Как безопасно выращивать криптовалюту и присоединяться к DeFi?
Фермерство — это хороший шанс для пользователей легко заработать криптовалюту в DeFi. Но как правильно добывать криптовалюту и безопасно присоединяться к DeFi?
DeFi Simplified — эта статья поможет вам лучше понять экосистему Dei в самых деталях всего за 3 минуты.
Обзор
DeFi — это аббревиатура от «Децентрализованные финансы» (также известные как «Открытые финансы»).
Согласно Coin98, DeFi можно определить следующим образом:
Экосистема финансовых продуктов и услуг, построенная на децентрализованной сети (Блокчейн).
Чтобы быть классифицированным как DeFi, финансовый продукт или услуга должны иметь следующие атрибуты:
Некоторые общие компоненты в DeFi на данный момент:
Кредитование и займы
Заимствование и кредитование — один из самых популярных вариантов использования в экосистеме Ethereum DeFi на данный момент.
Обзор
Кредитование/заимствование в DeFi — это новый, полностью автоматизированный способ заимствования и кредитования без необходимости участия третьей стороны или письменного договора.
Для этого платформы/протоколы DeFi Lending будут использовать смарт-контракты для установления правил для:
Сумма кредита:
Какая максимальная ставка по кредиту в зависимости от залога?
Процентная ставка:
Залоговый актив:
Платформы/протоколы DeFi Lending получат преимущества:
Коэффициент залога
В настоящее время большинство кредитных платформ/протоколов DeFi будут осуществлять кредитную деятельность на основе избыточного обеспечения. То есть вы можете взять только сумму, меньшую, чем имущество, которое вы закладываете.
И коэффициент обеспечения кредитных платформ / протоколов довольно высок, в среднем ~ 325%. То есть, если вы закладываете 1000 долларов, вы можете занять только до 308 долларов.
Вот ипотечные ставки 3-х самых популярных кредитных платформ/протоколов:
Процентная ставка кредитования/заимствования
Процентные ставки по кредиту/кредиту будут зависеть от каждой платформы/протокола, и разные классы активов будут иметь разные процентные ставки.
Для мониторинга и сравнения процентных ставок между кредитными платформами/протоколами вы можете использовать инструмент LoanScan.io.
Рост кредитования DeFi
С 2018 по середину 2019 года кредитование DeFi сильно развивалось, при этом рост общих заблокированных активов (TVL) достиг +30,002,5% (более чем в 300 раз).
В настоящее время, когда общий объем заблокированных активов (TVL) достигает 443 миллионов долларов, на DeFi Lending приходится более 66,7% стоимости экосистемы DeFi на Ethereum.
Тем не менее, кредитование DeFi по-прежнему занимает большую долю во всей экосистеме. Однако доля кредитования имеет тенденцию к снижению (~ 35%) с начала 2019 года по настоящее время.
Это показано на диаграмме ниже:
Это показывает, что DeFi переходит в другие области, помимо кредитования.
DEX и протоколы
DEX — это аббревиатура от децентрализованной биржи.
DEX можно определить следующим образом:
DEX — это платформа/протокол, который позволяет любым двум сторонам торговать криптоактивами в одноранговой сети без необходимости доверять третьей стороне.
Четыре характеристики классификации DEX:
Непосредственно в блокчейне (в сети) или управляется третьей стороной (вне сети).
Входит в состав смарт-контрактов на блокчейне (ончейн)
Или многие третьи стороны объединяют заказы на покупку и продажу для создания ликвидности (вне сети).
Преимущества DEX:
Общий объем DEX 2019
Объем торгов DEX в 2019 году составляет $2,3 млрд, что на 74% (почти в 4 раза) меньше, чем в 2017 году.
Объем торгов DEX в 2019 году, в котором по-прежнему доминирует группа DEX Order Books, составляет 57,82%, во главе с IDEX.
За ней следует группа объединенной ликвидности (Kyber + Uniswap), на долю которой приходится 31,5% от общего объема торгов.
А также,
Объем торгов перемещается из группы книг ордеров DEX в пул объединенной ликвидности DEX.
Это ясно видно по объему торгов за последние 3 месяца, на Uniswap + Kyber приходится более 60% объема торгов.
Протоколы маржинальной торговли
Маржинальная торговля DeFi находится только на ранней стадии.
Маржинальную торговлю DeFi можно определить как:
платформа/протокол, который позволяет пользователям покупать/продавать криптоактивы, которые больше, чем у них уже есть, в автоматическом режиме, не доверяя третьей стороне.
Когда дело доходит до маржинальной торговли DeFi, должно быть:
Маржинальная торговля DeFi 2019
Хотя появилась только в конце 2018 - начале 2019 года. Тем не менее, группа DeFi Margin Trading имеет относительно быстрые темпы роста, при этом общая стоимость заблокированных активов (TLV) достигает ~ 24,7 млн долларов США, увеличившись на + 12 240% после только 1 год.
В сентябре 2019 года на долю группы маржинальной торговли DeFi приходилось примерно 7,19% от общего TLV DeFi.
Однако в настоящее время этот показатель составляет всего 3,78%, что на 47% меньше всего за 3 месяца.
Речь идет о нестабильном состоянии платформ/протоколов DeFi Margin.
Производные инструменты и активы
Производные DeFi могут быть:
платформа/протокол, который позволяет пользователям создавать, покупать и продавать производные криптовалюты, не обращаясь к третьей стороне.
Говоря об деривативах DeFi, вам нужно знать следующее:
Пример: Синтетикс
Производные DeFi в 2019 году
DeFi Derivatives — это очень быстрорастущий сегмент с точки зрения заблокированных активов (TVL), который увеличился более чем на +9753,3% (~97,5x) всего за 1 год.
В настоящее время DeFi Derivatives составляют 26,68% всей экосистемы DeFi, сразу после массива DeFi Lending.
Однако деривативы DeFi сильно фрагментированы, поскольку только на Synthetix приходится 97,89% от общей стоимости TVL.
Кошельки/агрегаторы
Кошельки/агрегаторы DeFi — это игра о АКЦИИ, а не о ТОКЕНАХ.
Кошельки DeFi
Чтобы быть классифицированным как кошельки DeFi, размещенный кошелек ДОЛЖЕН быть кошельком, не связанным с тюремным заключением.
Некастодиальные средства:
Пользователи получают полный контроль над своими криптоактивами, держа закрытые ключи.
Помните: не ваши ключи, не ваши монеты.
Некоторые популярные некастодиальные кошельки: MyEtherWallet, Argent, Metamask...
Агрегаторы DeFi
Под агрегаторами понимается агрегатор множества различных продуктов DeFi, позволяющий пользователям выбирать и использовать несколько продуктов одновременно.
Например, DEX.AG — это агрегатор DEX, позволяющий пользователям покупать и продавать токены через различные DEX.
Большинство агрегаторов появились только с 2019 года с несколькими популярными именами, такими как:
Instadapp, DeFiZap, ParaSwap, Zerion, DefiSaver, DEX.AG, 1inch.exchange…..и т. д.
Возможность инвестирования в агрегаторы?
Для венчурных капиталистов: ДА.
Хотя у агрегаторов по-прежнему нет возможности получать выручку/прибыль. Тем не менее, венчурные инвестиционные фонды по-прежнему соглашаются вкладывать капитал в этот тип инвестиций. С двумя недавними типичными проектами, InstaDapp (2,4 миллиона долларов) и Zerion (2 миллиона долларов).
Для наших братьев и сестер: HARD!
Фермерство — это хороший шанс для пользователей легко заработать криптовалюту в DeFi. Но как правильно добывать криптовалюту и безопасно присоединяться к DeFi?
Статья переводит мнение автора @jdorman81 по вопросу оценки в Defi, а также некоторые личные мнения переводчика.
В чем разница между фиксированной процентной ставкой в криптовалюте? Получите обзор проектов с фиксированной ставкой и потенциальных инвестиционных возможностей.
Андре Кронье расскажет о трудностях, через которые он прошел, когда начал разрабатывать одно из самых успешных приложений DeFi Dapps.
Что такое мотивационная программа? Как поощрительная программа влияет на монету платформы и экосистему? Действительно ли они помогают DeFi?
Нравится вам это или нет, протоколы DeFi, такие как Uniswap, Compound, Curve… должны признать, что они будут ФОРКИРОВАНЫ в любое время, в любом месте и кем бы то ни было.
Проанализируйте структуру и работу традиционной экономики, тем самым сопоставив ее с рынком криптовалют, чтобы спрогнозировать его будущее.
В этом разделе я расскажу об основных рисках в DeFi и о том, как ограничить риски при выборе проекта.
В статье представлены слои, составляющие DeFi, которые помогут вам оценить инвестиционные проекты.
В статье немного излагается точка зрения автора на Serum — DeFi Hub на Солане, чтобы вы могли визуализировать то, что Serum хочет создать.
Хакатон DeFi Connected, организованный Delphi Digital, направлен на развитие экосистемы Terra. Так кто победители?
Эта статья поможет вам лучше понять Yield Farming, интересная и полезная информация, которую вы могли не знать о Yield Farming.
Статья переведена с точки зрения Тедди Вудворда, члена Notional Finance, который говорит о важности фиксированной ставки DeFi.
Эта статья поможет вам получить обзор протоколов DeFi в экосистеме Serum, а также их сильных и слабых сторон.
Что такое DeFi? Как работает DeFi и есть ли у нас какие-либо инвестиционные возможности на этом рынке? Давайте узнаем больше в этой статье с объяснением DeFi !!!
В статье представлен обзор процентных аспектов при принятии решения о размещении криптовалюты в пулах.
В статье рассматривается направление технологических проектов, разработанных на основе Blockchain, то есть переход на Web3.
Зачем нам нужно инвестировать в индекс, какие преимущества дает нам индекс DeFi? Узнайте в этой статье!
Эта статья дает вам первую информацию об этом блокчейне houbi. Обратитесь, чтобы получить более подробное представление о проекте.
Что такое значение, контролируемое протоколом (PCV)? Как обстоят дела с ликвидностью в DeFi? Как PCV решит эту проблему оплаты?
Mina и Polygon будут работать вместе над разработкой продуктов, повышающих масштабируемость, расширенную проверку и конфиденциальность.
Проанализируйте и оцените операционную модель Uniswap V2, самую базовую модель для любого AMM.
Биржа Remitano — первая биржа, которая позволяет покупать и продавать криптовалюты в VND. Подробные инструкции по регистрации в Remitano и покупке и продаже биткойнов прямо здесь!
Статья предоставит вам наиболее полную и подробную инструкцию по использованию тестовой сети Tenderize.
Эта статья предоставит вам наиболее полное и подробное руководство по использованию Mango Markets, чтобы испытать все функциональные возможности этого нового проекта на Solana.
В этом первом выпуске серии UNLOCKED мы добавим дополнительный уровень безопасности для вашего кошелька с помощью настроек безопасности.
Фермерство — это хороший шанс для пользователей легко заработать криптовалюту в DeFi. Но как правильно добывать криптовалюту и безопасно присоединяться к DeFi?
Статья переводит мнение автора @jdorman81 по вопросу оценки в Defi, а также некоторые личные мнения переводчика.
Saddle Finance — это AMM, который позволяет торговать и обеспечивает ликвидность для tBTC, WBTC, sBTC и renBTC. Руководство пользователя седлового пола.
Почему вы должны начать следить за биткойнами (BTC) сейчас? И к чему готовиться, когда Биткойн (BTC) превысит пик в 500 миллионов VND/BTC?