Wat is Tether (USDT)? Alles wat u moet weten over USDT

Tether (USDT) is de grootste stablecoin op de cryptomarkt. Ondanks talrijke marktturbulenties heeft het zijn solide positie in crypto opgebouwd als een goed geadopteerd stablecoin. Het roept echter veel zorgen op bij de gemeenschap over de manier waarop het wordt ondersteund. Laten we in dit artikel alles over Tether (USDT) onderzoeken.

Stablecoin is een onmisbaar lego-onderdeel van de crypto-ruimte. Het heeft het voordeel dat het gelijktijdige problemen van fiat-valuta's elimineert. USDT faciliteert ook gebruikers en verbetert de liquiditeit in de DeFi-ruimte.

dWat is Tether (USDT) en hoe wordt het een ruilmiddel? Laten we een duik nemen in dit artikel over Tether en zijn stablecoin, USDT.

Wat is Tether (USDT)?

Tether (USDT) is de eerste stablecoin die 1:1 is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar, wat betekent dat 1 USDT gelijk is aan $ 1. In 2014 werd het voor het eerst uitgegeven door Tether Holdings Limited. Op het moment van schrijven is Tether de grootste stablecoin in de crypto-ruimte door marktkapitalisatie.

Wat is Tether (USDT)?

De meeste op blockchain gebaseerde stablecoins zijn gekoppeld aan de Amerikaanse dollar. De Amerikaanse dollar is de krachtigste fiat-valuta ter wereld. Daarom proberen veel organisaties blockchain-versies van de Amerikaanse dollar te creëren.

USDT is 1-op-1 gekoppeld aan de Amerikaanse dollar (1 USDT = 1 USD), ondersteund door de reserve van Tether. Volgens het bedrijf Tether kunnen alle USDT- en andere Tether-tokens in omloop worden ingewisseld door de reserves.

Er is een controverse geweest dat Tether niet duidelijk was over hoe stablecoin wordt ondersteund en onderpand. In het verleden verklaarde Tether dat het fiat-valuta's en activa gebruikte om zijn stablecoins te ondersteunen. Tegenwoordig gebruikt het reserves waar gebruikers geld kunnen storten om op blockchain gebaseerde stablecoins te ontvangen.

Top Stabelcoins in crypto. Bijgewerkt: 16 mei 2022

Naast USDT zijn er andere concurrenten die de stablecoin-trend volgen, zoals USDC, DAI, MIM, FRAX, enz. Maar ze staan ​​allemaal achter USDT door de marktkapitalisatie. USDT heeft echter enkele beperkingen die worden aangepakt door andere gedecentraliseerde stablecoins. 

Totale Stablecoin-voorraad

Op het moment van schrijven domineert USDT uitgegeven door Tether nog steeds de stablecoin-markt.

USDT begrijpen

Waar wordt USDT voor gebruikt?

Tether heeft USDT uitgebracht met als doel een ruilmiddel te zijn in de cryptowereld. Het kan de crypto-ruimte gemak bieden door aan de behoeften van gebruikers te voldoen. Op dit moment wordt USDT op grote schaal toegepast in cryptovaluta. Laten we eens kijken naar de belangrijkste hulpprogramma's.

• Opslag: Crypto-investeerders hebben een type activa nodig dat hun portefeuille veilig kan maken tijdens uitverkoop. USDT kan dit probleem aanpakken door op te treden als een middel om de waarde te besparen. Bovendien zal het snel zijn om investeringen met USDT in te zetten, aangezien het op de blockchain wordt uitgegeven .
• Tokenoverdracht : USDT is een fungibel token bovenop blockchains. Het kan worden overgedragen van het ene blockchain-adres naar het andere. Blockchains registreren alle transacties en activiteiten van USDT zodat gebruikers de verkenners kunnen opzoeken .
• Betaling : Gebruikers geven de voorkeur aan stablecoins boven zeer vluchtige crypto voor betaling. USDT uitgegeven door Tether kan een ruilmiddel zijn door de prijs te stabiliseren op $1. Het kan worden gebruikt voor servicebetalingen of donaties, afhankelijk van de behoeften van de gebruikers.
• DeFi-toepassingen : USDT is een van de meest gebruikte stablecoins in de DeFi -ruimte. Veel protocollen stellen USDT-houders in staat om op hun platforms te handelen, liquiditeit te verstrekken en uit te lenen. We denken dat DeFi een ideale plek is voor USDT om te gedijen.

USDT heeft er veel hulpprogramma's omheen gebouwd, waardoor de leidende positie in de cryptomarkt wordt verstevigd. Steeds meer bedrijven en protocollen passen USDT toe omdat het gebruikers gemak biedt.

Op welke keten staat USDT?

Tether (USDT) is beschikbaar op meerdere blockchain-platforms. Het verscheen voor het eerst op Omni Layer op Bitcoin, daarna werd Tether multi-chain. Op dit moment wordt USDT uitgegeven op bijna alle blockchains, waaronder Ethereum, Tron, Algorand, Solana, EOS, Liquid, enz.

USDT-levering door Blockchain

Zoals te zien is in de grafiek, wordt USDT het meest uitgegeven op Tron en Ethereum, respectievelijk $41B en $39B USDT. Aan de andere kant loopt het USDT-aanbod op Bitcoin, Algorand, EOS en Liquid zijwaarts zonder noemenswaardig groeisignaal.

USDT-levering door Blockchain

Daarnaast bestaat USDT ook op Solana, Avalanche en andere EVM-compatibele blockchains. Bovendien heeft USDT met behulp van de ERC20-standaard van Ethereum geresulteerd in veel scaling L2's zoals Arbitrum en Optimism .

USDT Supply op de beste blockchain-platforms. Bron: DeFiLlama

Zonder twijfel heeft de strategie van Tether om multichain te gaan de invloed van zijn stablecoin gestold. 

Lezers kunnen hier meer lezen over USDT-contracten  .

Naast USDT

Tether geeft ook andere op blockchain gebaseerde valuta's uit, waaronder EURT (gekoppeld aan EURO) en CNHT (gekoppeld aan CNH). Daarnaast heeft het ook een aan goud gekoppeld activum uitgegeven genaamd Tether Gold (XAUT). Hier zijn de benodigdheden voor elk:

Levering van de stablecoins van Tether (USDT, CNHT, EURT en XAUT)

De andere 3 activa van Tether worden echter niet zo algemeen gebruikt als de aan de Amerikaanse dollar gekoppelde stablecoin USDT. Dit is begrijpelijk omdat USDT bestaat op tal van CEX- en DEX's zoals Binance, Coinbase en Uniswap, SushiSwap. 

XAUT kan worden beschouwd als een gouden index voor investeringen. In plaats van goud in ounces te kopen, kunnen beleggers XAUT rechtstreeks kopen op beurzen zoals Coinbase met het handelspaar XAUT/USD om in goud te beleggen.

Hoe werkt Tether (USDT)?

Tether Holdings Limited is een bedrijf dat de levering van USDT en zijn andere stablecoins controleert. Dit betekent dat het nieuwe USDT kan slaan of uit de omloop kan halen. Laten we eens kijken naar het werkingsprincipe van Tether stablecoins.

KYC-geverifieerde gebruikers storten de Amerikaanse fiat-valuta in de reserve van Tether. Vervolgens ontvangen ze het aantal USDT-tokens uitgegeven door Tether dat gelijk is aan het gestorte bedrag. Het nieuw uitgegeven token wordt naar de adressen van gebruikers verzonden.

Uitsplitsing van de reserves van Tether

Het token op de blockchain heeft vergelijkbare hulpprogramma's als andere crypto's. Gebruikers kunnen de stablecoin van Tether overdragen en opslaan in blockchain-portefeuilles. Zoals eerder vermeld, is Tether beschikbaar op meerdere top blockchain-platforms. Als gevolg hiervan kan het voldoen aan de vraag van gebruikers in de crypto-ruimte.

Als gebruikers hun fiat-valuta willen inwisselen, kunnen ze stablecoins storten op de Tether-website. Door dit te doen, zal Tether de stablecoins uit de omloop halen en hetzelfde bedrag in fiat-valuta's terugsturen naar gebruikers.

Munten van Tether

Zoals we kunnen zien, draait het proces om de reserves van Tether. Dit uitgiftemechanisme heeft voor controverse gezorgd onder de cryptogemeenschap, omdat het als gecentraliseerd wordt beschouwd en potentiële risico's inhoudt. Elke handeling heeft echter zijn voor- en nadelen. In de volgende sectie zullen we meer praten over Tether (USDT).

De controverse rond de waarde van Tether (USDT)

Na jaren van ontwikkeling hebben Tether en zijn stablecoins veel uitdagingen doorstaan. De meeste wortelen uit de reserves. Dit roept grote bezorgdheid op bij de cryptogemeenschap, hoewel Tether enkele aankondigingen heeft gedaan.

Het laatste nieuws over de reserve is de boete van $ 41 miljoen van CFTC (de US Commodity Futures) voor Tether. Tether beweerde dat USDT volledig wordt ondersteund door de Amerikaanse dollar. Na onderzoek en audits ontdekte de Amerikaanse autoriteit echter dat de reserves slechts een fractie van Amerikaanse dollars bevatten in plaats van het volledige bedrag.

Tether's Q1 2022 Assurance Report

In het assurance-rapport van Tether over het eerste kwartaal van 2022 had Tether in totaal $ 82,4 miljard aan verschillende soorten activa. Op dat moment bedroeg de marktkapitalisatie van USDT ongeveer $ 80 miljard. Dit betekent dat Tether (USDT) 100% wordt gedekt door zijn reserves, zoals eerder werd beweerd.

Tether is niet altijd transparant over hoe USDT wordt ondersteund. Op het moment van schrijven blijft het een punt van zorg onder beleggers. Andere gedecentraliseerde stablecoins hebben dit argument gebruikt om Tether te raken.

USD vs. USDT: Wat is het verschil?

Vergelijking

Tether (USDT) erft veel kenmerken van de Amerikaanse dollar (USD), en ze verschillen ook veel in verschillende criteria. 

USD is de officiële fiat-valuta van de VS en enkele andere landen. Aan de andere kant is USDT een aan USD gekoppelde stablecoin die is uitgegeven door het bedrijf Tether. Het kan fluctueren, afhankelijk van het cryptomarktsentiment. In tegenstelling tot de Amerikaanse dollar kan USDT een waarde van nul hebben wanneer het bedrijf Tether failliet gaat. 

USDT is een cryptocurrency uitgegeven door Tether met behulp van blockchain-technologie. Het bestaat in de vorm van veel blockchain-standaarden zoals ERC-20 op Ethereum, BEP20 op BNB Chain, SPL op Solana, enz. Aan de andere kant bestaat de Amerikaanse dollar in papieren vorm in zeven coupures: $ 1, $ 2, $ 5 , $ 10, $ 20, $ 50 en $ 100.

USD is de grootste fiat-valuta ter wereld, terwijl USDT de grootste stablecoin op de cryptomarkt is. Op het moment van schrijven is de totale marktkapitalisatie van alle cryptocurrencies ongeveer $ 1.500 miljard, wat relatief klein is in vergelijking met de Amerikaanse aandelenmarkt ($ 48.000 miljard marktkapitalisatie).

USDT en USD verschillen in eenheden. Het dollarteken $ wordt vóór het bedrag zoals $ 1 geplaatst en één Amerikaanse dollar is gelijk aan 100 cent. Aan de andere kant is USDT een fungibel token en kunnen USDT-houders een decimaal getal van USDT, zoals 0,5 USDT, naar een ander adres sturen. 

USDT wordt geslagen door Tether wanneer geverifieerde gebruikers fiat-valuta (USD) storten om op blockchain gebaseerde stablecoins te ontvangen. Volgens Tether Holdings Limited wordt USDT voor 100% gedekt door de reserves van Tether. De Amerikaanse dollar is een van de activa die in de reserves zijn opgeslagen

Waarom USDT gebruiken in plaats van USD?

Op dit moment wordt USDT gebruikt voor het kopen en verhandelen van crypto-activa op gecentraliseerde en gedecentraliseerde beurzen. Het elimineert de omslachtigheid van traditioneel fiat-geld, aangezien het op de blockchain bestaat.

Veel toezichthouders onderzoeken crypto-activa, met name stablecoins. De crypto-tabel kan op elk moment veranderen, wat aanleiding geeft tot lichte bezorgdheid bij de gemeenschap.

Wat is USDT-portemonnee?

Aangezien USDT een cryptocurrency is, kan het worden opgeslagen in crypto-wallets die compatibele standaarden ondersteunen. Het bestaat op tal van blockchains met verschillende soorten tokenstandaarden. Als gevolg hiervan zullen we u voorstellen waar u uw USDT kunt bewaren.

Over het algemeen zijn er 3 manieren om USDT in portefeuilles op te slaan:

Hot Wallet : uw USDT wordt opgeslagen in uw blockchain-adressen. Dit betekent dat u een wachtwoordzin (seedfrase) gebruikt om toegang te krijgen tot uw crypto-wallets, zoals niet-bewarende portemonnees zoals MetaMask (Ethereum), Phantom (Solana), Coin98 Super App (Multichain), enz. Coin98 Super App is een alles-in-één applicatie die USDT ondersteunt op meerdere blockchain-platforms. 

Cold Wallet (Hardware Wallet): uw privésleutel wordt opgeslagen op een fysiek apparaat (het lijkt misschien op een USB-station). Om de crypto-portemonnee te gebruiken, moet u het apparaat via een computer of mobiel apparaat met internet verbinden. Deze methode beschermt uw crypto-portemonnee tegen online aanvallers.

Exchange Wallet : uw crypto-activa worden opgeslagen op gecentraliseerde beurzen, wat betekent dat u geen privésleutel voor uw portemonnee heeft. Hier zijn enkele topbeurzen voor handelsvolumes: Binance, Coinbase, enz.

Gebruikers kunnen USDT op meer dan 40 blockchains houden, en het kan tussen hen worden overbrugd. Hier is de lijst met blockchains waar USDT beschikbaar is.

• EVM-blockchains : Ethereum, BNB Chain, Heco, Avalanche, Fantom, Layer-2s, enz.
• Niet-EVM-blockchains: Tron, Solana, Algorand, EOS, zkSync, Terra, enz.

Hoe USDT kopen?

USDT is de grootste stablecoin met een marktkapitalisatie van meer dan $ 70 miljard. USDT is ongetwijfeld beschikbaar om te handelen op tal van beurzen, waaronder CEX's en DEX's. Bovendien ondersteunen veel blockchain-tokenstandaarden USDT. Dit vergroot de beschikbaarheid van de grootste stablecoin.

Centralized Exchanges (CEX's): gebruikers kunnen USDT kopen en verkopen op CEX's. USDT kan bijvoorbeeld worden verhandeld met meer dan 300+ cryptocurrencies, waardoor USDT als ruilmiddel wordt versterkt. Naast Binance kunnen gebruikers USDT verhandelen op Coinbase, FTX, enz. Last but not least wordt USDT geaccepteerd als onderpand voor marges en futures-handel.

Gedecentraliseerde uitwisselingen (DEX's): USDT wordt algemeen geaccepteerd op DEX's omdat het beschikbaar is op verschillende blockchains, met name meer dan 40+ blockchains op dit moment. USDT wordt gebruikt voor de handel voor andere crypto's op DEX's. We kunnen enkele DEX's met een topvolume noemen: Uniswap, PancakeSwap, Curve Finance, Orca, SushiSwap, enz.

Munten op Tether: Zoals hierboven vermeld, kunnen KYC-geverifieerde gebruikers nieuwe USDT slaan door fiat-geld op Tether te storten. Het KYC-proces van Tether kan echter een obstakel zijn voor veel internationale investeerders, vooral waar crypto strikt verboden is.

Over-the-Counter (OTC): gebruikers verhandelen crypto-activa rechtstreeks met elkaar om de prijsimpact van crypto-uitwisselingen te vermijden. Deze methode kan echter potentiële frauderisico's bevatten, aangezien OTC een deal is tussen twee entiteiten.

Hoe USDT te krijgen

Wat kunnen we doen om meer USDT te krijgen nadat we USDT hebben gekocht om in uw crypto-wallets te doen? Er zijn talloze methoden om er meer van in te pakken. Vanwege de risico's zullen we echter enkele mogelijke manieren introduceren om passief inkomen te verdienen met USDT.

uitzetten

Staking is de activiteit van het storten van uw crypto-activa op blockchains om passief inkomen te verdienen dat in crypto wordt betaald. Dit houdt de blockchain-consensus actief en verbetert de beveiliging.

Crypto-inboorlingen kunnen hun USDT inzetten in pools van het DeFi-protocol om opbrengsten te verdienen met fatsoenlijke APY's. Om tijdelijk verlies te voorkomen, moeten beleggers pools selecteren die enkelzijdige staking of stablecoin-pools ondersteunen.

• Single Exposure (Single-side staking): APY is vaak een getal van één cijfer.
• Stablecoin Pool: APY varieert meestal van 3% tot 15%, afhankelijk van de totale inzet en het handelsvolume. Het rendement komt van handelskosten wanneer gebruikers liquiditeit in pools verstrekken. 

APY's van stablecoin inzetten en uitlenen volgens enkele topprotocollen. Bron: DeFiLlama

uitlenen

Het uitlenen van USDT op uitleenprotocollen in de crypto-ruimte kan u een groter rendement opleveren dan staken. Gebruikers lenen hun crypto-activa (USDT) aan de protocollen om rente te verdienen van de leners.

De rente is afkomstig van leners die particuliere beleggers of handelaren met een hefboomwerking kunnen zijn. Daarom geeft stablecoin-leningen vaak hogere opbrengsten dan enkelzijdige staking.

Zoals te zien is in de tabel, levert het uitlenen van USDT op Aave een APY van 2,6% op, hoger in vergelijking met een inzetbeloning van 2,38% USDT op Compound . De cijfers kunnen echter in de loop van de tijd veranderen. En er zijn andere DeFi-protocollen die sappigere beloningen bieden.

Disclaimer: Inzetten en uitlenen houden risico's in van het verliezen van uw geld. U moet uw eigen onderzoek doen en verantwoordelijk zijn voor uw investeringen.

Veelgestelde vragen over USDT

Waar wordt USDT door ondersteund?

USDT wordt 100% gedekt door Tether's Reserves. In de reserves zijn er verschillende soorten activa, waaronder contanten, obligaties, fondsen, beveiligde leningen en crypto-activa. Liquide middelen en kasequivalenten vormen het grootste deel van de reserves. Gebruikers kunnen de stablecoins van Tether op elk moment in contanten inwisselen.

Uitsplitsing van de reserves van Tether. Bron: The Block Research

Is USDT veilig?

De cryptomarkt is een opkomende markt die extreem volatiel is en kan worden gemanipuleerd. Op dit moment is de totale marktkapitalisatie van alle stablecoins in crypto rond de $160 miljard, slechts 12% van de totale cryptomarkt. Als gevolg hiervan kan het snel groeien of snel afbranden tot as.

In tegenstelling tot de algoritmische stablecoins, wordt USDT voor 100% gedekt door de reserves van Tether die op elk moment kunnen worden ingewisseld. Als beleggers moeten we onze mentaliteit voorbereiden en ons bewust zijn van mogelijke risico's.

Totale marktkapitalisatie van Top Stablecoins

Hoe stabiel is USDT?

Zoals de historische prijs van USDT ons laat zien, heeft het van 2017 tot 2019 te maken gehad met sterke turbulentie. Van 2020 tot 2022 bevond USDT zich in een stabiel bereik van ongeveer $ 1. In de uitverkoop op de markt kan de $ 1-peg veranderen en moet Tether actie ondernemen om deze terug te brengen naar de $ 1 -markering.

USDT-pin in de loop van de tijd. Bijgewerkt: 16 mei 2022

Wat zou er gebeuren als USDT instortte?

De laatste stablecoin-crisis van UST veroorzaakte een chaotische uitverkoop in de cryptomarkt. Omdat LUNA vroeger in de top 5 cryptovaluta stond qua marktkapitalisatie, was de impact enorm. De TVL van alle DeFi-protocollen daalde met ongeveer 40% (van $ 250 miljard naar $ 145 miljard).

Als gevolg hiervan kunnen we, door de UST-zaak te projecteren, inschatten wat er zou gebeuren als USDT zou instorten. Het zou een slecht scenario creëren voor de cryptomarkt. Veel handelsparen hebben USDT als basistoken. 

Er is echter nog steeds een controverse onder de gemeenschap over de transparantie van Tether (USDT). Daarom moeten beleggers de risico's op een duurzaam niveau beheren. In het verleden hebben veel ongelukkige gebeurtenissen plaatsgevonden en niemand kan de toekomst garanderen.

Conclusie

Dat is alles wat u moet weten over Tether en USDT. We hopen dat je veel nuttige informatie krijgt die je zal helpen bij de crypto-reis. Vergeet niet om hieronder uw opmerkingen achter te laten en deel te nemen aan de discussie met vele andere Coin98 Insights-communityleden.