DeFi simplificado: este artículo lo ayuda a comprender mejor el ecosistema Dei con más detalle en solo 3 minutos.
Visión general
DeFi es un acrónimo de Finanzas Descentralizadas (también conocido como Finanzas Abiertas).
Según Coin98, DeFi se puede definir de la siguiente manera:
Un ecosistema de productos y servicios financieros construido sobre una red descentralizada (Blockchain).
Para ser clasificado como DeFi, un producto o servicio financiero debe tener los siguientes atributos:
Algunos componentes comunes en DeFi en este momento:
préstamos y préstamos
Pedir prestado y prestar es uno de los casos de uso más populares en el ecosistema Ethereum DeFi en este momento.
Visión general
Lending/Browing en DeFi es una nueva forma totalmente automatizada de pedir prestado y prestar, sin la necesidad de un tercero o un contrato por escrito.
Para que eso suceda, las plataformas/protocolos de DeFi Lending utilizarán contratos inteligentes para establecer reglas para:
Monto del préstamo:
¿Cuál es la tasa de préstamo máxima basada en la garantía?
Tasa de interés:
Activo colateral:
Las plataformas/protocolos de préstamos DeFi se beneficiarán:
Relación de garantía
En la actualidad, la mayoría de las plataformas/protocolos de préstamos DeFi llevarán a cabo actividades de préstamo basadas en la sobregarantía. Es decir, solo puede pedir prestado una cantidad menor que la propiedad que hipoteca.
Y, el índice de garantía de las plataformas/protocolos de préstamo es bastante alto, con un promedio de ~325%. Es decir, si hipotecas $1000, solo puedes pedir prestado hasta alrededor de $308.
Aquí están las tasas hipotecarias de las 3 plataformas/protocolos de préstamos más populares:
Tasa de préstamo/endeudamiento de interés
Las tasas de interés del préstamo/préstamo dependerán de cada plataforma/protocolo y las diferentes clases de activos tendrán diferentes tasas de interés.
Para monitorear y comparar tasas de interés entre plataformas/protocolos de préstamos, puede usar la herramienta LoanScan.io.
Crecimiento de préstamos DeFi
DeFi Lending tuvo un fuerte desarrollo desde 2018 hasta mediados de 2019 con el crecimiento de los activos bloqueados totales (TVL) alcanzando +30.002.5% (más de 300 veces).
Actualmente, con un total de activos bloqueados (TVL) que alcanzan los 443 millones de dólares, los préstamos DeFi representan más del 66,7 % del valor del ecosistema DeFi en Ethereum.
Aunque, DeFi Lending sigue ocupando una alta proporción en todo el ecosistema. Sin embargo, la proporción de préstamos muestra una tendencia a la baja (~35%) desde principios de 2019 hasta ahora.
Eso se muestra en el gráfico a continuación:
Esto muestra que DeFi se está moviendo hacia otras áreas además de los préstamos.
DEX y protocolos
DEX es un acrónimo de Intercambio Descentralizado.
DEX se puede definir de la siguiente manera:
DEX es una plataforma/protocolo que permite que dos partes intercambien criptoactivos entre pares sin tener que confiar en un tercero.
Cuatro características de la clasificación DEX:
Directamente en la cadena de bloques (en la cadena) u operado por un tercero (fuera de la cadena).
Incluido en contratos inteligentes en blockchain (on-chain)
O bien, muchos terceros agregan órdenes de compra y venta para crear liquidez (fuera de la cadena).
Beneficios de DEX:
Volumen total DEX 2019
El volumen de negociación de DEX en 2019 es de $ 2.3 mil millones, un 74% menos (casi 4 veces) en comparación con 2017.
El volumen de operaciones de DEX en 2019, todavía dominado por el grupo DEX Order Books, representa el 57,82%, liderado por IDEX.
Le sigue de cerca el grupo Pooled Liquidity (Kyber + Uniswap) que representa el 31,5% del volumen total de negociación.
Y,
El volumen de negociación está cambiando del grupo de libros de pedidos DEX al grupo DEX de liquidez agrupada.
Esto se muestra claramente en el volumen de negociación de los últimos 3 meses, Uniswap + Kyber ha representado más del 60% del volumen de negociación.
Protocolos de comercio de margen
El comercio de margen DeFi se encuentra solo en la etapa inicial.
El comercio de margen DeFi se puede definir como:
una plataforma/protocolo que permite a los usuarios comprar/vender criptoactivos que son más grandes de lo que ya tienen de manera automatizada sin confiar en un tercero.
Cuando se trata de DeFi Margin Trading, debe haber:
Comercio de margen DeFi 2019
Aunque solo apareció a fines de 2018, principios de 2019. Sin embargo, el grupo DeFi Margin Trading tiene una tasa de crecimiento relativamente rápida, con un valor total de activos bloqueados (TLV) que alcanza ~ $ 24.7 millones, un aumento de + 12,240% después solo 1 año.
En septiembre de 2019, el equipo de negociación de márgenes de DeFi representó aproximadamente el 7,19 % del TLV total de DeFi.
Sin embargo, en la actualidad, esta tasa es solo del 3,78%, un 47% menos en solo 3 meses.
Esto está hablando del estado inestable de las plataformas/protocolos de DeFi Margin.
Derivados y Activos
Los derivados DeFi pueden ser:
una plataforma/protocolo que permite a los usuarios crear, comprar y vender derivados relacionados con criptomonedas sin pasar por un tercero.
Hablando de eso, DeFi Derivatives tendrá los puntos que necesita saber:
Ejemplo: Synthetix
Derivados DeFi en 2019
DeFi Derivatives es un segmento de muy rápido crecimiento en términos de activos bloqueados (TVL), aumentando más de +9753.3% (~97.5x) en solo 1 año.
Actualmente, DeFi Derivatives representa el 26,68% de todo el ecosistema DeFi, justo detrás de la matriz DeFi Lending.
Sin embargo, DeFi Derivatives se está fragmentando mucho, ya que Synthetix solo representa el 97,89 % del valor total de TVL.
Monederos/Agregadores
DeFi Wallets/Agregators es un juego sobre EQUIDAD, ya no sobre TOKEN.
Carteras DeFi
Para clasificarse como billeteras DeFi, la billetera alojada DEBE ser una billetera sin custodia.
Sin custodia significa:
Los usuarios toman el control completo de sus activos criptográficos mediante la posesión de claves privadas.
Recuerda: Ni tus llaves, ni tus monedas.
Algunas billeteras populares sin custodia: MyEtherWallet, Argent, Metamask...
Agregadores DeFi
Los agregadores se entienden como un agregador de muchos productos DeFi diferentes, lo que permite a los usuarios seleccionar y usar múltiples productos al mismo tiempo.
Por ejemplo, DEX.AG es un agregador de DEX, lo que permite a los usuarios comprar y vender tokens a través de varios DEX.
La mayoría de los Agregadores solo han aparecido desde 2019, con algunos nombres populares como:
Instadapp, DeFiZap, ParaSwap, Zerion, DefiSaver, DEX.AG, 1 pulgada de intercambio… etc.
¿Oportunidad de inversión en Agregadores?
Para VC: SÍ.
Aunque, los agregadores todavía no tienen forma de obtener ingresos/ganancias. Sin embargo, los fondos de inversión de VC aún aceptan invertir capital de inversión en este tipo de inversión. Con dos proyectos típicos recientes, InstaDapp ($2,4 millones) y Zerion ($2 millones).
Para nuestros hermanos y hermanas: ¡DURO!
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