3F Mutual - Visão geral do 2º produto da Hakka Finance

Este artigo revisará o primeiro produto da Hakka Finace e apresentará o próximo produto da Hakka Finanace - 3F Mutual.

Olá, pessoal! No artigo de hoje, revisarei o primeiro produto da Hakka Finance, o Black Hole Swap. Em seguida, também apresentarei e explicarei uma visão geral do segundo produto da Hakka Finance - 3F Mutual.

Neste artigo vamos aprender sobre 3 ideias principais:

• Revise a Troca de Buraco Negro.
• Introdução e explicação do 3F Mutual.
• Revise o desempenho do 3F Mutual.

O que é Hakka Finance?

Hakka Finance (HAKKA) é um ecossistema de produtos e serviços financeiros construído em uma rede descentralizada.

Os produtos Black Hole Swap gerarão renda que flui para o Tesouro Hakka Finance e este Tesouro é de propriedade dos Detentores de Hakka.

Produtos do ecossistema Hakka:

• Black Hole Swap: Um AMM projetado para Swap Stable Coin.
• 3F Mutual: Um fundo mútuo que ajuda a se proteger contra o crash do MakerDAO .
• tCDP: Tokenização de CDP.
• Crypto Structured Fund: Um tipo de fundo de investimento.
• Manual DeFi: Uma biblioteca para ajudar os desenvolvedores a aprender sobre protocolos e protocolos DeFi.
• Fulcrum Emergency Ejection: Um Contrato Inteligente que calcula automaticamente o valor máximo que pode ser reivindicado no pool Fulcorm iETH.

Troca de buraco negro

Black Hole Swap é um AMM projetado para trocar Stablecoins juntos. No momento, o Black Hole Swap está suportando 2 Tokens, USDC e DAI.

A taxa de transação é de 2 BPS, 1,5 BPS para Liquidity Providers e 0,5 BPS para Tesouraria da Hakka Finance.

Atualmente executando o HIP 11 para votar para aumentar a taxa de transação do Black Hole Swap, você pode acompanhar os detalhes aqui .

Quanto ganha o Black Hole Swap pelo Hakka Finance Treasury?

Para a Hakka Finance, tudo é quase transparente. Você pode encontrar facilmente o endereço ERC20 do Tesouro Hakka Finance.

Como mencionei acima, os produtos da Hakka Finance são produtos lucrativos. Mas a questão é "desde o lançamento oficial, quanto lucro o Black Hole Swap gerou para o Tesouro da Hakka Finance?".

De acordo com a verificação do endereço do Tesouro da Hakka Finance, o Black Hole Swap está gerando $ 5.160 para o Tesouro.

Cada 1 BHSc$ Token é respaldado por 1$ de DAI e USDC, então 5160 BHCs$ Token pode ser considerado 5160$.

O valor de $ 5.160 em receita é relativamente baixo, mas com a aprovação do HIP 11, pode-se ver que a receita do Black Hole Swap aumentará significativamente.

Vantagens do BlackHoleSwap

Para AMMs, a taxa de câmbio (Taxa) é baseada na reserva do pool. Então, se houver uma diferença de preço, tudo bem, porque haverá traders de arbitragem.

O design do Black Hole Swap torna a taxa e o spread dos pares de negociação DAI e USDC bastante baixos, embora a reserva do Pool no Black Hole Swap não seja muito alta.

Este é um ponto forte quando você troca um grande número de Tokens ao mesmo tempo.

Desvantagens da troca de buraco negro

Embora atualmente a taxa de transação seja extremamente baixa em apenas 1,5 BPS, a Taxa de Gás é bastante alta quando comparada a outras plataformas.

Essa é uma barreira para a grande maioria dos usuários com necessidades de troca de token pequenas e médias.

Na imagem acima, fiz o Swap 1 USDC para DAI Token.

Gas Fee for Swap Token transação no Black hole Swap custa mais Gas do que no Uniswap, quase 3 vezes mais.

Se você já fez transações no Uniswap , sabe que devido ao forte desenvolvimento de projetos e Dapps no Ethereum, as taxas no Ethereum estão aumentando.

No momento, a taxa de transação no Uniswap varia de 5 a 50$ (para 1 transação). A partir daqui, pode-se ver que a taxa de transação no Blackholeswap é de cerca de 20$ - 200$ (para 1 transação).

3F Mútuo

O 3F Mutual é o segundo produto da Hakka Finance a ser lançado.

O que é 3F Mutual?

O 3F Mutual é um modelo do sistema de seguro do usuário contra o fim do MakerDAO. Este é um modelo que permite que as partes se protejam umas das outras.

Por que produtos de seguro relacionados ao MakerDAO e não outros?

Como todos sabem, o sistema Maker-DAI é o maior sistema de stablecoin descentralizado do mundo, com capitalização de DAI de até US$ 922 milhões.

Para cunhar o DAI, você precisa hipotecar outros ativos com valor maior que o valor do DAI do irmão cunhado.

Para um exemplo simples, se você quiser cunhar 100 DAI, precisará hipotecar US $ 150 em ETH. Se o preço do ETH cair drasticamente e o valor do ETH que você hipoteca para o Maker cair abaixo de US$ 100, seus ativos serão liquidados.

Com o aumento da demanda por DAI dos projetos Defi, é quase como se a oferta de DAI de staking de ETH não fosse mais suficiente para abastecer o mercado. A Maker apresentou uma solução que permite a garantia de ativos que não sejam ETH. Alguns deles são bastante ilíquidos ou não são realmente descentralizados.

Com eventos como o evento que ocorreu em 12 de março, quando a maioria dos ativos de criptografia dividiu 2 por 3 em 1 dia, como serão os ativos do usuário?

Você pode ler artigos mais detalhados da Hakka Finance aqui .

Como funciona o 3F Mutual?

Na vida real, o seguro pode ser simplesmente visualizado da seguinte forma:

Você usa uma pequena quantia de dinheiro para comprar um seguro de risco para si mesmo, quando surge um risco, você será compensado por uma quantia muito maior de dinheiro para resolver esse problema.

O modelo de seguro 3F Mutual tem a mesma ideia básica, mas com um pouco mais de criatividade.

Ao usar x ETH para comprar seguro no 3F Mutual, você receberá 2 componentes: Dividendos e Seguro.

• O conceito de seguro é semelhante ao conceito de seguro que apresentei acima. Durante o período do seguro, você será ressarcido. No final do prazo, o número do seguro não tem valor.

• Os dividendos não expiram como no seguro, o proprietário pode receber um dividendo de 15% do prêmio, a fórmula para calcular a receita para os proprietários de dividendos é:

Toda vez que você usar x ETH para comprar seguro no 3F Mutual, esse valor será distribuído da seguinte forma:

• 15% serão divididos entre os detentores de Dividendos.
• 10% é usado como reserva, que será usada para desenvolver ou atualizar recursos relacionados ao 3F Mutual.
• 20% é alocado para Agents & Vault.
• 55% é destinado ao fundo de seguro, que é utilizado para segurar usuários que possuem Seguros vencidos.

Vantagens do 3F Mutual

Deve-se dizer que o modelo de seguro da 3F é muito criativo e único, você não precisa de muitas etapas complicadas e confusas para comprar um seguro.

Além disso, você não precisa considerar a falta de liquidez para grandes seguros. Para outras plataformas de seguros como a Opyn, o uso de Contratos a Prazo de Opções (Put Option ou Call Option) requer um criador de opções e um comprador de opções, sem uma parte, não é possível.

Limitações do 3F Mutual

A 3F Mutual cobre apenas o fim da MakerDAO sem outros produtos de seguro. Esta é a limitação do 3F Mutual.

Se você é o Fundador de um determinado projeto e deseja comprar um seguro para seu próprio projeto, obviamente a 3F Mutual não pode atender você.

Quanto ganha a 3F Mutual pelo Tesouro da Hakka Finance?

De acordo com a verificação do endereço do Tesouro da Hakka Finance, a 3F Mutual está gerando $ 285.262 para o Tesouro.

O 3F Mutual acaba de ser lançado desde 19 de outubro, e o lucro gerado pelo 3F Mutual vale muito a pena para o Tesouro. Com resultados tão positivos, acredito que a 3F Mutual pode alcançar resultados mais positivos em um futuro próximo.

resumo

Hakka Finance é um projeto novo e na minha opinião é um dos projetos que tem produtos bastante impressionantes em dezenas de projetos Defi ou Finance no mercado hoje.

Objetivamente, os resultados da Hakka Finance são bastante limitados, mas devemos lembrar que a Hakka Finance possui até 6 produtos, mas lançou apenas 2 produtos e um deles está tendo resultados bastante impressionantes. Portanto, tenho esperança no próximo avanço da Hakka Finance em um futuro próximo.

O que vocês acham desse produto da Hakka Finance? Deixe um comentário no final do artigo. Se você achou este artigo interessante, compartilhe-o com outros amigos!

Eu sou o Vinh e vejo vocês nos próximos posts!