Desbloquea la caja Pandora DeFi - El secreto de los proyectos x100 (parte 1)

La Parte 1 de esta serie de desbloqueo de Defi Pandora box le brindará una descripción general de los componentes que componen DeFi.

ALFA x~100

SUSHIx15

SOL x8 

Y muchas otras vigas x4, x5.

Esas son algunas monedas DeFi que la comunidad Coin98 ha notado particularmente en los últimos tiempos junto con las ganancias que generan. 

No es casualidad que estos proyectos puedan ser tan rentables, todos tienen métodos por los cuales podemos abrir la "caja de Pandora" de DeFi y encontrar "gemas ocultas".

Entonces, en la serie de desbloqueo de cajas Pandora DeFi que consta de 3 partes, voy a: (1) dar una descripción general de los componentes que componen DeFi, (2) analizar los factores fundamentales para evaluar oportunidades y riesgos, (3) oportunidades y riesgos en DeFi. A partir de ahí, te ayuda a tener un sólido conocimiento previo para poder encontrar las mejores ofertas por ti mismo.

El artículo se compila a partir de muchas fuentes además del conocimiento del autor, todo con fines de referencia únicamente y no debe considerarse un consejo de inversión.

¡Empecemos!

Caja DeFi de Pandora

¿Qué es DeFi?

DeFi es una plataforma de finanzas descentralizadas (o finanzas abiertas) en la que las instituciones, los mercados o los instrumentos financieros se gestionan de forma descentralizada. Con avances en tecnología (blockchain), DeFi ayuda a crear un sistema financiero con alta integridad y transparencia. 

No hay duda de que, en este momento, las finanzas descentralizadas (DeFi) son actualmente el área más interesada en Crypto. DeFi no solo trae la plataforma financiera tradicional a la cadena de una manera más transparente y abierta, sino que con la interoperabilidad, DeFi también es la clave para desbloquear una gran cantidad de potencial nuevo que no podemos ver en las finanzas tradicionales. 

Con esos potenciales, DeFi está atrayendo mucha atención y creciendo a un ritmo extremadamente rápido, el TVL (valor de activo clave) solo en la red Ethereum ha alcanzado más de 40 mil millones de dólares en el momento de escribir este artículo.

Fuente: DeFi Pulse

DeFi Pandora y su arquitectura en capas

En esencia, DeFi es una estructura de muchas capas (capas) que se apilan una encima de la otra. Esto ayuda a crear la capacidad de combinar e interactuar entre capas, pero también significa que si las capas de abajo tienen problemas, afectará directamente a las capas de arriba. 

Por lo tanto, al aprender sobre un proyecto, lo primero que debe hacer es determinar a qué capa pertenece, luego analizar las capas a continuación para ver si funcionan de manera efectiva, luego comenzaremos a profundizar y aprender sobre el proyecto.

En la siguiente sección, enumeraré las capas de DeFi y profundizaré en su análisis. Si comprende el conocimiento a continuación, básicamente tiene un marco al analizar un proyecto DeFi.

Piezas de DeFi Pandora

Básicamente DeFi se divide en 5 capas:

1. Capa de liquidación : incluye la cadena de bloques y su activo principal. Por ejemplo, BTC en la cadena de bloques de Bitcoin o ETH en la cadena de bloques de Ethereum.
2. Capa de activos : incluye todos los activos emitidos en la capa de liquidación. Puedes entender simplemente Token.
3. Capa de protocolo : proporciona estándares para cada una de las diferentes ramas en DeFi (dex, derivados, gestión de activos). En otras palabras, se trata de un conjunto de contratos inteligentes a los que cualquier usuario o aplicación DeFi puede acceder para desarrollar como desee.
4. Capa de aplicación : incluye aplicaciones con muchos propósitos diferentes y usuarios conectados a cada protocolo individual. Por ejemplo, hay muchos dex, pero uno dex intercambia monedas estables (Curve), otro dex intercambia múltiples tokens (Uniswap), dex intercambia tokens de rendimiento (Snowswap).
5. Capa de agregación : una plataforma que conecta múltiples aplicaciones y protocolos. Su propósito es proporcionar una herramienta de comparación o servicios relacionados que ayuden a los usuarios a realizar una variedad de tareas complejas. Por ejemplo: 1 pulgada agrega dex para obtener el mejor precio de token o furucombo para que pueda realizar muchas transacciones en muchos intercambios con solo 1 clic .

Ahora que tiene una visión básica de la estructura de DeFi, profundicemos en el análisis de tokenización de activos y la capa de protocolo, estos son los fundamentos básicos para el análisis de oportunidades y riesgos en DeFi. 

Tokenización de activos 

En pocas palabras, agregar nuevos activos a una cadena de bloques se denomina tokenización. El propósito de esto es hacer que los activos sean más fáciles de acceder y comerciar. 

Puede enviar activos en forma de tokens a cualquier parte del mundo en poco tiempo, ese token puede usarse en muchas aplicaciones diferentes y almacenarse dentro de contratos inteligentes. Por lo tanto , los tokens son una parte esencial de DeFi.

Los tokens tienen muchos tipos y sirven para muchos propósitos diferentes, como:

• Monedas estables.
• Ficha de gobernanza.
• Token de utilidad (token de utilidad).
• NFT (token no fungible).
• Otras fichas.

monedas estables 

Agregar activos a los activos en cadena solo es realmente explosivo cuando existe la participación de monedas estables . Puede usar tokens como BTC o ETH para usar dapps, pero existe una gran demanda de activos estables. Y las monedas estables también son una métrica para medir la volatilidad de los activos en cadena. Por lo tanto, después de analizar la cadena de bloques, lo siguiente a lo que debe prestar atención es a qué tipo de monedas estables admite la cadena de bloques. 

Actualmente hay muchas monedas estables pero no existe un modelo perfecto, cada una con sus pros y sus contras. Por ejemplo, USDT tiene riesgos asociados con las cuentas bancarias no transparentes del emisor, DAI tiene una alta volatilidad de precios.

Token de gobernanza y token de utilidad

El token de gobernanza ayuda a implementar la dirección de desarrollo del proyecto de forma descentralizada, el token de usos múltiples lo ayuda a realizar muchas acciones específicas en el dapp.

NFT (token no fungible)

Los NFT son tokens que representan clases de activos únicas. Dichos activos pueden ser activos electrónicos o activos de la vida real. 

Esta es una gama muy amplia y tiene un gran potencial, puede consultar el conjunto completo de NFT aquí. 

Otras fichas

Cada vez hay más tipos nuevos de tokens con diferentes aplicaciones, como tokens que representan el interés que reciben de los bonos, tokens sintéticos que representan el precio de los activos de la vida real, ...

Finalizando

En la parte 1 de la serie de decodificación de DeFi Pandora Box, les mostré los componentes que componen DeFi y los tipos de tokens que existen en la cadena. 

En la siguiente sección veremos cómo se usará ese token. Cómo se negocian los tokens en Dexs, cómo se utilizan como garantía para pedir prestado o para crear una variedad de derivados, y cómo se pueden utilizar para generar inversiones en cadena de fondos de cobertura.

Fuente de referencia: Finanzas descentralizadas: sobre mercados financieros basados ​​en cadenas de bloques y contratos inteligentes