DeFi vereinfacht – Dieser Artikel hilft Ihnen, das Dei-Ökosystem in nur 3 Minuten bis ins kleinste Detail besser zu verstehen.
Überblick
DeFi ist ein Akronym für Decentralized Finance (auch bekannt als Open Finance).
Laut Coin98 kann DeFi wie folgt definiert werden:
Ein Ökosystem aus Finanzprodukten und -dienstleistungen, das auf einem dezentralen Netzwerk (Blockchain) aufbaut.
Um als DeFi klassifiziert zu werden, muss ein Finanzprodukt oder eine Finanzdienstleistung die folgenden Attribute aufweisen:
Einige derzeit gängige Komponenten in DeFi:
Leihen & Leihen
Leihen und Verleihen ist derzeit einer der beliebtesten Anwendungsfälle im Ethereum DeFi-Ökosystem.
Überblick
Die Kreditvergabe/Borrowing in DeFi ist eine neue, vollautomatische Art der Kreditaufnahme und -vergabe, ohne dass ein Dritter oder ein schriftlicher Vertrag erforderlich ist.
Damit dies geschieht, werden DeFi-Kreditplattformen/Protokolle Smart Contracts verwenden, um Regeln festzulegen für:
Darlehensbetrag:
Was ist die maximale Kreditrate basierend auf Sicherheiten?
Zinsrate:
Sicherheiten:
DeFi Lending-Plattformen/Protokolle profitieren von:
Sicherheitenverhältnis
Derzeit werden die meisten DeFi-Kreditplattformen/-protokolle Kreditaktivitäten auf der Grundlage von Übersicherung durchführen. Das heißt, Sie können nur einen Betrag ausleihen, der geringer ist als die Immobilie, die Sie mit einer Hypothek belasten.
Und die Sicherheitenquote von Kreditplattformen/-protokollen ist mit durchschnittlich ~325 % ziemlich hoch. Das heißt, wenn Sie eine Hypothek von 1000 US-Dollar aufnehmen, können Sie nur bis zu 308 US-Dollar leihen.
Hier sind die Hypothekenzinsen der 3 beliebtesten Kreditplattformen/Protokolle:
Zinssatz für Darlehens-/Borrowing-Zinsen
Die Darlehens-/Darlehenszinssätze hängen von jeder Plattform/jedem Protokoll ab, und verschiedene Anlageklassen haben unterschiedliche Zinssätze.
Um die Zinssätze zwischen Kreditplattformen/Protokollen zu überwachen und zu vergleichen, können Sie das Tool LoanScan.io verwenden.
DeFi-Kreditwachstum
DeFi Lending hatte von 2018 bis Mitte 2019 eine starke Entwicklung, wobei das Wachstum des gesamten gesperrten Vermögens (TVL) +30.002,5 % (mehr als das 300-fache) erreichte.
Mit einem Total Locked Assets (TVL) von derzeit 443 Millionen US-Dollar macht DeFi Lending mehr als 66,7 % des Wertes des DeFi-Ökosystems auf Ethereum aus.
Obwohl DeFi Lending immer noch einen hohen Anteil im gesamten Ökosystem einnimmt. Der Anteil der Kreditvergabe ist jedoch von Anfang 2019 bis jetzt rückläufig (~35%).
Das zeigt die folgende Grafik:
Dies zeigt, dass DeFi neben der Kreditvergabe auch in andere Bereiche vordringt.
DEXs & Protokolle
DEX ist ein Akronym für Decentralized Exchange.
DEX kann wie folgt definiert werden:
DEX ist eine Plattform/ein Protokoll, das es zwei beliebigen Parteien ermöglicht, Krypto-Assets Peer-to-Peer zu handeln, ohne einem Dritten vertrauen zu müssen.
Vier Merkmale der DEX-Klassifizierung:
Direkt auf der Blockchain (On-Chain) oder betrieben von einem Drittanbieter (Off-Chain).
Eingeschlossen in Smart Contracts auf der Blockchain (On-Chain)
Oder viele Dritte aggregieren Kauf- und Verkaufsaufträge, um Liquidität (off-chain) zu schaffen.
Vorteile von DEX:
Gesamtes DEX-Volumen 2019
Das Handelsvolumen von DEX im Jahr 2019 liegt bei 2,3 Milliarden US-Dollar, was einem Rückgang von 74 % (fast das Vierfache) im Vergleich zu 2017 entspricht.
Das DEX-Handelsvolumen im Jahr 2019, das immer noch von der DEX Order Books-Gruppe dominiert wird, macht 57,82 % aus, angeführt von IDEX.
Dicht gefolgt von der Gruppe Pooled Liquidity (Kyber + Uniswap), die 31,5 % des gesamten Handelsvolumens ausmacht.
Und,
Das Handelsvolumen verlagert sich von der DEX-Orderbuchgruppe in den Pooled Liquidity DEX-Pool.
Dies zeigt sich deutlich im Handelsvolumen der letzten 3 Monate, Uniswap + Kyber hat mehr als 60% des Handelsvolumens ausgemacht.
Margin-Trading-Protokolle
DeFi Margin Trading befindet sich erst im Anfangsstadium.
DeFi Margin Trading kann wie folgt definiert werden:
eine Plattform/ein Protokoll, das es Benutzern ermöglicht, Krypto-Assets, die größer sind, als sie bereits haben, auf automatisierte Weise zu kaufen/verkaufen, ohne einem Dritten zu vertrauen.
Wenn es um DeFi Margin Trading geht, muss Folgendes vorhanden sein:
DeFi-Margenhandel 2019
Obwohl erst Ende 2018 - Anfang 2019 erschienen. Die DeFi Margin Trading-Gruppe weist jedoch eine relativ schnelle Wachstumsrate auf, wobei der Gesamtwert der gesperrten Vermögenswerte (TLV) ~ 24,7 Millionen US-Dollar erreicht, was einem Anstieg von + 12.240 % entspricht nur 1 Jahr.
Im September 2019 machte das DeFi Margin Trading Team etwa 7,19 % des gesamten TLV von DeFi aus.
Derzeit beträgt diese Rate jedoch nur 3,78 %, was einem Rückgang von 47 % in nur 3 Monaten entspricht.
Dies spricht über den instabilen Zustand der DeFi-Margin-Plattformen/Protokolle.
Derivate & Vermögenswerte
DeFi-Derivate können sein:
eine Plattform/ein Protokoll, das es Benutzern ermöglicht, kryptobezogene Derivate zu erstellen, zu kaufen und zu verkaufen, ohne einen Drittanbieter zu durchlaufen.
Apropos, DeFi-Derivate haben die Punkte, die Sie wissen müssen:
Beispiel: Synthese
DeFi-Derivate im Jahr 2019
DeFi-Derivate sind ein sehr schnell wachsendes Segment in Bezug auf gesperrte Vermögenswerte (TVL), das in nur einem Jahr um mehr als +9753,3 % (~97,5x) gestiegen ist.
Derzeit machen DeFi-Derivate 26,68 % des gesamten DeFi-Ökosystems aus, direkt hinter dem DeFi-Kreditangebot.
DeFi-Derivate sind jedoch stark fragmentiert, da Synthetix allein 97,89 % des gesamten TVL-Werts ausmacht.
Wallets/Aggregatoren
DeFi Wallets/Aggregators ist ein Spiel über EQUITY, nicht mehr über TOKEN.
DeFi-Geldbörsen
Um als DeFi-Wallets klassifiziert zu werden, MUSS die gehostete Brieftasche eine nicht verwahrte Brieftasche sein.
Nicht-Gewahrsam bedeutet:
Benutzer übernehmen die vollständige Kontrolle über ihre Krypto-Assets, indem sie private Schlüssel halten.
Denken Sie daran: Nicht Ihre Schlüssel, nicht Ihre Münzen.
Einige beliebte Wallets ohne Verwahrung: MyEtherWallet, Argent, Metamask...
DeFi-Aggregatoren
Aggregatoren werden als Aggregatoren vieler verschiedener DeFi-Produkte verstanden, die es Benutzern ermöglichen, mehrere Produkte gleichzeitig auszuwählen und zu verwenden.
Beispielsweise ist DEX.AG ein Aggregator von DEXs, der es Benutzern ermöglicht, Token über verschiedene DEXs zu kaufen und zu verkaufen.
Die meisten Aggregatoren sind erst seit 2019 erschienen, mit einigen populären Namen wie:
Instadapp, DeFiZap, ParaSwap ,Zerion, DefiSaver, DEX.AG, 1inch.exchange…..etc
Investitionsmöglichkeit in Aggregatoren?
Für VCs: JA.
Aggregatoren haben jedoch immer noch keine Möglichkeit, Einnahmen/Gewinne zu erzielen. VC-Investmentfonds akzeptieren jedoch immer noch, Investitionskapital in diese Art von Investitionen zu stecken. Mit zwei typischen Projekten der letzten Zeit, InstaDapp (2,4 Mio. USD) und Zerion (2 Mio. USD).
Für unsere Brüder und Schwestern: SCHWER!
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