I progetti appartengono a 5 aree su Binance Smart Chain, tra cui: DEX, Lending & Borrowing, Yield Optimization, NFT e altri.
Ciao ragazzi! Di recente, il nome Binance Smart Chain è emerso come concorrente diretto di Ethereum nel contesto di commissioni di transazione elevate e basse velocità sulla rete.
Anche il mercato DeFi su BSC è cresciuto così fortemente che molti protocolli DeFi considerano la migrazione su BSC per trattenere gli utenti.
Pertanto, oggi condividerò con te una panoramica dell'ecosistema DeFi su BSC e la confronterò con progetti equivalenti su Ethereum per aiutarti a visualizzare il quadro generale e il potenziale della DeFi su BSC.
L'articolo ti presenta i progetti in 5 aree dell'ecosistema DeFi su Binance Smart Chain, tra cui: DEX, Lending & Borrowing, Yield Optimization, NFT e altri.
Panoramica 101 di Binance Smart Chain (BSC)
Binance Smart Chain (BSC) è una Blockchain che funziona in tandem con Binance Chain (BC).
In poche parole, Binance Smart Chain è un clone di Ethereum, può eseguire la creazione di contratti intelligenti, compatibile con la macchina virtuale EVM di Ethereum. Supporta anche Cross-Chain con Binance Chain.
Perché Binance vuole sviluppare Binance Smart Chain
Poiché BNB è sia un Native Token di CEX Binance che un Native Token di BSC, la costruzione di Binance Smart Chain aumenterà ancora di più la domanda per l'utilizzo di BNB, aumentando così il valore di BNB.
Inoltre, i dati mostrano anche che gli utenti di Binance devono pagare circa il 2% - 3% di commissioni del gas sulla rete di Ethereum, che non è un numero piccolo. Pertanto, Binance ha sviluppato BSC in modo che gli utenti non debbano pagare costose commissioni del gas su Ethereum.
Scala dell'ecosistema BSC
BSC ha un volume TVL di oltre 12 miliardi di dollari, in crescita del 740% negli ultimi 2 mesi. Questo numero rispetto ai 43 miliardi di dollari di TVL nell'ecosistema Ethereum è grande per una Blockchain alle prime armi come BSC. Anche il tasso di crescita TVL di BSC rispetto a Ethereum ha raggiunto un impressionante 26%.
Il valore totale bloccato è l'indicatore più elementare che mostra la forza e l'interesse degli utenti nell'ecosistema. BSC sta avendo un tasso di crescita molto veloce rispetto a Ethereum in termini di TVL, il che mostra perché BSC è così caldo.
Tuttavia, possiamo vedere nel periodo recente che il tasso di crescita TVL su BSC rispetto a ETH sembra essere piatto, mostrando che il calore di BSC sta diminuendo. Binance Smart Chain ha molto spazio di crescita?
L'attuale volume TVL delle piattaforme DeFi su Binance Smart Chain raggiunge i 12,2 miliardi di dollari, sebbene sia cresciuto in modo significativo negli ultimi tempi, la quantità di TVL è ancora molto indietro rispetto alla cifra di 42,5 miliardi di dollari su Ethereum.
Con la rapida crescita sia del volume TVL che del volume degli scambi sulle piattaforme DeFi di BSC, oltre al fatto che la piattaforma Binance Smart Chain non è realmente DeFi ma CeDeFi con Binance alle spalle, ha portato a molti dubbi sui dati falsi. Tuttavia, un recente tweet di Andrew Kong ha analizzato gli aspetti e smentito la questione.
Quindi il "Fake" dei numeri è smentito e il caldo su BSC è reale. Quindi cosa include l'ecosistema BSC? Approfondiamo i progetti di ogni settore DeFi su BSC!
DEX
Molti DEX su BSC hanno quasi somiglianze con Uniswap o SushiSwap su Ethereum.
PancakeSwap è il più grande DEX su Binance Smart Chain che è un concorrente diretto di Uniswap su Ethereum che possiede la stessa quantità di TVL di Uniswap.
Poiché CAKE occupa quasi una posizione unica su BSC, prenderò CAKE come esempio tipico per DEX su BSC da confrontare con DEX su Ethereum.
Il volume di scambi nelle 24 ore di PancakeSwap è solo la metà di quello di Uniswap con 425 milioni di dollari, ma il TVL di CAKE è di 4,6 miliardi di dollari (il TVL delle Nazioni Unite è di 4,7 miliardi di dollari).
Attualmente, il tasso di crescita del TVL di Pancake non è stato trovato esattamente dal suo lancio, ma poiché il prezzo di CAKE ha iniziato ad aumentare inaspettatamente da $ 0,5 - $ 0,7 a quasi $ 3, il livello TVL ha raggiunto circa 1 miliardo di dollari, rispetto all'attuale livello TVL di oltre 4,5 miliardi di dollari (+ 450%).
Rispetto a UNI, il tasso di crescita TVL di UNI quando il trend DeFi è iniziato da giugno 2020 a novembre 2020 ha raggiunto il 4500% (quindi il volume TVL è aumentato da meno di 50 milioni di dollari a un picco di 1,8 miliardi di dollari).
Come "fork" di UNI, ma anche SUSHI ha un tasso di crescita impressionante con un aumento di circa il 300% durante l'inizio del trend DeFi da giugno 2020 a novembre 2020.
Quindi riguardo a TVL, si può vedere che DEX su Ethereum nel primo "boom" ha ancora un tasso di crescita impressionante rispetto a DEX su BSC. Dimostra che l'ETH è ancora un fattore più "hype" per la comunità.
Poiché la DeFi è un gioco finanziario, il ROI è ancora un fattore importante di cui parlare:
Si può vedere che il ROI che ottieni quando detieni CAKE è il più grande ovviamente acquistando su ATL e vendere su ATH è impossibile, ma questo è anche un numero di riferimento che mostra perché il flusso di cassa si è riversato in CAKE.
Quando la capitalizzazione di mercato non è elevata (rispetto ai DEX su Ethereum) e il token offre un ROI così elevato, sarà un'opportunità per una maggiore redditività, quindi CAKE ha recentemente attratto cash flow.
E il potenziale a lungo termine?
Il numero crescente di TVL su PancakeSwap, più i meccanismi di token burn e i piani imminenti di Pancake renderanno i titolari di CAKE e i fornitori di liquidità più redditizi di Uniswap.
Tuttavia, Uniswap possiede una vasta comunità con la partecipazione di sviluppatori e ha una tesoreria comunitaria fino a miliardi di dollari per sviluppare il progetto che sarà vantaggioso a lungo termine.
Puoi fare riferimento al confronto di UNI e CAKE qui .
Su Binance Smart Chain, quando Pancake ha quasi dominato AMM, altri DEX come BakeryToken hanno scelto una nuova direzione sviluppando il mercato degli scambi NFT.
Lanciare il mercato NFT potrebbe essere la mossa giusta per BAKE quando recentemente il trend NFT sta emergendo con forza e inoltre, NFT su BSC beneficia anche quando le commissioni di transazione su Ethereum sono troppo alte.
Oppure ci sono già DEX su Ethereum che pianificano di implementare l'integrazione BSC per attirare più utenti come DODO che verrà implementato come fonte di liquidità integrata con PancakeSwap.
Prestito e prestito
Prestito e prestito sono gli elementi più basilari che formano il mercato finanziario tradizionale, quindi Lending & Borrowing è un pezzo indispensabile per qualsiasi mercato DeFi.
Puoi leggere altre serie DeFi Lego con un'analisi più approfondita su Lending & Borrowing su Coin98 qui: Parte 1 , Parte 2 , Parte 3 .
Progetti di prestito su BSC:
Valore totale bloccato (TVL)
Venus è il più grande progetto di prestito su Binance Smart Chain con un TVL di $ 3,6 miliardi, seguito da Alpha Finance e Cream Finance con un TVL rispettivamente di $ 636 milioni e $ 250 milioni.
Confrontando con le 3 più grandi piattaforme di prestito e prestito su Ethereum, vediamo che i progetti su BSC sono ancora molto indietro rispetto a Maker, Compound e Aave: anche i 3 più grandi progetti di prestito su Ethereum con l'importo TVL più piccolo hanno raggiunto 5,24 miliardi di dollari.
La quantità di TVL dei primi 3 progetti ha rappresentato il 34,4% del totale TVL nel mercato DeFi, dimostrando che la domanda in questo campo su Ethereum è ancora molto ampia, le piattaforme di Lending su BSC devono ancora lavorare molto per recuperare il ritardo con il sistema Ecologia di Ethereum.
Tassi di interesse quando si presta su piattaforme
Nel momento in cui scrivo, i livelli APY per Stablecoin (come USDC, DAI, USDT) su Venus oscillano al 17 - 19% rispetto all'APY di Aave intorno al 10% - 30% e al 3-4% di Aave Compound.
Confrontando il livello APY, ci si può rendere conto che Venus, la piattaforma di prestito n. 1 su BSC, non ha un buon margine di profitto come Aave.
Al contrario, sebbene Venus abbia un APY molto migliore di Compound, un APY elevato per i prestatori generalmente aumenterà i tassi di interesse dei mutuatari, riducendo così la necessità di prendere in prestito su Venus rispetto a Compound.
La tabella riassuntiva che mette a confronto Total Borrow e Total Supply delle due piattaforme mostra che Venus è ancora molto peggio di Compound in termini assoluti. Il punto positivo è che, sebbene il composto abbia un tasso di prestito molto più interessante di Venere, la domanda di prestito di Venere non è ancora inferiore al composto (indicato nell'indice di prestito totale/offerta totale)
Potenziale di crescita delle Piattaforme di Prestito su BSC
I progetti Lending & Borrowing su BSC, se si limitano a sviluppare semplici prodotti di prestito e prestito, sono semplicemente un "fork" di Aave, Compound e Maker su Ethereum e falliranno a lungo termine.
Allora cos'hanno di speciale Venus, Alpha e Cream?
Per Venus , l'ultimo aggiornamento sulla Roadmap 2021 con tanti highlights:
Con la sua posizione come la più grande piattaforma di prestito su BSC con un TVL equivalente alle principali piattaforme su Ethereum, considero Venus un "giocatore chiave" per lo sviluppo DeFi su BSC nella fase successiva.
Alpha Finance con l'idea rivoluzionaria di creare leva per Yield Farming è stata in grado di prestare "asset overcolatterizzati" che hanno aiutato il token a crescere del 4.100% - anche la scommessa con il ROI più alto tra le scommesse Coin98 v2 per te.
Oltre ad Alpha Homora , che ha riscosso molto successo, il progetto ha anche altri due prodotti, AlphaX e Alpha Asgardian , destinati a due segmenti: il contratto perpetuo e il mercato delle opzioni. AlphaX verrà lanciato in questo primo trimestre e, in caso di successo, probabilmente creerà ulteriore clamore per il progetto in generale e il token ALPHA in particolare.
Cream Finance ha anche lanciato il prodotto Iron Bank che è alla base di Cream v2, che è la carta vincente per fornire liquidità all'intero ecosistema DeFi e guiderà direttamente il passaggio alle piattaforme di prestito.
Lo sviluppo di Iron Bank in collaborazione con yEarn Finance e Alpha Finance apre un enorme potenziale di crescita per Cream.
Pertanto, le piattaforme Lending & Borrowing su Binance Smart Chain sono ancora molto giovani e difficili da competere con il gigantesco progetto su Ethereum (la prova migliore è la quantità di TVL). Anche progetti come Alpha Finance e Cream Finance hanno dovuto sviluppare i loro ecosistemi in parallelo su Ethereum (come Cream v2 e la fusione con Yearn)
Tuttavia, con l'ecosistema Binance Smart Chain ancora in crescita e con la Roadmap 2021 di Venus , cosa ne pensate del potenziale delle piattaforme di prestito su Binance Smart Chain.
Ottimizzazione del rendimento
Progetti di ottimizzazione del rendimento: le soluzioni per ottimizzare la liquidità e l'agricoltura del rendimento su BSC sono simili ai progetti su Ethereum come Yearn Finance e Harvest Finance.
Autofarm aggrega i depositi su BSC e implementa strategie per ottimizzare l'agricoltura per aiutare gli utenti a ottimizzare il proprio rendimento, per semplicità, AUTO può essere considerato una versione di Yearn Finance su BSC.
Autofarm è il protocollo con il terzo volume TVL più grande su BSC con $ 1,2 miliardi.
Confrontando con yEarn Finance, un gigante nel mercato DeFi con solo un TVL di circa 720 milioni di dollari, possiamo vedere che questo è piuttosto confuso.
A mio parere, il motivo per cui il volume TVL di AUTO può raggiungere un tale numero è dovuto all'integrazione di soluzioni di ottimizzazione Farming su entrambi Hecochain, una Blockchain che è anche molto calda di recente quando MDEX è sempre tra i primi 1 in termini di volume di transazioni. sul mercato DeFi. Inoltre, non è escluso che gli exchange CEX Binance e PancakeSwap sfruttino il motore di ottimizzazione del rendimento su AUTO per far sì che questa piattaforma raggiunga un TVL così alto.
Per quanto riguarda l'idea del progetto, non apprezzo AUTO come un "fork" di yEarn con una tariffa più economica. Tuttavia, vale la pena notare che il potenziale di rialzo di AUTO è ancora abbastanza alto quando TVL è abbastanza grande ma la capitalizzazione di mercato è molto piccola.
Con il meccanismo di deflazione che utilizza le commissioni del deposito (1,5 - 3%) dai profitti degli utenti per riacquistare e bruciare, causando una diminuzione dell'offerta totale, AUTO è anche un'opportunità che dovresti guardare.
La roadmap mostra anche che AUTO prevede di integrare depositi a catena incrociata per l'ottimizzazione del rendimento su più piattaforme, cosa che trovo piuttosto notevole con questo progetto.
Rispetto a yEarn Finance, nonostante abbia un volume TVL maggiore, trovo che AUTO non possa essere paragonato a yEarn perché dietro yEarn c'è il "padrino deFi" Andre con prodotti molto diversi e rivoluzionari.
Inoltre, vedo che ci sono altri progetti sull'ottimizzazione del rendimento che hanno un livello di capitalizzazione di mercato / TVL interessante a 0,05, puoi saperne di più.
È inoltre necessario prestare attenzione ai rischi quando si utilizzano le piattaforme Yield ottimali, tra cui: Rischio di perdita temporanea, Rischio di Smart Contract, ... Le piattaforme su BSC attualmente vedo che ci sono parecchi attacchi come Cream e Alpha sono stati violato o recentemente anche PancakeSwap è stato violato.
Pertanto, quando si utilizzano gli strumenti di ottimizzazione Yield Farming , è necessario controllare attentamente il progetto per vedere chi è responsabile dello Smart Contract (è la tensione del profilo stabile) e l'unità di audit per il progetto è rispettabile.
In sintesi, per quanto riguarda l'ottimizzazione del rendimento su BSC, non apprezzo i progetti quando l'idea non è nuova, il vantaggio competitivo risiede solo nelle basse commissioni di transazione e attualmente BSC è in crescita, quindi gli incentivi per i fornitori di liquidità sono molto grandi quindi queste piattaforme ne traggono vantaggio .
A lungo termine, vedo che i progetti di ottimizzazione del rendimento su BSC devono avere idee rivoluzionarie in questo gioco DeFi per sopravvivere più a lungo.
NFT e altri settori
Oltre alle aree sopra menzionate, l'ecosistema Binance Smart Chain possiede anche piattaforme in tutti i campi DeFi, come ad esempio: Injective è un "fork" di UMA nel campo dei Derivati; Spartan può essere considerato come Synthetix su BSC. Oppure nel segmento Stablecoin ci sono anche progetti in via di sviluppo (sia in Backed Stablecoin che in Algorithmic Stablecoin ).
Derivati e attività sintetiche
Con altri segmenti come derivati, asset sintetici o assicurazioni, al momento non ho visto progetti davvero eccezionali su Binance Smart Chain. Sebbene INJ sia elencato nell'elenco dei progetti derivati, il progetto viene eseguito su Layer 2, non su BSC.
Attualmente esiste un progetto sugli asset sintetici e derivati su BSC chiamato Spartan Protocol , ma il progetto attualmente ha solo prodotti AMM e Liquidity Pool, i prodotti Synthetic Assets, Lending e Borrowing non sono ancora stati rilasciati.
Per quanto riguarda questo array lato Ethereum, possiamo citare nomi come Perpetual Protocol, Nexus Mutual o Synthetix come i grandi giocatori in questo campo.
Nel campo delle attività sintetiche e dei derivati, Synthetix non sembra avere un vero concorrente.
Tuttavia, osservando il volume degli scambi di Synthetix con un volume totale di soli $ 3,8 miliardi e un volume degli scambi di $ 3,2 milioni nelle ultime 24 ore, mi rendo conto che questo numero è troppo piccolo rispetto ai mercati finanziari e derivati. mercato (fino a 1,2 trilioni di dollari nei dati del 2017).
Un problema che trovo è che la velocità delle transazioni gioca un ruolo importante nel campo dei derivati, sia le reti Ethereum che BSC sono piuttosto lente rispetto agli scambi centralizzati, il che influisce notevolmente sulle transazioni e sui livelli di leva consentita.
In questo campo, vedo ora che se si esegue solo su Binance Smart Chain o Ethereum, sarà difficile prosperare. I progetti in corso nel campo dei derivati e degli asset sintetici, se spostati al livello 2 con commissioni di transazione quasi zero e un'elevata velocità di transazione, saranno da me apprezzati.
E con Synthetix che sta per implementare il piano per passare al Layer 2 e al protocollo Injective integrato come piattaforma operativa sul Layer 2, vedo che il potenziale in quest'area di BSC è piuttosto vago.
NFT
Gli NFT sono attualmente un argomento caldo negli ultimi tempi, quando ci sono informazioni su un video venduto per 6 milioni di dollari o un tweet di celebrità può avere un valore di transazione fino a centinaia di migliaia di dollari.
L'ecosistema BSC si sta anche concentrando sullo sviluppo di progetti su NFT, in particolare recentemente, una nuova piattaforma chiamata Binance Punks, un clone di CryptoPunks su Ethereum che ha raccolto 2,2 milioni di dollari (10.089,5 BNB) per raccogliere fondi.
Inoltre, su BSC, ci sono anche altri progetti che stanno implementando progetti relativi agli NFT come PancakeSwap che fornisce NFT vendendoli agli utenti o come Bakery che ha implementato il mercato del trading di NFT per evitare la concorrenza diretta con gli NFT. CAKE nell'array AMM .
Il mercato NFT attualmente vale oltre $ 100 milioni e sta mostrando segni di esplosione, pensi che ci sarà un evento come Crypto Kitties su Binance Smart Chain?
Epilogo
Attualmente, Binance Smart Chain è una Blockchain molto forte con prodotti e servizi sul mercato DeFi che ritengo abbastanza completi, soddisfacendo la maggior parte delle tue esigenze con progetti quasi "fork" da Ethereum ma con una commissione di transazione molto più comoda e volta.
Sopra, ti ho fornito una panoramica dell'ecosistema DeFi su Binance Smart Chain. Quali prodotti pensi manchi all'ecosistema? Qual è il potenziale a lungo termine?
Inoltre, se sei interessato, avrò un articolo su ciascuna area DeFi, per favore commenta di seguito per farmi sapere la tua opinione.
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