如何去 DeFi 2020？DeFi 趨勢 2020 概述（第 1 部分）

本文總結了所有最基本的知識和路線圖，以便您最容易了解2020年的熱門趨勢-Defi 2020。

How to DeFi 2020 是一篇幫助讀者了解當前 DeFi 2020 趨勢的文章。

文章中我提到了很多關鍵詞，Coin98也有針對這些關鍵詞的詳細文章，附上，方便大家快速閱讀和掌握信息。

什麼是 DeFi？

DeFi = 去中心化金融（去中心化金融）。應用區塊鏈技術（尤其是去中心化）的金融產品和服務被稱為 DeFi。要了解有關 DeFi 的更多信息，您需要閱讀：

1. 什麼是 DeFi？» 在此處閱讀文章。
2. DeFi 簡化：3 分鐘了解 DeFi » 在此處閱讀文章。

DeFi 的特點

1. Permissionless（無需許可）：喜歡就使用，不喜歡也可以。沒有人有權（或可以）阻止您參與使用此類 DeFi 產品。
2. Trustless（不信任）：加入 DeFi 的兄弟不擔心這個人被騙（區塊鏈方面）。智能合約將處理“不信任”部分。
3. 透明度（透明度）。

為了更好地理解，請閱讀上面的文章什麼 DeFi！

為什麼 DeFi 繁榮？繁榮？

基本和最早的是 DEX 交易所 - 用戶通過錢包進行交易，無需在交易所存錢，你的鑰匙，你保留。

但是，我希望你更廣泛地理解，而不僅僅是 DEX（去中心化交易所）。

它是這樣的：DeFi 應用程序目前圍繞著加密貨幣（如果您看到除加密貨幣之外的任何其他應用程序，請添加評論以幫助我）。

加密貨幣中的問題也是許多大佬們正在尋求解決的一個巨大痛點。

那就是流動性。

為什麼需要流動性？

你想買/賣1個硬幣？那麼誰會和你說話呢？

當然，另一個交易者。

1筆交易的流程如下：

• 每個人將以不同的價格下訂單。
• 每個匹配的訂單簿生成 1 筆交易。
• 以不同價格發生的交易將在市場上產生波動。
• 買入價 - 賣出價（買入價和賣出價）彼此越接近，交易發生時價格的波動性就越小。

但是如果你想同時賣出很多代幣，交易的價格會發生變化並趨於下降。由於買單量少。

這不適合大手的交易者。出現的需求是：

• 交易便捷：隨時隨地，暢通無阻，始終從錢包進行交易，無需中介。
• 流動性大（Liquidity）。

那麼 DeFi 是如何解決這個痛點的呢？

為簡潔起見，在 DeFi 機制中會有 Pools（理解為池或代幣/硬幣庫）。在那裡，你想賣出 ETH（或買入）並立即獲得 USDT（反之亦然）。當水箱滿了，更多的人來取水更舒服。

這就是 Yield Farming & Liquidity Mining 誕生的原因。

收益農業和流動性挖礦

獲得流動資金池：

項目需要激勵參與者提供流動資金池。那麼是什麼促使用戶（組織）提供他們的代幣（加密資產——包括代幣、穩定幣……）？

我們有這個概念：收益農業和流動性挖礦。

Yield Farming：為礦池提供流動性（農民）以賺取（農場）x % 的利潤（佔總金額）。

流動性挖礦：為礦池提供流動性（流動性提供者）以在提供流動性和治理代幣（例如：$YAM、$CRV、$BAL、$SNX、$MKR...）時收集（農場）獎勵。

因此，為流動性池提供流動性並獲得可盈利獎勵的活動稱為農業。

問題解決了：

• 流動性提供者獲得獎勵（OK）。
• 交易者可以在錢包上快速輕鬆地交易流動性（OK）。

痛點已解決 => 確定。

此外，在 Yield Farming & Liquidity Mining 的運行機制中，還有一個治理代幣——治理代幣。

治理代幣

農民將“農場-農場”獎勵包括：交易費（1部分）和Token。它們通常是治理代幣（管理代幣）。

有了這些治理代幣，人們可以：

• 質押以提高獲得獎勵的比率。
• 投票支持更改該項目的政策。

=> 擁有治理代幣的需求不斷增加。

使用此模型的熱門項目（和治理令牌）列表：

（閱讀所有內容以了解所有這些 DeFi 趨勢項目在做什麼）。

• MakerDAO (MKR) » 在此處閱讀文章
• 複合 (COMP) » 在此處閱讀文章
• Uniswap (UNI) » 在此處閱讀文章
• 平衡器 (BAL) » 在此處閱讀文章
• 合成 (SNX) » 在此處閱讀文章
• ETHLend (LEND) » 在此處閱讀文章
• 曲線金融 (CRV) » 在此處閱讀文章
• yEarn Finance (YFI) » 在此處閱讀文章

閱讀這些新的 DeFi 項目文章，了解 DeFi 的工作原理。

甲骨文區塊鏈平台

“甲骨文（原意甲骨文，智者）在計算機科學中是一個收集和捕獲信息、實時事件以提供計算機、系統或區塊鏈中的其他處理器的部分/系統。作為節點在進行共識時實時獲取最準確的信息。”

所以在區塊鏈中：

Oracle 是一個幫助將數據（數據 - 人類可理解的信息）轉換為智能合約（可理解的區塊鏈信息）的解決方案。

DeFi 項目主要關注流動性問題（如上所述）。這需要實時和可靠的價格更新。

這就是甲骨文區塊鏈平台最近登上寶座的原因。

重點是：

Oracle 項目可能不是 DeFi 項目。他們不發行 DeFi 性質的代幣。但這與 DeFi 項目的運作方式直接相關。

所以甲骨文經常與 DeFi 一起被提及。

了解Oracle項目的本質，那就不要再翻譯成Oracle了。只需將其稱為 Oracle 區塊鏈平台。

項目預言機需要知道：

• Chainlink（建立在以太坊上）» 閱讀此處。
• Band 協議（基於 Cosmos SDK 構建）» 閱讀此處。
• DIA（新興）» 閱讀此處。
• Tellor (Binance Labs) » 閱讀此處。

DeFi 的新功能？

交換 - 交換

DeFi 中的交易人經常使用 Swap - Swap 這個詞。

您投入池中的錢（代幣）並換取另一個代幣。同時，其他人會收到你投入的代幣。

這麼簡單。但是要了解 Pools & DEXs (swap-allowing) 的工作原理，請在此處閱讀有關Uniswap的文章：這是 Swap 操作的最典型方式。

允許 Swap 的交易所需要知道：

• Uniswap、Mooniswap、1inch Exchange..（以太坊）。
• 信任交換（Tron）。

如何捕捉 DeFi 趨勢？（不要遲到）

• 了解 DeFi 的本質及其工作原理（參見上文）。
• 準備好在線錢包上的 ETH 以在機會出現時參與 DeFi 代幣投資。
• 了解如何使用 DeFi 應用程序（Uniswap、DEX、Wallet...）。
• 在您的手機上安裝Coin98 Wallet，很快您就可以在 Coin98 Wallet 上交易 Uniswap。
• 此外，主動更新有關 DeFi 的新知識是必不可少的。市場變化非常快。鼓勵您使用 Twitter 快速更新加密信息（記得選擇性閱讀）。

如何從 DeFi 趨勢中獲利？

Bigboy（大手）

成為農民 - 農民 => 提供流動資金池（自動做市商）=> 獲得獎勵（費用和代幣治理）。

這樣可以定期安全地獲得獎勵。但僅限於有很多錢的兄弟。如果您是擁有少量資金的散戶投資者，則獲得的回報並不顯著。

散戶投資者（就散戶投資而言）

投資 DeFi 項目的代幣，在價格上漲時獲得收益。

以下是部分 DeFi 項目的代幣投資收益統計：

• $XOR x636（3 個月）。
• $DOS x248（5 個月）。
• $ YFI x147（20 天）。
• $ SNX x119（超過 1 年）。
• $LEND x108（12 個月）。
• $ RUNE x68（10 個月）。
• $ KNC x 142（8 個月）。

瘋狂的！

還有LEND、DOS等老項目暴增。為什麼？

這些項目改變了代幣的機制——代幣經濟學，使其效用增加。Buy Demand 的需求大於 Sell Demand 的需求，從而導致價格上漲。

如果你想了解這些項目的tokennomic本質，去Coin98.net搜索token關鍵詞。

DeFi 趨勢的風險是什麼？

• 詐騙代幣：許多假代幣被投入交易（在 Uniswap 上有很多克隆和假代幣）。
• 開發速度太快，部分項目審核不徹底，造成漏洞。YAM有一個代碼問題，導致生成的令牌比設計的多 100 倍。YAM 價格從 159 美元跌至最低點 0.28 美元。

DeFi 的未來（第 1 部分）

早在 2017 年，ICO 趨勢（大多數人購買 ICO 並獲得 xx）。

• 玩家必須使用 ETH 購買 ICO 項目 => 刺激購買 ETH 的需求。
• ETH 從 10 美元增加到 1400 美元，x140 倍。

2020 年，DeFi 趨勢：

• 想要加入 DeFi 的玩家大多需要使用 ETH 進行兌換。
• Gas 費有時會增加到 600 Gwei（瘋狂！？） 昂貴但仍有很多人加入，因為它仍然有利可圖。
• 點擊需要購買ETH加入。

只有以太坊才有機會。

不是！

以太坊是一個區塊鏈平台，DeFi 主要是建立在以太坊上的項目，需要 ETH 才能加入。

但是，不僅是以太坊，還有許多其他區塊鏈平台。當然，沒有人願意被拋在後面。

• Tron Network 正在嘗試使用 Trustswap 構建他們的 DeFi 生態系統 » 在此處閱讀文章。
• Polkadot 也有自己的通用性，包括完整的 Oracle、智能合約平台、DeFi、Dex、Polkaswap ......» 閱讀此處的文章。
• 而 Solana 也越來越火，與 Serum（FTX 的寵物）一起慢慢前行 » 在這裡閱讀文章。
• 其他...

詳細了解這些競爭對手的潛力，您將能夠為自己預測增長和投資機會。

請繼續關注第 2 部分！

未來熱門關鍵詞（未來會很熱）：

• 客家金融。
• 黑洞。
• LIEN Finance（一個運行機制類似於 MarkerDAO、MRK 的項目）。

DeFi 的未來（第 2 部分）

快來了...

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本系列課程由Coin98全體團隊製作，我將分享一個部分，即：個人投資者如何投資DeFi趨勢？

PS：這裡提到的文章都是Coin98團隊的熱心產品。如果你覺得有用，請分享給你的朋友！