A Série Defi Legos é uma série aprofundada escrita sobre cada segmento específico em Defi, projetando possíveis "Próximos Passos",...
A Série Defi Legos é uma Série aprofundada que abrange cada segmento específico em Defi, explica por que esse segmento é importante, projeta possíveis "Próximos Passos",...
Como autor, espero que forneça aos leitores uma visão geral de cada segmento, para que os leitores possam fazer suas próprias pesquisas, aprofundar-se e fazer projeções de Flow Money no mercado da Internet e ficar à frente das ondas.
Claro, devido à influência do conhecimento, experiência e habilidades, esta série é muito pessoal e terá muitas projeções de si mesmo, você não deve considerá-la 100% correta, mas sempre mantenha uma atitude cética. área e pesquise mais por conta própria .
Sempre DÓI!
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O primeiro Lego: Stablecoins
O que são stablecoins?
Conforme definido pela Coingecko, um Stablecoin é um tipo de CryptoCurrency projetado para minimizar a volatilidade ao ser fixado em um ativo mais estável como Fiat, ouro.
Stablecoin = “Estável” + “Moeda”
Por que as Stablecoins são uma peça importante do quebra-cabeça Crypto em geral?
Derivado de necessidades reais
A maioria de nós investe em criptomoedas não porque acredite no ideal "descentralizado" de Nakamoto Satoshi. Para nós, Crypto é um canal de investimento, a especulação acumula valor.
Antes que as stablecoins estivessem disponíveis, os usuários do Crypto Space que desejavam obter exposição ao recurso "Stable" da Fiat eram obrigados a negociar Crypto com a Fiat por meio de um intermediário. Mas isso é extremamente intensivo em recursos. Eles estão sujeitos a spreads altos, altas taxas fixas de retirada, processos complicados e demorados,...
Mas, na realidade, a maioria desses usuários só quer Conta e Saldo "estáveis", não quer realmente bloquear o Fiat.
Em um mercado jovem como o Crypto, onde há oferta, haverá demanda => então a Stablecoin nasceu!
As Stablecoins expõem os usuários do Crypto Space à característica “Estável” da Fiat sem precisar vender suas criptomoedas a um intermediário.
Taxa de crescimento exponencial
Olhando para os dados, mesmo que apenas de 1/2017 a 12/2020, a capitalização do Stablecoin aumentou aproximadamente 1756 vezes e ultrapassou $ 26B (de acordo com dados da Coingecko), o número de Stablecoins ativos no mercado também é de 1 tipo. Popularidade ( Tether) em 2017 cresce para várias dezenas de tipos em 2020.
Uma mistura de Defi e Cefi
No Cefi, as Stablecoins cresceram muito rápido e o mesmo vale para o Defi.
Atualmente não há uma divisão muito clara entre Cefi Stablecoin e Defi Stablecoin. Pelo contrário, há uma mistura de Cefi Stablecoins em Defi, o fato de que Cefi Stablecoins populares como USDT, USDC ainda estão sendo muito usadas no ecossistema Defi através de Protocol Layers e Dapps.
Mas isso não significa que o Stablecoin Defi não esteja evoluindo. Pelo contrário, eles crescem extremamente vigorosamente.
DAI - Top Defi Stablecoin
DAI é uma Stablecoin criada pela garantia excessiva de outros ativos de criptografia no MakerDAO. Atualmente, é uma das principais Defi Stablecoins por capitalização no espaço Defi (atualmente mais de US $ 1,1 bilhão), notadamente a DAI estando no mercado apenas no final de 2019.
Esta é uma taxa de crescimento incrível para qualquer projeto Crypto, mas não parece ser suficiente para cobrir a bolha Defi.
Limitações de DAI e MakerDAO
A demanda por DAI para participar do Defi está aumentando dia a dia.
A MakerDAO resolveu o problema aceitando mais ativos além do ETH como garantia.
Mais ativos aceitos => Mais garantias => Mais DAI => Problema resolvido
Comece aceitando USDC, depois “USDT” e 15 outros ativos de criptografia. Obviamente, os Criptoativos com menor liquidez terão um Índice de Liquidez mais alto.
No entanto, durante o frenesi de Defi há alguns meses, a demanda por DAI aumentou drasticamente e percebeu-se que "a solução da MakeDAO não parece funcionar muito bem".
Na verdade, a oferta de DAI quase dobrou nas duas semanas de setembro, mas o preço do DAI ainda estava sendo negociado a US$ 1,04 durante esse período.
Embora a Defi pareça ter se acalmado recentemente, a DAI ainda é capaz de manter a Minted fora e circulando no mercado. Isso prova que o Defi apenas "acaba" menos em termos de preço, enquanto o ecossistema e os aplicativos ao redor continuam a crescer fortemente.
Limitações de criptografia com suporte total
Não há como negar que Full Backed Crypto, como USDC, USDT, ... estão cada vez mais presentes no Defi por meio de Dapps e Protocol Layers, mas ainda há preocupações em torno dessas stablecoins.
A controvérsia em torno da auditoria do USDT é o tema principal, as pessoas se perguntam "Como será o Defi, se o USDT for considerado fraudulento?". Além disso, há preocupações com a questão da “centralização” das Stablecoins Full Backed em geral.
Portanto, uma parte dos Dapps e das Camadas de Protocolo tendem a limitar Stablecoins Full Backed e usar mais Stablecoins Defi, como DAI, sUSD, etc. Isso também explica em parte porque a demanda por essas stablecoins.
Final
Através da análise acima, vejo 2 coisas:
=> O mercado precisa de outros modelos e tipos de stablecoin para atender à demanda ausente acima.
Na parte 2 de Defi Legos: Stablecoins, vou sistematizar 4 tipos diferentes de Stablecoins e analisar as oportunidades de investimento na perspectiva de um Retail Trader.
Autor: Vinh Vo
Colaborador: Trang Nguyen
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