, a agricultura de rendimento em criptomoeda permitiu que muitas pessoas se envolvessem em negociações e investimentos. Além disso, é uma grande oportunidade para novos traders devido à baixa barreira de entrada.

Embora existam algumas desvantagens potenciais para a produção agrícola, como alto risco devido à volatilidade e dificuldade em entender como ela funciona, também existem várias vantagens que a tornam atraente. Com isso dito, como em qualquer investimento, sempre há riscos envolvidos. Certifique-se de considerar cuidadosamente todos os prós e contras antes de decidir se a agricultura de rendimento é ideal para você.

Espero que você tenha adquirido algum conhecimento sobre agricultura de rendimento em criptomoedas neste artigo. Boa sorte e não se esqueça de entrar na Comunidade Coin98 para obter mais informações valiosas.