Wat is CryptoIndex? Index investeringspotentieel in DeFi

Wat is CryptoIndex? Wat is het verschil tussen de indexen van traditionele financiële markten (CeFi) en gedecentraliseerde financiën (DeFi)? Is indexinvestering in DeFi-potentieel?

Momenteel zijn bijna alle segmenten of gebieden van traditionele financiering op de markt, van lenen, activa storten om rente op spaargelden te ontvangen of beleggen in obligaties, aandelen en synthetische activa. 

Evenzo met Index is dit een belangrijk stukje van de puzzel in de gecentraliseerde markt en het is al aanwezig in de Crypto-markt, hoewel niet zo prominent. 

Laten we deze Index eens nader bekijken, de kern van de traditionele markt nemen en de status van de Index in de Crypto-markt evalueren! 

Begin! 

Index in traditionele financiële markten (CeFi)

Wat is de index?

In traditionele financiële markten is een index of index een methode om de prestaties van een groep activa op een gestandaardiseerde manier te volgen. Indices meten doorgaans de prestaties van een mand met effecten om een ​​bepaald deel van de markt te repliceren. Indices van financiële markten worden vaak gebruikt als benchmarks om de prestaties van een belegging te meten.

Indexen waarderen 

De waardering van de Indexen wordt berekend op basis van de prijs van de onderliggende activaklassen. Sommige indexen hebben waarden op basis van marktkapitalisatieweging, omzetweging, zwevende weging en andere fundamentele wegingen. Weging is een methode om te corrigeren voor de individuele impact van grondstoffen in een index.

Typische soorten indexen in CeFi

Er zijn twee soorten indexen die vaak worden aangetroffen in traditionele financiën: 

• Effectenbeurs. 
• Obligatiemarkt. 

De soorten indexen zijn bekend in traditionele financiële markten, zoals de drie indexen die de Amerikaanse aandelenmarkt volgen, waaronder:

• S&P 500 Index: Afkorting van Standard & Poor's 500 Index, dit is een naar marktkapitalisatie gewogen index van de 500 grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten. 

• Nasdaq Composite Index : indexeert de marktkapitalisatie van onder meer meer dan 3.000 op Nasdaq genoteerde gewone aandelen, Amerikaanse marge-ontvangsten (ADR's) en vastgoedbeleggingstrusts (REIT). Dit is een marktindicator op basis van een zeer breed assortiment en is enorm populair.

• Dow Jones Industrial Average (DJIA ): Ook bekend als de Dow 30, dwz de beursindex van de 30 grootste bedrijven die worden verhandeld op twee Amerikaanse beurzen, de New York Stock Exchange en Nasdaq.

Indices kunnen ook worden gecreëerd om een ​​geografisch segment van de markt te vertegenwoordigen , zoals die welke opkomende markten of aandelen in het VK en Europa volgen. De FTSE 100 is een voorbeeld van zo'n indicator.

Niet alleen inkapselen van indices op de aandelenmarkt, maar ook van veel indexen op andere gebieden, zoals de obligatiemarkt. De obligatiemarktindex is een maatstaf voor de beleggingsprestaties en de kenmerken van de obligatiemarkt. Bloomberg US Aggregate Bond Index - De Bloomberg US Aggregate Bond Index is de gemeenschappelijke benchmark voor de Amerikaanse obligatiemarkt. 

Betekenis van indicatoren

De betekenis van de verschillende marktindexen (marktindexen) is bedoeld om beleggers te helpen:

• Monitor marktbewegingen op macroniveau. 
• Daarnaast kunnen andere indicatoren met meer specifieke kenmerken worden gecreëerd om beleggers te helpen zich te concentreren op nauwere (micro)marktfocussen.

⇒ Meet economische of financiële gegevens op zowel macro- als microniveau, zoals rentetarieven, inflatie of productie-output, aandelenmarkt, obligaties enz. 

• Indexen worden ook beschouwd als benchmarks om de gezondheid van een financiële markt te meten. 

Zo zullen 3 Nasdaq-, S&P 500- of Dow Jones-indexen ons iets vertellen over de algemene situatie van de Amerikaanse aandelenmarkt. Omdat deze indexen zijn samengesteld uit meerdere aantallen bedrijven die zijn genoteerd aan de Amerikaanse beurzen met alleen verschillende berekende gewichten. 

• Fungeert als een benchmark voor het evalueren van de rendementsprestaties van een portefeuille die onderlinge fondsen (Mutual Funds) of exchange-traded funds (ETF's), enz. kan bevatten. 

Limieten voor de CeFi-marktindex

De beperkingen van de Index op de gecentraliseerde markt zijn:

• Particuliere beleggers kunnen niet rechtstreeks in indices beleggen, maar moeten via fondsen kopen, waaronder Mutual Funds en Exchange-Traded Fund (ETF)-fondsen. Daarna zullen beleggers handelen als indexfondsen en zullen gebruikers een vergoeding moeten betalen aan een derde partij om de transactie te ondersteunen. 
• Een andere barrière die ook kan worden genoemd, is dat er geografische en juridische verschillen zijn tussen landen die het voor burgers in een ander land (bijvoorbeeld Vietnam) erg moeilijk maken om toegang te krijgen tot handelsindexen. beperkingen op grensoverschrijdende transacties.  
• De transparantiefactor van indicatoren in de traditionele financiële markt kan nog steeds bepaalde fouten bevatten als gevolg van subjectieve factoren zoals mensen . Het meest typische voorbeeld is tijdens de financiële economie van de Amerikaanse woningbouwsector in 2008. 

=> Dit evenement benadrukt het gebrek aan transparantie van de gegevens (mogelijk inclusief de Index) in de VS. En het ernstige gevolg is dat de grootste economie ter wereld in een crisis verkeert. Wanneer de economie die het grootste deel van het wereldwijde aandeel uitmaakt, in een crisis verkeert, zullen kleinere of nauw verbonden economieën natuurlijk niet meer of minder worden getroffen.

DeFi gedecentraliseerde indexindex voor financiële markten

DeFi Pulse Index - Een typische naam in de Index-array

DeFi Index Pulse (DPI) is een indexmand die is ontwikkeld door Index Co-op (DAO is geboren met het doel om aan de handelsbehoeften van de index te voldoen) in combinatie met Set Protocol om beleggers te helpen deelnemen aan de Crypto-markt. Via het indexformulier kunt u diversifiëren uw portefeuille, pas uw risicobereidheid aan door te beleggen in een index die 14 "blue chip"-projecten (projecten met TVL, kapitalisatie of inkomsten en winst) bovenaan volgt).

DeFi Pulse Index is een van de vele indexen die zijn gemaakt door Index Co-op. Daarnaast biedt Index Co-op ook aanvullende indicatoren zoals:

• $MVI : Metaverse Index (index die de prijs van Metaverse-projecten volgt).
• $ETH2X-FLI : Index Coop - ETH 2x Flexible Leverage Index (ETH-prijsvolgindex met 2x leverage).
• $BTC2X-FL I: BTC 2x Flexible Leverage Index (een index die BTC-prijzen volgt met 2x leverage).
• Data Economy Index of Bankless DeFi Innovation Index met verschillende gewichten. 

Zoals ik al zei, worden de indexen gegenereerd afhankelijk van de wegingsmethoden die de provider wil voorzien in de behoeften van de gebruiker. 

Met DPI positioneren ze zichzelf als een baanbrekend project en bepalen ze ook de positie om het project te bouwen als een industriestandaard, dus de tokenselectiemethode van DPI wordt als volgt gewogen op basis van 4 factoren met hoge eisen:

• Beschrijvend : alle tokens in een index moeten aanwezig zijn op het hoofd Ethereum-netwerk en de eigenaren van die projecten kunnen niet worden gewijzigd.
• Tractie : De populariteit van de projecten die in een indexmandje worden vermeld, moet hoog en bekend zijn, evenals de toepasbaarheid van het project. Bovendien moet het project een projectleeftijd van meer dan 180 dagen hebben om een ​​niveau van betrokkenheid van de gemeenschap te garanderen. 
• Aanbod : De Tokenomics van het project moeten zo worden ontworpen dat ze voorspelbaar zijn zonder grote risico's voor passieve investeerders (een soort langetermijninvestering). Voor de initiële liquiditeit moet 5% van het totale aanbod in omloop zijn. 
• Gebruikersveiligheid : Tokens (projecten) die op een Index willen worden vermeld, moeten worden gecontroleerd door gerenommeerde organisaties of worden gecertificeerd door een derde partij die gespecialiseerd is in beveiliging, en moeten ook lang genoeg aanwezig zijn in de markt en de gemeenschap. 

Raadpleeg hier voor meer informatie over de vereisten van DeFi Index Pulse . 

De context van de geboorte van de Index-array op de DeFi-markt

Crypto is een zeer volatiele sector, maar met een groeiende aanwezigheid van zowel instellingen als traditionele investeerders, zoals het BlackRock-fonds. BlackRock is 's werelds grootste vermogensbeheerder die vanaf juni 2019 $ 6,84 biljoen aan activa beheert. Met zo'n grote speler die de Crypto-markt betreedt, hebben kleinere organisaties geen reden om niet deel te nemen aan dit fluitje van een cent met veel onbenut potentieel.  

Ze hebben toch allemaal teams van experts die het potentieel van de DeFi-markt kunnen analyseren met de kern van het blockchain-platform.

DeFi heeft alle technologische elementen en de risico-opbrengstverhouding is aantrekkelijk genoeg om als bestemming te kiezen. Hoewel Crypto of DeFi een zeer volatiele markt is, biedt het ook veel winstkansen. En Index is er een van met een acceptabele volatiliteit maar veel betere rendementen dan de traditionele markt. 

Uit de gegevens blijkt dat het gemiddelde jaarlijkse rendement - AAR (Average Annuallized Returns) van de S&P 500 -index van 1926 tot eind 2021 slechts ongeveer 10,49% is (volgens Investopedia). Wanneer deze statistiek wordt vergeleken met de DeFi Pulse Index , heeft de Crypto Index het hoogste 1-jaarrendement van 154,7% . 

Het is natuurlijk niet mogelijk om zo'n directe vergelijking te maken vanwege het verschil in grootte van beide markten. Een dergelijk tarief voor een belegging in indices is echter zeer aantrekkelijk voor beleggers die deze kans grijpen.  

Een van de eerste Index-making projecten is Index Co-Op, dit is de partij die de DeFi Pulse Index uitbracht - het vlaggenschip van de array en het project werd geboren rond september 2020 wat ook de periode is. generatie DeFi-array rond mei-mei 2021. 

Daarom was de DPI-groei in die tijd ook erg goed, omdat het profiteert van de cashflow gericht op DeFi-producten tot mei 2021. Daarna is de cashflow omgeleid naar andere trends die meer cashflow aantrekken, het betrokken Index-segment en het DeFi-segment zullen worden ingetrokken omdat de Index geen pijlersegment is van de DeFi-reeks zoals DEX, liquiditeit. , leningen. 

DPI-prijsgrafiek

Verschil tussen CeFi en DeFi Market Index

Het verschil tussen de indexen op de twee financiële markten CeFi en DeFi ligt in de kwestie van technologie en fundamentele kenmerken met betrekking tot blockchain. Bovendien komt het verschil tussen de indexen in de twee markten ook voort uit factoren zoals beperkingen en verschillende groottes in elke markt.

Kenmerken van Crypto-index

In tegenstelling tot de indexen op de gecentraliseerde financiële markt, zullen de indexen op de DeFi-markt enkele opmerkelijke voordelen hebben op het gebied van technologie, gegevensnauwkeurigheid, enz.

Concreet zal de Index in de Crypto-markt de volgende kenmerken hebben: 

• Erf de kenmerken van blockchain-technologie wanneer deze indicatoren worden ingezet op een laag 1-laag. Over functies zoals samenstelling, snelle uitvoering van transacties, lage kosten, transparante en vertrouwelijke informatie. 

Voorbeeld: Als een indexfonds van 's werelds top 5 technologiebedrijven een index op Solana creëert, zullen degenen die deze index verhandelen kunnen handelen op basis van vertrouwen in de prijs van tokens in dit indexmandje. snelle bediening. Dit helpt om de kosten voor derden te verlagen, zoals hoe handelaren een tussenpersoon betalen om te kunnen handelen. 

⇒ Indexhandel op de DeFi-markt zal kosten zoals tussenpersonen, transactiekosten, enz. verlagen. 

• Het is mogelijk om elke mand met indices te creëren zonder tussenkomst van de ingewikkelde juridische autoriteiten zoals op de gecentraliseerde financiële markt. In plaats daarvan zullen deze Indexen door middel van stemming worden voorgesteld en goedgekeurd.
• Verminder het risico van het afzonderlijk beleggen van meerdere tokens . Het is vrij gebruikelijk dat tokens in een volatiele markt zoals Crypto met meer dan 50% per dag stijgen en dalen, dus beleggen in een index die veel individuele tokens vertegenwoordigt, zal handelaren helpen hun verliezen te verminderen. 
• Brutowinst : gebruikers kunnen deze indexen zelfs ruilen of liquiditeit verschaffen in pools op AMM's zoals Uniswaps of SushiSwap en gebruikers die die index (bijv. DPI) kopen, omdat een token al winst heeft ontvangen door dit indexfonds te beleggen en dat kunnen nemen token om liquiditeit toe te voegen om meer winst te behalen. 

• Het is mogelijk om op individuele schaal in indices te handelen zonder te beleggen in een indexfonds .
• Diversifieer uw portefeuille efficiënt met een automatische herbalancering van uw portefeuille (op DeFi Pulse Index) . 

Raadpleeg het bedieningsmodel van Index Co-op op DPI-provider: Index Co-op-bedieningsmodel!

Gebruik van Crypto-index

• Inspelen op de behoeften van gebruikers als ze willen investeren in een specifiek segment in een groeiende markt of als ze veel tokens in hetzelfde segment willen investeren, maar bang zijn om elk type token op verschillende ketens te kopen met onevenredige of zelfs dure gaskosten. 
• Elimineer procedures voor het kopen en verkopen van deze manden met indexen in niet-ondersteunde landen, .. 

⇒ DeFi lost dit op omdat DeFi in wezen het belangrijkste platform zonder grenzen is. Daarom kunnen beleggers in verschillende landen indexfondsen kopen in landen met strikte wetten, zoals in de VS of waar dan ook. 

⇒ De kracht van Crypto Index wanneer de grens geen barrière meer is. Maar alleen omdat er geen juridische organisatie achter zit, is beleggen in deze indices niet veilig. Omdat om de token van het project te kunnen toevoegen aan een index zoals DPI, het noodzakelijk is om factoren te evalueren en in overweging te nemen om investeerders te beschermen en het beoordelingsproces kan tot een maand duren. 

• Methode om de portefeuille te diversifiëren, het risiconiveau voor beleggers aan te passen. 

Overzicht van de crypto-indexmarkt

Crypto Index Marktoverzicht Er zijn 32 indexen die de marktniches volgen (volgens Coingecko). Meer specifiek heeft de DeFi Index-array 16 indexen met een totale kapitalisatie van ongeveer $ 177 miljoen. Waarin alleen de top 2-indexen 74% van de totale kapitalisatie van dit segment voor hun rekening namen met DeFi Pulse Index (38%) en Index Coop - ETH 2x Flexible Leverage Index. 
 

Waarom is de Index-array nog steeds ongericht?

Index, een segment met meer dan 1 jaar oud in de Crypto-markt, is niet gefocust vanwege de huidige belemmeringen en moeilijkheden die investeerders als volgt tegenhouden: 

Individuele beleggers betreden de markt voornamelijk met als doel hoge winsten te maken uit hoge volatiliteit

Crypto is een zeer volatiele markt (fluctuerend tussen 10-100% per dag voor Bitcoin of large-cap munten.

Vergelijkingstabel voor Bitcoin-prijsvolatiliteit door de jaren heen

Dit is anders dan traditionele financiële markten zoals de Vietnamese aandelenmarkt, die schommelt tussen 10-30% en de Amerikaanse aandelenmarkt, die ongeveer 1-6% is, wat al behoorlijk grote aantallen zijn. 

Uit deze gegevens blijkt dat de meeste gebruikers die naar de Crypto-markt komen, investeerders zijn die de voorkeur geven aan hoge risico's en hoge winsten. Dit staat in schril contrast met de aard van indices als een vorm van beleggen met minder risico. 

Beleggers zijn nog steeds niet geïnteresseerd in de markt met veel risico's zoals Crypto 

Handelaren hebben nog steeds niet genoeg vertrouwen en maken zich nog steeds zorgen over de potentiële risico's van de Crypto-markt en de grote kans om nog goede winsten te maken op de CeFi-markt. 

Sommige professionele indexhandelaren maken nog steeds goede winsten op de traditionele financiële markten en zijn niet klaar in een markt waar er nog steeds veel risico is door protocolfouten, oplichting, verschillende vormen van oplichting. Het eiland is buiten hun controle zoals in de cryptomarkt.  

Het feit dat wetgevers in de VS en over de hele wereld nog geen volledige wetten hebben uitgevaardigd om deze markt te reguleren, dus investeerders zijn nog steeds erg terughoudend om deel te nemen omdat hun belangen niet kunnen worden gegarandeerd en beschermd. 

Voorbeeld: enkele van de meest recente markthacks zoals OpenSea, of sommige Magic Eden-rugpulls, enz. 

Moeilijke toetredingsdrempels 

Zoals jullie allemaal weten, is investeren in Crypto moeilijk, het leren gebruiken van producten in de Crypto- en blockchain-markt is nog moeilijker. Dit leidt tot de conclusie dat het mogelijk is dat sommige retailindexhandelaren nog steeds niet geïnteresseerd zijn en niet over voldoende kennis beschikken om vol vertrouwen deel te nemen aan het Index-segment in de Crypto-markt. 

Het groeipotentieel en de voorspelling van Crypto Index

Het is echt moeilijk om de Index-array op twee financiële markten te vergelijken om een ​​nauwkeurig aantal te krijgen om de ontwikkeling van de Index op Crypto te voorspellen, omdat er geen specifieke statistieken zijn omdat de aard van de Index een markt is. De markt kan vele projecten/ activa op andere grote financiële markten zoals aandelen, obligaties of olie, enz. 

Probeer echter de eigen schaal van de Dow Jones-index te gebruiken om te vergelijken, aangezien beide momenteel ongeveer 30 projecten hebben. De marktkapitalisatie van deze Dow Jones Index is ongeveer $ 10,1 miljoen (31 januari 2022), terwijl dit cijfer van de Crypto Index-markt slechts $ 177 miljoen is. 

Een dergelijke vergelijking is nogal zwak, maar zodra de Crypto-markt geleidelijk wordt geaccepteerd, worden de risico's zoals de barrières die ik noemde geminimaliseerd, misschien kan de Index Crypto-array de verschuivende gebruikers van de traditionele financiële markt ontvangen. 

=> De kans en het ontwikkelingspotentieel van het Index-segment is nog steeds groot, hoewel in de loop van de tijd en de volwassenheid van de hele Crypto- en blockchain-markt in het algemeen. 

Het is noodzakelijk om het probleem van slimme contracten op te lossen, te worden uitgebuit, gehackt of de beveiliging moet worden verbeterd tot hetzelfde niveau als de CeFi-markt. 

=> Alleen wanneer deze toestand is bereikt, zullen andere voordelen van indexhandel op de DeFi-markt volledig tot hun recht komen en als basis dienen voor de ontwikkeling van dit segment in de toekomst.  

Conclusie

Ik heb u dus informatie en kennis gegeven over de index (Index) en het verschil tussen dit type belegging in zowel traditionele markten als op DeFi. Ik hoop dat jullie veel inzichten uit het artikel halen en je eigen gedachten en opmerkingen over dit Crypto Index-segment trekken!