DeFi Simplificado - Este artigo ajuda você a entender melhor o ecossistema Dei com mais detalhes em apenas 3 minutos.
Visão geral
DeFi é um acrônimo para Finanças Descentralizadas (também conhecido como Finanças Abertas).
De acordo com a Coin98, o DeFi pode ser definido da seguinte forma:
Um ecossistema de produtos e serviços financeiros construído em uma rede descentralizada (Blockchain).
Para ser classificado como DeFi, um produto ou serviço financeiro deve possuir os seguintes atributos:
Alguns componentes comuns no DeFi no momento:
Empréstimos e Empréstimo
Empréstimos e empréstimos são um dos casos de uso mais populares no ecossistema Ethereum DeFi no momento.
Visão geral
O empréstimo/empréstimo em DeFi é uma forma nova e totalmente automatizada de empréstimo e empréstimo, sem a necessidade de terceiros ou de um contrato escrito.
Para que isso aconteça, as plataformas/protocolos DeFi Lending usarão contratos inteligentes para estabelecer regras para:
Montante do empréstimo:
Qual é a taxa máxima de empréstimo com base na garantia?
Taxa de juro:
Ativo de garantia:
As plataformas/protocolos DeFi Lending beneficiarão:
Índice de garantia
Atualmente, a maioria das plataformas/protocolos DeFi Lending realizará atividades de empréstimo com base na sobrecolateralização. Ou seja, você só pode emprestar um valor menor do que o imóvel que hipoteca.
E o Colateral Ratio das plataformas/protocolos de empréstimo é bastante alto, com média de ~325%. Ou seja, se você hipotecar $ 1.000, só poderá emprestar até cerca de $ 308.
Aqui estão as taxas de hipoteca das 3 plataformas/protocolos de empréstimo mais populares:
Taxa de empréstimo/empréstimo de juros
As taxas de juros de empréstimo/empréstimo dependerão de cada plataforma/protocolo e diferentes classes de ativos terão taxas de juros diferentes.
Para monitorar e comparar as taxas de juros entre plataformas/protocolos de empréstimo, você pode usar a ferramenta LoanScan.io.
Crescimento de empréstimos DeFi
DeFi Lending teve um forte desenvolvimento de 2018 a meados de 2019 com o crescimento do total de ativos bloqueados (TVL) atingindo +30.002,5% (mais de 300 vezes).
Atualmente, com o total de ativos bloqueados (TVL) atingindo US$ 443 milhões, o DeFi Lending representa mais de 66,7% do valor do ecossistema DeFi no Ethereum.
Embora, o DeFi Lending ainda esteja ocupando uma alta proporção em todo o ecossistema. No entanto, a proporção de empréstimos está em tendência de queda (~35%) desde o início de 2019 até agora.
Isso é mostrado no gráfico abaixo:
Isso mostra que DeFi está se movendo para outras áreas além de empréstimos.
DEXs e protocolos
DEX é um acrônimo para Decentralized Exchange.
DEX pode ser definido da seguinte forma:
DEX é uma plataforma/protocolo que permite que duas partes negociem criptoativos peer-to-peer sem ter que confiar em terceiros.
Quatro características da classificação DEX:
Diretamente no blockchain (on-chain) ou operado por terceiros (off-chain).
Incluído em contratos inteligentes no blockchain (on-chain)
Ou, muitos terceiros agregam ordens de compra e venda para criar liquidez (off-chain).
Benefícios do DEX:
Volume total de DES 2019
O volume de negociação da DEX em 2019 é de US$ 2,3 bilhões, uma queda de 74% (quase 4 vezes) em relação a 2017.
O volume de negociação da DEX em 2019, ainda dominado pelo grupo DEX Order Books, representa 57,82%, liderado pela IDEX.
Seguido de perto está o grupo Pooled Liquidity (Kyber + Uniswap), que representa 31,5% do volume total de negociação.
E,
O volume de negociação está mudando do grupo DEX Order Books para o pool Pooled Liquidity DEX.
Isso é claramente mostrado no volume de negociação dos últimos 3 meses, Uniswap + Kyber foi responsável por mais de 60% do volume de negociação.
Protocolos de negociação de margem
O DeFi Margin Trading está apenas no estágio inicial.
O DeFi Margin Trading pode ser definido como:
uma plataforma/protocolo que permite aos usuários comprar/vender criptoativos maiores do que já possuem de maneira automatizada sem confiar em terceiros.
Quando se trata de DeFi Margin Trading, deve haver:
Negociação de Margem DeFi 2019
Embora, só apareceu no final de 2018 - início de 2019. No entanto, o grupo DeFi Margin Trading tem uma taxa de crescimento relativamente rápida, com um valor total de ativos bloqueados (TLV) atingindo ~ $ 24,7 milhões, um aumento de + 12.240% após apenas 1 ano.
Em setembro de 2019, a DeFi Margin Trading Team representava aproximadamente 7,19% do TLV total da DeFi.
No entanto, no momento, essa taxa é de apenas 3,78%, uma queda de 47% em apenas 3 meses.
Isso está falando sobre o estado instável das plataformas/protocolos DeFi Margin.
Derivativos e ativos
Derivados DeFi podem ser:
uma plataforma/protocolo que permite aos usuários criar, comprar e vender derivativos relacionados a criptomoedas sem passar por terceiros.
Falando nisso, a DeFi Derivatives terá os pontos que você precisa saber:
Exemplo: Synthetix
Derivados DeFi em 2019
DeFi Derivatives é um segmento de crescimento muito rápido em termos de ativos bloqueados (TVL), aumentando em mais de +9753,3% (~97,5x) em apenas 1 ano.
Atualmente, os DeFi Derivatives representam 26,68% de todo o ecossistema DeFi, logo atrás da matriz DeFi Lending.
No entanto, os Derivados DeFi estão sendo altamente fragmentados, pois o Synthetix sozinho representa 97,89% do valor total de TVL.
Carteiras/agregadores
DeFi Wallets/Aggregators é um jogo sobre EQUITY, não mais sobre TOKEN.
Carteiras DeFi
Para ser classificada como DeFi Wallets, a carteira hospedada DEVE ser uma carteira sem custódia.
Não custodial significa:
Os usuários assumem o controle total de seus ativos de criptografia por meio da manutenção de chaves privadas.
Lembre-se: nem suas chaves, nem suas moedas.
Algumas carteiras populares sem custódia: MyEtherWallet, Argent, Metamask...
Agregadores DeFi
Os agregadores são entendidos como um agregador de muitos produtos DeFi diferentes, permitindo que os usuários selecionem e usem vários produtos ao mesmo tempo.
Por exemplo, DEX.AG é um agregador de DEXs, permitindo que os usuários comprem e vendam tokens por meio de várias DEXs.
A maioria dos agregadores só apareceu desde 2019, com alguns nomes populares como:
Instadapp, DeFiZap, ParaSwap, Zerion, DefiSaver, DEX.AG, 1inch.exchange…..etc
Oportunidade de investimento em Agregadores?
Para VC: SIM.
Embora, os agregadores ainda não tenham como obter receita/lucro. No entanto, os fundos de investimento de VC ainda aceitam despejar capital de investimento nesse tipo de investimento. Com dois projetos típicos recentes, InstaDapp (US$ 2,4 milhões) e Zerion (US$ 2 milhões).
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