DeFi Simplified - Dit artikel helpt u het Dei-ecosysteem in slechts 3 minuten tot in detail te begrijpen.
Overzicht
DeFi is een acroniem voor Decentralized Finance (ook bekend als Open Finance).
Volgens Coin98 kan DeFi als volgt worden gedefinieerd:
Een ecosysteem van financiële producten en diensten gebouwd op een gedecentraliseerd netwerk (Blockchain).
Om als DeFi te worden geclassificeerd, moet een financieel product of financiële dienst de volgende kenmerken hebben:
Enkele veelgebruikte componenten in DeFi op dit moment:
Lenen en lenen
Lenen en uitlenen is op dit moment een van de meest populaire use-cases in het Ethereum DeFi-ecosysteem.
Overzicht
Uitlenen/lenen in DeFi is een nieuwe, volledig geautomatiseerde manier van lenen en uitlenen, zonder tussenkomst van een derde partij of een schriftelijk contract.
Om dat te laten gebeuren, zullen DeFi Lending-platforms/-protocollen slimme contracten gebruiken om regels vast te stellen voor:
Leenbedrag:
Wat is de maximale leenrente op basis van onderpand?
Rente:
Onderpand:
DeFi Lending-platforms/-protocollen zullen profiteren:
Onderpandverhouding
Op dit moment zullen de meeste DeFi Lending-platforms/-protocollen leenactiviteiten uitvoeren op basis van overcollateralisatie. Dat wil zeggen, u kunt alleen een bedrag lenen dat lager is dan de woning die u hypotheek.
En de onderpandverhouding van leenplatforms/-protocollen is vrij hoog, gemiddeld ~325%. Dat wil zeggen, als u een hypotheek van $ 1000 neemt, kunt u slechts tot ongeveer $ 308 lenen.
Dit zijn de hypotheektarieven van de 3 meest populaire leenplatforms/-protocollen:
Renteuitleen-/leenrente
De rentetarieven voor leningen/leningen zijn afhankelijk van elk platform/protocol en verschillende activaklassen hebben verschillende rentetarieven.
Om de rentetarieven tussen leenplatforms/-protocollen te controleren en te vergelijken, kunt u de tool LoanScan.io gebruiken.
DeFi-leningengroei
DeFi Lending kende een sterke ontwikkeling van 2018 tot medio 2019 met een groei van de totale vergrendelde activa (TVL) van +30,002,5% (meer dan 300 keer).
Momenteel, met een totale vergrendelde activa (TVL) van $ 443 miljoen, is DeFi Lending goed voor meer dan 66,7% van de waarde van het DeFi-ecosysteem op Ethereum.
Hoewel DeFi Lending nog steeds een hoog aandeel in het hele ecosysteem inneemt. Het aandeel kredietverlening vertoont echter een dalende trend (~35%) vanaf begin 2019 tot nu.
Dat wordt weergegeven in onderstaande grafiek:
Dit toont aan dat DeFi zich naast kredietverlening op andere gebieden begeeft.
DEX's en protocollen
DEX is een acroniem voor Decentralized Exchange.
DEX kan als volgt worden gedefinieerd:
DEX is een platform/protocol waarmee twee partijen peer-to-peer crypto-activa kunnen verhandelen zonder een derde partij te hoeven vertrouwen.
Vier kenmerken van DEX-classificatie:
Rechtstreeks op de blockchain (on-chain) of beheerd door een derde partij (off-chain).
Opgenomen in slimme contracten op de blockchain (on-chain)
Of veel derde partijen voegen koop- en verkooporders samen om liquiditeit te creëren (off-chain).
Voordelen van DEX:
Totaal DEX-volume 2019
Het handelsvolume van DEX in 2019 bedroeg $ 2,3 miljard, een daling van 74% (bijna 4 keer) vergeleken met 2017.
DEX-handelsvolume in 2019, nog steeds gedomineerd door de DEX Order Books-groep, is goed voor 57,82%, geleid door IDEX.
Op de voet gevolgd wordt de groep Pooled Liquidity (Kyber + Uniswap), die 31,5% van het totale handelsvolume voor zijn rekening neemt.
En,
Het handelsvolume verschuift van de DEX Order Books-groep naar de Pooled Liquidity DEX-pool.
Dit is duidelijk te zien aan het handelsvolume van de afgelopen 3 maanden, Uniswap + Kyber is goed voor meer dan 60% van het handelsvolume.
Margehandelprotocollen
DeFi Margin Trading bevindt zich nog in de beginfase.
DeFi Margin Trading kan worden gedefinieerd als:
een platform/protocol waarmee gebruikers op geautomatiseerde wijze crypto-activa kunnen kopen/verkopen die groter zijn dan ze al hebben zonder een derde partij te vertrouwen.
Als het gaat om DeFi Margin Trading, moet er zijn:
DeFi Margin Trading 2019
Hoewel, verscheen pas eind 2018 - begin 2019. De DeFi Margin Trading-groep heeft echter een relatief snel groeipercentage, met een totale waarde van vergrendelde activa (TLV) van ~ $ 24,7 miljoen, een stijging van + 12.240% na slechts 1 jaar.
In september 2019 was het DeFi Margin Trading Team goed voor ongeveer 7,19% van de totale TLV van DeFi.
Op dit moment is dit percentage echter slechts 3,78%, een daling van 47% in slechts 3 maanden.
Dit heeft het over de onstabiele toestand van DeFi Margin-platforms/-protocollen.
Derivaten en activa
DeFi-derivaten kunnen zijn:
een platform/protocol waarmee gebruikers crypto-gerelateerde derivaten kunnen creëren, kopen en verkopen zonder tussenkomst van een derde partij.
Nu we het er toch over hebben, DeFi Derivatives heeft de punten die u moet weten:
Voorbeeld: Synthetix
DeFi-derivaten in 2019
DeFi Derivatives is een zeer snel groeiend segment in termen van vergrendelde activa (TVL), met een stijging van meer dan +9753,3% (~ 97,5x) in slechts 1 jaar.
Momenteel is DeFi Derivatives goed voor 26,68% van het volledige DeFi-ecosysteem, net achter de DeFi Lending-array.
DeFi Derivatives is echter sterk gefragmenteerd, aangezien alleen Synthetix 97,89% van de totale TVL-waarde uitmaakt.
Portefeuilles/aggregators
DeFi Wallets/Aggregators is een spel over EQUITY, niet meer over TOKEN.
DeFi-portefeuilles
Om te worden geclassificeerd als DeFi Wallets, MOET de gehoste portemonnee een niet-bewarende portemonnee zijn.
Niet tot vrijheidsbeneming strekkende middelen:
Gebruikers krijgen volledige controle over hun crypto-activa door privésleutels te bewaren.
Onthoud: niet uw sleutels, niet uw munten.
Enkele populaire niet-bewarende portefeuilles: MyEtherWallet, Argent, Metamask...
DeFi-aggregators
Aggregators worden gezien als een aggregator van veel verschillende DeFi-producten, waardoor gebruikers meerdere producten tegelijk kunnen selecteren en gebruiken.
DEX.AG is bijvoorbeeld een aggregator van DEX's, waardoor gebruikers tokens kunnen kopen en verkopen via verschillende DEX's.
De meeste aggregators zijn pas sinds 2019 verschenen, met een paar populaire namen zoals:
Instadapp, DeFiZap, ParaSwap, Zerion, DefiSaver, DEX.AG, 1inch.exchange…..etc
Investeringsmogelijkheid in aggregators?
Voor VC's: JA.
Hoewel aggregators nog steeds geen manier hebben om inkomsten/winst te genereren. VC-beleggingsfondsen accepteren echter nog steeds investeringskapitaal in dit soort investeringen te pompen. Met twee recente typische projecten, InstaDapp ($ 2,4 miljoen) en Zerion ($ 2 miljoen).
Voor onze broeders en zusters: HARD!
Farming is een goede kans voor gebruikers om gemakkelijk crypto te verdienen in DeFi. Maar wat is de juiste manier om crypto te farmen en veilig lid te worden van DeFi?
Het artikel vertaalt de mening van auteur @jdorman81 over de kwestie van waardering in Defi, samen met enkele persoonlijke meningen van de vertaler.
Wat is het verschil tussen vaste rente in Crypto? Krijg een overzicht van vastrentende projecten en potentiële investeringsmogelijkheden.
Andre Cronje vertelt over de ontberingen die hij doormaakte toen hij begon met het ontwikkelen van een van de meest succesvolle DeFi Dapps ooit.
Wat is een stimuleringsprogramma? Hoe beïnvloedt het Incentive Program de platformmunt en het ecosysteem? Helpen ze DeFi echt?
Of je het nu leuk vindt of niet, DeFi-protocollen zoals Uniswap, Compound, Curve ... moeten accepteren dat ze altijd en overal FORK zullen zijn, door wie.
Analyseer de structuur en werking van de traditionele economie, en breng daarbij de Crypto-markt in kaart om de toekomst ervan te projecteren.
In deze sectie zal ik het hebben over de belangrijkste risico's in DeFi en hoe u de risico's bij projectselectie kunt beperken.
Het artikel geeft u de lagen waaruit DeFi bestaat, zodat u investeringsprojecten kunt evalueren.
Het artikel deelt een beetje het perspectief van de auteur op Serum - een DeFi Hub op Solana, zodat je kunt visualiseren wat Serum wil bouwen.
Analyseer de puzzelstukjes voor lenen op elk ecosysteem, op basis van de gegevens om het potentieel te beoordelen en investeringsmogelijkheden te vinden met het veld Lenen.
DeFi Connected Hackathon georganiseerd door Delphi Digital heeft als doel het Terra-ecosysteem te ontwikkelen. Dus wie zijn de winnaars?
Dit artikel zal u helpen om Yield Farming beter te begrijpen, interessante en nuttige informatie die u misschien niet weet over Yield Farming.
Analyseer NFT-puzzelstukken op elk ecosysteem en zoek naar investeringsmogelijkheden met toekomstige NFT- en DeFi-trends!
Het artikel is vertaald vanuit het perspectief van Teddy Woodward - een lid van Notional Finance, die spreekt over het belang van DeFi Fixed Rate.
Dit artikel helpt u een overzicht te krijgen van DeFi-protocollen in het Serum-ecosysteem en hun sterke en zwakke punten.
Wat is DeFi? Hoe werkt DeFi en of we investeringsmogelijkheden hebben met deze markt?Laten we meer te weten komen in dit door DeFi uitgelegde artikel!!!
Het artikel geeft een overzicht van de rentegerelateerde aspecten bij de beslissing om cryptocurrencies in pools te storten.
Het artikel bespreekt de richting van technologieprojecten die zijn ontwikkeld op basis van Blockchain - dat wil zeggen, de overstap naar Web3.
Het artikel geeft informatie over het Notional-project in de beginfase, van waaruit u beslist of u dit project vanaf de eerste stappen volgt of niet?
Mina en Polygon zullen samenwerken om producten te ontwikkelen die de schaalbaarheid, verbeterde verificatie en privacy vergroten.
Analyseer en evalueer het bedrijfsmodel van Uniswap V2, het meest basale model voor elke AMM.
Remitano-uitwisseling is de eerste uitwisseling die het kopen en verkopen van cryptocurrencies in VND mogelijk maakt. Instructies voor het registreren voor Remitano en het kopen en verkopen van Bitcoin in detail hier!
Het artikel geeft je de meest complete en gedetailleerde instructies voor het gebruik van het Tenderize testnet.
Dit artikel geeft je de meest complete en gedetailleerde gids voor het gebruik van Mango Markets om de volledige functionaliteit van dit nieuwe project op Solana te ervaren.
In deze eerste aflevering van de UNLOCKED-serie voegen we een extra beveiligingslaag toe aan uw portemonnee met behulp van Beveiligingsinstellingen.
Farming is een goede kans voor gebruikers om gemakkelijk crypto te verdienen in DeFi. Maar wat is de juiste manier om crypto te farmen en veilig lid te worden van DeFi?
Het artikel vertaalt de mening van auteur @jdorman81 over de kwestie van waardering in Defi, samen met enkele persoonlijke meningen van de vertaler.
Saddle Finance is een AMM die handel mogelijk maakt en liquiditeit verschaft aan tBTC, WBTC, sBTC en renBTC. Gebruikershandleiding zadelvloer.
Waarom zou je nu beginnen met het in de gaten houden van Bitcoin (BTC)? En wat moet u voorbereiden als Bitcoin (BTC) de piek van 500 miljoen VND/BTC overschrijdt?
