Che cosè il protocollo Fei (FEI & TRIBE)? Tutto sui gettoni FEI & TRIBE

Il protocollo Fei, uno dei progetti più noti nello spazio DeFi 2.0, ha contribuito alla crescita "2.0" delle stablecoin del mercato. Dedichiamo il resto di questo articolo a conoscere il protocollo Fei, la stablecoin FEI e il token TRIBE!

Cos'è il protocollo Fei?

Prima di approfondire il protocollo Fei, vorrei discutere lo stato attuale delle stablecoin nel mercato.

A causa della comodità e della popolarità delle stablecoin USDT, USDC e BUSD, noi, come utenti al dettaglio, interagiamo principalmente con loro in quasi tutte le attività DeFi. Ma queste stablecoin sono emesse da entità centralizzate.

Di conseguenza, questo concetto di stablecoin è diametralmente opposto al concetto originale di decentramento della blockchain e ci sono preoccupazioni su queste stablecoin; quindi, per affrontare questo problema è necessaria una stablecoin "più" decentralizzata.

DAI è la prima soluzione. È un tipo di stablecoin sovra-collateralizzata che viene emessa interamente sulla catena. Un utente deve depositare asset come ETH o BTC per coniare una parte di DAI che può essere utilizzata per vari scopi. Tuttavia, ci sono ancora alcuni problemi. L'eccessiva garanzia di DAI porta a problemi con l'efficienza del capitale. Di conseguenza, l'espansione su larga scala di DAI è impegnativa.

Il Protocollo Fei ha introdotto la stable coin FEI nel gennaio 2021 come un nuovissimo concetto volto a risolvere i problemi sopra elencati.

Sito web del protocollo Fei: https://fei.money/

Il protocollo Fei ha anche dato alla DeFi in quel momento una nuova direzione nel concetto di valori controllati dal protocollo (PCV).

Per coloro che non hanno familiarità con il termine "PCV", Protocol Controlled Value è il meccanismo per cui i Progetti "possiedono" la liquidità invece di "prenderla in prestito" dagli utenti. Confrontiamolo con il meccanismo di conio delle monete stabili Maker DAO (DAI).

• Maker DAO : gli utenti depositano le proprie risorse come garanzia per coniare DAI.
• Fei Protoco l: gli utenti "vendono" i loro asset come ETH per ricevere indietro le stablecoin FEI. In questo caso, tutti gli ETH apparterranno al Protocollo Fei, che avrà il controllo completo su tali asset → Questo è il concetto principale di Protocol Controlled Value (PCV). 

Valore controllato dall'utente vs valore controllato dal protocollo

Come funziona il protocollo Fei? 

Meccanismo di menta e riscatto

Per interagire con le stable coin FEI, gli utenti devono seguire questi passaggi: 

• Mint : deposita le tue risorse (ETH in v1 o DAI in v2) sul protocollo Fei e ricevi le rispettive stablecoin FEI.
• Riscatta : in contrasto con l'azione di cui sopra, restituisci le tue stablecoin FEI al protocollo Fei e ricevi indietro le tue risorse iniziali.

Nuovo di zecca: meccanismo di riscatto

Il prezzo degli asset nel processo di conio e riscatto sarà supportato e determinato da Chainlink Oracle.

La manutenzione del piolo 

Le stablecoin FEI sono garantite da asset del Tesoro. Nel complesso, il processo di manutenzione avverrà seguendo i due casi: 

• Se FEI > $ 1: coniare FEI sul protocollo Fei a $ 1 e venderlo sul mercato.
• Se FEI < 1$:=""> Acquista FEI sul mercato e riscatta al prezzo di $ 1 sul protocollo Fei.

La manutenzione del piolo

Protocollo Fei x Ondo Finance 

In passato, Fei Protocol ha collaborato con Ondo Finance per offrire liquidità come servizio (LaaS), un termine diffuso di recente. Prenderò un esempio per illustrare i vantaggi di questo evento di partnership.

Molti nuovi progetti nascono ogni ora nel mercato delle criptovalute e questi progetti richiedono liquidità adeguata per eseguire il protocollo quando iniziano per la prima volta.

• Vecchio metodo: per ottenere una liquidità sufficiente, alcuni progetti sceglieranno di offrire agli utenti i loro token nativi attraverso ricompense di "mining di liquidità" a un aprile "pazzo". Di conseguenza, i token guadagnati vengono continuamente scaricati sul mercato, il che ha un effetto negativo sul protocollo.
• Nuovo metodo : con il Liquidity as a Service fornito dal protocollo Fei e Ondo Finance, i nuovi progetti devono solo depositare i loro token nativi nel deposito di liquidità Ondo con una durata flessibile e il protocollo Fei abbinerà il loro deposito con un importo equivalente di nuovi coniati FEI stablecoin per formare una coppia di liquidità. I token vengono accoppiati in un AMM come Uniswap o SushiSwap. 

Combinazione di protocollo Fei e Ondo Finance

→ Questo metodo rimuoverà tutti i costi di capitale iniziali. Pertanto, Liquidity as a Service (LaaS) di Fei è un modo rapido ed economico per ottenere liquidità denominata in USD per un progetto. 

Fei v1 e Fei v2

La versione Fei 2

Il 15 dicembre 2021, il protocollo Fei ha lanciato ufficialmente Fei v2 con queste principali modifiche: 

• Stabilità : in Fei v2, le commissioni di riscatto sono diminuite dall'1% allo 0,5%. Questo aiuta gli spettacolari ad arbitrare FEI facilmente e guadagnare più profitto.
• Allineamento degli incentivi : in Fei v1, i token TRIBE vengono utilizzati solo per la governance e come incentivo per le stablecoin FEI. Tuttavia, i titolari di Fei v2, TRIBE avranno la pelle nel gioco come beneficiari diretti e portatori di rischio delle prestazioni del PCV.
• Gestione efficace del PCV: gli asset in PCV verranno gestiti automaticamente tramite il Balancer v2 Investment Pool per gestire il rischio, distribuire liquidità e guadagnare rendimenti con una maggiore efficienza del capitale.

Informazioni sui token FEI & TRIBE

Cos'è FEI Stablecoin?

Le stablecoin FEI sono illimitate. L'importo del FEI di nuova emissione sarà determinato in base all'importo delle attività depositate nel Protocollo Fei.

Cos'è il token TRIBE?

Tribe è il token di governance del protocollo Fei

Metriche dei token TRIBE

• Nome del token: tribù
• Ticker : TRIBÙ
• Blockchain : Ethereum    
• Standard del token : ERC-20
• Contratto : 0xc7283b66eb1eb5fb86327f08e1b5816b0720212b
• Tipo di token : governance
• Rifornimento totale : 1.000.000.000 TRIBÙ
• Rifornimento circolante : 455.015.530 TRIBÙ.

Assegnazione dei token TRIBE 

• Tesoro DAO : 40%
• ID : 20%
• Fei Core Team : 13%
• Gruppo Genesi : 10%
• Ricompense per lo staking : 10%
• Fei Core Team Investitori : 5%
• Sovvenzioni : 2%

Assegnazione dei token TRIBE

Vendita di token TRIBE

Il protocollo Fei ha rilasciato TRIBE e FEI agli utenti il ​​22 marzo 2021, attraverso l'evento del Genesis Group, che si è svolto in due frasi: 

• Impegno ETH: tutti i partecipanti al Genesis Group hanno ricevuto una quota del 10% della fornitura iniziale di TRIBE, ovvero 100M TRIBE.
• IDO : Si è verificato dopo il completamento di Genesis. Il 20% dei token Tribe (200M TRIBE) è stato venduto tramite IDO.  

Programma di rilascio dei token TRIBE 

Programma di rilascio dei token TRIBE

Casi d'uso dei token TRIBE

Il token TRIBE ha questi ruoli principali: 

• Governance : Gestire il PCV del Protocollo Fei e votare le proposte.
• Incentivi : supporto e incentivazione degli utenti che partecipano alle attività DeFi sul protocollo Fei.
• Riacquisti : il 20% dell'equità del protocollo verrà utilizzato per riacquistare i token TRIBE. La procedura di riacquisto sarà effettuata in automatico da Balancer Smart Pool.

Come acquistare il token TRIBE

Puoi acquistare TRIBE Token attraverso questi scambi: 

• DEX: Uniswap,...
• CEX: Binance, Gate.io KuCoin, BKEK,... 

In alternativa, puoi utilizzare Coin98 Exchange per scambiare altri token con BICO facendo clic sul pulsante Scambia alla fine dell'articolo.

Come ottenere il token TRIBE 

Puoi ottenere i token TRIBE in vari modi, tra cui:

• Punta i gettoni TRIBE nel pool di micce FeiRari per guadagnare più TRIBE.
• Fornire liquidità per la coppia TRIBE-FEI LP.

Come conservare TRIBE 

Puoi memorizzare il token TRIBE sul portafoglio Coin98 con questi semplici passaggi:

Passaggio 1: apri il portafoglio Coin98 e fai clic su Ricevi nella schermata principale.

Passaggio 2: cerca il token TRIBE .

Passaggio 3: fai clic sul risultato corretto, copia l' indirizzo del portafoglio e invia TRIBE a questo indirizzo.

Come conservare TRIBE

Team, investitori e partner 

Squadra 

Squadra del protocollo Fei

Investitori 

Il protocollo Fei ha ricevuto finanziamenti da molte note società di capitale di rischio, tra cui a16z, Coinbase Venture, Framework e altre.

Investitori del Protocollo Fei

Partner

Poiché il protocollo Fei fornisce Liquidity as a Service (LaaS), ogni progetto che necessita di liquidità dal protocollo Fei sarà un partner di questo progetto. 

Inoltre, la collaborazione Fei Protocol & Ondo Finance, che è stata menzionata sopra, è anche un grande evento partner vantaggioso per entrambi i due progetti.

Roadmap e aggiornamento

Aggiornamento del protocollo (finito)

• Integrazione con catena.
• TRIBÙ backstop.
• Aggiornamento della sicurezza.

Integrazioni di prestito di base (finite) 

• Espandi la gamma di partnership con 4 progetti di prestito, tra cui Rari Capital Fuse, CREAM, Aave e Kashi.

Altre iniziative (finite) 

• stETH acquisto per la generazione di rendimento.
• Rivisitazione delle opportunità DAI/stablecoin con ulteriore chiarezza sulla strategia di distribuzione.

Tabella di marcia futura

La caratteristica principale, la gestione algoritmica del PCV, verrà lanciata dopo il rilascio di Balancer dei pool gestiti.

Tabella di marcia FEi v2

Il protocollo Fei è un buon investimento? 

Spero che tu abbia capito cos'è il protocollo Fei con le informazioni di cui sopra. Questo articolo dovrebbe darti una visione approfondita del progetto, quindi non ci sono consigli finanziari. Dovresti fare le tue ricerche prima di condurre qualsiasi investimento ed essere responsabile del tuo fondo. 

Tuttavia, Coin98 Insights fornirà alcuni punti importanti sul progetto per darti la migliore panoramica per prendere le tue decisioni.

Dal punto di vista di un investitore al dettaglio

Il protocollo Fei ha già gestito un valore di oltre 750 milioni di dollari con un rapporto di collateralizzazione del 240% (il rapporto di collateralizzazione è calcolato dal valore totale del PCV diviso per il valore del FEI circolante dell'utente). Di conseguenza, l'User Circulating FEI di questo protocollo è ora di $ 313 milioni.

Valore PCV nel protocollo Fei

Come puoi vedere ora, l'utile netto del protocollo Fei è ora di $ 439 milioni, un valore enorme! Come accennato in precedenza, una parte del profitto del PCV verrà utilizzata per riacquistare i token TRIBE. In questo caso, più di $ 13 milioni di valore verranno utilizzati per riacquistare TRIBE, offrendo grandi vantaggi ai titolari. 

Un altro metodo di investimento è partecipare alle attività del protocollo Fei, come fornire liquidità per guadagnare rendimento. 

L'APR più alto in Fei è puntare su TRIBE e guadagnare il 26,9% di APY, o un modo più stabile con la coppia FEI-DAI con un APR del 20,9% (superiore a coltivare molte coppie di stablecoin sul mercato, che offrono solo il 5-10% ).
 

Piscine agricole attuali nel protocollo Fei

Dal punto di vista dei progetti 

I clienti di Fei Protocol non sono solo utenti retail, ma anche migliaia di progetti sul mercato che necessitano di liquidità. Questa immagine metterà a confronto alcune funzionalità tra Fei Protocol, Olympus Pro e Tokemak, uno dei principali progetti DeFi 2.0 .

Protocollo Fei e altri protocolli DeFi 2.0

• Olympus Pro: proietta la propria liquidità in perpetuo, ma questa liquidità deve essere acquistata in anticipo a un costo di capitale.
• Tokemak : i progetti possono prendere in prestito liquidità gratuita da Tokemak, ma solo un piccolo numero di progetti è ammissibile.
• Fei x Ondo : i progetti devono solo depositare i loro token nativi, il protocollo Fei aggiungerà le rispettive stablecoin FEI per formare una coppia di trading. In questo caso, Fei offre ai progetti una liquidità adeguata e i progetti devono solo pagare una piccola commissione per prendere in prestito liquidità dal Protocollo Fei (5-10% TAEG, abbastanza ragionevole). 

Progetti simili 

Alcuni progetti che funzionano anche nel settore delle stablecoin sono Ample Forth o Basis Cash.

Altri progetti DeFi 2.0 che utilizzano PCV (Protocol Controlled Value) o POL (Protocol Owned Liquidity) sono Olympus , Tokemak , Wonderland , ecc. Per ulteriori informazioni, puoi vedere lo stack DeFi 2.0 qui.

Pila DeFi 2.0

Conclusione 

Coin98 Insights spera che tu abbia acquisito tutte le informazioni importanti sul protocollo Fei, comprese le sue caratteristiche e i punti salienti in questo argomento.

Se hai domande su TRIBE o vuoi saperne di più su TRIBE, non esitare a lasciare un commento qui sotto e unisciti alla community di Coin98 per ulteriori discussioni su Crypto.